క్రిప్టో మార్కెట్ బేరిష్ సైకిల్లో ఉంది. ఇప్పుడు దాని గురించి రెండు మార్గాలు లేవు.
$BTC 60% కంటే ఎక్కువ తగ్గింది & మీకు ఇష్టమైన చాలా ఆల్ట్కాయిన్లు గరిష్ట స్థాయిల నుండి 90% డ్రా డౌన్ను కలిగి ఉన్నాయి.
అయితే, పెట్టుబడిదారుడిగా మీరు ఆశ కోల్పోవాలని, సర్దుకుని ఇంటికి వెళ్లాలని దీని అర్థం కాదు. తదుపరి బుల్ సైకిల్ను సేకరించడానికి & సిద్ధం చేయడానికి బేర్ మార్కెట్లు గొప్పవి.
అటువంటి వ్యూహాలలో ఒకటి దిగుబడి వ్యవసాయం, మరియు మీరు దీని నుండి ఎలా లాభం పొందవచ్చో మీ అందరికీ తెలియజేయడానికి నేను ఒక అనుభవశూన్యుడు మార్గదర్శిని వ్రాయాలని నిర్ణయించుకున్నాను.
1. దిగుబడి వ్యవసాయం అంటే ఏమిటి?
దిగుబడి వ్యవసాయం అనేది మీ ప్రస్తుత హోల్డింగ్ల నుండి మరింత క్రిప్టోకరెన్సీని సృష్టించే వికేంద్రీకృత ఫైనాన్స్ (DeFi)లో ఉపయోగించే వ్యూహాల సమాహారం.
ఇది దిగుబడిని పెంచే లక్ష్యంతో తిరిగి వచ్చే గరిష్టీకరణ వ్యూహం.
2. వివిధ దిగుబడి వ్యవసాయ వ్యూహాలు ఏమిటి?
ప్రధానంగా మూడు ఉన్నాయి దిగుబడి వ్యవసాయం వ్యూహాలు:
- లిక్విడిటీ ప్రొవైడర్స్
- లెండింగ్
- రుణాలు
2.1 లిక్విడిటీ ప్రొవైడర్లు
మీరు వికేంద్రీకృత మార్పిడితో పరస్పర చర్య చేసిన ప్రతిసారీ (DEX) మీరు మార్పిడి చేయాలనుకుంటున్న నాణెం విక్రయించడానికి సిద్ధంగా ఉన్న మరొక వైపు సిద్ధంగా ఉన్న కౌంటర్పార్టీని కలిగి ఉంటుందని మీకు హామీ ఇవ్వబడింది.
వివిధ క్రిప్టోకరెన్సీలను కలిగి ఉన్నవారు తమ హోల్డింగ్లను లాక్ చేసి, ప్రతిఫలంగా నిష్క్రియ ఆదాయాన్ని పొందే లిక్విడిటీ పూల్ల ద్వారా ఇది DEXచే నిర్ధారింపబడుతుంది.
కాబట్టి, ఉదాహరణకు, ఎ $ డాట్ లిక్విడిటీ పూల్లో హోల్డర్లు తమ $DOT హోల్డింగ్లు & కౌంటర్ అసెట్ను అందించాలి $ USDT, DEXలో వ్యాపారాన్ని సులభతరం చేయడానికి పూల్కి. బదులుగా, లిక్విడిటీ ప్రొవైడర్ ట్రేడింగ్ ఫీజులో కొంత శాతాన్ని సంపాదిస్తారు, ఇది మూడవ క్రిప్టోకరెన్సీ లేదా కొత్త LP టోకెన్లలో చెల్లించబడుతుంది.
2.2 రుణాలివ్వడం
ఇది చాలా సులభం. క్రిప్టోకరెన్సీ హోల్డర్గా, చెప్పండి $ ATOM, మీరు మీ హోల్డింగ్లను స్మార్ట్ కాంట్రాక్ట్ ద్వారా రుణగ్రహీతలకు అప్పుగా ఇస్తారు మరియు వడ్డీని పొందుతారు. వడ్డీ $ATOM లేదా మూడవ క్రిప్టోకరెన్సీలో చెల్లించబడవచ్చు.
2.3. రుణం తీసుకోవడం
ఇది కూడా చాలా సులభమైన వ్యూహం. క్రిప్టోకరెన్సీ హోల్డర్గా, చెప్పండి $ LINK, మీరు మీ హోల్డింగ్లను స్మార్ట్ కాంట్రాక్ట్ ద్వారా ప్లాట్ఫారమ్తో జమ చేస్తారు. మీరు మరొక క్రిప్టోకరెన్సీని అప్పుగా తీసుకుంటారు, చెప్పండి $ ETH, మీ $LINK హోల్డింగ్లను అనుషంగికంగా ఉపయోగించడం.
$LINK ధరలో తదుపరి పెరుగుదల మీకు ప్రయోజనం చేకూరుస్తుంది, అయితే మీరు లిక్విడిటీని అందించడం ద్వారా లేదా వడ్డీని సంపాదించడానికి రుణం ఇవ్వడం ద్వారా అదనపు దిగుబడి కోసం అరువు తీసుకున్న $ETHని వ్యవసాయం చేయవచ్చు.
3. చర్యలో దిగుబడి వ్యవసాయం
ఒక సాధారణ దిగుబడి వ్యవసాయ వ్యూహంలో పైన పేర్కొన్న ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ వ్యూహాలు కలిపి ఉపయోగించబడతాయి. దిగువ ఉదాహరణ ద్వారా ప్రయత్నించండి మరియు పని చేద్దాం:
రీక్యాప్ చేయడానికి, మారియో తన $ETH హోల్డింగ్లకు వ్యతిరేకంగా $USDTని 7% వద్ద అప్పుగా తీసుకున్నాడు మరియు అరువు తీసుకున్న క్రిప్టోకరెన్సీని ఉపయోగించి అదనపు LP టోకెన్లను 15% వద్ద లిక్విడిటీ పూల్లో లాక్ చేయడం ద్వారా వాటిని సంపాదించాడు. అతను ఈ LP టోకెన్లను $USDTకి వర్తకం చేస్తాడు, దానిని అతను మరింత $ETHని కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగిస్తాడు. అయితే, వ్యూహం లాభదాయకంగా ఉందా?
ఒక సంవత్సరం గడిచిందని ఊహిస్తూ కొన్ని దృశ్యాలను అమలు చేద్దాం. అలాగే, LP టోకెన్లు జారీ చేయబడతాయని మరియు ఒక సంవత్సరం చివరిలో వడ్డీ చెల్లించాల్సి ఉంటుందని మేము అనుకుంటాము. గుర్తుంచుకోండి, ఇది రోజువారీ ప్రాతిపదికన జరుగుతుంది కాబట్టి ఇది సరళమైన ఊహ.
3.1 $ETH ధర $1,500కి పడిపోయింది:
- ప్రారంభ పెట్టుబడి ఇప్పుడు USD 1,500 విలువ.
- అరువు తీసుకున్న $USDTకి $USDT 140 వడ్డీ ఉంది.
- అయితే, $USDT కోసం LP టోకెన్లు $USDT 300 అదనపు రాబడిని అందించాయి.
- వడ్డీని లెక్కించిన తర్వాత, $USDT 160 విలువైన LP టోకెన్లు $ETHని సగటు ధర USD 1,500 = 0.11 $ETH వద్ద కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగించబడతాయి.
- నికర ఫలితం ఏమిటంటే, మారియో యొక్క $ETH హోల్డింగ్ ఇప్పుడు USD 1.11 సగటు ధర వద్ద 1800 ETHకి పెరిగింది.
- సమర్థవంతంగా, ఉన్నప్పటికీ ఎలుగుబంటి మార్కెట్, ఒక్క పైసా కూడా ఖర్చు చేయకుండా, మారియో తన ఖర్చు ఆధారంగా సగటును తగ్గించాడు.
- ముఖ్యమైనది! - $USDT లోన్ ధర మారకుండా ఉండటంతో, ప్రోటోకాల్ మారియో నుండి $USDT హోల్డింగ్స్ను మాత్రమే వదిలివేసే స్థానాన్ని లిక్విడేట్ చేసే అవకాశం ఉన్నందున మేము ఒక సంవత్సరం వార్షికోత్సవానికి ఎప్పటికీ చేరుకోలేము.
3.2 $ETH ధర $2,500కి పెరిగింది:
- ప్రారంభ పెట్టుబడి ఇప్పుడు USD 2,500 విలువ.
- అరువు తీసుకున్న $USDTకి $USDT 140 వడ్డీ ఉంది.
- అయితే, $USDT కోసం LP టోకెన్లు $USDT 300 అదనపు రాబడిని అందించాయి.
- వడ్డీని లెక్కించిన తర్వాత, $USDT 160 విలువైన LP టోకెన్లు $ETHని USD 2,500 = 0.064 $ETH ధరతో కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగించబడతాయి.
- నికర ఫలితం ఏమిటంటే, మారియో యొక్క $ETH హోల్డింగ్ ఇప్పుడు USD 1.064 సగటు ధర వద్ద 1,879 ETHకి పెరిగింది.
- ప్రభావవంతంగా, అతను తన ధరను తగ్గించాడు మరియు అదనపు USD 121 సంపాదించాడు.
4. దిగుబడి వ్యవసాయం యొక్క నష్టాలు
ప్రతి దృష్టాంతంలో మా కథానాయకుడు మారియో, $ETH ట్రేడ్లో ఖర్చును తగ్గించడం లేదా తన మొత్తం లాభదాయకతను ఎలా పెంచుకోవచ్చో మా సరళమైన ఉదాహరణలు హైలైట్ చేస్తాయి. ఇలా చెప్పుకుంటూ పోతే, దిగుబడి వ్యవసాయానికి నష్టాల వాటా ఉంది.
- నియంత్రణ ప్రమాదం: క్రిప్టో అసెట్ క్లాస్గా అనుమతించబడిన చాలా అధికార పరిధిలో, DeFi స్థితిపై ఇప్పటికీ చాలా అనిశ్చితి ఉంది. ప్రభావవంతంగా, వికేంద్రీకరించబడినప్పుడు మరియు సాంకేతికంగా ప్రభుత్వ చర్యకు నిరోధకంగా ఉన్నప్పటికీ, ఈ ప్లాట్ఫారమ్లు రుణగ్రహీతలు మరియు రుణదాతల మధ్య ఆర్థిక మధ్యవర్తులుగా పనిచేస్తున్నాయి. ఇటువంటి మధ్యవర్తిత్వం సాధారణంగా నియంత్రించబడుతుంది మరియు ఏదైనా అవాంఛనీయ ప్రభుత్వ చర్య కనీసం తాత్కాలికంగానైనా DeFi ప్రోటోకాల్లను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది.
- సైబర్ దాడులు - DeFi ప్రోటోకాల్లలో పెద్ద మొత్తంలో హోల్డింగ్లు లాక్ చేయబడినందున, అవి హ్యాకర్లకు ప్రధాన లక్ష్యం. గత 2 సంవత్సరాలలో అనేక కేసులు దీనికి సాక్ష్యంగా ఉన్నాయి. ప్రోటోకాల్ దొంగిలించబడిన నిధులను తిరిగి పొందలేకపోతే, మీరు మీ లాక్ చేయబడిన నిధులను కోల్పోయే ప్రమాదం ఉండవచ్చు.
- రగ్గు లాగుతుంది - DeFi ప్రోటోకాల్ వినియోగదారులను వారి ప్లాట్ఫారమ్లో తమ హోల్డింగ్లను లాక్ చేయడానికి ఆకర్షించే పరిస్థితి ఇది. ఈ ఆకర్షణ తరచుగా ప్రోటోకాల్ యజమానితో సగటు కంటే ఎక్కువ రాబడుల వాగ్దానంతో సృష్టించబడుతుంది, ఆపై పారిపోవడానికి కొనసాగుతుంది. DeFi సెక్టార్ యొక్క వికేంద్రీకృత మరియు క్రమబద్ధీకరించబడని స్వభావాన్ని బట్టి, ఇది చాలా పెద్ద ప్రమాదం.
5. ముగింపు గమనిక
దిగుబడి వ్యవసాయం అనేది అదనపు రాబడిని పొందడానికి మీ నిష్క్రియ క్రిప్టో ఆస్తులను ఉపయోగించుకోవడానికి ఒక ఆసక్తికరమైన ప్రతిపాదన. డౌన్-ట్రెండింగ్ మార్కెట్లో, ఎక్కువ మూలధనాన్ని ఖర్చు చేయకుండా సగటును తగ్గించడంలో ఇది మీకు సహాయపడుతుంది.
ఏది ఏమైనప్పటికీ, DeFi రంగం కొన్ని నష్టాలకు గురవుతుంది, కాబోయే దిగుబడిని రైతు తెలుసుకోవాలి.
క్రిప్టో మార్కెట్లలోని అస్థిరత అంటే మా సరళమైన ఉదాహరణలు ఎల్లప్పుడూ నిలువ ఉండకపోవచ్చు & డిమాండ్ మరియు సరఫరా యొక్క విధిగా ఉండే రిటర్న్ రేట్లు ప్రతికూలంగా మారవచ్చు.
సమాధానం ఇవ్వూ