หากคุณเคยมีส่วนร่วมในการลงทุนมาระยะหนึ่ง คุณจะคุ้นเคยกับคำว่าเงินปันผลอยู่แล้ว
แต่ถ้าคุณยังใหม่ต่อการลงทุนหรือรู้สึกว่าตัวเองรู้สึกหนักใจเล็กน้อย บทความนี้เหมาะสำหรับคุณ!
ในบล็อกนี้ คุณจะได้เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเงินปันผลและวิธีการใช้เงินปันผลในการวางแผนทางการเงินของคุณ แต่ก่อนอื่นเงินปันผลคืออะไร?
เงินปันผลคืออะไร?
เงินปันผลคือการกระจายรายได้ส่วนหนึ่งของบริษัทให้แก่ผู้ถือหุ้น
เมื่อบริษัทมีกำไรหรือส่วนเกิน คณะกรรมการสามารถใช้กำไรนั้นเพื่อลงทุนในธุรกิจใหม่ แจกจ่ายให้ผู้ถือหุ้นผ่านเงินปันผล หรือซื้อหุ้นของตนเอง
คณะกรรมการบริษัทเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะจ่ายเงินปันผลร่วมกันหรือไม่และเมื่อใด สต็อก. คณะกรรมการตัดสินใจนี้เนื่องจากพวกเขากำลังดำเนินการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหุ้นที่เป็นเจ้าของ พวกเขาต้องการดำเนินการที่จะเพิ่มมูลค่าของ .ของพวกเขา การลงทุน ในระยะยาว.
เงินปันผลสามารถจ่ายเป็นเงินสดหรืออาจแจกจ่ายเป็นหุ้นเพิ่มเติม เงินปันผลมักจะประกาศปีละครั้งหรือสองครั้งและจ่ายเป็นเวลาหนึ่งหรือหลายไตรมาสหลังจากวันที่ประกาศแต่ละครั้ง
ประเภทของเงินปันผล:
เงินปันผลมีหลายประเภท แต่ที่พบมากที่สุดคือเงินปันผลเงินสด เรามาดูเงินปันผลประเภทต่างๆ ที่บริษัทจ่ายไป
- เงินปันผลเงินสด: เงินปันผลเป็นเงินสดเป็นรูปแบบการจ่ายเงินปันผลที่พบบ่อยที่สุดและจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นโดยตรง คุณจะได้รับการชำระเงินเป็นเงินสด โดยปกติจะเป็นการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์
- หุ้นปันผล: หุ้นปันผลจะจ่ายเป็นหุ้นของบริษัทแทนเงินสด คุณจะได้รับเงินเป็นหุ้นเพิ่มเติมแทนการจ่ายด้วยเงินสด
- เงินปันผลพิเศษ: เงินปันผลพิเศษคือการจ่ายเพิ่มให้กับผู้ถือหุ้นโดยบริษัทที่ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของรอบการจ่ายเงินปันผลตามปกติ เงินปันผลพิเศษมักเกิดขึ้นจากการปรับโครงสร้างองค์กรหรือปัจจัยอื่นๆ ที่เปลี่ยนมุมมองของผู้บริหารเกี่ยวกับแนวโน้มของธุรกิจ
- แผนการลงทุนซ้ำเงินปันผล (DRIPs): DRIP คือโปรแกรมที่คุณสามารถนำเงินปันผลที่เป็นเงินสดของคุณไปลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ออกหลักทรัพย์ได้มากขึ้น
วันที่จ่ายเงินปันผลต่างจากวันที่บันทึกอย่างไร?
วันที่จ่ายเงินปันผลและวันที่บันทึกเป็นวันที่สองวันที่มีความสำคัญต่อผู้ถือหุ้น
วันจ่ายเงินปันผลคือวันที่บริษัทประกาศว่าจะไม่จ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ซื้อหุ้นหลังจากวันดังกล่าวอีกต่อไป
วันที่บันทึกคือวันที่คณะกรรมการของบริษัทจัดตั้งขึ้นว่าใครเป็นเจ้าของหุ้น ณ จุดใดเวลาหนึ่ง ดังนั้นการจ่ายเงินปันผลทั้งหมดจะส่งไปยังบุคคลเหล่านั้น
ความสับสนระหว่างวันที่บันทึกและวันจ่ายเงินปันผลเป็นเรื่องปกติ อดีตถูกกำหนดโดย บริษัท และหลังโดยตลาดหลักทรัพย์ นี่เป็นเพราะมีระยะเวลาการชำระบัญชีสำหรับการซื้อขายที่ทำที่การแลกเปลี่ยน
ทำไมต้องซื้อหุ้นปันผล?
มีประโยชน์จริงบางประการในการถือหุ้นในบริษัทที่สร้างรายได้ให้คุณในฐานะผู้ถือหุ้น การจ่ายเงินปันผลสามารถส่งสัญญาณถึงบริษัทที่ดีได้
หากคุณต้องการทราบว่าบริษัทกำลังไปได้ดีหรือไม่ วิธีหนึ่งที่รวดเร็วคือดูการจ่ายเงินปันผล หากบริษัทจ่ายเงินปันผล แสดงว่ามีเงินเพียงพอสำหรับการจ่ายเงินปันผลและยังคงดำเนินการอยู่
หุ้นปันผลสามารถช่วยลดความผันผวนของตลาดได้เป็นอย่างดี รายได้เพิ่มเติมสามารถช่วยชดเชยการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นระหว่างวงจรขาลงหรือทำให้ง่ายต่อการลงทุนซ้ำในโอกาสอื่นๆ
เงินปันผลเป็นแหล่งที่ดีของรายได้แบบพาสซีฟ ส่วนที่ดีที่สุดเกี่ยวกับหุ้นปันผลก็คือสามารถให้กระแสรายได้ แม้ว่าคุณจะไม่ได้ซื้อขายหุ้นในตลาดหุ้นก็ตาม
หากคุณซื้อหุ้นของบริษัทที่จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอและถือไว้หลายปี คุณก็จะเริ่มรับเงินได้โดยไม่ต้องทำงานอะไรเลย!
ทำไมบริษัทถึงจ่ายเงินปันผล
บริษัทจ่ายเงินปันผลเพราะต้องการให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้นและสนับสนุนให้ลงทุนในบริษัท เงินปันผลมักถูกใช้เป็นสิ่งจูงใจให้นักลงทุนถือครองหุ้น แทนที่จะขายในตลาดหุ้น
การจ่ายเงินปันผลยังช่วยลดต้นทุนการจัดหาเงินทุนสำหรับกิจกรรมและการดำเนินงานของบริษัท
เมื่อบริษัทจ่ายเงินปันผล พวกเขากำลังแจกเงินที่สามารถนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่นได้ อย่างไรก็ตาม เงินปันผลสามารถช่วยปรับปรุงผลประกอบการทางการเงินของบริษัทโดยการเพิ่มราคาหุ้นและทำให้น่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับนักลงทุน
บริษัทอาจเพิ่มการจ่ายเงินปันผลได้หากกำไรเติบโตหรือราคาหุ้นเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
จะประเมินเงินปันผลได้อย่างไร?
เมื่อประเมินเงินปันผล สิ่งแรกที่ต้องคำนึงถึงคือความยั่งยืน บริษัทที่จ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอเมื่อเวลาผ่านไปมักจะทำเช่นนั้นเพราะมีรูปแบบธุรกิจที่ยั่งยืนและสามารถสร้างกระแสเงินสดได้เพียงพอเพื่อรองรับการชำระเงินเหล่านั้น
โดยทั่วไป ยิ่งปันผลสูง หุ้นก็ยิ่งมีค่า อย่างไรก็ตาม มีหลายวิธีที่คุณสามารถประเมินเงินปันผลได้
- อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผล: อัตราส่วนนี้วัดจำนวนเงินที่บริษัทมีในมือหลังหักค่าใช้จ่ายและดอกเบี้ยจ่าย จะแสดงเปอร์เซ็นต์ของกำไรต่อหุ้น (EPS) ที่จ่ายเป็นเงินปันผล ยิ่งเปอร์เซ็นต์นี้สูงเท่าใด เงินปันผลก็จะยิ่งปลอดภัยมากขึ้นเท่านั้น
- อัตราการจ่าย: สิ่งนี้เปรียบเทียบรายได้ที่จ่ายออกไปเป็นเงินปันผลในหนึ่งปีกับจำนวนเงินที่นำกลับมาลงทุนในการดำเนินงานหรือใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่นเช่นการซื้อคืนหุ้นหรือการเข้าซื้อกิจการ อัตราการจ่ายที่สูงหมายถึงรายได้ที่จ่ายเป็นเงินปันผลมากกว่าการลงทุนซ้ำในการดำเนินงานหรือใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่น ยิ่งตัวเลขนี้สูงเท่าไรก็ยิ่งมีโอกาสมากขึ้นที่บริษัทจะประสบปัญหาการจ่ายเงินปันผลในอนาคต
- อัตราการเติบโตของเงินปันผล: อัตราการเติบโตของเงินปันผลจะวัดว่าบริษัทเพิ่มการจ่ายเงินปันผลได้เร็วเพียงใดเมื่อเวลาผ่านไป ผู้ให้เงินปันผลที่เพิ่มขึ้นทำให้นักลงทุนมั่นใจว่าพวกเขาสามารถพึ่งพากระแสรายได้ของพวกเขาจากผลตอบแทนจากการลงทุน
- เงินปันผลตอบแทน: อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคำนวณโดยการหารเงินปันผลประจำปีต่อหุ้นด้วยราคาปัจจุบันของหุ้น ตัวอย่างเช่น หากหุ้นมีเงินปันผลประจำปี 2 รูปีต่อหุ้น และราคาปัจจุบันคือ 40 รูปีต่อหุ้น ผลตอบแทนของหุ้นจะเท่ากับ 5% ยิ่งอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงขึ้นเท่าไร ก็ยิ่งดี เนื่องจากเป็นการบ่งชี้ว่านักลงทุนกำลังได้รับการชดเชยความเสี่ยงในการถือครองหุ้นที่กำหนด ในบางกรณี บริษัทที่จ่ายเงินปันผลจำนวนมากอาจไม่เติบโตทางธุรกิจอย่างรวดเร็วเพียงพอหรือมีกระแสเงินสดเพียงพอที่จะรักษาเงินปันผลเหล่านั้นไว้ได้เมื่อเวลาผ่านไป นี่อาจเป็นธงแดงสำหรับนักลงทุนที่ต้องการบริษัทที่มีศักยภาพในการเติบโตอย่างต่อเนื่องโดยไม่ต้องเสียสละกระแสเงินสดในปัจจุบัน
ภาษีเงินได้จากเงินปันผลในอินเดีย
เงินปันผลเป็นส่วนหนึ่งของรายได้ของบุคคลหรือบริษัท หากบริษัทจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น ผู้ถือหุ้นจะต้องเสียภาษี จำนวนเงินปันผลที่ผู้ถือหุ้นได้รับจะถูกบวกเข้ากับรายได้รวมของเขาและเก็บภาษีตามอัตราของเขา
ตามพระราชบัญญัติการเงินปี 2020 หากคุณได้รับเงินปันผลจากบริษัทอินเดียหรือa กองทุนรวม มากกว่า 5,000 รูปีต่อปี บริษัทจะหักภาษีจากมันที่ 10%
จำนวนเงินที่หักภาษีจะแสดงในใบรับรองเงินปันผลของคุณ และเครดิตสำหรับจำนวนนี้จะถูกส่งไปให้คุณในขณะที่กรอกแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของคุณ คุณจะต้องจ่ายภาษีในภายหลังตามรายได้ของคุณสำหรับปีงบประมาณนั้นเมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้
โดยสรุป มีเหตุผลมากมายที่ไม่ต้องสงสัยที่จะมองโลกในแง่ดีและตื่นเต้นกับการจ่ายเงินปันผล โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทคโนโลยียังคงทำให้การลงทุนเหล่านี้ง่ายขึ้นและเข้าถึงได้มากขึ้น
แม้ว่าคุณจะต้องเต็มใจที่จะทำวิจัยร่วมกันและเรียนรู้เล็กน้อยเกี่ยวกับตลาด แต่ก็ไม่ยากเกินไปที่จะเริ่มต้น หากคุณสนใจในกระแสรายได้แบบพาสซีฟและสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว มันก็คุ้มค่าที่จะพิจารณา
อย่างน้อยที่สุด การตรวจสอบรายการด้านบนจะทำให้คุณมีความคิดที่ดีว่าหุ้นปันผลคืออะไร ทำงานอย่างไร และหุ้นตัวไหนที่จะกลายเป็นเป้าหมายการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณ
เขียนความเห็น