Wataalam wa soko wanaamini kuwa 2021 itakuwa mwaka mzuri sana kwa soko. Tayari kwa kiwango cha juu, Sensex inatarajiwa kufikia 50,000 na Nifty kwa 15,000 mwishoni mwa mwaka huu. Fahirisi zitadai rekodi za juu mnamo 2021.
2020 ilikuwa moja ya miaka tete zaidi kwa soko kutokana na janga hili. Soko liliona miaka dhahiri ya fahali na dubu lakini iliishia kustahimili kipindi cha fahali.
BSE Sensex na Nifty 50 zilifanya ahueni ya busara licha ya kufungwa kwa kitaifa. Mtiririko mkubwa wa ukwasi kwenye soko uliishia katika faida kwa fahirisi zote mbili.
Sensex ilikua kwa 14.8% na Nifty 50 kwa 14%.
Pamoja na kustawi kwa uuzaji, ni fursa nzuri kwa wawekezaji kuwekeza katika hazina kubwa ya pande zote.
Je! Mfuko wa Pamoja ni Nini?
Fedha za pamoja kimsingi ni fedha za wazi ambazo zinasimamiwa kitaaluma. Wanakusanya pesa kutoka kwa wawekezaji wengi ili kununua dhamana.
Fedha nyingi za pande zote ni mojawapo ya chaguo salama zaidi za uwekezaji. Kulingana na SEBI, fedha hizi huwekeza kiwango cha chini cha 80% ya mali yake katika usawa na vyombo vinavyohusiana vya makampuni yaliyoanzishwa vyema na yenye sifa kubwa ya faida kubwa.
Wana usawa wa chapa unaotegemewa, faida ya ushindani, mizania thabiti, ufikiaji rahisi wa rasilimali zote na mtindo endelevu wa biashara.
Kampuni hizi mara nyingi hutoa faida thabiti na kufurahia uaminifu wa wateja. Hili ndilo linalowafanya wawe na uwezo wa kuhimili misukosuko ya kiuchumi na kifedha, na kwa hivyo, ni chaguzi salama za uwekezaji.
Kwa kuzingatia vigezo vya kurejesha hatari, mapato hayawezi kuwa ya juu sana kila wakati lakini ni thabiti. Wanasaidia katika kuwa na hatari wakati wa soko tete ikilinganishwa na wenzao wadogo.
Fedha za kiwango kikubwa zinafaa ikiwa unatafuta kupata ukuaji thabiti wa mapato ya mtaji kwa muda mrefu. Ni fedha salama zaidi katika kategoria ya usawa.
Timu 8 bora zinazocheza fus kubwa za kuheshimianaMalengo ya kuwekeza katika 2021 ni -
Mfuko wa Bluechip wa Axis:
Kwa faida ya kila mwaka ya 22.91%. Mfuko wa Bluechip wa Axis inalenga kushinda utendakazi wa benchmark wa fedha za pande zote.
Ingawa inakuja chini ya uwekezaji hatari, wanalenga kuweka hatari chini kuliko kiwango kilichowekwa. Inashikilia vipengee vya kipekee vilivyo na manufaa ya darasa.
Pamoja na hayo, pia wana uwezo wa kushinda mfumuko wa bei na kuzalisha mapato ya muda mrefu. Kwa kuwa moja ya fedha za juu za kuwekeza katika pande zote mbili, ni chaguo sahihi kwa wawekezaji kufikia malengo yao ya kifedha yaliyolengwa kwa mwaka wa 2021.
Mpango wa chini wa uwekezaji wa kimfumo (SIP) kwa Axis Bluechip ni Sh. 500. Ina chini uwiano wa gharama ya 0.51%, ikionyesha kuwa mali chache hutumiwa kwa gharama za usimamizi na uendeshaji.
Ifuatayo ni chati ya ukuaji ya Axis Bluechip Fund kutoka moneycontrol.com.
Mfuko wa Bluechip wa Kotak:
Na mapato ya kila mwaka ya 25.28% na uwiano wa gharama wa 0.96%, Mfuko wa Bluechip wa Kotak inachukuliwa kuwa uwekezaji salama ambao unaweza kustahimili mtikisiko wa kiuchumi. Marejesho yao ya miaka 3 na 5 ni ya juu kuliko mapato ya wastani ya kitengo, na kuifanya kuwa chaguo bora la uwekezaji.
Mfuko huu una SIP ya chini ya Sh. 100. Kufanya mambo kuwa rahisi na kueleweka zaidi, kwa kuzingatia kiwango cha kurudi cha 25.28%, Rupia. 100 zilizowekezwa kila mwezi mwaka jana zingetoa Sh. 1,333 leo.
98% ya hisa ya Kotak Bluechip ni mali, na iliyosalia pesa taslimu - HDFC Bank Ltd., Infosys, na Reliance zikiwa mali 3 bora.
Ifuatayo ni chati ya ukuaji wa Kotak Bluechip Fund kutoka Coin by Zerodha.
Mfuko wa SBI Bluechip:
Kutoa mapato ya kila mwaka ya 27.52%, the Mfuko wa Bluechip wa SBI ina ukubwa wa mfuko wa Sh. 25,925 Kr.
Ni mojawapo ya fedha za nyota katika kategoria ya hazina kubwa ya pande zote, inayotoa fursa nzuri za uwekezaji wa muda mrefu na mapato.
Uwiano wa gharama kwa SBI Bluechip Fund ni 1.03%, na SIP ya chini ni Rupia. 500. Hazina ina 99.6% ya hisa zake katika usawa, huku HDFC Bank Ltd., ICICI, na Infosys zikiwa ndizo zilizoongoza.
Ifuatayo ni chati ya ukuaji wa SBI Bluechip Fund kutoka Coin na Zerodha.
ICICI Prudential Bluechip Fund:
ICICI Prudential Bluechip Funds ni mmoja wa waigizaji thabiti katika kategoria ya hazina kubwa ya pande zote. Pamoja na saizi kubwa ya hazina ya Sh. 26, 541 Cr., mapato ya kila mwaka ya sawa ni 24.36%.
Hazina hiyo imeweza kushinda kiwango hicho kwa muda mrefu. Imetoa 21% dhidi ya 16% ya kiwango katika miaka 5. Na pia imetoa 18% dhidi ya 11% ya hiyo katika miaka 10.
Uwiano wa gharama pia sio juu sana, umesimama kwa 1.22%. Hata hivyo, mgawanyiko wao wa uwekezaji unahusisha deni la 1.1%, pesa taslimu 3.5%, na usawa wa 95.4%. Hisa za juu ni HDFC Bank Ltd., Infosys, na ICICI Bank Ltd.
Kiasi cha chini cha SIP ni Sh. 100, huku msimamizi wa mfuko akifuata tathmini za kuvutia.
Kwa kuzingatia hapo juu, ni moja ya chaguo bora zaidi za uwekezaji kwa 2021.
Ifuatayo ni chati ya ukuaji wa ICICI Prudential Bluechip Fund kutoka Coin by Zerodha.
Mfuko wa Bluechip wa Canara Robeco:
Kwa faida ya kila mwaka ya 30.17%, ni hatari ya wastani, chaguo la muda mrefu la uwekezaji.
Kwa vile mapato yao ya mwaka 1, mwaka 3, na miaka 5 ni ya juu kuliko mapato ya wastani ya kategoria; ina faida kubwa ya baadaye.
Mfuko wa Bluechip wa Canara Robeco imefanya vyema zaidi kuliko kiwango na ni uwekezaji bora kwa muda wa miaka 3+, ili kushuhudia ukuaji bora.
Wana uwiano wa gharama ya chini wa 0.66% na kwa kweli ni hazina ya hisa inayoibuka. Kiasi cha chini cha SIP kwa hazina hii ya pande zote ni Sh. 1,000, huku 95.3% ya uchanganuzi wao wa umiliki ukizingatia usawa.
Wamiliki wao 4 wa juu ni HDFB Bank, Infosys, ICICI Bank, na Reliance Industries.
Ifuatayo ni chati ya ukuaji ya Canara Robeco Bluechip Fund kutoka Coin by Zerodha.
Mirae Asset Kubwa Mfuko wa Cap:
Na kurudi kwa 24.80% kwa mwaka mmoja, Mfuko Mkubwa wa Mali ya Mirae ni mojawapo ya mipango ya juu ya hazina ya pande zote nchini India.
Wao ni watendaji wa nadra na wameweza kutoa faida bora iliyorekebishwa kwa miaka mingi. Wamefanya vyema zaidi kuliko wengine ikilinganishwa na kiwango cha kategoria ya kofia kubwa.
Katika kipindi cha mwaka 1, miaka 3 na 5 iliyopita, mpango umeweza kutoa 11.8%, 8.5% na 13.4% ya mapato, mtawalia.
Uwiano wa gharama zao pia ni chini kama 0.55%, huzalisha 12.3%, 7.3% na 10.4%, kwa mtiririko huo, katika miaka 1, 3, na 5.
Ifuatayo ni chati ya ukuaji ya Mirae Asset Large Cap Fund kutoka moneycontrol.com.
Mfuko Mkuu wa Fedha wa BNP Paribas:
Na mapato ya kila mwaka ya 23.94%, Mfuko Mkuu wa Fedha wa BNP Paribas ina utendaji wa juu wa wastani ukizingatia mapato, hatari na uthabiti.
Zina uwiano wa gharama wa 1.03% na kiwango cha chini cha SIP cha Rupia. 300. Baadhi ya hisa kuu za BNP Paribas ni HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys, Reliance Industries, Kotak Mahindra Bank, Bharti Airtel, TCS na Hindustan Unilever.
Ikiwa wewe ni mwekezaji unatafuta mapato ya juu kwa kuwekeza pesa zako kwa kiwango cha chini cha miaka 3-4, hili ni chaguo linalofaa kwako.
Mapato ya wastani ya hazina hii ya pande zote yanaonekana kuwa 22.94% dhidi ya wastani wa kategoria ya 21.95% - na kufanya uwekezaji kuwa chaguo sahihi zaidi.
Ifuatayo ni chati ya ukuaji ya BNP Paribas Large Cap Fund kutoka Coin by Zerodha.
Mfuko Mkuu wa Edelweiss:
Kwa mkakati wa uwekezaji wa kuchagua hisa za bei nzuri na mapato ya juu ya wastani, Edelweiss Fedha Kubwa Cap kutoa faida ya kila mwaka ya 24.98%.
Kiasi chao cha chini cha SIP ni bei ya Sh. 500 na uwiano wa gharama wa 1.05%.
Mali zao kuu ni pamoja na kampuni zinazotambulika kama HDFC Bank, Bharti Airtel, Reliance Industries, ICICI Bank, Infosys, SBI, Axis Bank, na kampuni ambazo ziko chini ya kampuni 100 bora zilizoorodheshwa nchini India kwa mtaji wa soko.
Unapaswa kuwekeza katika hazina hii ya pande zote ikiwa unatazama uzalishaji mali kwa muda mrefu wa miaka 5 na zaidi.
Mchanganuo wao wa kwingineko unaozingatia sekta unaonyesha kuwa mali zao nyingi ni za kampuni za huduma za kifedha, kampuni za IT, tasnia ya Pharma, na bidhaa za watumiaji. Sekta hizi zote zinaendelea kuimarika, na kufanya mfuko wa pande zote kuwa chaguo bora la kuwekeza.
Ifuatayo ni chati ya ukuaji wa Edelweiss Large Cap Fund kutoka Coin by Zerodha.
Kumbuka Mwisho:
Pesa zilizotajwa hapo juu ndizo chaguo bora zaidi ikiwa unatazamia kuwekeza katika ufadhili wa pamoja katika mwaka wa 2021.
Walakini, itakuwa bora ikiwa unakumbuka kuwa hautachagua pesa nyingi kwa kuangalia mtazamo wa soko wa muda mfupi, ukipuuza ugawaji wa mali yako, ukiweka upofu kwenye ukadiriaji wa nyota, kulingana na rekodi za zamani za MF, kupuuza vipengele vya ubora wa hazina ya pande zote na kutegemea sana ushauri wa familia na marafiki.
Hakikisha kuwa unafanya uamuzi wako mwenyewe baada ya kufanya utafiti wa kina kuhusu hazina ya pande zote unayotaka kuwekeza.
Ingawa fedha za pande zote zinachukuliwa kuwa chaguo salama, ni tete na zinaweza kuwa hatari, pia.
Fanya chaguo tu wakati una uhakika wa asilimia mia moja kuhusu MF unayotaka kuwekeza, baada ya kuzingatia yote vipengele vya ubora na kiasi ya sawa.
Acha Reply