Ray Dalio เป็นหนึ่งในนักลงทุนที่มีความสามารถมากที่สุดในโลก และเป็นผู้ก่อตั้งกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ประสบความสำเร็จมากที่สุด - Bridgewater Associates
ตั้งแต่ก่อตั้งมูลนิธิจนถึงเดือนมีนาคม พ.ศ. 2021 บริษัท Bridgewater Associates มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 140 ล้านดอลลาร์ ให้เป็นไปตาม บทความ Forbes, มูลค่าสุทธิของ Ray Dalio คำนวณอยู่ที่ประมาณ 20 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ
เรย์ทำเงินได้หลายพันล้านด้วยการเรียนรู้จากอดีตและลงทุนตามการค้นพบของเขา ตลอดเส้นทางการเป็นนักลงทุน Ray Dalio เชื่อมั่นและยังคงเชื่อมั่นในการหากำไรจากหุ้นราคาแพงเพื่อนำไปลงทุนใหม่ แทนที่จะใช้วิธีซื้อและถือ
ปรัชญาการลงทุนของ Ray Dalio ค่อนข้างง่าย แต่สิ่งที่อาจฟังดูง่ายสุด ๆ ในตอนแรกนั้นซับซ้อนกว่าที่คุณคิด
คุณสามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับความเชื่อของเขาเกี่ยวกับการลงทุนในตลาดหุ้นได้ในหนังสือของเขา หลักการ (2017) หลักการจัดการกับระเบียบโลกที่เปลี่ยนไป (2021), และ หลักการนำร่องวิกฤตหนี้ก้อนใหญ่ (2018)
ในหนังสือเหล่านี้ เขาได้กล่าวถึงประสบการณ์การลงทุนในตลาดหุ้น ความผิดพลาดของเขา วิธีเอาชนะความผิดพลาด และบทเรียนสำคัญบางประการในการเป็นนักลงทุนที่ดี
ฉันรู้ว่าคุณมาที่นี่เพื่อค้นหาวิธีที่พิสูจน์แล้วในการเป็นนักลงทุนที่ดีขึ้น ไม่ต้องกังวล! ฉันมีคุณครอบคลุม
ฉันได้อ่านหนังสือเหล่านี้ที่เขียนโดย Ray Dalio และรวบรวมบทเรียนการลงทุนในตลาดหุ้นที่น่าสนใจที่คุณควรรู้
มาดำดิ่งสู่โลกแห่งการลงทุนตามคำแนะนำของ Ray Dalio
1. หลักการสำคัญ
ในหนังสือ-หลักการของเขา เรย์กล่าวถึงความไว้วางใจในหลักการที่ช่วยให้เขามีอาชีพนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จผ่านการตัดสินใจที่ถูกต้อง เรย์เคยกล่าวไว้ว่า
“หากไม่มีหลักการ คุณจะถูกบังคับให้ตอบสนองต่อสถานการณ์ที่เข้ามาหาคุณโดยไม่พิจารณาว่าคุณให้คุณค่ากับอะไรมากที่สุดและจะเลือกอย่างไรเพื่อให้ได้สิ่งที่คุณต้องการ สิ่งนี้จะป้องกันคุณจากการใช้ประโยชน์สูงสุดในชีวิตของคุณ”
หากคุณมีหลักการ พวกเขาจะชี้นำการกระทำของคุณ มีวัตถุประสงค์เพื่อจำกัดจำนวนการตัดสินใจที่ต้องทำท่ามกลางความสับสนวุ่นวายเพื่อให้สามารถตัดสินใจได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ หลักการมีไว้เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจได้ดีที่สุดในสถานการณ์ที่หลากหลาย
ไม่มีทางหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการลงทุน แต่การมีหลักการที่ดีสามารถช่วยลดความถี่และความเข้มข้นของการลงทุนได้
เรย์ ดาลิโอพยายามจะพูดโดยการถ่ายทอดความคิดที่ว่า ในการเดินทางของคุณในฐานะการลงทุน คุณควร –
- กำหนดความต้องการของคุณ
- ค้นหาสินทรัพย์หรือหุ้นที่เหมาะสมของคุณโดยซื่อสัตย์เกี่ยวกับความต้องการของคุณ
- วางแผนกลยุทธ์การลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สมมติขึ้น
- มุ่งมั่นในกลยุทธ์การลงทุนของคุณและสนุกกับความสำเร็จและชีวิตนักลงทุนที่มั่งคั่งยิ่งขึ้น
2. ทำวิจัยของคุณเอง
ตั้งแต่วัยเด็ก Ray มีนิสัยชอบออกนิตยสารหลายฉบับที่พูดถึงและแสดงผลประจำปีของกราฟความสำเร็จและความล้มเหลวของบริษัทโชคลาภ หลังจากรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทต่างๆ แล้ว เขาเคยคิดหาหุ้นเพื่อลงทุนและสร้างกลยุทธ์การลงทุนเฉพาะตัวของเขาเอง
ทัศนคติของเขาต่อการศึกษาค้นคว้าของตนเองเพื่อค้นหาความสำเร็จส่งผลให้มีการจัดการที่ยอดเยี่ยมที่ Bridgewater Associates
เรย์ ดาลิโอเคยกล่าวไว้ว่า
“การทำเงินในตลาด คุณต้องคิดอย่างอิสระและถ่อมตัว”
เป็นไปไม่ได้ที่จะรู้ทุกอย่างเกี่ยวกับทุกสิ่ง แต่โดยเฉพาะอย่างยิ่งเป็นไปไม่ได้ที่จะรู้ทุกอย่างเกี่ยวกับบางสิ่งที่ซับซ้อนและวุ่นวายเหมือนระบบการเงินโลก ดังนั้นคุณต้องคิดขึ้นเองเกี่ยวกับสิ่งต่าง ๆ ซึ่งหมายความว่าคุณไม่สามารถเชื่อในสิ่งที่คนอื่นบอกคุณได้ คุณต้องคิดเอง
ดังนั้น เช่นเดียวกับ Ray Dalio อย่าตกหลุมรักการค้นคว้าของบุคคลอื่นโดยไม่ได้ดำเนินการด้วยตนเองเพื่อค้นหาความสำเร็จที่ไม่เหมือนใครของคุณ
3. อยู่ร่วมกับผู้คนที่คุณสามารถเรียนรู้สิ่งใหม่ได้
ในการเดินทางของนักลงทุนครั้งแรก Ray Dalio ได้เตรียมและถามคำถามกับนักลงทุนที่เขาคิดว่าดีในงานของพวกเขาเสมอ เขากำลังมองหาวิธีที่นักลงทุนคิดเกี่ยวกับอนาคตของเศรษฐกิจและตลาด เหมือนกับที่เขาทำอยู่ตอนนี้
เมื่อเวลาผ่านไป เขาได้พัฒนากระบวนการนี้ให้เป็นรูปแบบการคิดที่เป็นทางการมากขึ้นเกี่ยวกับโลก และเหตุการณ์ที่อาจเกิดขึ้นได้มากที่สุดในนั้น โดยการพัฒนาชุดหลักการที่จะช่วยเขาทำสิ่งนี้
วิธีคิดเกี่ยวกับโลกนี้นำไปสู่ความสำเร็จในการลงทุนครั้งใหญ่ครั้งแรกของเขา เมื่อเขาคาดการณ์และลงทุนในสภาพแวดล้อมที่ซบเซาซึ่งเริ่มขึ้นในปี 1968
"มองหาคนที่มีคำถามดีๆ มากมาย คนฉลาดคือคนที่ถามคำถามที่รอบคอบที่สุด แทนที่จะคิดว่าพวกเขามีคำตอบทั้งหมด คำถามที่ยอดเยี่ยมเป็นตัวบ่งชี้ความสำเร็จในอนาคตได้ดีกว่าคำตอบที่ดี"
Dalio ไม่เคยสร้างลำดับชั้นของอาชีพ นั่นหมายความว่าแม้แต่ช่างตัดผม พ่อครัว หรือหัวหน้าอสังหาริมทรัพย์ก็สามารถเป็นนักลงทุนที่ดีได้ เขาเชื่อในเหตุผลเหนือสิ่งอื่นใด เขาใช้กระบวนการให้เหตุผลเพื่อค้นหาวิธีการที่เหมาะสมในการตรวจสอบหุ้น เลือกสิ่งที่ถูกต้องและทำกำไรให้สูงขึ้น
ดังนั้น เมื่อคุณเห็นนักลงทุนรายใดทำงานได้ดี ให้ถามคำถามกับเขาเสมอ ซึ่งสามารถช่วยคุณปรับปรุงวิธีการลงทุนและช่วยให้คุณได้รับผลกำไรที่ดีขึ้น
4. วิเคราะห์เพื่อค้นหาความสำเร็จในอนาคต
ไม่ใช่ว่านักลงทุนที่ประสบความสำเร็จทุกคนจะประสบความสำเร็จในการลงทุนเสมอ
ไม่ ไม่แน่นอน! แต่พวกเขามีอัตราที่แม่นยำกว่าในการทำนายการเติบโตของบริษัทที่พวกเขาลงทุน พวกเขาเคยทำผิดพลาดในอดีต แต่มักจะวิเคราะห์ความผิดพลาดของตนและเรียนรู้ที่จะไม่ทำซ้ำ และเรย์ได้สนับสนุนกระบวนการตัดสินใจเสมอมาผ่านการวิเคราะห์อย่างละเอียดถี่ถ้วน
ตั้งแต่สมัยเรียน เรย์เรียนรู้ที่จะยอมรับความล้มเหลวอันเป็นผลมาจากความผิดพลาดของเขาหรือของผู้อื่น เขามักจะใช้ความล้มเหลวเป็นแนวทางเชิงบวกในการแก้ไขข้อผิดพลาดและมีประสิทธิภาพมากขึ้นในการคาดการณ์ความสำเร็จของการลงทุน
กุญแจสำคัญประการหนึ่งในการเพิ่มศักยภาพสูงสุดคือการทำใจให้สบายกับความล้มเหลว คนส่วนใหญ่กลัวที่จะล้มเหลวเกินไปเพราะต้องการหลีกเลี่ยงการดูแย่หรือรู้สึกเขินอาย แต่ถ้าคุณเอาชนะความกลัวนั้นได้ คุณก็จะเรียนรู้ได้อย่างรวดเร็ว พัฒนาอย่างรวดเร็ว และก้าวข้ามขีดจำกัดปัจจุบันของคุณ
ดังนั้น ยอมรับจุดอ่อนของคุณ วิเคราะห์ เรียนรู้จากจุดอ่อน และมีประสิทธิภาพมากขึ้นในครั้งต่อไปเพื่อค้นหาความสำเร็จ อย่าละอายต่อความผิดพลาดเพราะความผิดพลาดเป็นสิ่งที่มีบทบาทอย่างมีประสิทธิภาพในการทำให้ PRO ของคุณอยู่ในเส้นทางการลงทุนของคุณ
5. สร้างพอร์ตการลงทุนของคุณที่เต็มไปด้วยความหลากหลาย
จากการวิเคราะห์แนวทางการลงทุนของ Ray ฉันคิดว่าเขาเชื่อในการค้นพบโอกาสในการลงทุนในภาคส่วนต่างๆ มากกว่าการมุ่งเน้นไปที่เอนทิตีประเภทเดียว แม้แต่ที่ Bridgewater Associates เขาก็สามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายด้วยการจัดสรรสินทรัพย์แบบผสม
“สิ่งที่สำคัญที่สุดที่คุณสามารถมีได้คือการผสมผสานการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์ที่ดี ดังนั้น สิ่งที่นักลงทุนต้องทำคือมีพอร์ตโฟลิโอที่มีโครงสร้างที่สมดุล ซึ่งเป็นพอร์ตโฟลิโอที่ทำงานได้ดีในสภาพแวดล้อมที่แตกต่างกัน อี้ไม่รู้ว่าเราจะชนะ เราต้องมีการเดิมพันที่หลากหลาย”
แนวคิดพื้นฐานของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายคือการลดความเสี่ยง ยังไง? การลงทุนประเภทต่าง ๆ ที่หลากหลายทำให้คุณสามารถลดความเสี่ยงของการสูญเสียเงินในการลงทุนประเภทหนึ่งโดยไม่จำเป็นต้องลดผลตอบแทนโดยรวมของคุณ
คุณยังสามารถเพิ่มอัตราการสร้างรายได้ด้วยการเพิ่มประเภทการลงทุนใหม่ ๆ และประเภทต่าง ๆ ลงในพอร์ตของคุณ คุณยังสามารถลดความเสี่ยงได้ด้วยการทำให้แน่ใจว่าบริษัทหรือหน่วยงานอื่นๆ ที่คุณลงทุนในการดำเนินงานในอุตสาหกรรมต่างๆ และใช้รูปแบบการดำเนินงานที่แตกต่างกัน ด้วยวิธีนี้ หากอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง เช่น อุตสาหกรรมยานยนต์ ตกอยู่ในภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ คุณจะยังมีการลงทุนอื่นๆ ที่ไม่ได้รับผลกระทบจากเศรษฐกิจที่ย่ำแย่
พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายไม่ควรรวมเฉพาะหุ้นของบริษัทต่างๆ แต่ยังรวมถึงพันธบัตรและ กองทุนรวม. คุณอาจต้องการเพิ่ม อสังหาริมทรัพย์ ไปยังพอร์ตการลงทุนของคุณหากคุณมีเงินทุนที่จะทำเช่นนั้น อสังหาริมทรัพย์เป็นสินทรัพย์ที่มีตัวตนซึ่งสามารถขายเป็นเงินสดได้เสมอและสามารถปล่อยให้เช่าในขณะที่คุณยึดมั่นในการสร้างรายได้
สถานการณ์ส่วนตัวของคุณจะกำหนดว่าพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายดีเป็นอย่างไรสำหรับคุณ ยิ่งคุณมีเงินลงทุนมากเท่าไร คุณก็จะมีตัวเลือกมากขึ้นในการกระจายความเสี่ยง
ดังนั้น ในขณะลงทุนในหุ้น ควรตรวจสอบให้แน่ใจเสมอว่าหุ้นของคุณมีความสมดุลและมีโครงสร้างที่ดีในแง่ของอุตสาหกรรม พอร์ตโฟลิโอนี้จะช่วยให้คุณได้รับผลกำไรจากหน่วยงานหนึ่งหากภาคส่วนอื่นขาดทุน
6. ลงทุนในพื้นที่ที่คุณสนใจ
เรย์พูดเสมอว่า
“ความเสี่ยงเพิ่มขึ้นจากการไม่รู้ว่าคุณกำลังเข้าไปเกี่ยวข้องอะไร”
การลงทุนในตลาดหุ้นต้องการการศึกษาในเชิงลึก และด้วยเหตุนี้ ความสนใจของคุณในการรู้เกี่ยวกับแบรนด์ใดแบรนด์หนึ่งจึงเป็นสิ่งจำเป็น หากคุณไม่มีความสนใจในหุ้นตัวใดตัวหนึ่ง คุณจะไม่สามารถเจาะลึกเกี่ยวกับบริษัทได้ เนื่องจากคุณพบว่ามันน่าเบื่อหรือเป็นภาระ ดังนั้นให้หาบริษัทที่คุณอาจสนใจ
วอร์เรนบัฟเฟทนักลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดตลอดกาล ยังสนับสนุนการลงทุนในสิ่งที่คุณเข้าใจ สิ่งนี้มีพื้นฐานอยู่บนทฤษฎีที่ว่า ถ้าคุณไม่เข้าใจมัน คุณไม่สามารถทำนายได้ และถ้าคุณไม่สามารถทำนายได้ คุณก็จะไม่รู้ว่ามันประเมินค่าต่ำเกินไปหรือไม่
7. ไม่เคยเป็นผู้ตัดสินใจเชิงโต้ตอบ
ในตลาดหุ้นไม่มีอะไรแน่นอน – มีหลายวันที่บริษัทจะได้รับกราฟความก้าวหน้าและการตกต่ำ ดังนั้น เมื่อบริษัทที่มีผลงานดีประสบกับความหายนะในทันใด อย่าโต้ตอบที่จะนำการลงทุนของคุณกลับคืนมาโดยการขายหุ้นที่กำไรหลัก แต่จงเชื่อมั่นในการวิจัยของคุณ ยึดมั่นในสิ่งนั้น และค้นหาผลกำไรของคุณ
เรย์ ดาลิโอเคยกล่าวไว้ว่า
คุณสามารถเชื่อมโยงสถานการณ์นี้กับสถานการณ์สงครามรัสเซีย - ยูเครนในปัจจุบันเมื่อตลาดโลกพังทลาย นักลงทุนจำนวนมากใช้ประโยชน์จากความผิดพลาดเพื่อซื้อหุ้นในบริษัทดีๆ ในราคาที่ต่ำที่สุด และบางคนก็หลั่งน้ำตาเมื่อพวกเขาขายหุ้นของตนโดยขาดทุน
ดังนั้น ในสถานการณ์เช่นนี้ คุณควรเป็นนักลงทุนประเภทแรกในการค้นหาโอกาสแม้ในตลาดที่ตกต่ำด้วยการวิจัยที่แข็งแกร่งของคุณเพื่อรับผลกำไรที่สูงขึ้นในอนาคต
8. ทุกอย่างมีวันหมดอายุ
นักลงทุนจำนวนมากทำผิดพลาดโดยพิจารณาถึงเหตุการณ์เลวร้ายที่เกิดขึ้นตลอดชีวิต
Ray Dalio ไม่เชื่อในความเชื่อดังกล่าว เขาพูด - ไม่มีอะไรคงอยู่ตลอดไป, ไม่ว่าความสำเร็จหรือความหายนะ. หากคุณมั่นใจในการวิจัยและการใช้เหตุผลของคุณ คุณจะพบกับความสำเร็จ แต่ความสงสัยเพียงอย่างเดียวในการค้นคว้าของคุณอาจทำให้คุณพบกับความหายนะได้
นอกจากนี้ หุ้นที่เคยให้ผลกำไรสูงในอดีตอาจไม่ให้ผลตอบแทนเท่าเดิมในอนาคต
“ในการซื้อขาย คุณต้องป้องกันและก้าวร้าวไปพร้อม ๆ กัน ถ้าคุณไม่ก้าวร้าว คุณก็จะไม่ได้เงิน และถ้าคุณไม่ตั้งรับ คุณจะเก็บเงินไม่ได้”
Ray ต้องการให้คุณรู้ว่าเมื่อคุณลงทุนในหุ้น อย่าลืมตรวจสอบความคืบหน้าของบริษัทบ่อยๆ ด้วยวิธีนี้ หากบริษัทดำเนินการตามกำหนดเวลา คุณจะรู้ว่าการวิจัยของคุณถูกต้อง แต่ถ้าบริษัทประสบปัญหา คุณสามารถลงทุนในที่อื่นได้ ตาเชิงรุกสำหรับพื้นที่การลงทุนของคุณเป็นกุญแจสำคัญในการเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ
ข้อสรุปขึ้น
ดังนั้น จากเส้นทางการลงทุนของ Ray Dalio นี่คือประเด็นสำคัญของคุณ:
- กำหนดหลักการ ปฏิบัติตามจนจบ และอย่าจมอยู่กับงานวิจัยที่น่าสนใจที่ไม่ใช่ของคุณ
- เรียนรู้จากความผิดพลาดของคุณเพื่อการลงทุนที่ถูกต้อง
- อย่าเลือกเส้นทางที่ซ้ำซากจำเจ แต่เป็นเส้นทางที่น่าประหลาดใจมากมาย แต่น่าเชื่อและทำกำไรได้
- ค้นหาความสนใจของคุณและสร้างทรัพย์สินของคุณ
- วิเคราะห์และเรียนรู้จากความผิดพลาดของคุณ ไม่เป็นไรที่จะผิดพลาดเพื่อค้นหาความสำเร็จ
- อย่ารีบเร่งในการตัดสินใจในช่วงวิกฤต โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดหุ้น
- จำไว้ว่าความสำเร็จและความหายนะของคุณอยู่ชั่วคราว
ฉันแนะนำให้คุณทำซ้ำบทเรียนการลงทุนเหล่านี้จาก Ray Dalio ในชีวิตประจำวันของคุณและกลายเป็นนักลงทุนในตลาดหุ้นที่ประสบความสำเร็จ
ฉันเชื่อในการแบ่งปันความรู้ที่ชุมชนควรรู้เกี่ยวกับการลงทุนในตลาดหุ้น หากคุณมีข้อสงสัยเกี่ยวกับปรัชญาการลงทุนของ Ray Dalio อย่าลังเลที่จะถาม เรายินดีที่จะไขข้อสงสัยของคุณและช่วยคุณสร้างอาชีพนักลงทุนของคุณ
มีความสุขในการลงทุน!
เขียนความเห็น