Si Warren Buffett ay ang taong malamang na nagbigay inspirasyon sa paglikha ng mas maraming milyonaryo kaysa sa sinuman sa nakalipas na pitumpung taon. Si Warren Buffett ay isang maalamat na mamumuhunan na marami ang bumaling sa payo sa pamumuhunan.
Ang madalas na tanong sa akin tungkol kay Warren Buffett ay "Ano ang kanyang mga lihim sa pamumuhunan?"
Kung naghahanap ka upang mamuhunan sa mga pagbabahagi o nais na pagbutihin ang iyong kasalukuyang diskarte, dapat mong basahin ang artikulong ito para sa ilang inspirasyon mula sa isa sa mga pinakadakilang mamumuhunan sa lahat ng oras.
Ang dakilang Warren Buffett ay may maraming aral para sa mga mamumuhunan. Narito ang siyam sa kanyang pinakadakila.
1. Bilang isang mamumuhunan, dapat mong subukang siguraduhin na ang iyong kapital ay napanatili.
Sinabi ni Warren Buffett na ang pangangalaga ng kapital ay dapat maging priyoridad ng isang mamumuhunan; ito ay nangangahulugan na kapag gumawa ka ng isang masamang kalakalan, lumabas. Huwag mag-panic at hawakan ang iyong posisyon.
“Rule No. 1: Huwag kailanman mawalan ng pera. Rule No. 2: Huwag kalimutan ang Rule No. 1”
Ang pamilihan ng sapi swings up at down ng maraming sa kapritso ng maraming mga kadahilanan. Mahalagang manatiling nakatuon sa iyong takdang-aralin, na iwasan ang tukso na sundan ang karamihan.
Kung ang negosyo ay may napakalaking potensyal na paglago, manatiling mamuhunan kahit na sa pinakamasamang mga merkado upang umani ng pinakamahusay na mga benepisyo na posible kapag ang mga merkado ay bumaling.
2. Mas mabuting bumili ng magandang negosyo sa makatwirang presyo kaysa bumili ng karaniwang negosyo sa magandang presyo.
Iyan ang unang aralin na inirerekomenda ni Warren Buffett sa mga taong gustong matuto tungkol sa pamumuhunan. Mukhang simple lang, ngunit napakahirap para sa mga mamumuhunan na sundin.
Ang mga mamumuhunan ay gumagawa ng mga emosyonal na desisyon. Tinatanong nila ang kanilang sarili "magkano ang babayaran ko para sa pamumuhunan na ito?"
Ngunit dapat nilang itanong "magkano ang halaga ng pamumuhunan na ito?"
Kailangan mong magpasya kung magkano ang handa mong bayaran para dito, at pagkatapos ay alamin kung magkano ang halaga nito. Kung ang presyo ay mas mababa kaysa sa halaga nito, magpatuloy at bilhin ito. Kung hindi, huwag bumili.
"Mas mahusay na bumili ng isang magandang kumpanya sa isang patas na presyo kaysa sa isang patas na kumpanya sa isang magandang presyo"
Mayroong dalawang bagay na kailangan mong gawin: una, kailangan mong makita ang mga undervalued na kumpanya; pangalawa, kailangan mong matukoy kung mayroon silang magandang potensyal para sa paglago.
3. Ito ay marahil isang magandang panahon upang bumili kung ang ibang tao ay desperado na magbenta at vice versa.
Kung nag-aalinlangan ka sa payong ito, hindi ka nag-iisa.
Marahil ay narinig mo na ito dati, o kahit ilang pagkakaiba-iba nito.
Ngunit kung iisipin mo ang kahulugan sa likod ng quote na ito, at kung ano ang kinakailangan upang maaksyunan ito, magiging mas kawili-wili ang mga bagay.
Ano ang kasakiman at takot?
At paano natin malalaman kung ang ating takot ay isang magandang bagay?
Iminumungkahi ni Warren Buffett na ang iyong takot ay dapat magmula sa iyong pag-unawa sa kung ano ang magiging reaksyon ng mga tao sa isang bagay.
Ang mga tao ay hindi maaaring matakot sa hindi nila naiintindihan.
Kaya kung gusto mong mamuhunan sa isang bagay na kinatatakutan ng mga tao, una, kailangan mong maunawaan kung bakit sila natatakot dito.
Kung ang kanilang takot ay hindi makatwiran, mamuhunan dito. Kung ang kanilang takot ay makatwiran, huwag mamuhunan dito.
"Maging matakot kapag ang iba ay sakim at sakim kapag ang iba ay natatakot"
Upang maging kontrarian na mamumuhunan tulad ni Buffett, kailangan mong maging handa na sumalungat sa tradisyonal na karunungan. Iyan ay mahirap para sa karamihan ng mga tao dahil kami ay naka-wire na sumunod sa karamihan ng tao.
4. Ang Stock Market ay isang aparato para sa paglilipat ng pera mula sa naiinip sa pasyente.
Sinabi ni Warren Buffett na kailangan mong maging handa na humawak ng stock sa mahabang panahon.
At kung hindi ka kumportable diyan, hindi mo dapat ito pagmamay-ari.
Ang benepisyo ng pangmatagalang pamumuhunan ay ang kakayahang samantalahin ang compounding.
Kapag hawak mo ang isang pamumuhunan sa loob ng mahabang panahon, maaari kang kumita ng pera sa iyong paunang puhunan gayundin sa muling pamumuhunan ng dividends at mga pamamahagi ng capital gains.
Sa paglipas ng panahon, ang mga karagdagang pondong ito ay gumagana tulad ng isang snowball na lumiligid pababa, kumukuha ng laki at bilis hanggang sa sila ay maging isang avalanche ng kayamanan.
“Gaano man kahusay ang talento o pagsisikap, may mga bagay na tumatagal lang. Hindi ka makakapagbigay ng sanggol sa loob ng isang buwan sa pamamagitan ng pagpapabuntis ng siyam na babae”
Hindi mo maaaring mahuli ang tuktok at ibaba ng isang merkado nang tuluy-tuloy, kaya huwag subukan.
Mamuhunan kapag kumbinsido ka tungkol sa halaga ng isang kumpanya. Kung bibili ka ng magagandang stock sa patas na presyo, gagantimpalaan ka sa paglipas ng panahon.
5. Mamuhunan lamang kung maipaliwanag mo nang malinaw at nakakumbinsi ang iyong desisyon.
Kapag namuhunan ka sa isang kumpanya, bibili ka ng isang piraso ng isang kongkretong negosyo, na may kakaibang lakas at kahinaan.
Sinabi ni Warren Buffett na dapat mong maunawaan ang negosyo bago mamuhunan. Kung hindi mo magagawa iyon, kung gayon ito ay masyadong kumplikado para sa iyo.
Hindi mo mauunawaan ang katwiran ng pamumuhunan at hindi mo malalaman kung anong mga pitfalls ang hahanapin. Magiging pipi lang ang swerte kung kikita ka sa iyong puhunan, at malapit nang maubusan ang piping swerte.
"Ang panganib ay nagmumula sa hindi mo alam kung ano ang iyong ginagawa"
Halimbawa, hindi kailanman namuhunan si Buffett sa mga kumpanya ng teknolohiya dahil hindi niya naiintindihan ang mga ito.
Maaaring marami na siyang nabasa tungkol sa mga kumpanya ng teknolohiya, ngunit hindi niya kailanman naunawaan ang pinagbabatayan ng ekonomiya ng negosyo ng mga kumpanyang iyon nang sapat upang mamuhunan sa kanila.
Nakaligtaan niya ang mga pamumuhunan sa Amazon, Google, Facebook, at marami pang iba, ngunit malamang na naiwasan din niya ang ilang mga talunan.
6. Huwag hayaang madamay ang iyong emosyon.
Buffett ruminates sa psychological nerve ng karamihan sa mga pagkabigo sa pamumuhunan.
Ang payo ni Warren Buffett sa mga namumuhunan ay simple: bumili ng mga kumpanyang may kalidad at kumapit sa kanila.
Kung maaari kang manatiling disiplinado at hindi mag-panic kapag bumaba ang merkado, yayaman ka kaagad.
"Ang pinakamahalagang kalidad para sa isang mamumuhunan ay ang ugali, hindi ang talino"
Sinabi ni Buffett na ang ugali ang pinakamahalagang kalidad ng isang mamumuhunan at hindi ang talino.
Kailangan mong panatilihing kontrolado ang hilaw na hindi makatwiran na emosyon. Kailangan mong maging matiyaga at disiplinado at kayang tanggapin ang mga pag-urong nang hindi nasasaktan.
Kailangan mo ng kakayahang huwag hayaang pahirapan ka ng mga pagkakamali.
Kailangan mo ng kakayahang kumilos sa paraang ibang-iba sa kung paano kumilos ang karamihan sa mga tao. Hindi mo kailangang maging matalino para kumita ng pera sa stocks.
Ngunit kailangan mong kumilos nang naiiba kaysa sa karaniwang tao.
7. Ang sikreto sa pamumuhunan ay upang maunawaan ang halaga ng isang bagay.
Ang konsepto ng value investing ay pinasikat ni Benjamin Graham at ng kanyang estudyanteng si Warren Buffett.
Ang value investing ay tumatalakay sa dalawang pangunahing konsepto – undervaluation at overvaluation:
Ang stock ay undervalued kung ito ay nakikipagkalakalan sa presyong mas mababa kaysa sa tunay na halaga nito.
Sa kabilang banda, kapag ang isang stock ay kalakalan sa presyong mas mataas kaysa sa intrinsic na halaga nito, overvalued ito.
Mas gusto ni Warren Buffett ang pamumuhunan sa halaga dahil naniniwala siyang nagbibigay ito sa kanya ng margin ng kaligtasan sa kanyang mga pamumuhunan.
Ibig sabihin, kahit bumaba ang stock, may puwang pa rin siya para kumita dahil mura ang binili niya.
“Price ang babayaran mo. Ang halaga ang makukuha mo”
Sa puso ng pamumuhunan ng halaga ay ang paniniwala na ang presyo at halaga ay hindi magkatulad na mga bagay.
Iminumungkahi ni Warren Buffett na bumili ng mga stock sa malaking diskwento at maghanap ng mga kumpanyang may matibay na batayan (mga benta, kita, at daloy ng pera) ngunit hindi pabor o napapabayaan ang mga presyo ng pagbabahagi.
Naniniwala siya na posibleng mahanap ang mga presyo ng stock na ito na may malalim na diskwento sa merkado.
Mayroong ilang mga dahilan kung bakit bababa ang presyo ng stock ng kumpanya sa ilalim ng intrinsic na halaga nito – at kapag naganap ang isa sa mga salik na ito, dapat kang maghanap ng pagkakataon na bilhin ang stock sa murang presyo.
8. Maghanda para sa hinaharap, huwag hulaan ito.
Ang karamihan sa mga namumuhunan ay nagsisikap na bumili ng mga stock na tataas, minsang sinabi ni Warren Buffett.
Hindi nila isinasaalang-alang kung ang mga presyo ay makatwiran sa pamamagitan ng pinagbabatayan na mga batayan ng negosyo.
Ang problema ay kahit na maaari mong tumpak na mahulaan kung ano ang iniisip ng ibang mga tao, hindi ito makakatulong sa iyo nang malaki dahil sa kahulugan ay kalahati ng populasyon ang nag-iisip ng kabaligtaran na paraan-at walang paraan upang sabihin kung aling kalahati ang tama.
"Ang paghula ng mga pag-ulan ay hindi binibilang, ang paggawa ng mga arka ay mahalaga"
Sinabi ni Warren Buffett na hindi mo kailangang mag-alala tungkol sa pang-araw-araw na pagbabagu-bago ng merkado.
Hindi mo kailangang mag-alala tungkol sa kung ano ang gagawin ng ekonomiya sa susunod na taon o sa taon pagkatapos nito.
Magsasama-sama ka ng isang portfolio ng mga kumpanya na sa tingin mo ay maaaring tumaas ang halaga sa isang rate na mas mataas kaysa sa merkado, at hangga't patuloy nilang ginagawa iyon, gagawin mo nang maayos.
9. Magsimula nang mas maaga upang mag-iwan ng mas maraming oras para sa pagsasama-sama.
Ang pagsasama ay ang pinakamalakas na puwersa sa uniberso. Ang magandang bagay tungkol sa compounding ay na ito ay tumatagal ng isang bagay mula sa wala, medyo tulad ng magic.
Si Buffett ay sikat sa pagsasabi na ang kanyang paboritong holding period ay forever.
Ang kanyang kayamanan ay lalong lumaki, kung saan kumikita siya ng mas maraming pera sa nakalipas na 10 taon kaysa sa kanyang 50 nakaraang taon.
“Ginawa ko ang aking unang pamumuhunan sa edad na labing-isang. Sinasayang ko ang buhay ko hanggang noon"
Ang pagsasama-sama ay pinakamahusay na gumagana kapag namumuhunan ka nang maaga at madalas at sa mahabang panahon.
Nangangahulugan ito na dapat mong isaalang-alang ang pamumuhunan sa sandaling mayroon kang karagdagang pera.
Huwag hintayin ang bukas o sa susunod na taon o hanggang sa maabot mo ang iyong iba pang mga layunin dahil ang oras ay gagawa ng kalahati ng trabaho para sa iyo pagdating sa compounding.
Sa pangkalahatan
Binago ni Warren Buffett ang paraan ng pagtingin ng mga tao sa pamumuhunan.
Ang kanyang mga aral ay nalalapat hindi lamang sa pamumuhunan, ngunit sa halos lahat ng aspeto ng buhay.
Ginugol niya ang kanyang buhay sa pagsisikap na maunawaan kung paano gumawa ng mahusay na pamumuhunan, at ang kanyang payo ay makakatulong sa amin na gumawa ng matalinong mga desisyon sa lahat ng aspeto ng aming buhay.
Para sa mga baguhan o mga beterano, ang mga diskarte ni Buffett ay malamang na magbigay ng pananaw sa mundo ng pananalapi.
Ang mga aralin ng Oracle ng Omaha ay nariyan para sa pagkuha, kung makikinig lang tayo at matututo.
Mag-iwan ng Sagot