วอร์เรน บัฟเฟตต์คือผู้ที่อาจเป็นแรงบันดาลใจให้สร้างเศรษฐีมากกว่าใครๆ ในช่วงเจ็ดสิบปีที่ผ่านมา Warren Buffett เป็นนักลงทุนในตำนานที่หลายคนหันไปหาคำแนะนำการลงทุน
คำถามที่ฉันถูกถามบ่อยที่สุดเกี่ยวกับ Warren Buffett คือ "ความลับในการลงทุนของเขาคืออะไร"
หากคุณต้องการลงทุนในหุ้นหรือต้องการปรับปรุงกลยุทธ์ปัจจุบันของคุณ คุณควรอ่านบทความนี้เพื่อหาแรงบันดาลใจจากหนึ่งในนักลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดตลอดกาล
Warren Buffett ผู้ยิ่งใหญ่มีบทเรียนมากมายสำหรับนักลงทุน นี่คือเก้าคนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของเขา
1. ในฐานะนักลงทุน คุณควรพยายามรักษาเงินทุนของคุณให้คงอยู่
Warren Buffett กล่าวว่าการรักษาทุนควรเป็นลำดับความสำคัญของนักลงทุน นี่หมายความว่าเมื่อคุณทำการค้าที่ไม่ดี ให้ออกไป อย่าตื่นตระหนกและดำรงตำแหน่งของคุณ
“กฎข้อที่ 1: อย่าเสียเงิน กฎข้อที่ 2: อย่าลืมกฎข้อที่ 1”
พื้นที่ ตลาดหลักทรัพย์ ขึ้นๆ ลงๆ ตามปัจจัยหลายๆ อย่าง สิ่งสำคัญคือต้องจดจ่ออยู่กับการบ้าน หลีกเลี่ยงสิ่งล่อใจที่จะติดตามฝูงชน
หากธุรกิจมีศักยภาพในการเติบโตอย่างมาก ให้ลงทุนต่อไปแม้ในตลาดที่เลวร้ายที่สุดเพื่อเก็บเกี่ยวผลประโยชน์ที่ดีที่สุดที่เป็นไปได้เมื่อตลาดพลิกกลับ
2. การซื้อธุรกิจที่ยอดเยี่ยมในราคาที่เหมาะสม ย่อมดีกว่าการซื้อธุรกิจทั่วไปในราคาที่ดี
นั่นคือบทเรียนแรกที่ Warren Buffett แนะนำให้กับผู้ที่ต้องการเรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุน ดูเหมือนง่ายเพียงพอ แต่ยากมากสำหรับนักลงทุนที่จะปฏิบัติตาม
นักลงทุนตัดสินใจด้วยอารมณ์ พวกเขาถามตัวเองว่า “ฉันจะจ่ายเท่าไหร่สำหรับการลงทุนนี้”
แต่พวกเขาควรจะถามว่า "การลงทุนนี้มีมูลค่าเท่าไร"
คุณต้องตัดสินใจว่าคุณยินดีจ่ายเท่าไหร่ จากนั้นจึงค้นหาว่ามันคุ้มค่าแค่ไหน หากราคาต่ำกว่ามูลค่าของมัน ให้ซื้อต่อ ถ้าไม่ใช่อย่าซื้อมัน
“ดีกว่ามากที่จะซื้อบริษัทที่ยอดเยี่ยมในราคายุติธรรม ดีกว่าบริษัทที่ยุติธรรมในราคาที่ยอดเยี่ยม”
มีสองสิ่งที่คุณต้องทำ: อันดับแรก คุณต้องระบุบริษัทที่ตีราคาต่ำเกินไป ประการที่สอง คุณต้องพิจารณาว่าพวกเขามีศักยภาพในการเติบโตที่ดีหรือไม่
3. อาจเป็นช่วงเวลาที่ดีในการซื้อหากคนอื่นต้องการขาย และในทางกลับกัน
หากคุณไม่เชื่อคำแนะนำนี้ แสดงว่าคุณไม่ได้อยู่คนเดียว
คุณอาจเคยได้ยินมาก่อนหรืออย่างน้อยก็มีการเปลี่ยนแปลงบางอย่าง
แต่ถ้าคุณคิดถึงความหมายเบื้องหลังคำพูดนี้ และสิ่งที่ต้องดำเนินการในเรื่องนี้ สิ่งต่างๆ จะน่าสนใจยิ่งขึ้น
ความโลภและความกลัวคืออะไร?
และเราจะรู้ได้อย่างไรว่าความกลัวของเราเป็นเรื่องดี
Warren Buffett กำลังแนะนำว่าความกลัวของคุณควรมาจากความเข้าใจว่าผู้คนจะตอบสนองต่อบางสิ่งอย่างไร
ผู้คนไม่สามารถกลัวกับสิ่งที่พวกเขาไม่เข้าใจ
ดังนั้นหากคุณต้องการลงทุนในสิ่งที่คนกลัว อันดับแรก คุณต้องเข้าใจว่าทำไมพวกเขาถึงกลัวมัน
หากความกลัวของพวกเขาไม่มีเหตุผล ก็จงลงทุนกับมัน หากความกลัวของพวกเขามีเหตุผล อย่าลงทุนกับมัน
“จงกลัวเมื่อผู้อื่นโลภ และโลภเมื่อผู้อื่นเกรงกลัว”
ในการเป็นนักลงทุนที่ตรงกันข้ามอย่างบัฟเฟตต์ คุณต้องเต็มใจที่จะต่อต้านภูมิปัญญาดั้งเดิม นั่นเป็นเรื่องยากสำหรับคนส่วนใหญ่เพราะเรามีสายที่จะติดตามฝูงชน
4. ตลาดหุ้นเป็นอุปกรณ์โอนเงินจากคนใจร้อนให้คนไข้
วอร์เรน บัฟเฟตต์ บอกว่าคุณต้องเตรียมพร้อมที่จะถือหุ้นในระยะยาว
และถ้าคุณรู้สึกไม่สบายใจกับสิ่งนั้น คุณไม่ควรเป็นเจ้าของเลย
ประโยชน์ของการลงทุนระยะยาวคือความสามารถในการใช้ประโยชน์จากการทบต้น
เมื่อคุณถือเงินลงทุนเป็นเวลานาน คุณสามารถสร้างรายได้จากการลงทุนครั้งแรกของคุณเช่นเดียวกับการลงทุนซ้ำของ การจ่ายเงินปันผล และการกระจายกำไร
เมื่อเวลาผ่านไป เงินทุนเพิ่มเติมเหล่านี้ทำงานเหมือนก้อนหิมะกลิ้งลงเขา รวบรวมขนาดและความเร็วจนกลายเป็นความมั่งคั่งที่ถล่มทลาย
“ไม่ว่าพรสวรรค์หรือความพยายามจะยิ่งใหญ่เพียงใด บางสิ่งก็ต้องใช้เวลา คุณไม่สามารถให้กำเนิดทารกในหนึ่งเดือนโดยให้ผู้หญิงเก้าคนตั้งครรภ์”
คุณไม่สามารถจับด้านบนและด้านล่างของตลาดได้อย่างสม่ำเสมอ ดังนั้นอย่าพยายาม
ลงทุนเมื่อคุณมั่นใจในมูลค่าของบริษัท หากคุณซื้อหุ้นดีในราคายุติธรรม คุณจะได้รับรางวัลเมื่อเวลาผ่านไป
5. ลงทุนก็ต่อเมื่อคุณสามารถอธิบายการตัดสินใจของคุณได้อย่างชัดเจนและน่าเชื่อถือ
เมื่อคุณลงทุนในบริษัท คุณกำลังซื้อธุรกิจที่เป็นรูปธรรมซึ่งมีจุดแข็งและจุดอ่อนที่เป็นเอกลักษณ์
Warren Buffett กล่าวว่าคุณควรเข้าใจธุรกิจก่อนลงทุน หากคุณทำไม่ได้ แสดงว่าซับซ้อนเกินไปสำหรับคุณ
คุณจะไม่เข้าใจเหตุผลในการลงทุนและไม่รู้ว่าจะมองหาหลุมพรางอะไร มันจะเป็นโชคใบ้ถ้าคุณทำเงินจากการลงทุนของคุณ และโชคโง่ ๆ จะหมดลงในไม่ช้า
“ความเสี่ยงเกิดจากการไม่รู้ว่าคุณกำลังทำอะไร”
ตัวอย่างเช่น บัฟเฟตต์ไม่เคยลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีเพราะเขาไม่เข้าใจบริษัทเหล่านั้น
เขาอาจอ่านเกี่ยวกับบริษัทเทคโนโลยีมามากแล้ว แต่เขาไม่เคยเข้าใจเศรษฐศาสตร์ธุรกิจที่เป็นรากฐานของบริษัทเหล่านั้นดีพอที่จะลงทุนในบริษัทเหล่านั้น
เขาพลาดการลงทุนใน Amazon, Google, Facebook และอื่น ๆ อีกมากมาย แต่เขาอาจหลีกเลี่ยงการสูญเสียบางส่วนเช่นกัน
6. อย่าปล่อยให้อารมณ์ของคุณเข้ามาเกี่ยวข้อง
บัฟเฟตต์รำพึงถึงเส้นประสาททางจิตใจของความล้มเหลวในการลงทุนส่วนใหญ่
คำแนะนำของ Warren Buffett สำหรับนักลงทุนนั้นง่ายมาก: ซื้อบริษัทที่มีคุณภาพและยึดมั่นในพวกเขา
หากคุณสามารถรักษาวินัยและไม่ตื่นตระหนกเมื่อตลาดตกต่ำ คุณจะร่ำรวยในเวลาไม่นาน
“คุณภาพที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนคืออารมณ์ ไม่ใช่สติปัญญา”
บัฟเฟตต์กล่าวว่าอารมณ์เป็นคุณสมบัติที่สำคัญที่สุดของนักลงทุนไม่ใช่สติปัญญา
คุณต้องควบคุมอารมณ์ที่ไร้เหตุผลแบบดิบๆ คุณต้องมีความอดทนและมีวินัยและสามารถยอมรับความพ่ายแพ้โดยไม่ได้รับบาดเจ็บ
คุณต้องมีความสามารถที่จะไม่ปล่อยให้ความผิดพลาดมาทรมานคุณ
คุณต้องมีความสามารถในการประพฤติตัวแตกต่างไปจากที่คนส่วนใหญ่ปฏิบัติ คุณไม่จำเป็นต้องฉลาดในการทำเงินในหุ้น
แต่คุณต้องประพฤติตัวแตกต่างจากคนทั่วไป
7. เคล็ดลับในการลงทุนคือการเข้าใจคุณค่าของบางสิ่ง
แนวคิดของการลงทุนแบบเน้นคุณค่าได้รับความนิยมจากเบนจามิน เกรแฮมและนักเรียนของเขา วอร์เรน บัฟเฟตต์
การลงทุนแบบเน้นคุณค่าเกี่ยวข้องกับสองแนวคิดหลัก - การประเมินค่าต่ำเกินไปและการประเมินค่าสูงเกินไป:
หุ้นจะถูกตีราคาต่ำหากซื้อขายในราคาที่ต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง
ในทางกลับกัน เมื่อหุ้นเป็น การค้าขาย ในราคาที่สูงกว่ามูลค่าที่แท้จริง
วอร์เรน บัฟเฟตต์ ชอบการลงทุนแบบเน้นคุณค่า เพราะเขาเชื่อว่ามันทำให้เขามีความปลอดภัยในการลงทุน
ซึ่งหมายความว่าแม้ว่าหุ้นจะลง แต่เขาก็ยังมีโอกาสทำเงินได้เพราะเขาซื้อมาในราคาถูก
“ราคาคือสิ่งที่คุณจ่าย คุณค่าคือสิ่งที่คุณได้รับ”
หัวใจของการลงทุนแบบเน้นคุณค่าคือความเชื่อที่ว่าราคาและมูลค่าไม่เหมือนกัน
วอร์เรน บัฟเฟตต์ แนะนำให้ซื้อหุ้นในราคาลดพิเศษและมองหาบริษัทที่มีพื้นฐานแข็งแกร่ง (ยอดขาย กำไร และกระแสเงินสด) แต่ราคาหุ้นไม่เอื้ออำนวยหรือถูกละเลย
เขาเชื่อว่ามันเป็นไปได้ที่จะพบราคาหุ้นที่ลดราคาเหล่านี้อย่างมากในตลาด
มีเหตุผลหลายประการที่ราคาหุ้นของบริษัทจะลดลงต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง และเมื่อปัจจัยเหล่านี้เข้ามามีบทบาท คุณควรหาโอกาสในการซื้อหุ้นในราคาที่ต่อรอง
8. เตรียมพร้อมสำหรับอนาคตอย่าคาดเดา
นักลงทุนส่วนใหญ่พยายามซื้อหุ้นที่จะขึ้น วอร์เรน บัฟเฟตต์ เคยกล่าวไว้
พวกเขาไม่ได้พิจารณาว่าราคามีความสมเหตุสมผลจากปัจจัยพื้นฐานทางธุรกิจหรือไม่
ปัญหาคือแม้ว่าคุณจะสามารถคาดเดาสิ่งที่คนอื่นคิดได้อย่างแม่นยำ แต่ก็ไม่ได้ช่วยอะไรคุณมากนัก เพราะตามคำจำกัดความ ครึ่งหนึ่งของประชากรคิดในทางตรงข้าม—และไม่มีทางบอกได้ว่าครึ่งไหนถูกต้อง
“ทำนายฝนไม่นับ การสร้างเรือต่างหาก”
Warren Buffett กล่าวว่าคุณไม่ต้องกังวลกับความผันผวนของตลาดในแต่ละวัน
คุณไม่ต้องกังวลว่าเศรษฐกิจจะทำอะไรในปีหน้าหรือปีถัดไป
คุณรวบรวมพอร์ตโฟลิโอของบริษัทต่างๆ ที่คุณคิดว่าสามารถเพิ่มมูลค่าได้ในอัตราที่สูงกว่าตลาด และตราบใดที่พวกเขายังคงทำอย่างนั้น คุณก็จะทำได้ดี
9. เริ่มต้นก่อนหน้านี้เพื่อให้มีเวลามากขึ้นในการทบต้น
การรวมเป็นพลังที่ทรงพลังที่สุดในจักรวาล สิ่งที่ยอดเยี่ยมเกี่ยวกับการประนอมคือมันใช้บางอย่างจากความว่างเปล่า เหมือนกับเวทมนตร์
บัฟเฟตต์มีชื่อเสียงในการกล่าวว่าช่วงเวลาการถือครองที่เขาโปรดปรานคือตลอดไป
ความมั่งคั่งของเขาเติบโตขึ้นเรื่อยๆ โดยเขาทำเงินได้มากกว่าในช่วง 10 ปีที่ผ่านมามากกว่าที่เขาทำใน 50 ปีก่อน
“ฉันลงทุนครั้งแรกตอนอายุสิบเอ็ดปี ฉันเสียเวลาชีวิตจนถึงตอนนั้น”
การทบต้นจะได้ผลดีที่สุดเมื่อคุณลงทุนเร็วและบ่อยครั้งและเป็นระยะเวลานาน
ซึ่งหมายความว่าคุณควรพิจารณาลงทุนทันทีที่คุณมีเงินเหลืออยู่
อย่ารอพรุ่งนี้หรือปีหน้าหรือจนกว่าคุณจะบรรลุเป้าหมายอื่น ๆ เพราะเวลาจะทำงานให้คุณครึ่งหนึ่งเมื่อต้องทบต้น
สรุป
Warren Buffett ได้เปลี่ยนวิธีที่ผู้คนมองการลงทุน
บทเรียนของเขาไม่ได้นำไปใช้เฉพาะกับการลงทุนเท่านั้น แต่ยังใช้ได้กับทุกแง่มุมของชีวิตด้วย
เขาใช้เวลาทั้งชีวิตเพื่อทำความเข้าใจวิธีการลงทุนอย่างถูกต้อง และคำแนะนำของเขาสามารถช่วยให้เราตัดสินใจอย่างชาญฉลาดในทุกแง่มุมของชีวิต
สำหรับมือใหม่หรือทหารผ่านศึก กลยุทธ์ของบัฟเฟตต์มีแนวโน้มที่จะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับโลกการเงิน
บทเรียนของ Oracle of Omaha มีไว้เพื่อการเรียนรู้ ถ้าเพียงแต่เราจะฟังและเรียนรู้
เขียนความเห็น