För att hjälpa dig komma igång så snabbt som möjligt har jag förberett den här listan med fintech-appar i Indien. Kategoriserad i olika sektioner.
I varje avsnitt kommer jag helt enkelt att nämna en fintech-app/plattform som helt enkelt är bäst i kategorin.
Varför?
Eftersom det finns hundratals listiklar online där du kan hitta dussintals plattformar som rekommenderas för investeringar, sparande, marknadsundersökningar och mer.
Men detta gör det svårt för en nybörjare eftersom det skapar ett valdilemma. Det här är inte en lista över "vad jag använder", det spelar ingen roll vad jag använder.
Istället borde den här listan hjälpa dig att komma igång och du skulle inte behöva oroa dig för att bli lurad eller att välja fel plattform.
Det här är en lista över vad DU kan använda om du inte är säker på var, till att börja med att investera eller spara dina pengar.
Investera på aktiemarknaden
Zerodha
Zerodha är den bästa plattformen för att investera i aktier. Det är inte bara lätt att använda, men det är mycket bättre än någon annan rabattmäklarplattform i Indien.
Zerodha är en rabattmäklare, grundad 2010 av Nithin och Nikhil Kamath. Det tar ut en fast avgift, vilket är något de gjorde först i Indien. Leveransen av aktier är gratis och du behöver inte betala någon månadsavgift.
Med ett Zerodha-konto får du tillgång till flera investeringsplattformar som:
- Kite – Deras flaggskeppshandelsapp.
- Konsol – Backoffice-administrationspanel med konsoliderad kontoinformation, investeringsdata, innehav, skatt och mer.
- Mynt – Direkt fondinvesteringsapp
- Varsity – ett ställe att lära sig om ekonomi
Det låter dig också ansluta till tredjepartsappar via API. Som till exempel TickerTape, som låter dig analysera dina innehav utan manuell inmatning och gratis.
Zerodha erbjuder också råvaruhandel, terminer och Handel med optioner, SGB-emissioner, valutaderivat, börsintroduktioner, obligationer, ETF:er och aktiemarginal via pantsatta aktier.
Den integreras också med SmallCases. En plattform där aktier grupperas i ett investeringsinstrument som kan köpas som en tillgång för att minska risken och få bättre avkastning än kategorins benchmark.
Kite by Zerodha är den finaste handelsappen du hittar i Indien. Det finns ingen annan app som den. Enkel, lätt att navigera, laddad med massor av information för att undersöka om ett företag, vackert utrymme för att spåra ditt innehav, positioner och mer.
Plus, Zerodha låter dig starta SIPs och skapa backset av aktier. Precis som du investera i fonder via månatliga investeringsplaner kan du göra samma sak med aktier med Zerodha.
Investera i fonder – Direkt Gör det själv
Växa
Med Groww kan du börja investera i fonder på några minuter. Det är min favoritinvesteringsapp av allt jag har testat hittills.
Groww är extremt nybörjarvänligt och det gör investeringar roligt, enkelt och friktionsfritt.
Det finns ingen avgift för kontounderhåll. Det är helt gratis. De tar inte ut några provisioner på fondköp.
Groww låter dig också investera i:
- Indiska aktier
- Amerikanska aktier
- Digital guld
- Fasta insättningar
- Obligationer
- Börsintroduktioner
Och mer.
Du kan ställa in SIPs, ändra deras belopp och datum när du vill och hålla reda på din externa investering inuti Groww. De har också ett mycket aktivt och hjälpsamt supportteam.
Sammantaget är det det enklaste sättet att börja din investeringsresa. Och det är helt gratis.
Investera i fonder – Direkt assisterad
MoneyJar
MoneyJar är en plattform jag skulle rekommendera för upptagna tjänstemän. Eller människor som helt enkelt vill börja investera sina pengar men inte har tid eller vilja att studera marknaden.
Hur skiljer sig MoneyJar från Groww?
Med MoneyJar fattar du inte "helt" dina investeringsbeslut. Det finns ett system på plats och ett team av experter som hjälper dig.
Det finns korgar med fonder (2 eller fler fonder kombinerade som ett investeringsinstrument) som kallas Jars. Dessa burkar är sorteringsmål baserat på din riskaptit och investeringsmål.
Burkar är byggda för kortsiktiga mål, aggressiva/konservativa, långsiktiga mål med mera. Fonderna i dessa burkar är noggrant utvalda för att ge dig bästa möjliga resultat på tiden och proportionell mot den risk som tagits.
Det bästa är att de gör en kvartalsvis ombalansering av dina burkar om det behövs. Vilket du inte får gratis 99 av 100 gånger.
Plus, om du någonsin behöver någon vägledning eller hjälp med dina investeringar, kan du kontakta MoneyJar-teamet och de hjälper dig en-mot-en.
Spåra dina alla investeringar i en instrumentpanel
INDpengar
INDmoney är en unik app. Det finns ingen annan app i Indien för närvarande, som kommer i närheten av vad den erbjuder.
Med en app, INDmoney, kan du spåra alla investeringar du har gjort kopplade till din e-post och PAN på ett ställe. Dina aktier, PPF, EPF, bankkonto, fonder, NPS, AIF:er och mer.
Det låter dig också investera i aktiefonder utan provision, köpa amerikanska aktier utan att betala ut överföringsavgifter och investera i FDs utan bankkonto.
INDmoney konsoliderar dina investeringar och skulder och beräknar sedan ditt nettovärde. Eventuella lån, kreditkort skulder du kan ha subtraheras från dina investeringar och sedan visar det dig ditt nettovärde.
Den har en bra aktiespårare, som också ger dig köp/håll/sälj rekommendationer (endast på betalmedlemskap).
INDmoney förser dig också med familjekontorstjänster.
Allt som allt, om du funderar på att konsolidera dina investeringar och även investera i amerikanska aktier gratis, är INDmoney värt att kolla in.
Jag har skrivit om INDmoney ganska detaljerat här. Faktum är att jag har skrivit det enskilt mest detaljerade stycket om INDmoney där ute.
Spåra din ekonomi, besparingar och utgifter
Plånbok från BudgetBakers
Wallet by BudgetBakers är den enskilt bästa plånboksappen som finns. Jag har bokstavligen testat alla andra appar, från Walnut till Spendee, men alla verkar inte matcha Wallet.
plånbok är en budgetplanerare, utgifts-/inkomstspårare som länkar till ditt bankkonto.
Den synkroniserar sedan dina transaktioner till den rena och intuitiva instrumentpanelen. Där du automatiskt kan kategorisera varje transaktion, lägga till en etikett, skapa anpassade kategorier, anpassade regler och definiera en budget.
Vissa av dess funktioner som automatiska regler är helt exklusiva. Varje gång en transaktion sker kommer Wallet automatiskt att definiera en kategori, lägga till en etikett och justera budgeten därefter. Du kan också se framtida prognoser för dina utgifter, budgetanvändning och kassaflöde.
Det är helt anpassningsbart, så vad du än behöver från en utgiftsspårare/budgerplanerare bör Wallet kunna uppfylla dina behov.
Neobank
Fi.Money
Det finns många neobanker som anländer till Indien. Men en som har etablerat sig som en stabil och pålitlig neobank är Fi.
Fi är en fantastisk app för människor som inte gillar konventionella bankappar och vill ha ett nollsaldokonto utan några villkor. Där du kan utföra dagliga transaktioner och inte oroa dig för avgifter, avgifter och så vidare.
Med Fi får du all den friheten och mer. Fi har samarbetat med Federal Bank vilket innebär att dina pengar förvaras i en RBI-reglerad bank. Däremot får du använda en mycket mer användarvänlig app jämfört med Federal Banks långsamma och griniga app.
Fi kommer också med många funktioner, till exempel Money Plants. Vilket är ett belöningssystem där du tjänar pengarplaner för specifika transaktioner och sparar pengar mot ett mål. Du får ett gratis betalkort, UPI-åtkomst och en AI-assistent som hämtar transaktionsdata och svarar på finansfrågor åt dig.
Så, om du letar efter ett sätt att bank utan några strängar som det är tänkt att vara, ch
Kreditgräns app
MoneyTap
Obs – Om du inte absolut, positivt behöver få en kreditram, skaffa inte en.
Om du redan har ett par kreditkort och inte behöver kontanter för att växa ett företag eller spendera pengar på något som är betydligt större än ditt kontantinflöde som du vet att du kommer att kunna betala av, ta inte en kredit .
Men om du fortfarande vill, rekommenderar jag att du använder MoneyTap.
MoneyTap är det enklaste sättet att få en kreditgräns. Du laddar helt enkelt ner deras app och slutför introduktionsprocessen.
Inom några minuter kan du se hur mycket kreditgräns du kan få, räntan och ta ut pengarna till ditt bankkonto.
Du kan få en kreditgräns på upp till 5,00,000 XNUMX XNUMX INR från MoneyTap. För att betala tillbaka lånet kan du välja EMI-återbetalning.
Det finns ingen månadsavgift eller årsavgift. Dessutom behöver du inte ställa några säkerheter – MoneyTap erbjuder en osäkrad kredit.
De erbjuder också ett kort som är kopplat till din kreditgräns som gör MoneyTap användbart i butiker och direkt för e-handelsköp.
Paylater-appen
Sezzle
Sezzle låter dig handla på tusentals e-handelswebbplatser utan att betala hela priset i förväg.
Istället, med Sezzle, måste du betala för dina inköp i 4 omgångar. Den första delbetalningen i det ögonblick köpet görs. Resten varannan veckas intervall.
Du kan betala direkt via Sezzle, det finns ingen UPI eller ett kort. Om du hoppar över avbetalningarna för första gången tillkommer inga avgifter.
Simpl
Om du letar efter en betala senare tjänst främst för att handla vardagsprodukter, som att beställa från Zomato, är Simpl ett bättre alternativ.
Med Simpl kan du få en kreditgräns på upp till 20,000 XNUMX INR. Som kan spenderas på e-handelsköp.
Du får en räkning två gånger i månaden, var 15:e dag.
Icke-bankkreditkort
Skiva
Slice är förmodligen det bästa kreditkortet för millennials och Generation Z-användare.
Det är ett icke-bankkreditkort. Det betyder att Slice inte är ansluten till en RBI-registrerad bank, såsom ICICI, SBI och så vidare. Istället fungerar de som utlåningsdel och digital partner för NBFCs.
Slice erbjuder ett omedelbart godkänt kreditkort för alla och alla. Du behöver inte ha en ITR eller ens ett jobb. Om du är 18 år och inte har en standard i din kredithistorik kan du få Slice-kreditkortet.
Investera i amerikanska aktier
intjänade
Vested är det bästa sättet att investera i amerikanska aktier och ETF:er från Indien. Vested har samarbetat med DriveWealth för att tillåta indier att direkt köpa aktier i företag noterade på New York Stock Exchange.
Du behöver inte betala några provisioner för att använda Vested. De erbjuder också "Vests" som är en portföljkorg baserad på riskaptit och sektorer. Varje väst består av flera aktier och ETF:er för att minska risken genom att diversifiera din investering.
Vested erbjuder också en låg uttagsavgift och är helt säker.
Särskilt omnämnande – INDpengar
INDmoney är en annan bra app för att börja investera i amerikanska aktier. Med INDmoney får du tillgång till ett Super Saver-konto för att överföra pengar till ditt amerikanska mäklarkonto utan några avgifter eller utbetalningar.
I samarbete med SBM-banken tillhandahåller INDmoney också den bästa växelkursen INR till USD.
Om du ser fram emot att investera i amerikanska ETF:er kommer du att älska deras robusta ETF-forskningsfunktion. Den visar dig den potentiella avkastningen på din investering för utvalda ETF:er, deras innehav och jämförelser med andra ETF:er i samma kategori.
Du tjänar också belöningar för att investera i amerikanska aktier via INDMoney.
Verktyg för marknadsundersökningar
Tijori
Tijori har förmodligen den mest omfattande/omfattande finansiella informationen om indiska och USA-noterade företag.
Allt du vill veta om en viss aktie, Tijori har data för att svara på det. Och det handlar mer om hur de presenterar denna data, i ett mycket intuitivt, rent och lättförståeligt format.
Tijori Finans låter dig utföra djupgående analyser av aktier, förstå var ett visst företag tjänar mest av sina pengar, riktmärken, visuella grafer med detaljerad finansiell analys, uppdelning av sektorerna och mer.
För att få tillgång till den datanivå som Tijori tillhandahåller i en konsoliderad vy behöver du kombinera minst 7 olika ekonomiverktyg. Dessutom sparar det dig besväret med att gå igenom årsrapporter, teknisk analys, marknadsanalys, böcker, sektoranalys, bara för att nämna några, och låter dig fatta ett klokt beslut om vilka aktier du ska köpa eller sälja.
TickerTape
TickerTape är en aktieanalys och screener som tillhandahåller flera verktyg för att analysera ett företag som investerare.
Du kan analysera ett företags egenvärde, finansiella poster, kontrollera framtida prisprognoser, tillväxt, aktieinnehavsmönster, händelser/nyheter, jämföra olika företag i en sektor med mera.
Dessutom kommer TickerTape med en checklista för aktiehälsa.
Du kan också analysera ETF:er och fonder med hjälp av TickerTape. Detta är ett verktyg du bör använda som nybörjare.
Finology Ticker
Särskilt omnämnande, Finlology Tracker kanske inte ger framtida prisprognoser, men det är fortfarande ett bra verktyg för aktieanalys.
En av de bästa egenskaperna hos Finology Ticker är avsnittet "Styrka och svaghet". Den visar dig områden där ett företag blir starkare och där det också är en brist. Denna information är vanligtvis lite svår att härleda och konsolidera för nybörjare.
Om du vill ha mer information kan du prenumerera på Finology ONE som ger dig tillgång till flera rapporter och aktieanalyser utförda av en grupp experter.
Andra användbara Fintech-verktyg
EnKash
EnKash bevisar småföretag med ett räntefritt kreditkort för företagsbruk. Det är en B2B fintech-plattform.
När du väl har fått en EnKash-kreditgräns kan du skapa flera virtuella och fysiska kort kopplade till ditt EnKash-konto och distribuera dem till ditt team. Du kan anpassa varje kort och styra dess användning som du vill.
Du kan också använda EnKash för att acceptera betalningar för ditt företag, automatisera kassaflödeshantering och integrera den med populär bokföringsprogramvara.
Hoppa
Hop, eller MoneyHop erbjuder en plånbok/sparkonto i flera valutor. Det låter dig ta emot betalningar från olika länder, inklusive USA, direkt, utan att betala extra konverteringsavgifter.
Hop kommer med ett betalkort och ett sparkonto med noll saldo. Med Hops betalkort kan du göra valutatransaktioner utan att betala några avgifter.
Om du har använt Payoneers globala betalningsfunktion, betrakta Hop som ett alternativ, men utan dröjsmål att ta emot pengarna till ditt bankkonto.
Open.Money
Open.Money är en neobank byggd för företag. För att hjälpa företag att hantera sina utgifter, skatter, redovisning, kassaflöde och flera bankkonton på ett ställe.
Open kommer med ett VISA-betalkort, utbetalningshantering, betalningsinsamling och andra e-handelsfunktioner som låter dig hantera den ekonomiska sidan av ditt företag utan att gå igenom massor av excelark och förvirrande bokföringsprogram.
Och det stöder ett API så att du kan utveckla anpassade appar för att ansluta till ditt Open-konto. Mycket få neobanker i Indien erbjuder för närvarande denna funktion.