Агар шумо хоҳед, ки дар сармоягузорӣ муваффақ бошед, омӯхтани фалсафаи сармоягузории сармоягузорони бузург муҳим аст.
Яке аз беҳтарин сармоягузорон Чарли Мунгер аст, ки таҷрибаи тиҷоратии худро бо чаҳорчӯбаи мантиқии мантиқии соҳаи психология муттаҳид кард ва онро ба як равиши сармоягузорӣ табдил дод, ки ӯро ба бозорҳои васеътар бо маблағи ҳайратангез бартарӣ дод.
Ҳамин тавр, бе сарфи вақти бештар, биёед аз дарсҳои сармоягузорӣ аз Чарли Мунгер биомӯзем, то шуморо бо дониши бузург дар бораи сармоягузориҳои молиявӣ пур кунем.
Маълумоти мухтасар дар бораи Чарли Мунгер
Шубҳае нест, ки Чарли Мунгер ҳанӯз беҳтарин ва бузургтарин сармоягузор дар ҷаҳон аст.
Ҳаёти ӯ бештар ба як филми драмавии амрикоӣ монанд аст, ки дар роллер-костер гузошта шудааст.
Аз тарки коллеҷи 19-сола шудан то хатмкардагони Ҳарвард, соҳибкори бузург ва шарики бузурги тиҷоратии Уоррен Баффет дар Berkshire Hathaway, Чарли ҳаёти худро ба муваффақияти бузургтарин табдил дод.
Тамоми қарзи паси муваффақияти ӯ ба усулҳои сармоягузории ӯ меравад, ба таври оппортунистӣ дидани омор ва графикҳо, қабули қарорҳо барои сармоягузорӣ ва баромадан аз он ба роҳи дуруст. Айни замон Чарли Мунгер ба асри худ мерасад ва дар синни 98-солагиаш ба 2.2 миллиард доллар наздик мешавад.
Муҳимтар аз ҳама, аз достони зиндагии ӯ ростқавлӣ, меҳнатдӯстӣ ва муносибати мусбати ӯро нисбат ба мушкилоти мураккаби зиндагӣ нодида гирифтан мумкин нест. Оё ин ҷолиб, рӯҳбаландкунанда ва илҳомбахш нест? Бале, дар ҳақиқат ҳамин тавр аст.
Аз ин рӯ, муҳим мешавад, ки аз принсипҳо, эътимод, суботкорӣ ва муносибати ӯ ба кор чизе омӯзем ва онро истифода барем, то зиндагии худро ба қадри ки мо мехоҳем сарватманд гардонем.
Акнун биёед ба дарсҳои таъсирбахши сармоягузорӣ аз фалсафаи Чарли Мунгер гузарем.
Фалсафаи сармоягузории Чарли Мунгер
Акнун, ки ман дар бораи фалсафаи сармоягузорӣ ҳарф мезанам, биёед баъзе иқтибосҳо ва эътиқодҳоеро, ки Чарли Мунгер баён кардааст, баён кунем:
- Мо, одамон, барномарезӣ кардаем, ки ба самти муқобил фикр кунем, бинобар ин ҳангоми стратегияи сармоягузорӣ, шумо бояд аввал ба хатарҳои саҳмияҳо диққат диҳед. Пас аз он ки шумо ин одати дарёфти камбудиҳоро инкишоф медиҳед, дар як лаҳза, шумо захираҳои дорои хавфи паст ва бозгардонандаи беҳтарро хоҳед ёфт.
- Сармоягузор будан, шумо бояд ҳамеша ба иҷрои тиҷорат диққат диҳед, на кори идоракунии он.
- Сармоягузорӣ ба тиҷорати ҳалол ҳамеша таҷрибаи беҳтарин барои ба даст овардани фоидаи баландтар аст.
- Ҳангоми фикр кардан дар бораи сармоягузорӣ ба саҳмияҳо дар муддати тӯлонӣ, шумо бояд тиҷоратро бо афзоиши наздик ба муттасил муайян кунед, то фоидаи худро дучанд кунед ва ҳиссаи худро аз ба дасти рақибони худ ворид кунед.
- Сармоягузорӣ як чизи номуайян аст, ки тамаркуз, 100% интизорӣ, эътимод ба бренд ва таҳқиқоти шуморо талаб мекунад. Ҳамин тавр, ба тадқиқоти худ каме бовар кунед, сабр кунед ва фурсати мувофиқро барои гирифтани фоидаи ҳадди аксар интизор шавед.
Шаш дарси муҳими сармоягузорӣ аз фалсафаи сармоягузории Чарли Мунгер:
1. Ростқавлӣ:
Чарли Мунгер боварӣ дорад, ки ростқавл будан нисбат ба худ ва шарики худ қадами аввалин барои ноил шудан ба муваффақияти шумост.
Дар ин ҷо ростқавлиро метавон дар робита ба зиндагӣ ё тиҷорат номид. Новобаста аз он ки шумо сармоягузориро аз кадом нуқтаи назар мебинед, шумо бояд ҳамеша бо интихоби худ, андешаҳои худ ва ҳар як шахсе, ки бо онҳо муносибат мекунед, ростқавл бошед.
Дар мавриди бозори саҳҳомӣ, ростқавл будан бо инстинктҳои худ калиди ба даст овардани фоидаи беҳтар аст.
На танҳо ин, барои сармоягузории беҳтарин, шумо инчунин бояд як ширкати ростқавлро пайдо кунед, ки ба он сармоягузорӣ кунад, то даромади мусоидро кафолат диҳад.
Дар ин ҳолат, сармоягузории молиявӣ, агар ширкате, ки шумо ба он сармоягузорӣ мекунед, ба сармоягузорон ростқавл набошад, даромадҳои пешбинишуда метавонанд манипулятсия бошанд ё ба ибораи оддӣ, ба гардиши бардурӯғ оварда расонанд.
2. Муқовимат:
Фалсафаи сармоягузории Чарли Мунгер тавсия медиҳад, ки сармоягузорони афзоянда дар роҳи муваффақият дар саёҳати бозори саҳомӣ устувор бошанд.
Ҳаёт ва бозор ҳарду пур аз номуайяниҳо ҳастанд, ки шумо намедонед, ки оянда чӣ хоҳад шуд ва пешгӯиҳои моро вайрон мекунад ва дар он мубориза бо чунин номуайяниҳо ва мушкилот низ як ҷузъи раванди беҳтар шудан аст.
Агар шумо муносибатро ба мубориза бо мушкилот алоқаманд кунед, он бевосита шахсияти шуморо дар назар дорад ва мавқеи шуморо ҳамчун ғолиб ё мағлуб муайян мекунад.
Ва дар сенарияи бозори саҳҳомӣ, ягона шахсияте, ки то охир истода метавонад, ғолиби бо эътимоди бештар аст.
Пас, чӣ гуна шумо метавонед шахсияти худро ғолиб гардонед?
Албатта, бо як бозигари доимии бозори саҳҳомӣ, ё барзагови бозор ё хирси бозор.
Новобаста аз он ки шумо ҳангоми муносибат бо бозори саҳҳомӣ кадом шахсиятро интихоб мекунед, ҳамеша ният доред, ки дар шахсият, ҳадафҳо, ростқавлӣ ва принсипҳои худ устувор бошед.
3. Худбоварӣ:
Дар давоми ин сафари бузург ҳамчун пешвои бозор ва сармоягузори муваффақ Чарли Мунгер ҳамеша аз худ раҳм кардан нафрат дошт.
Тавре ки шумо медонед, дар бозори саҳҳомӣ чизе муайян нест. Баъзан шумо бисёр пул мегиред ва гоҳе бештар аз даст медиҳед. Дар сенарияҳои манфӣ, бисёр одамон майл доранд, ки таъсири нодурустро пайгирӣ кунанд, ба монанди инкишоф додани одатҳои нӯшокӣ, тамокукашӣ ва ғайра.
Дар паҳлӯи торикии бозори саҳомӣ ба одамон маълум аст, ки ба худ раҳм мекунанд, эътимодро аз даст медиҳанд ва дигар одатҳои нодурустро инкишоф медиҳанд.
Дар замонҳои торикии худ дар бозори саҳҳомӣ, Чарли Мунгер ҳеҷ гоҳ нақши ҷабрдидаро бозӣ накарда буд ва ба худаш раҳм мекард. Ба ҷои ин, он чизе, ки ӯ кард, хатогиҳои худ, нуқтаҳои нобино дар пешгӯиҳояшро таҳлил кард ва пойгоҳашро мустаҳкамтар кард, то бори дигар он вақтро набинад.
Дар бораи ин ҳодиса, Чарли гуфт: "Агар касе ба шумо дар рӯзҳои душворатон кӯмак карда метавонад ... ин шумоед."
Худшиносӣ ҳамеша ният дорад, ки корти қурбонӣ бошад ва ҳамдардӣ ва таваҷҷӯҳи одамонро ба даст орад. Бо дидани манфии худаш раҳм кардан, Чарли ба хулосае омад, ки раҳмдилӣ ба шахс ба бадтарин сатҳ оварда мерасонад, ки метавонад шахсро аз ҷиҳати эмотсионалӣ ё молӣ фасод кунад.
Аз ин рӯ, Чарли мегӯяд, ки ҳама тоҷирон ва сармоягузорон бояд ба нуқтаи мусбати тиҷорати саҳҳомӣ нигоҳ кунанд, на аз дидани паҳлӯи таассуф.
Сипас, идома дод ӯ, агар шумо аз сармоягузории худ фоида ба даст оред, ҷашн гиред, аммо дар акси ҳол, ба сармоягузории дигар гузаред ё худро тароват кунед, зеро ба як чиз часпидан ба шумо ҳеҷ натиҷае намедиҳад, ки вақт ва нерӯи худро сарф кунед.
4. Худтанзимкунӣ:
Чарли Мунгер боре се рукни сармоягузории бозори коғазӣ, аз ҷумла ростқавлӣ, ахлоқ ва интизомро изҳор дошт. Ин се сутун на танҳо бо сармоягузории бозори саҳҳомӣ маҳдуданд, балки метавонанд ба сенарияҳои тиҷорат ва ҳаёти шахсӣ ишора шаванд.
Дар бораи тиҷорат, таҷрибаи муқаррарии боинтизом ва боинтизом ба таври ахлоқӣ метавонад барои рушди тиҷорат, расонидани сарват, оқилӣ, инфрасохтори васеъ ва ғайра кӯмак кунад.
Бо истифода аз ин се принсип, ҳар як сармоягузор ва тоҷир метавонад бо бари баланди бозори саҳомӣ мубориза барад ва дар динамикаи бозор осониро пайдо кунад.
5. Равиши мусбӣ ба омӯзиши стратегияҳои нав:
Новобаста аз он ки сухан дар бораи сармоягузорӣ дар бозори саҳҳомӣ ё ягон масъалаи дигари молиявӣ ё ғайримолиявӣ бошад, бояд муносибати мусбӣ ба омӯзиши равишҳои нави ҳалли масъалаҳо ва ҳалли мушкилот пешбинӣ карда шавад.
Дар ин раванд, шумо метавонед китобҳои бешумор мутолиа кунед, видеоҳои коршиносони мавзӯъро тамошо кунед ва блогҳои беҳтарини марбут ба таҷрибаҳоро мутолиа кунед.
Шумо бояд ҳамеша муносибати навоварона дошта бошед ва чизҳои навро омӯзед.
Чарли Мунгер мегӯяд, ки ҳалли бешумори як мушкилот вуҷуд дорад, ки шумо аллакай баъзе ҳалли онҳоро медонед.
Аммо баъзеҳо шумо намедонед, ки дар муқоиса бо он чизе, ки шумо аллакай медонед, кадом як роҳи беҳтарин ё беҳтарин роҳи ҳалли мушкилот аст. Аз ин рӯ, дар ин масъала, шумо бояд худро асоснок нигоҳ доред ва роҳҳои ҳалли дигарро санҷед, ки ҳалли худро дар канор нигоҳ доред.
Чунин равиш ба стратегияи сармоягузорӣ низ дахл дорад. Шумо наметавонед ҳамеша як равишро ба стратегияҳо барои сармоягузориҳои гуногун истифода баред.
Ба ибораи оддӣ, ҳар як сармоягузории нав муносибати навро ба стратегияҳо талаб мекунад ва дар ин ҳолат, шумо ҳамчун сармоягузор бояд интизор шавед.
6. Рӯйхати санҷишро тартиб диҳед:
Ҳамчун сармоягузор, шумо бояд ҳангоми ба нақша гирифтани сармоягузорӣ ба ҳама гуна саҳмияҳо ё саҳмияҳо барои худ баъзе ҳадафҳо ва нишондиҳандаҳоро муқаррар кунед.
Мувофиқи Чарлз, рӯйхати сармоягузориҳо, сармоягузоронро дар интизом нигоҳ медорад ва он параметрҳои зеринро дар бар мегирад:
- Хавф: Саҳмияҳои мақсаднокро бо хатарҳои камтар барои муҳофизат ё барқарор кардани сармоягузории шумо аз коҳишёбӣ равона кунед.
- Худбоварӣ: Дар соҳаи сармоягузорӣ, ҳар як сармоягузор, ментор, агент ва мушовир ақидаи гуногун дорад ва ихтилофи тафаккур бо онҳо табиист. Аз ин рӯ, шумо бояд ба омӯзиши худ пайравӣ кунед ва роҳи худро барои муваффақият дар сармоягузорӣ кушоед.
- Ҷустуҷӯ барои устувории беҳтари оянда: Пеш аз сармоягузорӣ ба ягон саҳмия, шумо бояд дар бораи саҳмияҳо таҳқиқоти амиқ гузаронед, масалан:
- Чӣ онро як варианти боэътимоди сармоягузории саҳҳомӣ месозад?
- Чӣ қадар хатар дар бар мегирад?
- Таносуби баргардонидани сармоягузорӣ ё баргардонидани сармоягузорӣ чӣ гуна аст?
Ва бисёр саволҳои ба ин монанд.
Печондан:
Чарли Мунгер боре гуфта буд -
"Ҳамеша роҳи баландро пеш гиред, он хеле камтар серодам аст!"
Имрӯз, вақте ки одамон беҳтарин созишномаи ба даст овардани чизеро бо нархи беҳтарин меҷӯянд, аммо хуб аст, ки аз таҷрибаи сифат созиш кунед, шумо ҳамчун сармоягузор бояд роҳи камтари серодамро пайравӣ кунед, ки дар он танҳо мутафаккирони дарозмуддат ҳузур доранд.
Ҳамин тавр, дар хулоса, он чизе ки ман гуфта метавонам, ин аст, ки сармоягузорӣ чизест, ки онро барои муддати кӯтоҳтар тасаввур кардан мумкин нест. Барои бехатартар рафтан, мушоҳидаҳо ва нақшаҳои дарозмуддат барои ба даст овардани натиҷаҳои пешбинишуда заруранд.
Бо кӯтоҳ нигоҳ доштани он, ман мегӯям, ки огоҳ, фаъол, худбовар ва стратегӣ бошед, то беҳтарин сармоягузор ба монанди Чарли Мунгер бошед.
Дин ва мазҳаб