Avkastningsodling är en samling strategier som används inom decentraliserad finans (DeFi) som skapar mer kryptovaluta från dina befintliga innehav.
Detta är en avkastningsmaximeringsstrategi som syftar till att öka avkastningen. DeFi-världen är dock extremt komplex med hundratals projekt som erbjuder olika prepositioner och stor risk för nätattacker.
Här granskar vi de 5 bästa protokollen för avkastningsodling så att du, våra läsare, vet vem mer du ska undvika.
1. Avkastningsodling med AAVE
1.1. Introduktion till AAVE
AAVE definierar sig själv som en "decentraliserat protokoll för likviditetsmarknaden utan förvaring" som tillåter användare att ta rollen som insättare och/eller låntagare.
Insättarna är i huvudsak likviditetsleverantörer som tillåter dem att tjäna en passiv inkomst. Å andra sidan kan låntagare ställa säkerhet för sina befintliga innehav och samla in pengar.
1.2. Vad vi gillar med AAVE?
AAVE är överst på listan på grund av den stora storleken på likviditeten som är låst i dess olika protokoll (11.53 miljard dollar i skrivande stund). Detta är en stor tröstande faktor och återspeglar samhällets förtroende för protokollet och dess robusta säkerhetssystem.
Dessutom har AAVE designats för en värld med flera kedjor och stöder Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Fantom & Harmony. Detta säkerställer snabba transaktionshastigheter och låga transaktionskostnader som inte är tillgängliga på Ethereum-nätverk samtidigt som det underlättar en bredare publik på marknaden.
Protokollet tillhandahåller hela utbudet av utlånings- och upplåningstjänster med den extra insatsfunktionen. utsättning delegerar/låser dina tokens för ett Proof of Stake (PoS) blockchain-projekt för att stödja transaktionsautentisering på det nätverket. Mer om det senare.
1.3. Vad vi inte gillar med AAVE?
Tyvärr kräver AAVE en aktiv förståelse och deltagande vid jordbruk. Det finns en brist på tillgängliga automatiserade strategier som inte precis är användarvänliga.
2. Avkastning Jordbruk med Luktämne
2.1. Introduktion till Compound
Compound definierar sig själv som en "algoritmiskt och autonomt ränteprotokoll" koppla samman långivare och låntagare.
Precis som AAVE tillhandahåller insättare likviditet genom smarta kontrakt för att tjäna ränta medan låntagare betalar ränta för att få tillgång till dessa fonder, vilket gör Compound till en mellanhand.
2.2. Vad vi gillar med Compound?
Alla saker att gilla med AAVE är att gilla med Compound.
I skrivande stund har protokollet 5.4 miljard dollar av likviditet låst med 310,000 XNUMX deltagare som återspeglar förtroende för protokollet och dess säkerhetssystem.
2.3. Vad vi inte gillar med Compound?
Tyvärr, liksom AAVE, finns det en brist på automatiserade strategier tillgängliga. Vår enda andra kritik är att det enbart är på Ethereum-nätverket.
Detta har en mycket negativ inverkan på dess ranking när det gäller att jämföra transaktionskostnader med AAVE.
3. Avkastning Jordbruk med Curve Finance
3.1. Introduktion till Curve Finance
Curve Finance är ett likviditetsprotokoll för börshandel främst inriktat på stablecoins.
De finns på Ethereum-blockkedjan med, i skrivande stund, 8.34 miljarder USD i värde låsta i sina smarta kontrakt. Likviditetsleverantörer belönas genom LP-tokens som kan satsas eller konverteras till stablecoins.
3.2. Vad vi gillar med Curve?
Till skillnad från AAVE & Compound där protokollet syftar till att koppla samman insättare och låntagare, syftar Curve till att utnyttja likviditetslåsningen på sin plattform för att fungera som en marknadsgarant för börshandel.
I lekmannatermer drar decentraliserade börser på Curves likviditetspooler för att sluta swappar, vilket säkerställer att likviditeten som parkeras med Curve alltid och konsekvent används på bästa sätt.
Resultatet är att intresset som genereras på Curve-pooler i allmänhet är mycket konkurrenskraftigt och givande.
3.3. Vad vi inte gillar med Curve?
Den grundläggande kritiken är i första hand avsaknaden av automatiserade strategier och transaktionskostnaderna för Ethereum som med AAVE & Compound.
Jag skulle dock vilja tillägga att webbplatsen och appen representerar extremt dålig visuell UX, med protokollet som syftar till en vintage 90-talskänsla.
4. Avkastning Jordbruk med UniSwap
4.1 Introduktion till UniSwap
Ta bort är en DEX som verkar på Ethereum blockchain. De verkar under ett no-trust-system där likviditetsleverantörer investerar i en pool med två tokens som skapar en marknad för det handelsparet.
Detta gör att handel kan ske på nämnda par (genom swappar från en token till en annan) på ett tillitslöst sätt med handelsavgiften som betalas ut till likviditetsleverantörerna som en avkastning.
4.2 Vad vi gillar med Uniswap?
Systemet är extremt enkelt och transparent, med klassens bästa säkerhet. När detta skrivs, 5.83 miljard dollar av värde är låst i protokollet som ger likviditet till hundratals handelspar.
4.3. Vad vi inte gillar med Curve?
Tyvärr utsätter det faktum att detta är Ethereum-centrerat det för risken för höga transaktionskostnader. Detta är ett hinder för inträde för dem med små portföljer.
5. Avkastning Jordbruk med PannkakaSwap
5.1. Introduktion till Pancakeswap
Pannkakbyte är BNB Chains svar på den Ethereum-fokuserade Uniswap.
Genom att använda likviditetspooler som består av två tokens kan en marknad skapas för vilket handelspar som helst med likviditetsleverantörer som tjänar handelsavgiften. Detta är ett icke-förtroende DEX liknande Uniswap.
5.2. Vad vi gillar med Pancakeswap?
Ett enkelt och transparent system med förstklassig säkerhet och den extra fördelen av att vara på en kostnadseffektiv blockchain. Dessa faktorer gör Panckaswap till en säker vinnare.
Inte konstigt det 4.63 miljarder USD av värde är låst på protokollet vilket sätter det i paritet med dess Ethereum-motsvarighet – Uniswap.
5.3. Vad vi inte gillar med Pancakeswap?
DeFi-världen är i första hand en Ethereum-tung värld. Andra kedjor tävlar om att ta en del av kakan med en övergripande rörelse mot en interoperabel framtid med flera kedjor.
Men för närvarande är Ethereum fortfarande den dominerande kraften. I detta avseende erbjuder BNB-kedjan & Panckaswap ett mycket mindre universum av omsättbara tillgångar eftersom fokus endast ligger på BNB Chain-tokens.
Avslutande anmärkning
Det totala värdet låst i DeFi, som i skrivande stund, är 129.75 miljard dollar varav 65% av allt totala värde låst är i Ethereum.
Detta hjälper till att förklara att avkastningsodling i huvudsak har varit en strategi för höga transaktionskostnader. Med tillkomsten av kedjor med låga transaktionskostnader och virtuella Ethereum-maskiner finns det en drivkraft att göra DeFi mer tillgänglig.
Som sagt, ett grundläggande problem är att DeFi & yield farming inte är lätt att förklara eller automatiseras tillräckligt. Därför är det viktigt att vara fullt insatt i den strategi du vill implementera.
Kommentera uppropet