Ray Dalio ni mmoja wa wawekezaji wenye vipaji zaidi duniani na mwanzilishi wa hedge fund yenye mafanikio zaidi - Bridgewater Associates.
Kuanzia msingi hadi Machi 2021, Bridgewater Associates ilikuwa na takriban dola bilioni 140 katika usimamizi. Kwa mujibu wa Forbes makala, Thamani ya Ray Dalio imehesabiwa kuwa karibu dola bilioni 20.
Ray amepata mabilioni yake kwa kujifunza kutoka zamani na kufanya uwekezaji kulingana na matokeo yake. Katika safari yake yote kama mwekezaji, Ray Dalio aliamini na bado anaamini katika kupata faida kutoka kwa hisa ghali kwa kuwekeza tena badala ya kutumia mbinu ya kununua na kushikilia.
Falsafa za uwekezaji za Ray Dalio ni rahisi sana. Lakini kile kinachoweza kuonekana kuwa rahisi sana mwanzoni ni ngumu zaidi kuliko vile unavyofikiria.
Unaweza kupata zaidi kuhusu imani yake kuhusu uwekezaji katika soko la hisa katika vitabu vyake, Kanuni (2017), Kanuni za Kushughulika na mabadiliko ya mpangilio wa ulimwengu (2021), na Kanuni za Kupitia Migogoro ya Madeni Makubwa (2018).
Katika vitabu hivi, ametaja uzoefu wake wa uwekezaji wa soko la hisa, makosa yake, jinsi alivyoshinda makosa yake, na baadhi ya masomo muhimu ya kuwa mwekezaji mzuri.
Najua kwamba umekuja hapa kutafuta njia zilizothibitishwa za kuwa mwekezaji bora; usijali! Nimekufunika.
Nimesoma vitabu hivi vilivyoandikwa na Ray Dalio na kukusanya baadhi ya masomo yake ya kuvutia ya uwekezaji katika soko la hisa ambayo unapaswa kujua.
Kwa hivyo, wacha tuzame kwenye ulimwengu wa uwekezaji kama ilivyopendekezwa na Ray Dalio.
1. Kanuni Mambo
Katika kitabu chake-Principles, Ray alitaja uaminifu katika kanuni ambazo zilimsaidia kubeba kazi ya mwekezaji yenye mafanikio kupitia kufanya maamuzi sahihi. Ray aliwahi kusema,
“Bila kanuni, ungelazimika kuitikia hali zinazokujia bila kuzingatia kile unachothamini zaidi na jinsi ya kufanya maamuzi ili kupata kile unachotaka. Hili lingekuzuia kutumia vyema maisha yako.”
Ikiwa una kanuni, zitaongoza matendo yako. Zinakusudiwa kupunguza kiwango cha maamuzi kinachopaswa kufanywa katikati ya machafuko ili maamuzi yaweze kufanywa haraka na kwa ufanisi. Kanuni zimekusudiwa kukusaidia kufanya maamuzi bora iwezekanavyo katika hali mbalimbali.
Hakuna njia ya kuepusha makosa katika uwekezaji, lakini kuwa na kanuni bora kunaweza kukusaidia kupunguza mara kwa mara na nguvu.
Ray Dalio anajaribu kusema kwa kuwasilisha mawazo kama haya kwamba, katika safari yako kama uwekezaji, unapaswa daima -
- Fafanua mahitaji yako
- Tafuta mali au hisa zako zinazofaa kuwekeza kwa kuwa mwaminifu kuhusu mahitaji yako
- Panga mkakati wa uwekezaji ili kupata faida inayodhaniwa
- Endelea kudhamiria mkakati wako wa uwekezaji na ufurahie mafanikio yako na maisha bora ya wawekezaji.
2. Fanya Utafiti Wako Mwenyewe
Tangu utotoni, Ray alifanya mazoea ya kutoa majarida mengi yanayozungumzia na kuonyesha matokeo ya kila mwaka ya mafanikio ya kampuni za bahati na grafu za kushuka. Baada ya kufanya ukusanyaji wake wa data kuhusu kampuni, alikuwa akitafuta hisa za kuwekeza na kuunda mkakati wake wa kipekee wa uwekezaji.
Mtazamo wake wa kufanya masomo yake mwenyewe ili kupata mafanikio umesababisha usimamizi mkubwa katika Bridgewater Associates.
Ray Dalio aliwahi kusema,
"Ili kupata pesa kwenye soko, lazima ufikirie kwa kujitegemea na kuwa mnyenyekevu"
Haiwezekani kujua kila kitu kuhusu kitu chochote, lakini haiwezekani kujua kila kitu kuhusu kitu tata na cha mkanganyiko kama mfumo wa kifedha wa kimataifa. Kwa hivyo ni lazima ujiwekee mawazo yako kuhusu mambo, ambayo ina maana kwamba huwezi tu kuamini kile ambacho watu wengine wanakuambia. Unapaswa kufikiria mwenyewe.
Kwa hivyo, kama vile Ray Dalio, usianguke kwa utafiti wa mtu mwingine yeyote bila kufanya yako mwenyewe kupata mafanikio yako ya kipekee.
3. Kuwa Pamoja na Watu Ambao Unaweza Kujifunza Kitu Kipya Kutoka Kwao
Katika safari yake ya awali ya mwekezaji, Ray Dalio alitayarisha na kuwauliza maswali wawekezaji aliowaona kuwa wazuri katika kazi zao. Alikuwa akitafuta jinsi wawekezaji walivyokuwa wakifikiria kuhusu mustakabali wa uchumi na masoko, kama anavyofikiria sasa.
Baada ya muda, aliendeleza mchakato huu kuwa njia rasmi zaidi ya kufikiria juu ya ulimwengu na ni matukio gani ambayo yangeweza kutokea ndani yake kwa kukuza kanuni ambazo zingemsaidia kufanya hivi.
Njia hii ya kufikiria juu ya ulimwengu ilimletea mafanikio makubwa ya kwanza ya uwekezaji wakati alitabiri na kuwekeza katika mazingira ya kushuka kwa bei ambayo yalianza mnamo 1968.
"Tafuta watu ambao wana maswali mengi mazuri. Watu wenye akili ndio wanaouliza maswali ya kufikiria zaidi, tofauti na kufikiria kuwa wana majibu yote. Maswali makubwa ni kiashiria bora zaidi cha mafanikio ya baadaye kuliko majibu mazuri."
Dalio hakuwahi kuunda safu ya kazi, kwa hivyo hiyo inamaanisha hata kinyozi, mpishi au kiongozi wa mali isiyohamishika anaweza kuwa mwekezaji mzuri. Aliamini katika sababu kuliko wengine wote. Alitumia mchakato wake wa kufikiria kupata njia sahihi ya kuchunguza hisa, kuchukua chaguo sahihi na kupata faida kubwa zaidi.
Kwa hiyo, unapoona mwekezaji yeyote anafanya kazi yake vizuri sana, kila mara muulize maswali fulani, ambayo yanaweza kukusaidia kuboresha mbinu zako za uwekezaji na kukusaidia kupata faida bora zaidi.
4. Kuwa Mchambuzi Ili Kupata Mafanikio Yajayo
Sio kama wawekezaji wote waliofanikiwa kila wakati hupata mafanikio katika uwekezaji wao.
Hapana, hapana! Lakini walikuwa na viwango vya juu vya usahihi katika kutabiri ukuaji wa kampuni waliyowekeza. Walifanya makosa katika siku zao zilizopita, lakini daima huwa na kuchambua makosa yao na kujifunza kutorudia. Na Ray amewahi kuunga mkono mchakato wa kufanya maamuzi kupitia uchambuzi wa kina.
Ray, tangu alipokuwa shuleni, alijifunza kukubali kushindwa kwake kuwa matokeo ya makosa yake au ya wengine. Daima alichukua kutofaulu kama njia chanya ya kurekebisha makosa na kuwa na ufanisi zaidi katika kutabiri mafanikio ya uwekezaji.
Moja ya funguo kubwa za kuongeza uwezo ni kustarehe na kutofaulu. Watu wengi wanaogopa sana kushindwa kwa sababu wanataka kuepuka kuonekana mbaya au kujisikia aibu. Lakini ikiwa unaweza kuondokana na hofu hiyo, basi unaweza kujifunza haraka, kuboresha haraka na kwenda zaidi ya mipaka yako ya sasa.
Kwa hivyo, siku zote ukubali udhaifu wako, uchambue, jifunze kutoka kwao, na uwe na ufanisi zaidi wakati ujao ili kupata mafanikio. Kamwe usione aibu kwa makosa kwa sababu makosa ndiyo yanachukua nafasi nzuri katika kutengeneza PRO yako katika safari yako ya uwekezaji.
5. Unda Kwingineko Yako ya Uwekezaji Iliyojaa Utofauti
Kwa kuchambua mbinu ya uwekezaji ya Ray, niliona kuwa aliamini katika kugundua fursa za uwekezaji katika sekta tofauti kuliko kuzingatia aina moja ya chombo. Hata katika Bridgewater Associates, aliweza kujenga kwingineko mseto na mgao wa mali mchanganyiko.
"Jambo muhimu zaidi unaweza kuwa nalo ni mchanganyiko mzuri wa ugawaji wa mali. Kwa hivyo, kile ambacho mwekezaji anahitaji kufanya ni kuwa na kwingineko yenye usawa, iliyopangwa - kwingineko ambayo inafanya vizuri katika mazingira tofauti. Ee sijui kuwa tutashinda. Tunapaswa kuwa na dau mbalimbali."
Wazo la msingi la kwingineko la uwekezaji wa aina mbalimbali ni kupunguza hatari. Vipi? Kwa kuwekeza katika aina mbalimbali za uwekezaji, unaweza kupunguza hatari zako za kupoteza pesa katika aina moja ya uwekezaji bila kupunguza faida zako kwa ujumla.
Unaweza pia kuongeza kiwango ambacho unapata pesa kwa kuongeza aina mpya na tofauti za uwekezaji kwenye kwingineko yako. Unaweza pia kupunguza hatari kwa kuhakikisha kuwa kampuni au taasisi nyingine unazowekeza zinafanya kazi katika sekta tofauti na kutumia miundo tofauti ya uendeshaji. Kwa njia hiyo, ikiwa sekta moja, kama vile sekta ya magari, inakabiliwa na nyakati ngumu za kiuchumi, bado utakuwa na uwekezaji mwingine ambao hauathiriwi na uchumi duni.
Kwingineko ya mseto haipaswi kujumuisha tu hisa za makampuni mbalimbali, lakini pia dhamana na kuheshimiana fedha. Unaweza kutaka kuongeza mali isiyohamishika kwa kwingineko yako ya uwekezaji ikiwa una mtaji wa kufanya hivyo. Mali isiyohamishika ni mali inayoonekana ambayo inaweza kuuzwa kwa pesa taslimu kila wakati na inaweza kukodishwa huku ukiishikilia ili kuzalisha mapato.
Hali zako za kibinafsi zitaamua jinsi kwingineko iliyo na mseto mzuri inaonekana kwako. Kadiri unavyopata pesa nyingi za kuwekeza, ndivyo chaguzi zaidi utakazoweza kupata ili kueneza hatari zako.
Kwa hivyo, unapowekeza kwenye hisa, hakikisha kila wakati hisa zako ziko sawa na zimeundwa kulingana na tasnia. Kwingineko hii itakusaidia kupata faida kutoka kwa huluki moja ikiwa sekta nyingine itapata hasara.
6. Wekeza Katika Maeneo Yanayokuvutia
Ray huwa anasema,
"Hatari inakua kutokana na kutojua unajihusisha na nini."
Uwekezaji wa soko la hisa unahitaji utafiti wa kina, na kwa hilo, nia yako ya kujua kuhusu chapa fulani ni muhimu. Ikiwa hupendi hisa fulani, hutaweza kueleza kwa kina kampuni hiyo kwani unaona inachosha au ni mzigo mzito, kwa hivyo tafuta kampuni ambayo inaweza kukuvutia.
Warren Buffett, mwekezaji mkuu wa wakati wote, pia anatetea kuwekeza katika mambo unayoelewa. Hii inatokana na nadharia kwamba usipoielewa huwezi kuitabiri, na ikiwa huwezi kuitabiri, hujui ikiwa haijathaminiwa.
7. Usiwe Mtoa Maamuzi Tena
Katika soko la hisa, hakuna kitu hakika - kuna siku ambapo kampuni inapata grafu inayoendelea na kuanguka. Kwa hivyo, kampuni inayofanya vizuri inapokabiliwa na anguko kwa ghafla - usiwe na athari ya kurudisha uwekezaji wako kwa kuuza hisa kwa faida kuu, lakini amini utafiti wako, ushikamane nao, na utafute makali ya faida yako.
Ray Dalio aliwahi kusema,
Unaweza kuhusisha hali hii na hali ya sasa ya vita vya Urusi na Ukraine wakati soko la kimataifa lilipoanguka. Wawekezaji wengi walitumia fursa ya ajali hiyo kununua hisa katika makampuni mazuri kwa bei ya chini, na wengine walimwaga machozi walipouza hisa zao kwa hasara.
Kwa hivyo, katika hali kama hizi, kila wakati kuwa kundi la kwanza la mwekezaji kupata fursa hata katika anguko la soko na utafiti wako wa nguvu ili kupata faida kubwa zaidi katika siku zijazo.
8. Kila Kitu Kina Tarehe Yake Ya Kuisha
Wawekezaji wengi hufanya makosa kwa kuzingatia tukio moja mbaya kama matokeo ya maisha.
Ray Dalio haamini katika imani hizo; anasema - hakuna hudumu milele, wala mafanikio wala anguko. Ikiwa una hakika juu ya utafiti wako na hoja, utapata mafanikio, lakini shaka yako moja katika utafiti wako inaweza kukufanya kukutana na anguko lako.
Pia, hisa zilizokuwa zikitoa faida kubwa hapo awali haziwezi kukupa faida sawa katika siku zijazo.
"Katika biashara lazima uwe na ulinzi na uchokozi kwa wakati mmoja. Usipokuwa mkali, hutapata pesa, na usipojihami, hutahifadhi pesa.”
Ray anataka ujue kwamba unapowekeza kwenye hisa, hakikisha unaangalia maendeleo ya kampuni mara kwa mara. Kwa njia hiyo, ikiwa kampuni inaendelea kwa ratiba, utajua kwamba utafiti wako ulikuwa sahihi. Lakini ikiwa kampuni inakabiliwa na matatizo, unaweza kuchukua uwekezaji wako mahali pengine. Jicho makini kwa maeneo yako ya uwekezaji ni ufunguo wa kuwa mwekezaji aliyefanikiwa.
Akihitimisha Up
Kwa hivyo, kutoka kwa safari ya uwekezaji ya Ray Dalio, hapa kuna mambo muhimu ya kuchukua:
- Bainisha kanuni, zifuate hadi mwisho, na usiwahi kuzidiwa na utafiti unaovutia ambao si wako.
- Jifunze kutokana na makosa yako ili kufanya uwekezaji sahihi.
- Kamwe usichague njia ya kupendeza, lakini njia yenye mshangao mwingi, lakini inashawishi na yenye faida.
- Tafuta mambo yanayokuvutia na utengeneze mali yako.
- Kuwa mchambuzi, na ujifunze kutokana na makosa yako. Ni sawa kufanya makosa, kupata mafanikio.
- Kamwe usikimbilie kufanya maamuzi wakati wa shida, haswa katika soko la hisa.
- Kumbuka, mafanikio yako na anguko lako ni la muda.
Ninapendekeza urudie masomo haya ya uwekezaji kutoka kwa Ray Dalio katika mazoezi yako ya kila siku na uwe mwekezaji aliyefanikiwa wa soko la hisa.
Ninaamini katika kubadilishana maarifa jamii inapaswa kujua kuhusu uwekezaji wa soko la hisa. Ikiwa una mashaka yoyote kuhusu falsafa ya uwekezaji ya Ray Dalio, jisikie huru kuuliza, nitafurahi kufuta mashaka yako na kukusaidia kujenga taaluma yako ya mwekezaji.
Furaha ya kuwekeza!
Acha Reply