Sababu #1 ambayo Wahindi wengi hawapendi kuwekeza katika hisa ni kwamba wanafikiri au wanaona kuwa ni kazi ngumu.
Watu wana dhana kuwa uwekezaji wa soko la hisa unawezekana tu kupitia madalali, makampuni au tovuti za benki.
Bila kusahau wazo la kulipa ada kubwa kwa dalali pia ni maarufu nchini India.
Nini ikiwa ningekuambia:
- Huhitaji dalali ili kuanza kuwekeza
- Huhitaji kulipa kamisheni yoyote kwa mtu yeyote au jukwaa lolote.
- Kununua hisa kunachukua tu kubofya kitufe
Katika makala haya, utajifunza kuhusu programu 5 maarufu zaidi za usimamizi wa uwekezaji nchini India. Hizi ni programu za simu mahiri unaweza kusakinisha ili kuwekeza na kukuza kwingineko yako popote ulipo.
Tutazungumza juu ya kila moja kwa undani na nitajaribu kukusaidia kuchagua programu bora ya uwekezaji kwako.
Kuza
Groww bila shaka ni programu bora kwa wanaoanza na wawekezaji wa mara ya kwanza.
Ilianza kama programu ya uwekezaji wa mfuko wa pande zote. Sasa inakuwezesha kununua hisa na Fedha za pamoja kwa kutumia jukwaa moja. Kauli mbiu nzima ya Groww ni kufanya uwekezaji iwe rahisi iwezekanavyo. Ambayo inafanya.
Dashibodi ni rahisi sana na intuitive. Unaweza kufuatilia pesa zako zote za Mutual na manunuzi ya Hisa kupitia programu ya Kukua.
Akaunti yako ya Demat itafunguliwa baada ya kuunda akaunti ya Groww. Hapo awali, ungeweza kununua Pesa za Pamoja pekee.
Ili kufungua akaunti yako ya Demat, nenda kwenye sehemu ya hifadhi kutoka kwenye dashibodi kuu ya programu ya Kukuza na ubofye fungua akaunti mpya. Utaongozwa katika mchakato mzima na kupokea arifa za uidhinishaji katika barua pepe yako.
Akaunti yako ikishaidhinishwa unaweza kuanza kununua na kuuza hisa.
Dashibodi ya programu hukuonyesha hisa zote zinazovuma katika muda halisi kwenye soko. Unaweza kuangalia data ya kihistoria kwa kutumia chati za Rock.
Kuna kila aina ya data iliyoonyeshwa hapa chini chati za Rock zinazohusiana na hisa za kampuni unazotazama kwa sasa.
Data ni pamoja na:
- Takwimu za hisa za kampuni (Kama thamani ya soko, mgao mavuno)
- Habari kuhusu kampuni
- Mitindo ya umiliki wa hisa
- Mapishi
- Mizania ya kina
- Pendekezo la mchambuzi
Pia hukuonyesha hisa zinazohusiana ili kulinganisha.
Kuhusu Fedha za Pamoja, unaweza kutazama data zote muhimu kama vile:
- Kufadhili utendaji wa kihistoria
- Maelezo ya meneja wa mfuko
- Kushikiliwa kwa mfuko huo
- Rejesha% baada ya muda (unaweza kuchagua kati ya siku hadi miaka)
- Faida na hasara
Groww pia ina SIP na kikokotoo cha uwekezaji cha Wakati Mmoja kwa Wawekezaji wa Mfuko wa Pamoja.
Inafanya iwe rahisi kwako kuelewa ni kiasi gani unapaswa kuwekeza ili kufikia malengo yako ya kifedha unayotaka.
Katika sehemu ya Gundua ya programu, unaweza kubofya kategoria ili kupata aina mbalimbali za fedha kama vile:
- Hatari ya Juu
- kuokoa kodi
- Marejesho bora kuliko FD
- Makampuni ya juu
- Mikanda ya Sekta
- SIPs kuanza na RS. 500
Programu hiyo hiyo hukuruhusu kufuatilia hisa na uwekezaji wa mfuko wa pande zote.
Unaweza kuongeza pesa ambazo ungependa kuwekeza kwenye akaunti yako ya Groww ili kununua hisa haraka ikiwa unafanya biashara ya ndani ya siku.
Unaweza pia kuchagua kutoa pesa zako na kuziweka kwenye akaunti yako ya Groww ili kuwekeza tena.
Kwa kutumia Groww unaweza pia kufuatilia uwekezaji wako wa nje. Hakika hiyo itakusaidia kufuatilia ununuzi wako wote kwa njia iliyoratibiwa zaidi.
Programu, pamoja na jukwaa la wavuti, mara chache huanguka. Sijawahi kuwa na matatizo na programu ya simu mahiri ya Groww kuhusu kuwekeza au kutoa pesa.
Ili kufungua akaunti ya uwekezaji ya Groww unahitaji kukamilisha utaratibu kamili wa e-KYC. Huhitaji kuwasilisha hati zozote za karatasi. Na kwa kawaida huchukua chini ya saa 48 kupata idhini ya akaunti.
Groww ndio chaguo bora kwako ikiwa ndio kwanza umeanza kupokea malipo yako. Au ulifikiri sasa ni wakati wa kuanza kuwekeza katika hisa au mifuko ya pamoja.
Hakuna ada ya udalali pamoja na ada ya kufungua akaunti sifuri. Groww ndiyo programu pekee ambayo unaweza kufungua akaunti ya bure ya Demat.
Groww si ya wawekezaji wenye uzoefu. Ikiwa unatarajia biashara ya ndani ya siku, angalia programu inayofuata.
Kite na Zerodha
Kite ni programu ya biashara ya hisa na Zerodha. Ni programu maarufu zaidi ya biashara ya hisa nchini India. Sio programu nyingi zilizo na aina ya kiwango cha Zerodha.
Inachukuliwa kuwa Robinhood sawa nchini India, na ulinganisho sio wazi.
Kite kama jukwaa la biashara hutoa vipengele vingi vinavyosaidia wawekezaji wa wastani kuondokana na utata wa soko.
Eneo moja ambapo Kite ni mfalme asiyepingwa ni Chati za Mwamba. Nimetumia majukwaa mengi, na hakuna inayokaribia urahisi wa utumiaji na ufahamu wa matoleo ya Zerodha.
Chati ya Rock ni rahisi kusoma. Umetaja hadithi zote waziwazi. Data ya kihistoria inarudi nyuma katika muongo uliopita, ambayo haitolewi na programu nyingine yoyote kwenye orodha hii.
Unaweza kubadilisha kati ya saizi ya gari kwa kuifinya na kuangalia sehemu za juu na chini kwa dakika. Ikiwa unaanza kama mfanyabiashara wa ndani ya siku, tumia Zerodha kabla ya kitu kingine chochote.
Kuna vipengele vingi ambavyo Kite pekee hutoa, na kuifanya kuwa chaguo gumu sana kupuuza:
- Dashibodi Intuitive ya kudhibiti kwingineko
- Ufikiaji wa haraka wa hisa unazopenda kwa kutumia kipengele cha Orodha ya Kulipia
- Ufikiaji wa misingi ya hisa kama vile data ya malipo ya gawio ( Kite pekee ndiyo iliyo na kipengele hiki)
- Kiendelezi cha Chrome (ufikiaji wa mbofyo mmoja kwenye dashibodi yako ya Kite)
- Unaweza kuongeza pesa kwa kutumia UPI au Netbanking
- Unaweza kununua vifungo vya dhahabu, ETF, na IPO zinazotumia mfumo sawa
- Chaguzi za uwekezaji wa bidhaa
- Ufikiaji rahisi wa data kama vile P&L, mavuno ya gawio, vitendo vya kampuni, historia ya kampuni na zaidi
- Chaguzi nyingi za biashara ikiwa ni pamoja na CNC, MIS, AMO, na RGLR
Ukiwa na Kite, unaweza kuweka maagizo ya soko la baadae kwa ununuzi wa CNC na MIS.
Biashara ya ndani ya siku ni laini kabisa, bora kuliko jukwaa lingine lolote huko nje. Unaweza kufikia kwa haraka chati nyingi za Rock kama vile Mishumaa, Heujib Ashi, Renko, Point &Figure, Kagi, Line Break na Baseline, n.k.
Chati zinaweza kubinafsishwa kikamilifu. Unaweza kubinafsisha chati na kuihifadhi kama kiolezo cha kutumia mara kwa mara. Kuna kitufe cha haraka kilicho juu ya chati ili kupiga picha ya soko la sasa.
Kwa kutumia programu ya Kite ya iOS au Android, unaweza kubadilisha haraka kati ya maagizo yako ambayo hayajashughulikiwa na yanayotekelezwa. Pia hukuruhusu kuangalia kwingineko yako, nafasi za moja kwa moja na umiliki.
Kwa kutumia programu hiyo hiyo, unaweza kuwekeza katika soko la bidhaa. Kumbuka
Zerodha ni programu bora ya uwekezaji kwa Kompyuta na wawekezaji bora. Ada ya kufungua akaunti ni RS. 300 gorofa na RS. 300 kwa mwaka kuanzia mwaka ujao.
Udanganyifu mdogo tu ambao Zerodha huelekea kuwa nao ni kuzimwa mara kwa mara na wakati wa kupungua. Ni kawaida kwa programu ya Zerodha's Kite na Console kuwa nje ya mtandao kwa dakika chache kila wiki.
Fungua Akaunti yako ya Zerodha
Pesa ya Paytm
Pesa za Paytm ni mpya sokoni,
Lakini hata baada ya kuwa mgeni, ina imani na chapa ya Paytm. Paytm ni mojawapo ya chapa kubwa zaidi za kifedha nchini India.
Ina benki za malipo, pochi za rununu, UPI, na sasa pesa za Paytm.
Paytm Money ni programu ya uwekezaji iliyoundwa kwa wawekezaji wanaoanza na watu wa kawaida, kama kampuni inavyodai. Unaweza kuwekeza katika Fedha za Pamoja na pia katika hisa kwa kutumia programu sawa.
Ni rahisi kutumia, muda wa nyongeza ni thabiti kwani haupata hasira za mara kwa mara kama Zerodha.
Pia inahusika na ETFs, derivatives, na NPS pia.
Uuzaji ni rahisi zaidi ukitumia Paytm Money kwa sababu ya dashibodi na chati zake za mishumaa ambazo ni rahisi kutumia.
Uwasilishaji wa hisa ni bure. Utatozwa RS.10 kwa kila muamala wa siku moja. Hakuna malipo yoyote kwa usafirishaji wa CNC.
Unaweza kuangalia chati ya kina ya bei za biashara ya hisa inayotozwa na Paytm money kwenye ukurasa huu.
Programu inaonyesha maelezo ya kina ya kampuni, ambayo ni favorite yangu na sehemu muhimu ya kuwekeza.
Kwa nini unapaswa kutumia programu ya Paytm money:
- Ada za chini kwa kila shughuli kwa wafanyabiashara wa siku moja
- Data ya soko la moja kwa moja kwenye programu ya simu
- Dashibodi Intuitive kwa wanaoanza
- Kamilisha uchambuzi wa kwingineko ili kuelewa pesa zako zimewekezwa na jinsi uwekezaji wako ulivyo mseto
Unaweza pia kuanzisha akaunti ya NPS na kuunda shirika la kustaafu kwa kutumia Paytm money. Soma kwa nini NPS ni uwekezaji bora kwa Milenia.
Kwa ujumla Paytm Money ni programu nzuri kwa wanaoanza kuanza.
Hata hivyo, huwezi kununua Dhamana Kuu za Dhahabu au kutoa zabuni ya IPO ukitumia Paytm.
ETMoney
Ikiwa wewe ni mtu ambaye hupendi soko la hisa, EMoney inaweza kuwa programu bora kwako.
ETMoney ni programu rahisi ambayo hukuruhusu kuwekeza katika fedha za pande zote, NPS, kununua afya na bima ya maisha ya muda, na kuwekeza katika chaguzi nyingine mbalimbali za uwekezaji wa thamani zisizo za kubadilishana.
Kwa kifupi - unaweza kuwekeza katika kitu chochote kwa kutumia ETMoney, mbali na soko la hisa.
Ni jukwaa dogo na la kirafiki la kudhibiti uwekezaji wako wote na ununuzi wa bima.
Jukwaa la EMoney hufanya kazi kama mwalimu wa uwekezaji. Utapata chaguzi mbalimbali za kuwekeza kulingana na malengo yako ni nini.
Kwa mfano, ikiwa lengo lako ni kuokoa kodi, ETMoney itapendekeza fedha za pande zote za ELSS, uwekezaji wa NPS. Kuokoa kodi ya FD au PPF.
Kwa hivyo hurahisisha zaidi kufanya uamuzi sahihi juu ya mahali pa kuweka pesa zako na kwa muda gani. Kwa sababu kumbuka, miradi yote ya uwekezaji ya kuokoa ushuru imefungwa kwa si chini ya miaka 3.
Uwekezaji wote wa mfuko wa pamoja unaofanywa kupitia EMoney ni wa moja kwa moja. Hiyo ina maana hakuna udalali kati ya fedha za pamoja na fedha zako.
Baadhi ya vipengele bora vya EMoney:
- Uwekezaji wa aina mbalimbali - ETmoney inatoa miundo mbalimbali ya miradi ya uwekezaji. Tofauti na wengine kwenye orodha hii, unaweza kuwekeza katika PPF, mipango ya serikali, bima na mifuko ya pamoja. Wote kwa kutumia programu sawa.
- LoanPass - kwa LoanPass, unaweza kupata mikopo mingi kwenye stempu moja ya idhini. Ni toleo la kipekee la EMoney.
- Kifuatiliaji cha gharama - dhibiti kwa busara gharama zako za kila siku hadi za kila mwaka na otomatiki.
- Zana na vikokotoo - Unaweza kupata zana na vikokotoo mbalimbali vya fedha ili kukokotoa mapato, kupanga kustaafu, kupata alama ya mkopo, kuokoa kodi na zaidi.
Ikiwa uwekezaji wa soko la hisa sio kipaumbele kwako, ETMoney ni programu nzuri ya kupuuza. Ningependekeza sana ujaribu.
Pia inafanya kazi kama a mfuatiliaji wa matumizi ya kibinafsi. Huchukua kiotomatiki shughuli za hivi majuzi kwa kusoma ujumbe na kuziainisha ipasavyo.
Kisha unaweza kupata ripoti ya kina kuhusu kiasi ambacho umekuwa ukitumia kila mwezi, kila siku au kila wiki.
Upstox
Upstox ni chaguo jingine nzuri la kuwekeza katika soko la hisa.
Ni chaguo nzuri ikiwa Zerodha haiendani na mahitaji yako.
Upstox inaboresha kiasi. Wameanza kung'arisha huduma zao.
Vipengele muhimu vya UpStox:
- Wekeza katika hisa za CNC kwa gharama sifuri
- Ada ya chini ya RS. 20 kwa kila shughuli ya siku moja (bila kujali thamani ya mauzo)
Jukwaa ni la msingi sana, lakini ngumu. Wana mipango miwili ya kuchagua.
Unaweza kuchagua Upstox Msingi au Kipaumbele. Mpango wa kimsingi utalazimika watumiaji kulipa Rupia 20 kwa kila biashara ya siku moja huku Watumiaji wa Kipaumbele watalipa Rupia 30.
Watumiaji waliopewa kipaumbele hupata usaidizi bora na ukingo wa juu ikilinganishwa na mpango msingi.
Upstox ina dashibodi nzuri na chati ya soko ni rahisi kusoma. Unaweza kuwekeza katika ufadhili wa pande zote kwa kutumia tovuti au programu.
Unaweza pia kuwekeza katika bidhaa kwa kutumia Upstox.
Lakini huwezi kununua ETFs, IPOs, au Dhamana Kuu za Dhahabu.
Si rahisi hivyo kuanza. Dashibodi si ndogo na kuna jargon.
Msaada ni dhaifu. Utalazimika kusubiri kwa muda unaofaa kabla ya kupata jibu.
Kwa hivyo Upstox hakika sio ya wanaoanza. Ni kwa wawekezaji wenye uzoefu wanaotafuta jukwaa jipya la kujaribu mikono yao.
Jambo moja la kuzingatia: UpStox itaendelea kukutoza ada ya matengenezo, na hivyo kusababisha salio lako la dhamana kwenda hasi ikiwa hufanyi biashara mara kwa mara.
ICICI Moja kwa moja
Ingawa ICICI Direct ilibadilisha mchezo kwa wawekezaji wa wastani kwa masasisho yake yanayoendelea na urahisi wa utumiaji, haikuweza kutatua tatizo la mwekezaji wastani.
Ingawa ICICI Direct ina programu, sijaijumuisha kwenye orodha hii na pia siipendekezi kwa wawekezaji wa mara ya kwanza.
Programu ya ICICI Direct si rahisi kutumia kama Zerodha au Groww.
Lakini ikiwa una akaunti ya benki ya ICICI, jiandikishe kwa akaunti ya 3-in-1 ya ICICI. Baada ya akaunti yako kuidhinishwa piga simu kwa benki yako na uulize ikiwa inaweza kukuondolea gharama za kila mwaka na kupunguza ada za biashara.
Hii itakuruhusu kuokoa pesa za ziada kwenye biashara na malipo ya kila mwaka.
Natumai umepata programu yako bora ya uwekezaji kutoka kwa chapisho hili.
Ningependekeza ujaribu Kukuza au ETMoney kwanza na uhamie hatua kwa hatua hadi Zerodha - Huu ndio mfumo bora zaidi unaopatikana kwa sasa.
Ikiwa una maswali yoyote, waulize katika sehemu ya maoni hapa chini.
yash
Kati ya sifuri & kukua,Ni ipi inayofaa kwa hisa (utoaji tu, hakuna siku ya ndani),direct mf. Je, zote mbili hutoa ripoti ya faida ya mtaji, ripoti ya manunuzi bila malipo?
Aayush Bhaskar
Zerodha! Hakuna ulinganisho kati ya Zerodha na udalali mwingine wowote katika uwakilishi na kuripoti data inayoonekana.
sejal jela
Habari Aayush,
asante kwa ukaguzi na maoni yako ya mara kwa mara kuhusu programu za umri mpya. Nilitaka kuelewa kwamba kwa mtazamo wako ni nini kingekuwa jambo bora zaidi katika nafasi ya fintech ambayo inaweza kushindana nayo - Zerodha na Groww.
kuna fintechs zaidi zinazojaribu kuweka alama katika nafasi hii. Je, Ushauri kuhusu Teknolojia unaweza kuwa na jukumu muhimu katika kuvuruga soko?
maoni yako pls
Aayush Bhaskar
Karibu na Sejal
Hilo ni swali zuri sana.
Nina matumaini makubwa na imani katika INDmoney. Wana timu na ustadi sahihi wa kuwa kitu kikubwa kinachofuata katika miaka mitano ijayo. Ninaweza kuona programu kadhaa tofauti ambazo zinaweza kuchukua nafasi ya Groww ambayo bila shaka inajumuisha INDmoney.
Nilikuwa na matumaini makubwa ya programu iitwayo FirstStock niliposikia kuzihusu mara ya kwanza, lakini zimepotea tangu wakati huo.
Lakini Zerodha, haziwezi kubadilishwa na programu yoyote ya fintech hivi karibuni. Wao ni rahisi, hawana wasiwasi kuhusu washindani wao na wanalenga zaidi wateja wao. Ndogo itakuwa maarufu sana miongoni mwa wawekezaji wachanga wakati hatimaye watagundua kuokota hisa za mtu binafsi bila kuwekeza katika hazina ya mseto ni hatari ambayo hakuna mtu anayepaswa kuchukua.
Sina matumaini yoyote juu ya huduma za Ushauri.
Hatimaye, akili ya Bandia itakuwa kipengele muhimu katika nafasi ya Fintech. Programu yoyote inayotumia AI na ML kusaidia/kushauri wawekezaji na kupunguza msuguano kati ya wawekezaji na vyombo vya uwekezaji itashinda sana.
Dalbir Singh
Nzuri kusoma uchambuzi wako wa kina. Nashukuru kazi yako.
Kando na programu za uwekezaji/biashara, unaweza pia kupendekeza washauri bora wa uwekezaji kama vile Utafiti wa Thamani, Mwekezaji Mkuu au wengine wowote kwenye uwanja huo.
Asante