Baada ya mfululizo na filamu nyingi za wavuti zinazoonyesha hadithi za maisha ya wawekezaji wa biashara na falsafa yao ya uwekezaji, uwekezaji wa soko la hisa umekuwa gumzo katika kiwango cha kimataifa.
Watu wanafahamu soko la hisa ni nini hasa, jinsi linavyofanya kazi, na nini cha kufanya ili kupata faida bora kutoka kwa soko la hisa.
Kwa kifupi, naweza kusema watu wanaweka nia yao katika uwekezaji wa soko la hisa.
Na, kwa kweli, ninapozungumza soko la hisa kuwekeza, siwezi kusaidia lakini kufikiria mwekezaji hadithi Peter Lynch. Peter hajafaulu tu katika kuwekeza, lakini pia amewahamasisha wawekezaji wengi binafsi kujifunza kutokana na falsafa yake ya uwekezaji.
Haya hapa ni masomo saba ya uwekezaji kutoka kwa Peter Lynch ambayo yanaweza kukusaidia kuwa mwekezaji bora.
1. Kila Fallback ni Fursa ya Kufikia Mafanikio:
Kutokana na uzoefu wa miongo kadhaa katika uwekezaji wa soko la hisa, Peter Lynch daima anasema, “Watu wanaofaulu katika soko la hisa pia hukubali hasara za mara kwa mara, vikwazo, na matukio yasiyotarajiwa. Matone mabaya hayawatishi mchezoni.”
Kama wawekezaji wengine waliofaulu, Peter Lynch pia anatoka katika kategoria ya kuamini uwekezaji wa muda mrefu kama ufunguo wa kupata mapato ya juu zaidi.
Na linapokuja suala la uwekezaji wa muda mrefu, kila mara amekuwa akiwashauri wawekezaji wenzake kukata mawasiliano na wasiwasi na maongezi, ambayo yanaweza kuwa kama hisia zinazoongoza kwa hasara ya kazi yako ya uwekezaji.
Katika soko la hisa, kuna nyakati ambapo soko linashuhudia mabadiliko makubwa, ambayo husababisha wawekezaji kwa "Kujali" hisia.
Lakini ili kuwa mwekezaji mzuri, itabidi utafute na utumie wasiwasi huo kugeuza kurudi nyuma kuwa fursa ya mafanikio, hata kwa gharama ya biashara.
Hisia nyingine inayoitwa "Capitulation" humpata mwekezaji anapokutana na kushuka kwa uwekezaji wake kutokana na mienendo ya soko. Akionyesha hisia hii, Peter Lynch anasema kwamba wawekezaji wengi hujisikia fahari kuwa wawekezaji wa muda mrefu hadi wanapokutana na makosa yao makubwa na kulazimika kuwa wawekezaji wa muda mfupi.
Somo: Ili kupata faida bora, shikilia uwekezaji wa muda mrefu, lakini kwa utafiti mzuri na thabiti ili kupata faida.
Usiogope kushuka kwa soko kwa janga; kuwa na subira, amini utafiti wako, na ufurahie mlo wako. Puuza milio ambayo inatafuta silika yako.
2. Kamwe Usifuate Mawazo au Vidokezo Ikiwa Huo Sio Utafiti Wako:
Peter Lynch anasema kwamba, katika soko, wawekezaji wengi wanatafuta ufumbuzi wa faida ya haraka au vidokezo ili kugeuza uwekezaji wao kuwa faida kwa kuficha ukweli kwamba mara nyingi hizi zinazoitwa "vidokezo vya moto" ni mawindo ya kuanguka.
Ndiyo maana alisema, “Usiwahi kuwekeza katika wazo lolote ambalo huwezi kulitolea mfano kwa krayoni.” Hapa, crayoni inarejelea silika yako ya uwekezaji na masomo. Aliendelea kusema, “Jua Unachomiliki.”
Kwa kusema mistari hii miwili, Peter anajaribu kuonyesha, kulingana na mimi, ikiwa unapata vidokezo vya uwekezaji, zichukue, lakini usizitumie ikiwa huwezi kuelezea au mradi jinsi kampuni itafanya katika dakika ijayo.
Kabla ya kufanya uwekezaji wowote, fanya utafiti wako wa kina kuhusu kampuni, kama vile:
- Ilianzishwa vipi?
- Ufadhili wake wa kwanza ulipata nini, na ni kiasi gani kutoka kwa ufadhili huo kilichogeuza uwekezaji kuwa mali?
- Kiasi gani cha faida kilikuwa au ni nini kwenye soko?
- Washindani wake ni akina nani?
- Kwa nini wateja wanapaswa kuamini kampuni hii?
- Itafanyaje katika siku zijazo, kwa kuona kama utendaji wake wa sasa?
Mara tu unapopata maelezo haya yote, unapaswa kuangalia hatari zinazohusika katika uwekezaji wa kampuni hii, na ikiwa hiyo itatokea, utarejeshaje uwekezaji wako.
Somo: Kama mwekezaji, unapaswa kuwa hai na masikio yote kujua wakati wa kuwekeza zaidi na wakati wa kuondoa uwekezaji wako ili kuepuka hasara kubwa na kupata utaratibu wako wa kulala wenye afya.
3. Ni Sawa Kufanya Makosa:
Petro mara nyingi husema, “Acheni washindi wenu wakimbie, na wakate walioshindwa. Ni rahisi kufanya makosa na kufanya kinyume, kung’oa maua na kumwagilia magugu.”
Kwa kusema hivyo, Peter anajaribu kueleza kwamba katika soko la hisa, kufanya makosa ni jambo la kawaida, lakini usiruhusu kurudi nyuma kwako kuharibu msisimko wako wa uwekezaji zaidi. Badala yake, unachoweza kufanya ni, kuchambua uwekezaji wako, kuorodhesha ukweli ambao umekosa kufidia, kupata makosa, na kutumia utafiti wako mpya kufanya uwekezaji wako kuwa sawa na kuongeza matokeo mapya kwenye orodha yako ya ukaguzi ili kupata mafanikio katika uwekezaji wako wa baadaye.
Lynch aliwekeza katika hisa nyingi wakati wa safari yake ya uwekezaji, ambayo baadhi yake zilimpa faida mara kumi na kiasi fulani.
Kwa hivyo, alifanya hitimisho moja kuhusu faida mara kumi na akataja hisa kama hizo kwa neno "bagger kumi" kwamba hisa kama hizo ni za uwekezaji wa muda mrefu na haziwezi kuuzwa kwa bei hadi mienendo yao ya kimsingi ibadilike sana.
Somo: Unapaswa kuwa mvumilivu kuhusu vitega uchumi vyako vya baga kumi au uwekezaji wa hisa unaofanya vizuri zaidi na ufurahie mlo wa kozi nzima unapofikia ukomavu wake.
4. Kuwa Mapema Lakini Sio Mapema:
Peter Lynch aliwahi kusema,
"Mara nyingi mimi hufikiria kuwekeza katika kampuni za ukuaji katika suala la besiboli. Ukinunua kabla ya orodha kutangazwa. Unachukua hatari isiyo ya lazima."
Akiwa na wazo hili, Peter anajaribu kusema kwamba kuwekeza katika makampuni yanayokua, kumaanisha kuanza na fursa bora za siku zijazo, ni uwekezaji mzuri na utafiti sahihi. Lakini kuwekeza katika biashara zote zinazoanza ukiwa na matarajio ya kupata bora zaidi katika siku zijazo bila kuchanganua mali zao ni kama kuweka mkono wako kwenye tundu la simba.
Unaweza pia kuelewa wazo hili kwa kutofanya maamuzi mapema sana kwa sababu kampuni zingine huanza kupata fursa mpya kwa wingi na pia kupata mapato bora. Lakini kwa wakati na ubora wao thabiti au duni wa huduma, wanaweza kupoteza umaarufu wao.
Kwa hivyo, usiwekeze kwenye kampuni mapema sana, lakini subiri malipo yao sokoni na uchukue fursa ya kufanya makubaliano nao kabla ya kuongeza viwango vyao.
Somo: Wekeza katika makampuni katika awamu yao ya pili au ya tatu ya ufadhili kwa sababu tayari wamethibitisha uwezo wao na kutimiza ahadi zao kwa wawekezaji. Na, kwa kampuni zilizoorodheshwa, ningependekeza uangalie angalau robo 4 ya chapisho la IPO.
5. Ubunifu wa Kufanikiwa:
Peter daima alilinganisha uwekezaji wa soko la hisa na sanaa na sayansi. Na haya yalikuwa maneno yake kamili, "Kupata pesa katika soko la hisa ni mchanganyiko wa sayansi, sanaa, na kazi ya miguu."
Kwa nini alisema hivi? Wacha tuelewe maana yake:
Misingi ya kampuni na sifa zilizofumwa zina uhusiano wa moja kwa moja unaohusishwa na uhusiano wao wa sababu-na-athari. Kwa maneno rahisi, hata tukio moja au dogo hasi katika kampuni linaweza kuathiri sana bei zake za hisa.
Kwa hivyo, kuhusiana na sanaa na sayansi, mtu binafsi huwekeza katika kampuni kabla ya kuwekeza. Uchunguzi unadai talanta ili kuuliza swali sahihi kwa mtu sahihi ili kupata jibu la karibu, kukusaidia kufanya uamuzi, ikiwa utawekeza au la.
Maswali yanaweza kuwa:
- Kwa nini kampuni ilikabiliwa na hali ya soko hapo awali?
- Ni nini kilisababisha hilo hapo zamani?
- Wanaponaje?
- Je, kuna nafasi yoyote kwa kampuni hii kukabili suala kama hilo?
- Je, hali hii ya zamani inaifanyaje kampuni katika siku zijazo?
Somo: Ikiwa wewe ni mwekezaji kama huyu ambaye anauliza maswali kama haya kabla ya kufanya uwekezaji, jifikirie kuwa mwekezaji mbunifu na hodari wa soko la hisa.
6. Ni Wakati Mwafaka:
Peter hajawahi kufuata neno "muda wa soko", lakini badala yake, alisema, "fedha nyingi zaidi zimepotea na wawekezaji wanaojiandaa kwa masahihisho au kujaribu kutarajia masahihisho kuliko kupotea katika masahihisho wenyewe."
Kama vile umeona hapo juu, Peter alishauri kila mara kufuata uwekezaji wa muda mrefu na hisa za ubora / hisa za juu, lakini pamoja na hili, pia alisema kutojitolea milele na hisa hiyo.
Ninaamini kwamba anasisitiza kutoondoa hisa za ubora mapema lakini kusubiri wakati sahihi wa kufanya hivyo badala ya kushikamana nayo kwa muda zaidi ya lazima.
Peter pia alisisitiza kuweka karatasi ya uwekezaji na kuipitia kila baada ya miezi michache ili kuangalia:
- Kwa nini uliinunua hapo kwanza?
- Misingi yake ilikuwa nini?
- Je, wanafanyaje kuliko hapo awali?
- Je, ni mabadiliko gani katika misingi yao?
- Je, kuna tumaini la kushikamana nayo kwa muda zaidi?
- Au niiondoe, nipate faida, na kufunga sura?
Kwa kuchanganua na kujibu maswali haya, ama unaweza kufungua fursa mpya za kununua hisa zaidi wakati mienendo yake inabadilika ikiwa kuna nafasi za kurejesha, au kuziuza kwa mtu mwingine kwa gharama bora na kupata faida.
Somo: Peter kila mara alitumia orodha hii kufaidika zaidi na uwekezaji wake katika soko la hisa, ambalo unaweza kufanya vivyo hivyo kwa kuongeza orodha yako ya uwekezaji.
7. Jitafute:
Kwa kuona na kupitia mienendo ya soko la hisa, Peter aliweka soko katika lebo sita:
- Wakulima wa polepole: Kategoria hii ya kampuni ni kubwa, iliyokomaa, thabiti, na inafaa kuwekeza ikiwa unatafuta mapato ya kutosha. Wanalipa juu Gawio kwa wawekezaji wenye uwiano wa nyongeza wa kila mwaka wa 8-10%. Lakini Peter haoni kuwa wanahusiana na uwekezaji mkubwa.
- Stalwarts: Jamii hii ya makampuni ina nafasi kubwa ya ukuaji, na viwango vya uwezo wa 12-18% kwa mwaka.
- Wakulima wa haraka: Jamii hii ya makampuni ni faida kulingana na muda tofauti. Kwa hivyo, unaweza kutafiti kampuni kama hizo, kufanya uwekezaji, na kushikamana nayo hadi mapato yanayotarajiwa yatatolewa. kwa mfano, Rakesh Jhunjhunwala aligundua Titan katika kitengo hiki; bei yake ya hisa ilikuwa 3 INR mwaka wa 2003, na sasa, inathaminiwa karibu 2491.85 - 2550 INR kwa kila hisa.
- Mzunguko: Peter Lynch anachukulia kitengo hiki kama kinachoaminika zaidi kwa uwekezaji, kwani kampuni zake zinajishughulisha zaidi na bidhaa za kifahari na mitindo ya mzunguko. Peter anasema kwamba wanakutana na mabadiliko mengi katika muda fulani, ambayo inamaanisha ikiwa wanaingia kwenye soko lisilofaa, wanapata hasara kubwa, na ikiwa katika soko sahihi, wanapata faida kubwa. Kwa hivyo, unapaswa kupata hifadhi hizo, kuwekeza ndani yao wakati wa kupungua, na kuziuza kwa kutafuta fursa sahihi. Makampuni ya magari yanaanguka katika aina hii.
- Mabadiliko: Katika soko la hisa, utakuta makampuni mengi ambayo grafu zao zinashuka na zinakaribia kufilisika, lakini kuna wakati makampuni mengi yamegeuza meza zao kwa faida kubwa baada ya kupata hasara kubwa. Kwa hivyo, kwa wachukuaji hatari, kampuni kama hizo zinafaa kuwekeza, ambayo hutoa faida kubwa na hatari kubwa.
- Uchezaji wa Mali: Makundi haya ya makampuni yana mali nyingi ambazo zimefumbwa macho na soko na kutothaminiwa. Hapa, mali inaweza kuwa pesa, uwekezaji mwingine, mali isiyohamishika, n.k. Wawekezaji wengi hawathamini mali na makampuni haya katika muda wao wa kupungua. Hisa za kampuni kama hizo zinaweza kuainishwa na soko wakati mali zao zinafanya kazi.
Hitimisho:
Peter Lynch anaweka mfano bora kama mwekezaji. Iwe ndio umeanza safari yako ya uwekezaji au uko katikati yake, kuiga ushauri wake katika mawazo yako kunaweza kukusaidia kupata faida bora zaidi.
Kwa hivyo, zisome tena ikiwa unahisi inafaa kusoma.
Je, una shaka yoyote?
Tujulishe katika sehemu ya maoni. Ningefurahi kuifuta.
Acha Reply