หากคุณต้องการเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ คุณควรเรียนรู้จากผู้ที่เป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จอยู่แล้ว มีนักลงทุนจำนวนนับไม่ถ้วนในอินเดียและมีเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่สามารถถือเป็นนักลงทุนที่ยิ่งใหญ่ได้
ในบรรดานักลงทุนที่มีชื่อเสียงทั้งหมดในอินเดีย Rakesh Jhunjunwala เป็นหนึ่งในนักลงทุนที่ดีที่สุด
เขาไม่ได้เป็นเพียงหนึ่งในนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในอินเดีย แต่เขายังเป็นที่เคารพนับถือมากที่สุดและเป็นที่ต้องการของนักลงทุนรายอื่นๆ และเจ้าพ่อธุรกิจอีกด้วย
มาดูสิบบทเรียนอันมีค่าที่เราสามารถเรียนรู้ได้จาก Rakesh Jhunjhunwala เกี่ยวกับการเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ
1. การลงทุนควรเป็นหัวข้อที่คุณรู้สึกหนักแน่น
ชุนจึนวาลา แนะ คนอยากพัฒนาความหลงใหล เรียนรู้เรื่องตลาดหุ้น ควรค้นคว้าโดยการอ่านและพูดคุยกับผู้อื่นที่อยู่ในธุรกิจการลงทุน
เขาเชื่อว่าคุณจะไม่มีวันพัฒนาความหลงใหลในการเรียนรู้หากคุณพึ่งพาคำแนะนำหรือคำแนะนำเกี่ยวกับตลาดหุ้นจากผู้อื่น
ความหลงใหลในตลาดหุ้นของ Rakesh Jhunjhunwala เริ่มต้นเมื่อตอนที่เขายังเป็นเด็ก เขาเคยถามพ่อของเขาว่าตลาดหุ้นทำงานอย่างไร และรู้สึกทึ่งกับราคาที่ผันผวนทุกวัน
ในฐานะผู้ใหญ่ ความหลงใหลใน การลงทุน ทำให้เขาตัดสินใจอย่างชาญฉลาดและมีแรงจูงใจแม้จะล้มเหลวในครั้งแรกก็ตาม เขายังคงสนุกกับการเข้าร่วมการประชุมรายไตรมาสและการประชุมสามัญของบริษัทต่างๆ ที่เขาลงทุน
เขาถามคำถามของฝ่ายบริหารและให้ข้อเสนอแนะอย่างตรงไปตรงมา เขาทำเช่นนั้น ไม่ใช่เพราะเขาต้องทำ แต่ด้วยความปรารถนาอย่างแรงกล้าที่จะเห็นการลงทุนของเขาทำให้เกิดผลกำไร
2. ความอดทนเป็นคุณธรรม
การจะประสบความสำเร็จในฐานะนักลงทุน คุณต้องเข้าใจว่าการลงทุนเป็นเรื่องระยะยาว คุณจำเป็นต้องตระหนักว่าต้องใช้เวลาถึงสิบปีหรือมากกว่านั้นจึงจะเห็นผลของการลงทุนของคุณ
Rakesh Jhunjhunwala หรือที่เรียกว่า Big Bull of Dalal Street เป็นนักลงทุนระยะยาว เขามีความอดทนอย่างมากกับหุ้นของเขาและเป็นที่ทราบกันดีว่าถือครองหุ้นไว้หลายปี
เขาลงทุนใน Titan Company Ltd มานานกว่าสองทศวรรษแล้วและให้ผลตอบแทนมากกว่า 1,000% จากการลงทุนในหุ้นครั้งแรกของเขา
เขาบอกว่าเขาลงทุนในธุรกิจของบริษัท ไม่ใช่หุ้นของบริษัท และเขาไม่ขายหุ้นแม้ในช่วงที่ตลาดหุ้นปรับฐาน
เขาได้เห็นวัฏจักรมากมายในตลาดหุ้นจนเขาไม่ต้องกังวลกับการร่วงในระยะสั้น
สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าปัจจัยพื้นฐานของบริษัทผลักดันราคาหุ้นในระยะยาว
ในกรณีส่วนใหญ่ ราคาหุ้นสะท้อนถึงศักยภาพในการเติบโตของบริษัทในช่วงห้าถึงเจ็ดปีข้างหน้า หากคุณกำลังซื้อสำหรับปีหรือสองปีก็เป็นเพียงการเก็งกำไรที่บริสุทธิ์
นี่ไม่ได้หมายความว่าควรซื้อหุ้นใด ๆ และถือไว้เจ็ดปี จะต้องควบคู่ไปกับความขยันและความเข้าใจในศักยภาพการเติบโตของบริษัทและแนวโน้มทางธุรกิจในอนาคต
3. ใช้ประโยชน์สูงสุดจากโอกาสที่คุณเห็น
บทเรียนที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งจาก Rakesh Jhunjhunwala คือนักลงทุนควรพร้อมที่จะคว้าโอกาส นักลงทุนที่มีชื่อเสียงเชื่อว่าโอกาสเกิดขึ้นจากขาขึ้นและขาลงของตลาด
ตัวอย่างของเขาคือวิกฤตการเงินโลกปี 2008 ซึ่งเขาซื้อหุ้นในราคาลดพิเศษในขณะที่หุ้นเหล่านั้นถูกตีราคาต่ำเกินไปในตลาด
นอกจากนี้ เขายังใช้ประโยชน์จากการชุมนุมของหุ้นการเลือกตั้งปี 2014 ด้วยการจองผลกำไรจากการลงทุนของเขา ในการทำเช่นนั้น เขากล่าวว่านักลงทุนต้องตระหนักถึงระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และอย่ากลัวที่จะขาดทุน
นี่เป็นเพราะตามเขาพูดไม่มีใครทำเงินได้หากพวกเขากลัวที่จะสูญเสียมัน ความสำเร็จของตลาดหุ้นขึ้นอยู่กับลักษณะนิสัยและอารมณ์ของคุณ มากกว่าปัจจัยอื่นๆ
การตลาดหุ้นเป็นเกมของประสาท คุณไม่ควรตื่นเต้นหรือหดหู่จากการขึ้น ๆ ลง ๆ ของราคาหุ้น
ฉันขอแนะนำให้คุณมีเงินสดสำรองอยู่เสมอเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสต่างๆ ที่เกิดขึ้น การลงทุนด้วยเงินทั้งหมดของคุณในตลาดหุ้นนั้นมีความเสี่ยง เนื่องจากประวัติศาสตร์ได้แสดงให้เห็นว่าผลตอบแทนที่ยืดหยุ่นนั้นสามารถเป็นวัฏจักรได้
4. ยิ่งคุณลงทุนในหุ้นด้วยอารมณ์มากเท่าไหร่ ก็ยิ่งมีโอกาสสูญเสียมูลค่ามากขึ้นเท่านั้น
เราทุกคนเคยได้ยินเรื่องราวของเพื่อนคนหนึ่งที่ซื้อหุ้นและหุ้นนั้นก็ขึ้น
ดังนั้นเขาหรือเธอจึงตัดสินใจลงทุนในอีกบริษัทหนึ่งโดยคิดว่า “ฉันโชคดีมากกับการลงทุนนี้ ให้ฉันทำมันอีกครั้ง”
การลงทุนทางอารมณ์ดังกล่าวเป็นหนึ่งในข้อผิดพลาดที่ใหญ่ที่สุดที่คุณสามารถทำได้ในขณะลงทุน มันมาจากการขาดความรู้และการขาดความเข้าใจมากขึ้นว่าทำไมคุณถึงซื้อตั้งแต่แรก
Rakesh Jhunjhunwala เชื่อว่านักลงทุนต้องเรียนรู้วิธีระงับอารมณ์และประพฤติตนเหมือนเครื่องจักรเพื่อประสบความสำเร็จ หากคุณเป็นนักลงทุนที่สม่ำเสมอ คุณต้องมีศรัทธาในวัฏจักรเศรษฐกิจและปรัชญาการลงทุนของคุณ
หากคุณเคร่งครัดในปรัชญาการลงทุน คุณจะทำเงินได้ในธุรกิจนี้
ในการเป็นนักลงทุนรายใหญ่ คุณต้องต่อต้านสัญชาตญาณและยอมรับพฤติกรรมที่ขัดกับสัญชาตญาณบางอย่าง
แทนที่จะกลัวเมื่อคนอื่นโลภและโลภเมื่อคนอื่นกลัว เราต้องประพฤติตรงกันข้ามด้วยการซื้อต่ำและขายสูง
5. ลงทุนในธุรกิจที่มีความได้เปรียบในการแข่งขัน
Rakesh Jhunjhunwala เป็นที่รู้จักจากความสำเร็จในการหาบริษัทที่มีความได้เปรียบในการแข่งขัน เขามองหาบริษัทที่มีผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ยากจะลอกเลียนแบบได้
เขาเชื่อว่าการลงทุนในบริษัทดังกล่าวจะทำให้นักลงทุนได้เปรียบในการแข่งขัน
ปรัชญาการลงทุนนี้ดูเหมือนจะเป็นประโยชน์กับเขา หลังจากลงทุนในหุ้นอย่าง Nazara Tech, Delta Corps, CRISIL แล้ว คุณ Jhunjhunwala ก็เห็นความมั่งคั่งของเขาทะยานขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา
Rakesh Jhunjhunwala เชื่อว่าบริษัทไม่สามารถเพิ่มผลกำไรได้หากไม่ได้อยู่ในระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรม
ปรัชญานี้มีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับแนวคิดเรื่องคูเมืองธุรกิจ Rakesh Jhunjhunwala มีชื่อเสียงในการกล่าวว่าเขามองหาธุรกิจที่มีคูน้ำกว้างเมื่อลงทุน
คูเมืองของบริษัทอาจเป็นอะไรก็ได้ที่ทำให้บริษัทได้เปรียบเหนือคู่แข่ง ไม่ว่าจะเป็นผลประโยชน์หรือมูลค่าแบรนด์ หรือสิทธิบัตรทรัพย์สินทางปัญญา
ดังนั้นคุณควรมองหาบริษัทที่มีความได้เปรียบเหนือคู่แข่ง
6. ลงทุนในหุ้นก่อนที่จะเป็นที่นิยม
Rakesh Jhunjhunwala กล่าวว่าเขาไม่ใช่คนประเภทที่ต้องการเป็นส่วนหนึ่งของฝูงชน มันเป็นแค่ธรรมชาติของเขา
อาจอยู่ในยีนของเขาหรืออะไรบางอย่าง เขาไม่รู้ว่าทำไมเขาถึงชอบอยู่คนเดียวและทำสิ่งต่าง ๆ ให้แตกต่างออกไป แต่นั่นเป็นเพียงเขาเท่านั้น
หากคุณดูประวัติของเขาในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เขามักจะถูกและผิดในบางครั้งด้วย แต่ชัยชนะครั้งใหญ่ของเขามักมาจากการซื้อหุ้นที่ไม่เป็นที่นิยม
เขาบอกว่าจะดีกว่าเสมอที่จะซื้อเรื่องราวของบริษัทเมื่อไม่มีใครพูดถึงเรื่องนี้
หากคุณเชื่อว่าบริษัทมีศักยภาพที่ดี ไม่ว่าผลการดำเนินงานในปัจจุบันจะเป็นอย่างไร คุณควรพยายามค้นหาว่าบริษัทมีผลการดำเนินงานเป็นอย่างไรในช่วงสองถึงสามปีที่ผ่านมาและแนวโน้มของบริษัทจะเป็นอย่างไร
หากคุณพบว่ามันดี ก็อย่าไปกังวลว่าคนอื่นจะคิดอย่างไรกับหุ้นตัวนี้มากเกินไป
แน่นอนว่าสิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบว่าบริษัทมีพื้นฐานที่แข็งแกร่งหรือไม่ เพราะหุ้นบางตัวดูถูกแต่ไม่เคยมีราคาแพงเพราะมีบางอย่างผิดปกติในพื้นฐาน
ดังนั้น ถ้าคุณไม่พบว่ามีบางอย่างผิดปกติกับบริษัทหรือการจัดการของบริษัท ฉันคิดว่าคุณไม่ควรกังวลมากเกินไปเกี่ยวกับสิ่งที่คนอื่นคิดเกี่ยวกับบริษัทนี้
ดังนั้น บทเรียนคือการหลีกเลี่ยงการลงทุนในบริษัทเมื่อคนขายของตามท้องถนนเริ่มพูดถึงเรื่องนี้ด้วย
7. คุณเปลี่ยนอดีตไม่ได้ แต่เรียนรู้จากมันได้
Rakesh Jhunjhunwala กล่าวว่าการลงทุนได้สอนเขามากมายเกี่ยวกับชีวิต เขาบอกว่าทุกความผิดพลาดที่คุณทำในชีวิตคือประสบการณ์การเรียนรู้สำหรับคุณ
ตัวอย่างเช่น เขาดูหุ้นอย่าง Jet Airways, SpiceJet เมื่อพวกเขาซื้อขายที่ Rs 100 ต่อหุ้น หรือ Reliance Power ที่ Rs 500 ต่อหุ้น และคิดว่าบริษัทเหล่านี้เป็นบริษัทที่ยอดเยี่ยม แต่กลับกลายเป็นการลงทุนที่แย่มาก
เขากล่าวว่าสิ่งหนึ่งที่เขาได้เรียนรู้จากความผิดพลาดของเขาคือบางธุรกิจมีการแข่งขันสูงเกินกว่าจะทำกำไรได้ และหากผู้ก่อการของธุรกิจดังกล่าวไม่มีความมุ่งมั่นเพียงพอ ก็เป็นสูตรสำเร็จสำหรับหายนะ
Rakesh Jhunjhunwala กล่าวว่าเขาเคยทำผิดพลาดหลายครั้งในอาชีพการงานของเขา แต่เขาไม่เคยพูดว่าเขาเสียใจกับความผิดพลาดใด ๆ เพราะมันช่วยเสริมความมุ่งมั่นของเขาที่จะทำงานหนักขึ้นและระบุหุ้นที่ดีขึ้นสำหรับตัวเอง
ในฐานะนักลงทุน ฉันคิดว่าทุกคนที่ลงทุนควรจะขอบคุณสำหรับความสูญเสียของพวกเขา เพราะมันสอนให้เรารู้วิธีที่จะชนะในอนาคต
เมื่อใดก็ตามที่คุณเสียใจที่ทำผิดพลาด คุณสามารถใช้มันเป็นโอกาสในการเรียนรู้ที่จะกลายเป็นนักลงทุนที่ดีขึ้นและเป็นคนที่ดีขึ้น
8. ค้นหาธุรกิจขนาดเล็กที่มีความสามารถและความต้องการที่แข็งแกร่งสำหรับผลิตภัณฑ์ของตน
ในฐานะนักลงทุน คุณอาจได้รับบริการที่ดีที่สุดโดยการค้นหาธุรกิจขนาดเล็กที่มีความสามารถที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว มีความต้องการผลิตภัณฑ์หรือบริการที่มั่นคง และมีโอกาสเติบโต
ธุรกิจเหล่านี้มีศักยภาพในการเพิ่มการลงทุนของคุณได้หลายครั้ง
Rakesh Jhunjhunwala กล่าวว่าเขาดูวงจรชีวิตของผลิตภัณฑ์ หากเขาเห็นว่าการบริโภคผลิตภัณฑ์เพิ่มขึ้นในอินเดียและผลิตภัณฑ์นั้นมีความต้องการในอนาคต เขาก็ลงทุนในบริษัทเหล่านั้น
ตัวอย่างเช่น เขาได้เห็นความต้องการผลิตภัณฑ์และลงทุนใน Delta Corp ตามนโยบายการเล่นเกมใหม่ของรัฐบาลที่สามารถเพิ่มอุตสาหกรรมได้
9. ไม่มีอะไรถูกหรือผิด
นักลงทุนบางคนคิดว่าผู้เลือกหุ้นที่ดีที่สุดคือนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดเช่นกัน อย่างไรก็ตาม ถ้าคุณดูประวัติของ Jhunjhunwala เขาจะบอกคุณเป็นอย่างอื่น
ตัวอย่างเช่น ในช่วงปลายยุค 90 เขาซื้อหุ้นอย่าง Bhushan Steel และ Punj Lloyd เขายังมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับภาคไอทีและลงทุนอย่างหนักในหุ้นอย่าง NIIT และ Mastek
หุ้นทั้งหมดเหล่านี้ถูกทุบในปี 2001-02 เมื่อฟองสบู่ดอทคอมแตก
เหตุผลที่ Rakesh ประสบความสำเร็จทั้งๆ ที่ผิดพลาดบ่อยครั้งก็คือเขาสามารถระบุหุ้นที่มีศักยภาพอัพไซด์ได้ 10-50 เท่าจากระดับราคาปัจจุบัน
การเพิ่มตำแหน่งในหุ้นเหล่านี้ช่วยให้เขารวบรวมผลตอบแทนได้
ตัวอย่างเช่น เขาสร้างรายได้มหาศาลใน Titan Industries โดยขยายตำแหน่งจาก 14 รูปีต่อหุ้นเป็น 2,000 รูปีต่อหุ้น
ในทำนองเดียวกัน การเดิมพันของเขาใน Aurobindo Pharma และ Lupine Ltd ก็ให้ผลตอบแทนครั้งใหญ่เช่นกัน
คุณอาจเป็นคนที่ฉลาดที่สุดในโลกและยังไม่สามารถเอาชนะตลาดได้ จุนจึนวาลาบอกว่าตลาดอยู่เหนือคุณ ตลาดมีเหตุผล
คุณไม่สามารถฉลาดกว่าตลาดได้ ตลาดอาจดำเนินการอย่างไร้เหตุผลเป็นเวลานาน แต่ท้ายที่สุดแล้ว มันก็จะทำหน้าที่อย่างมีเหตุผลเสมอ
เคารพตลาดหุ้นเสมอ แม้ว่าคุณจะคิดว่าคุณคิดออกแล้วก็ตาม จงคิดเสมอว่ามันสามารถทำทุกอย่างได้
10. การเลือกหุ้นของนักลงทุนรายใหญ่ไม่ใช่ความคิดที่ดี
Rakesh Jhunjhunwala กล่าวว่าคุณควรปฏิบัติตามพื้นฐานไม่ใช่ข่าวลือ คุณควรพิจารณาด้านการเงิน การกำกับดูแลกิจการ และการจัดการก่อนลงทุนในหุ้น
เป็นการผิดที่คุณจะทำตามสิ่งที่คนอื่นทำเพราะอาจไม่เหมาะกับคุณ
มีปรากฏการณ์ที่น่าสนใจมากเกี่ยวกับสื่อข่าว โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีการรายงานแนวคิดการลงทุน
ส่วนใหญ่มักเป็นข่าวเกี่ยวกับการซื้อหุ้นรายใหญ่หลังจากออกจากหุ้นหรือเมื่อพวกเขาใกล้จะขายหุ้น
แนวคิดก็คือเมื่อถึงเวลาที่รายงานดังกล่าวออกสู่สื่อ บรรดานักลงทุนเหล่านี้ก็ได้เงินไปแล้วและพร้อมที่จะประกันตัว
ความจริงข้อนี้ยิ่งจริงมากขึ้นเมื่อ กองทุนรวม แบ่งปันการถือครองสิบอันดับแรกเมื่อสิ้นสุดทุกไตรมาส สิ่งเหล่านี้เหมาะสำหรับการวิจัยเพิ่มเติมแต่ไม่ได้แนะนำว่าควรซื้อหุ้นเหล่านี้เพียงเพราะว่ากองทุนหนึ่งได้แสดงความสนใจในหุ้นเหล่านี้
มีความแตกต่างระหว่างการอ่านเกี่ยวกับแนวคิดการลงทุนและการดำเนินการตามนั้น
คุณไม่สามารถดำเนินการตามสิ่งที่พวกเขาอ่านในสื่อจนกว่าพวกเขาจะทำการวิจัยและพิจารณาอย่างรอบคอบเกี่ยวกับแนวคิดใหม่ ๆ ที่ออกมา
ถึงเวลานั้น คุณควรเชื่อสัญชาตญาณของตัวเองและเข้าใจว่าไม่มีอะไรที่เหมือนกับอาหารกลางวันฟรีในการลงทุน
บทเรียนชีวิต – สิ่งสำคัญที่สุด
Rakesh Jhunjhunwala พูดเสมอว่าเขาไม่มีความเสียใจในชีวิต เขาเพียงปรารถนาว่าเขาจะมีนิสัยส่วนตัวที่ดีขึ้นและออกกำลังกายมากขึ้น
อย่าลืมลงทุนในสุขภาพของคุณ มีบางสิ่งที่คุณไม่สามารถซื้อได้ และหนึ่งในนั้นคือสุขภาพของคุณ
คุณสามารถมีเงินได้ทั้งหมดในโลก แต่มันไม่มีประโยชน์ถ้าคุณไม่แข็งแรงพอที่จะสนุกกับมัน
คำสุดท้าย
สุดท้ายนี้ ฉันหวังว่าคุณจะสามารถรวบรวมคุณค่าบางอย่างจากบทเรียนที่ฉันได้แบ่งปัน
การลงทุนเป็นหนึ่งในเครื่องมือมากมายที่สามารถช่วยคุณสร้างความมั่งคั่งและบรรลุอิสรภาพทางการเงิน แม้ว่าจะต้องใช้ความรู้ทางการเงินและวินัยในปริมาณที่พอเหมาะ
แต่ถ้าคุณมีมุมมองระยะยาวอยู่ในใจ คุณสามารถเตรียมพร้อมสำหรับความสำเร็จด้วยการวางแผนอย่างรอบคอบและกิจวัตรที่สม่ำเสมอ
มีความสม่ำเสมอและลงทุนต่อไป!
เขียนความเห็น