మీ పెట్టుబడుల నుండి రాబడులను ఎలా లెక్కించాలో మీరు ఎప్పుడైనా ఆలోచించారా?
అలా అయితే, ఈ కథనం మీకు గొప్ప వార్త. మీరు CAGR అనే సాంకేతికతను నేర్చుకోబోతున్నారు.
ఈ పోస్ట్ మీరు CAGR గురించి తెలుసుకోవలసిన ప్రతిదాన్ని మరియు మీ ఆర్థిక గణనలలో ఎలా ఉపయోగించాలో నేర్పుతుంది.
మేము తదుపరి కవర్ చేయబోయే వాటి యొక్క శీఘ్ర తగ్గింపు ఇక్కడ ఉంది:
CAGR అంటే ఏమిటి?
CAGR అంటే "కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్" మరియు ఇది కాలక్రమేణా విలువలో పెరిగే లేదా తగ్గే దాదాపు దేనికైనా లెక్కించబడుతుంది.
CAGR అనేక అధ్యయన రంగాలను వివరించడానికి ఉపయోగించవచ్చు. అయినప్పటికీ, ఇది ప్రాథమికంగా ఫైనాన్స్, ఎకనామిక్స్ మరియు డెమోగ్రఫీలో ఉపయోగించబడుతుంది.
సమ్మేళనం వార్షిక వృద్ధి రేటు (CAGR). పెట్టుబడి ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ నిర్దిష్ట వ్యవధిలో పెట్టుబడి యొక్క సగటు వార్షిక వృద్ధి రేటు.
సరళంగా చెప్పాలంటే, ఇచ్చిన సమయ వ్యవధిలో ప్రతి సంవత్సరం మీ పెట్టుబడి ఎంత సంపాదించబడిందో ఇది మీకు చూపుతుంది.
సానుకూల CAGR అంటే మీ పెట్టుబడులు పెరిగాయని, ప్రతికూల CAGR అంటే మీ పెట్టుబడులు తగ్గాయని అర్థం.
CAGRని ఎలా లెక్కించాలి?
మీరు క్రింది మూడు పారామితులను ఉపయోగించి CAGRని లెక్కించవచ్చు:
- పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ
- పెట్టుబడి ముగింపు విలువ
- పెట్టుబడి కాలం (సంవత్సరాలు)
CAGRని కొలిచే గణిత సూత్రం:
ఉదాహరణకు, ప్రారంభ విలువ రూ. 1,000 అయితే, 2,500 సంవత్సరాల పెట్టుబడి వ్యవధితో ముగింపు విలువ రూ. 5 అయితే, CAGR ఈ క్రింది విధంగా లెక్కించబడుతుంది:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
వేచి!
చింతించకండి, మీరు మాన్యువల్గా లెక్కించాల్సిన అవసరం లేదు. మీ జీవితాన్ని సులభతరం చేయడానికి నేను ఇక్కడ ఉన్నాను.
మనకు మన స్వంతం ఉంది ఆన్లైన్ CAGR కాలిక్యులేటర్.
విలువలను నమోదు చేయండి మరియు మీరు మైక్రోసెకన్లలో CAGRని పొందుతారు.
CAGR యొక్క లాభాలు మరియు నష్టాలు
CAGR అనేది మీ పెట్టుబడి వృద్ధిని అంచనా వేయడానికి అత్యంత విశ్వసనీయమైన కొలమానాలలో ఒకటి ఎందుకంటే ఇది సమ్మేళనం వడ్డీని గణిస్తుంది. రాబడి యొక్క సంపూర్ణ రేటు కాకుండా, CAGR మరింత ఖచ్చితమైన అంచనాను అందిస్తుంది.
CAGR యొక్క లాభాలు మరియు నష్టాలను చూద్దాం:
CAGR యొక్క అనుకూలతలు:
- CAGR మరొకదానితో పోల్చితే కంపెనీ పనితీరును బాగా అర్థం చేసుకోవడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. మీరు ఖచ్చితమైన పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవచ్చు, ఇది మీకు అధిక లాభదాయకతను కలిగిస్తుంది.
- CAGR ఒక లిస్టెడ్ కంపెనీ గత రాబడిని అంచనా వేయడానికి మరియు సరిపోల్చడానికి సులభమైన మార్గాన్ని అందిస్తుంది స్టాక్ మార్కెట్ ఇది కంపెనీల బలాలు మరియు బలహీనతలను అర్థం చేసుకోవడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
- మీ పెట్టుబడి రాబడిని ఇతర పెట్టుబడులతో పోల్చడంలో CAGR మీకు సహాయం చేస్తుంది.
- పెట్టుబడి లేదా పోర్ట్ఫోలియోలో అనిశ్చితి మొత్తాన్ని సూచిస్తున్నందున, CAGR అస్థిరత మరియు ప్రమాదం యొక్క కొలతగా కూడా ఉపయోగించబడుతుంది.
- CAGR యొక్క అతి ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఏమిటంటే, ఇది ఒక పెట్టుబడి యొక్క వార్షిక రేటును గణిస్తుంది మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం లేదా ఈక్విటీ షేర్ నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో పెరిగింది. అందువల్ల, CAGRని లెక్కించడం ద్వారా, మీ పెట్టుబడులు మీరు ముందుగా నిర్దేశించిన లక్ష్యాన్ని సాధించాయో లేదో మీరు నిర్ణయించవచ్చు.
- CAGR స్వల్పకాలిక పనితీరుతో అనుబంధించబడిన అస్థిరతను సున్నితంగా చేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
CAGR యొక్క ప్రతికూలతలు
CAGR అనేక ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగకరమైన మెట్రిక్, కానీ మీరు తెలుసుకోవలసిన కొన్ని పరిమితులు దీనికి ఉన్నాయి.
1. CAGR మార్కెట్ అస్థిరతను సూచించదు:
అత్యంత ముఖ్యమైన పరిమితి ఏమిటంటే, CAGR అసలు పెట్టుబడి పనితీరు గురించి మీకు పెద్దగా చెప్పదు.
ఒకే వార్షిక వాపసు సంఖ్య కింద ఏమి జరుగుతుందో అర్థం చేసుకోదు.
ఇది పెట్టుబడిలో చాలా అస్థిరతను దాచగలదు లేదా చాలా అస్థిరమైన పెట్టుబడిని తక్కువగా కనిపించేలా చేస్తుంది.
ఉదాహరణకు, మీ రూ. 10,000 పెట్టుబడి రూ. ఒక సంవత్సరంలో 15,000, ఆపై రూ. మరుసటి సంవత్సరం 5,000, ఆపై తిరిగి రూ. తరువాతి సంవత్సరం 15,000, ఆ మూడు సంవత్సరాలలో CAGR 0%. కానీ మీ అసలు పోర్ట్ఫోలియో విలువ అంతటా ఉంది.
మీకు ఇది తెలియకపోతే, మీ పోర్ట్ఫోలియో ఏదైనా స్థిరంగా ఉన్నప్పుడు స్థిరంగా ఉందని మీరు అనుకుంటారు.
వాస్తవానికి, ఈ సందర్భంలో, మీ పోర్ట్ఫోలియో ఒక దశలో 50% తగ్గిందనే వాస్తవాన్ని దాచిపెట్టినందున CAGRని ఉపయోగించడం తప్పుదారి పట్టించేది.
2. CAGR లెక్కించబడదు తగ్గింపులుగా పెట్టుబడి నుండి:
CAGR అన్నింటినీ ఊహిస్తుంది డివిడెండ్ లేదా వడ్డీ చెల్లింపులు తిరిగి ఫండ్లోకి తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.
మీరు మీ ఇన్వెస్ట్మెంట్ల నుండి వచ్చే ఆదాయంతో జీవిస్తున్నట్లయితే మరియు మీ పంపిణీలను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టకుండా ఉంటే, అది మీ పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క ఖచ్చితమైన చిత్రాన్ని మీకు అందిస్తుంది.
3. పెట్టుబడులు
వివిధ ప్రారంభ ఖర్చులు మరియు తుది విలువలతో పెట్టుబడులను పోల్చడానికి CAGR మంచి మెట్రిక్.
అయితే, ఇది మీరు ఎంత డబ్బును లెక్కించదు ప్రారంభంలో మీ ఇన్వెస్ట్మెంట్లో ఇన్వెస్ట్ చేసారు లేదా తర్వాత మీరు దాని నుండి ఎంత వెనక్కి తీసుకున్నారు.
4. ఖచ్చితత్వం
ప్రతి సంవత్సరం రాబడి రేటు స్థిరంగా ఉంటే మాత్రమే CAGR ఖచ్చితమైన రాబడిని అందిస్తుంది. మీ పోర్ట్ఫోలియో పనితీరు అస్థిరంగా ఉంటే మరియు ప్రతి సంవత్సరం మారుతూ ఉంటే, CAGR మీకు కాలక్రమేణా మీ పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క ఖచ్చితమైన చిత్రాన్ని అందించదు.
5. SIPలో వర్తించదు:
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP) కింద చేసిన పెట్టుబడులకు రాబడిని లెక్కించడానికి CAGR సరైన కొలత కాకపోవచ్చు.
CAGRని లెక్కించడానికి పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ మాత్రమే పరిగణించబడుతుంది.
CAGR XIRR లేదా ఇతర సారూప్య మెట్రిక్ల నుండి ఎలా భిన్నంగా ఉంటుంది?
CAGR అనేది రెండు తేదీల మధ్య రాబడి యొక్క ఆదర్శ రేటు.
ఇది ఉపయోగించడం మరియు అర్థం చేసుకోవడం సులభం, కానీ మీరు ఉపయోగించే కొన్ని ఇతర కొలమానాలకు భిన్నంగా ఉంటుంది, ఇది కొంతకాలం పెట్టుబడిపై “సమర్థవంతమైన” రాబడిని సూచించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది.
పెట్టుబడిపై రాబడి రేటును లెక్కించడానికి ఇతర ముఖ్యమైన కొలమానాలను చర్చిద్దాం:
XIRR అంటే ఏమిటి?
XIRR (ఎక్స్టెండెడ్ ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్) అనేది చెల్లింపులు మరియు నగదు ప్రవాహాలు సక్రమంగా లేనప్పుడు పెట్టుబడి కోసం రాబడి రేటును లెక్కించగల ఆర్థిక విధి.
CAGRతో పోలిస్తే, XIRR అనేది నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో క్రమానుగతంగా చేసిన పెట్టుబడులపై మీ రాబడిని లెక్కించడానికి మరింత ఖచ్చితమైన మార్గం.
ఇది మొత్తం పెట్టుబడి వ్యవధిలో పెట్టుబడులు పెట్టబడిన మరియు స్వీకరించబడిన ఖచ్చితమైన తేదీలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది.
మరో మాటలో చెప్పాలంటే, XIRR ఒక సమయంలో కాకుండా వ్యవధిలో చేసిన పెట్టుబడులపై సంపాదించిన సమ్మేళనం వడ్డీని గణిస్తుంది.
అయితే, XIRR ఫార్ములా ఖచ్చితమైనది కాదు.
XIRRని గణిస్తున్నప్పుడు అవాస్తవిక మరియు గ్రహించిన లాభాలు రెండూ చేర్చబడటం ఆశ్చర్యంగా ఉండవచ్చు. ఫార్ములా ఉపసంహరించుకున్న డబ్బు అదే విధమైన రాబడిని పొందుతుందని కూడా ఊహిస్తుంది.
అబ్సొల్యూట్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్ (ARR) అంటే ఏమిటి?
సంపూర్ణ రాబడి రేటు అనేది కొంత వ్యవధిలో పెట్టుబడిపై పొందిన లేదా కోల్పోయిన డబ్బు మొత్తం, శాతంగా వ్యక్తీకరించబడింది.
పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువతో వ్యవధిలో పొందిన లేదా కోల్పోయిన మొత్తాన్ని విభజించడం ద్వారా సంపూర్ణ రాబడి రేటు లెక్కించబడుతుంది.
ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు రూ.10,000కి షేర్లను కొనుగోలు చేసి, ఒక సంవత్సరం తర్వాత రూ.12,000కి విక్రయిస్తే, అతను రూ.2,000 లాభం పొందాడు. దీన్ని అసలు విలువతో భాగిస్తే 20% రాబడి యొక్క సంపూర్ణ రేటు లభిస్తుంది.
రాబడి యొక్క సంపూర్ణ రేటు సమయంతో సంబంధం లేకుండా పనితీరు యొక్క కొలమానాన్ని ఇస్తుంది, వివిధ పెట్టుబడులను పోల్చడం సులభం చేస్తుంది.
అయినప్పటికీ, ఇది ద్రవ్యోల్బణం లేదా కాలక్రమేణా డబ్బు విలువను ప్రభావితం చేసే ఇతర అంశాలను పరిగణించదు. కాబట్టి ఇది పనితీరు యొక్క పరిమిత కొలతను మాత్రమే అందిస్తుంది మరియు ఇతర చర్యలతో కలిపి పరిగణించాలి.
ముగింపు
మీరు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళికను ప్రారంభించాలని చూస్తున్నట్లయితే, CAGR అనేది ఉపయోగించడానికి ఉత్తమమైన పద్ధతి.
ఇది మీ పెట్టుబడుల వృద్ధిని ట్రాక్ చేయడంలో మరియు అస్థిరతను నివారించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
గరిష్ట రాబడిని సంపాదించడానికి మీ పెట్టుబడులను తెలివిగా మార్గనిర్దేశం చేసేందుకు CAGRని ట్రాక్ చేయడం ద్వారా మీ పెట్టుబడి ఎంపికలపై సన్నిహితంగా ఉండండి.
సమాధానం ఇవ్వూ