หลักทรัพย์รัฐบาลเป็นหนึ่งในกองทุนที่มั่นคงที่สุด เนื่องจากไม่มีความเสี่ยงและรับประกันผลตอบแทนคงที่จากการลงทุนทุกปี
นอกจากนี้ยังรับประกันการชำระคืนเงินลงทุนอย่างสมบูรณ์เมื่อพันธบัตรรัฐบาลครบกำหนด
เพื่อเพิ่มการเข้าถึงหลักทรัพย์ของรัฐบาลดังกล่าว นายกรัฐมนตรีอินเดียเพิ่งเปิดตัวโครงการการลงทุนโดยตรงเพื่อการค้าปลีกของ RBI
โครงการนี้ช่วยให้นักลงทุนรายย่อยสามารถลงทุนในพันธบัตรของรัฐและรัฐบาลกลางทุกประเภทพร้อมผลตอบแทนที่แน่นอน
โครงการค้าปลีกโดยตรงคืออะไร?
The Retail Direct Investment Scheme เป็นความคิดริเริ่มของรัฐบาลอินเดียเพื่อให้นักลงทุนรายย่อยสามารถลงทุนในหลักทรัพย์ของรัฐบาลได้โดยตรงโดยไม่ต้องยุ่งยากใดๆ
สามารถซื้อและขายพันธบัตรรัฐบาลออนไลน์ได้
จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำในโครงการขายปลีกโดยตรงของ RBI คือ 10,000 รูปีและทวีคูณ
สามารถซื้อหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลาง ตั๋วเงินคลัง และหลักทรัพย์ของรัฐภายใต้โครงการนี้ได้ทางออนไลน์
สิ่งที่คุณต้องมีในฐานะนักลงทุนคือการเปิดบัญชี Retail Direct Gilt กับ Reserve Bank of India
จำนวนเงินสูงสุดที่คุณสามารถลงทุนต่อการเสนอราคาภายใต้โครงการนี้คือสองล้านรูปี
ตัวแทนจำหน่ายหลักของบริษัทนั้นๆ ซื้อพันธบัตรรัฐบาล โดยตรงจากรัฐบาลแล้วขายให้กับนักลงทุน คาดว่าจะมีการเสนอราคาซื้อและขายในเร็วๆ นี้ เพื่อให้นักลงทุนรายย่อยสามารถซื้อและขายหลักทรัพย์ของรัฐบาลในตลาดตราสารหนี้รอง
แนะนำโครงการการลงทุนโดยตรงของผู้ค้าปลีกในตลาดอินเดีย
ครั้งแรกที่มีการกล่าวถึงโครงการนี้ย้อนกลับไปในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 29021 ภายใต้การแก้ไขนโยบายการเงินของอินเดีย
อย่างไรก็ตาม เมื่อวันที่ 12 พฤศจิกายน นายกรัฐมนตรีของอินเดียได้เปิดตัวโครงการดังกล่าวอย่างเป็นทางการ โดยระบุว่า "โครงการค้าปลีกโดยตรงจะสร้างความแข็งแกร่งให้กับทุกคนในระบบเศรษฐกิจ เนื่องจากจะนำชนชั้นกลาง พนักงาน นักธุรกิจรายย่อย และผู้สูงอายุเข้ามาด้วย เงินฝากออมทรัพย์ขนาดเล็กโดยตรงและหลักประกันในหลักทรัพย์รัฐบาล”
ก่อนการเปิดตัวโครงการนี้ นักลงทุนสถาบันรายใหญ่รวมถึง กองทุนรวม บริษัทต่างๆ บริษัทประกันภัย ธนาคาร และองค์กรที่คล้ายคลึงกันครองตลาดตราสารหนี้อินเดียอย่างมาก จึงไม่เหลือพื้นที่ให้นักลงทุนรายย่อยเข้ามามีส่วนร่วมถือหุ้นในพันธบัตรรัฐบาลได้มากนัก
อย่างไรก็ตาม ด้วยหลักทรัพย์รัฐบาลที่มีปริมาณการซื้อขายสูงสุดในตลาดตราสารหนี้เนื่องจากลักษณะปลอดความเสี่ยง จึงเป็นหนึ่งในขอบเขตที่ยืดหยุ่นที่สุดที่ช่วยให้นักลงทุนรายย่อยได้รับกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอตลอดระยะเวลาการลงทุน
ดังนั้น การเปิดตัวครั้งนี้จึงเป็นสิ่งที่รอคอยอย่างมาก ซึ่งไม่เพียงแต่จะเป็นประโยชน์ต่อรัฐบาลผ่านการเพิ่มทุนเท่านั้น แต่ยังรวมถึงนักลงทุนที่จะได้รับดอกเบี้ยที่แน่นอนจากสิ่งเดียวกัน
บัญชีขายปลีกโดยตรงของ RBI คืออะไร
นักลงทุนรายย่อยทุกคนที่ต้องการเข้าสู่ตลาดหลักทรัพย์ของรัฐบาลและรับผลประโยชน์ที่สอดคล้องกันสามารถทำได้โดยการเปิดและดูแลบัญชี Retail Direct Gilt โดยธนาคารกลางแห่งอินเดีย
ผ่านบัญชีนี้ พวกเขาสามารถลงทุนโดยตรงใน g-secs และยังได้รับความเสี่ยงจาก RBI Retail Direct Investment Scheme
นักลงทุนจะสามารถเข้าถึงทั้งตลาดหลักและตลาดรอง
ในตลาดแรกพวกเขาจะซื้อโดยตรงจากธนาคารผู้รับของอินเดีย ในขณะที่ตลาดรองจะสามารถซื้อหลักทรัพย์รัฐบาลจากนักลงทุนรายอื่นได้ในราคาตลาดต่อเนื่อง
บัญชี RDG ถูกสร้างขึ้นโดยเฉพาะสำหรับโครงการ RBI Retail Direct Investment และต้องการเพียงขั้นตอนง่ายๆ สองสามขั้นตอนในการเปิดทางออนไลน์
นักลงทุนหลักที่ลงทะเบียนทั้งหมดสามารถเข้าถึงการออก g-sec หลักพร้อมกับระบบการซื้อขายเพื่อการเจรจาต่อรอง (NDS-OM) ได้เช่นกัน
NDS-OM โดยพื้นฐานแล้วเป็นระบบจับคู่คำสั่งซื้ออิเล็กทรอนิกส์/ออนไลน์ที่จับคู่คำสั่งซื้อในตลาดรองสำหรับหลักทรัพย์ของรัฐบาล
ด้วยการใช้บัญชี Retail Direct Gilt ผู้ใช้สามารถลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลกลาง ตั๋วเงินคลังของรัฐบาลอินเดีย สินเชื่อเพื่อการพัฒนาของรัฐ (SDL) พันธบัตรรัฐบาลของรัฐ และแม้แต่พันธบัตรทองคำของอธิปไตยในช่วงเวลาที่กำหนด
สุดท้าย หากเราพูดถึงกำไรจากบัญชี Retail Direct Gilt กำไรจากการลงทุนจะถูกคำนวณจากหลักทรัพย์ทั้งหมดที่คุณถือ/ซื้อขายในปีการเงิน หากคุณเลือกลงทุน g-sec โดยตรง
อย่างไรก็ตาม เมื่อคุณลงทุน/ซื้อขายกับกองทุนรวม Gilt กำไรจากการลงทุนจะถูกคำนวณสำหรับระยะเวลาที่คุณถือหน่วยกองทุนรวม ไม่ว่าจะมีการซื้อขายกี่ครั้งในระหว่างการจัดการโครงการ
ใครสามารถสมัครบัญชี Retail Direct Gilt ได้บ้าง
บุคคลสามประเภทที่มีสิทธิ์สมัครโครงการคือ -
- ตามโครงการ นักลงทุนรายย่อยทั้งหมดมีสิทธิ์ลงทะเบียนสำหรับโครงการและรักษาบัญชี Retail Direct Gilt นอกจากนี้ พวกเขายังต้องมีหมายเลขบัญชีถาวร (PAN), หมายเลขโทรศัพท์มือถือที่ลงทะเบียน, บัญชีธนาคารออมทรัพย์รูปีอินเดีย และที่อยู่อีเมลที่ถูกต้องเพื่อให้สามารถลงทุนผ่าน Retail Direct Investment Scheme
- สามารถเปิดบัญชี Retail Direct Gilt เป็นรายบุคคลหรือร่วมกับนักลงทุนรายย่อยรายที่สองที่สามารถปฏิบัติตามเกณฑ์ที่กำหนดไว้ข้างต้น
- นักลงทุนรายย่อยที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ของ Anu ยังมีสิทธิ์ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล หากรายละเอียดของพวกเขาอยู่ภายใต้กฎหมายการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (1999)
ประโยชน์ของการลงทุนผ่าน Retail Direct Investment Scheme
- โครงการนี้จะช่วยให้นักลงทุนทุกคนไม่ว่าจะเล็กหรือใหญ่มีโอกาสลงทุนโดยตรงในหลักทรัพย์ของรัฐบาลและรับประโยชน์จากสิ่งเดียวกัน
- โครงการนี้เป็นโซลูชั่นแบบครบวงจรเพื่อให้นักลงทุนสามารถเข้าสู่ตลาดหุ้นหลักและตลาดรองของรัฐบาลได้
- เร็วๆ นี้ NDS-OM กำลังจะเปิดตัวระบบ Odd Lot ซึ่งนักลงทุนรายย่อยจะได้รับอนุญาตให้ซื้อขายในล็อตค้าปลีกที่เฉพาะเจาะจง ซึ่งจะไม่ต้องใช้เงินจำนวนมากในการลงทุนในตราสารตัวเดียว
- โครงการนี้จะช่วยให้นักลงทุนรายย่อยสามารถซื้อขายหลักทรัพย์รัฐบาลได้ตามต้องการโดยไม่มีข้อจำกัดใดๆ
- หลักทรัพย์รัฐบาลไม่มีความเสี่ยงและให้ผลตอบแทนที่มั่นใจแก่นักลงทุน
- โครงการนี้จะช่วยให้นักลงทุนทุกคนสามารถเปิดและรักษาบัญชีความปลอดภัยของรัฐบาลได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
- มีความเป็นไปได้สำหรับนักลงทุนรายย่อยที่จะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับการลงทุนในหลักทรัพย์รัฐบาลโดยตรง
คุณจะลงทุนในหลักทรัพย์รัฐบาลผ่านโครงการนี้ได้อย่างไร?
- ไปที่ พอร์ทัลออนไลน์ RBI Retail Direct และเปิดบัญชีขายปลีกโดยตรงกับ RBI
- กรอกแบบฟอร์มออนไลน์และส่งรหัสผ่านครั้งเดียวที่คุณได้รับจากหมายเลขโทรศัพท์มือถือที่ลงทะเบียนไว้
- ลงทะเบียนด้วยตัวคุณเองเพื่อเข้าถึงหลักทรัพย์ของรัฐบาลในตลาดหลัก
- ทำตามขั้นตอนโดยละเอียดเพิ่มเติมที่คุณได้รับพร้อม ID อีเมลที่ถูกต้อง
- เมื่อคุณลงทะเบียนสำเร็จแล้ว คุณสามารถซื้อพันธบัตรรัฐบาลในตลาดหลักผ่านการขายตราสารหนี้หลักหรือในตลาดรอง
- การประมูลพันธบัตรจะจัดขึ้นทุกวันศุกร์โดยธนาคารกลางอินเดีย ซึ่งเป็นผู้จัดการหนี้ของรัฐบาลเอง
- คุณสามารถชำระเงินสำหรับการซื้อพันธบัตรผ่าน UPI หรือบริการธนาคารทางอินเทอร์เน็ตที่พอร์ทัลจัดเตรียมไว้ให้
- ผลรวมจะถูกหักเมื่อมีการส่งการเสนอราคา
สถานะของพันธบัตรรัฐบาล ณ ตอนนี้เป็นอย่างไร?
ปัจจุบันมีหลักทรัพย์รัฐบาลคงเหลือประมาณ 97 หลักทรัพย์ที่มีอายุระหว่าง 3 เดือนถึง 40 ปี
หลักทรัพย์ทั้งหมดนี้รวมกันแล้วมีมูลค่าประมาณ 79 แสนล้านรูปี รัฐบาลกลางของอินเดียรอคอยที่จะกู้ยืมเงินมากถึง 12 แสนล้านรูปี ด้วยการออกพันธบัตรรัฐบาลให้แก่นักลงทุนสถาบันและนักลงทุนรายย่อย
ทันทีที่โครงการเปิดตัว มีการลงทะเบียนจำนวนมากหลั่งไหลเข้ามาในเวลาไม่กี่ชั่วโมง มีการลงทะเบียน 12,000 ครั้งโดยมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันจากนักลงทุนที่ถือพันธบัตรทองคำ Sovereign
ผลประโยชน์การลงทุนในตลาดรองผ่านโครงการการลงทุน RD
โครงร่างใหม่ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงตลาดรองซึ่งคนส่วนใหญ่ตื่นเต้นมากที่สุด เนื่องจากการลงทุนในตลาดรองเป็นที่ทราบกันดีว่าให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าในระยะเวลาอันสั้น
ในทำนองเดียวกันการลงทุนในหลักทรัพย์รัฐบาลผ่านตลาดรองก็เช่นกันที่ผู้ลงทุนยุคใหม่สามารถได้รับผลตอบแทนที่สำคัญในเวลาอันสั้น
นักลงทุนสามารถเข้าถึงพอร์ทัลตลาดรองของ g-sec ผ่านพอร์ทัลขายปลีกโดยตรงของธนาคารกลางทางออนไลน์ ID จาก Clearing Corporation of India Ltd. จะออกให้กับบุคคลที่ลงทุนในตลาดรองแต่ละราย
หลังจากนั้น คำสั่งเดินขบวนและคำขอเงียบ ๆ สามารถเข้าถึงได้โดยนักลงทุนทางออนไลน์
นักลงทุนสามารถวาง ซื้อ และขายคำสั่งซื้อขายผ่านบัญชีขายปลีกโดยตรง สิ่งนี้จะต้องทำหลังจากที่พวกเขาส่งเงินผ่านระบบการชำระเงินออนไลน์ ไปยังพอร์ทัลค้าปลีก ขอบเขตที่บัญชีของคุณมียอดคงเหลือสามารถใช้เพื่อทำการซื้อ g-sec ได้ทันที
ในที่สุด นักลงทุนสามารถชำระการซื้อขายตาม T+1 ซึ่งหมายถึงหนึ่งวันหลังจากวันที่ทำธุรกรรม
ตอนนี้เป็นเวลาที่เหมาะสมในการลงทุนในหลักทรัพย์รัฐบาลหรือไม่?
คุณสามารถตั้งตารอที่จะซื้อพันธบัตรที่ถือจนครบกำหนดในเวลาปัจจุบันได้อย่างแน่นอน เนื่องจากคาดว่าจะช่วยคุณประหยัดจากความผันผวนของตลาดต่อตลาดที่กำลังดำเนินอยู่ มันจะเป็นการเดิมพันที่เหมาะสมสำหรับผู้ที่มองหาผลตอบแทนที่มั่นคงและความปลอดภัยของเงินทุนในขณะที่ลงทุน
อย่างไรก็ตาม เนื่องจากโครงการเพิ่งเปิดตัว การรอประมาณ 4 ถึง 6 เดือนจึงเป็นเวลาที่เหมาะสมในการวิเคราะห์ว่าตลาดกำลังเคลื่อนตัวไปที่ใดและดำเนินการอย่างไร
ความสำเร็จของโครงการ RBI Retail Direct Investment จะขึ้นอยู่กับสภาพคล่องของพันธบัตรเหล่านี้เมื่อนักลงทุนเข้ามาขายหุ้นและสามารถขายออกในอัตราที่ทำกำไรได้หรือไม่
ในปัจจุบัน ใครก็ตามที่เลือกใช้เส้นทางนี้โดยตรงในการเข้าสู่ตลาดหลักทรัพย์ของรัฐบาลจะต้องรอบรู้เกี่ยวกับตลาดและปัจจัยทั้งหมดที่ส่งผลกระทบและเคลื่อนย้ายราคาของหลักทรัพย์เหล่านี้
นอกจากนี้ ขอแนะนำให้เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่รัฐบาลกำลังทำ ได้ทำ และกำลังวางแผนที่จะทำ เพื่อทำความเข้าใจเกี่ยวกับสถานะปัจจุบันของรัฐบาล หากคุณยังใหม่ต่อการลงทุน การขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญจะช่วยให้คุณตัดสินใจลงทุนได้ดีขึ้นและฉลาดขึ้น
นี่คือลิงค์อย่างเป็นทางการไปยัง RBI Retail Direct Scheme ในกรณีที่คุณต้องการข้อมูลเพิ่มเติม:
เขียนความเห็น