Yatırımlarınızdan elde ettiğiniz getirileri nasıl hesaplayacağınızı hiç merak ettiniz mi?
Eğer öyleyse, bu makale sizin için harika bir haber. CAGR adlı bir teknik öğreneceksiniz.
Bu gönderi size CAGR hakkında bilmeniz gereken her şeyi ve onu finansal hesaplamalarınızda nasıl kullanacağınızı öğretecektir.
İşte bundan sonra ele alacağımız şeylerin kısa bir özeti:
CAGR nedir?
CAGR, “Bileşik Yıllık Büyüme Oranı” anlamına gelir ve zaman içinde değeri artabilecek veya düşebilecek hemen hemen her şey için hesaplanabilir.
CAGR, birden fazla çalışma alanını tanımlamak için kullanılabilir. Ancak, öncelikle finans, ekonomi ve demografide kullanılır.
Bir ülkenin bileşik yıllık büyüme oranı (CAGR) yatırım bir yıldan daha uzun belirli bir süre boyunca bir yatırımın ortalama yıllık büyüme oranıdır.
Basit bir deyişle, belirli bir zaman aralığı için her yıl yatırımınızın ne kadar kazanıldığını gösterir.
Olumlu bir CAGR, yatırımlarınızın arttığı anlamına gelirken, negatif bir CAGR, yatırımlarınızın azaldığı anlamına gelir.
CAGR nasıl hesaplanır?
Aşağıdaki üç parametreyi kullanarak CAGR'yi hesaplayabilirsiniz:
- Yatırımın Başlangıç Değeri
- Yatırımın Bitiş Değeri
- Yatırım Süresi (Yıl)
CAGR'yi ölçmek için matematiksel formül:
Örneğin, 1,000 yıllık bir yatırım süresi ile başlangıç değeri 2,500 Rs ve bitiş değeri 5 Rs ise, CAGR aşağıdaki gibi hesaplanır:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = %20.11
Bekleyin!
Endişelenmeyin, manuel olarak hesaplamanız gerekmez. Hayatınızı kolaylaştırmak için buradayım.
bizim çok kendimiz var çevrimiçi CAGR Hesaplayıcı.
Sadece Değerleri girin ve CAGR'yi mikrosaniyeler içinde alacaksınız.
CAGR'nin Artıları ve Eksileri
CAGR, bileşik faizi hesapladığı için yatırımınızın büyümesini tahmin etmek için en güvenilir ölçümlerden biridir. Mutlak getiri oranının aksine, CAGR daha kesin bir tahmin sağlar.
CAGR'nin artılarına ve eksilerine bir göz atalım:
CAGR'ın Artıları:
- CAGR, şirketin performansını diğerine kıyasla daha iyi anlamanıza yardımcı olur. Sizin için daha yüksek kârlılıkla sonuçlanabilecek doğru yatırım kararları verebilirsiniz.
- CAGR, borsada işlem gören bir şirketin geçmiş getirilerini değerlendirmek ve karşılaştırmak için basit bir yol sağlar. Borsa şirketlerin güçlü ve zayıf yönlerini anlamanıza yardımcı olur.
- CAGR, yatırım getirilerinizi diğer yatırımlardan elde edilen getirilerle karşılaştırmanıza yardımcı olur.
- CAGR, bir yatırım veya portföydeki belirsizlik miktarını gösterdiği için oynaklık ve risk ölçüsü olarak da kullanılır.
- CAGR'nin en önemli avantajı, bir yatırımın bir yatırımın yıllık oranını hesaplamasıdır. yatırım fonu plan veya hisse senedi belirli bir zaman ufku boyunca büyümüştür. Böylece CAGR'yi hesaplayarak yatırımlarınızın daha önce belirlediğiniz hedefe ulaşıp ulaşmadığını belirleyebilirsiniz.
- CAGR, kısa vadeli performansla ilişkili oynaklığı yumuşatmanıza yardımcı olur.
CAGR'nin Eksileri
CAGR, birçok amaç için yararlı bir ölçümdür, ancak bilmeniz gereken bazı sınırlamaları vardır.
1. CAGR, piyasa oynaklığını göstermez:
En önemli sınırlama, CAGR'nin size gerçek yatırım performansı hakkında fazla bir şey söylememesidir.
Tek bir yıllık iade numarası, altında neler olup bittiğine dair herhangi bir fikir sunmaz.
Bir yatırımda çok fazla oynaklığı gizleyebilir veya son derece oynak bir yatırımın daha az dalgalanmasına neden olabilir.
Örneğin, Rs'niz varsa. 10,000 yatırım Rs'ye kadar çıkıyor. Bir yılda 15,000, sonra Rs'ye düşer. Gelecek yıl 5,000 ve ardından Rs'ye geri dönün. Ertesi yıl 15,000, bu üç yıldaki CAGR %0'dır. Ama gerçek portföy değeriniz her yerdeydi.
Bunu bilmiyor olsaydınız, portföyünüzün durağan değilken istikrarlı olduğunu düşünürdünüz.
Aslında bu durumda, portföyünüzün bir noktada %50 oranında düştüğü gerçeğini gizlediği için CAGR'ı kullanmak hiç yanıltıcı olacaktır.
2. CAGR sayılmaz kesintiler olarak yatırımdan:
CAGR, tüm temettü veya faiz ödemeleri tekrar fona yatırılır.
Bu, yatırımlarınızdan elde ettiğiniz gelirle yaşıyorsanız ve dağıtımlarınızı yeniden yatırmıyorsanız, bu size yatırım performansınızın yanlış bir resmini verecektir.
3. Yatırımlar
CAGR, farklı başlangıç maliyetleri ve nihai değerlere sahip yatırımları karşılaştırmak için iyi bir ölçümdür.
Ancak, ne kadar para harcadığınızı hesaba katmaz. başlangıçta yatırımınıza yatırdığınız veya daha sonra ne kadar geri çektiğiniz.
4. Doğruluk
CAGR, yalnızca getiri oranı her yıl sabitse, doğru bir getiri ölçüsü verir. Bu, portföy performansınız değişkense ve her yıl değişiyorsa, CAGR'nin size zaman içindeki yatırım performansınızın doğru bir resmini vermeyeceği anlamına gelir.
5. SIP'de geçerli değildir:
CAGR, Sistematik Yatırım Planı (SIP) kapsamında yapılan yatırımların getirisini hesaplamak için uygun bir ölçü olmayabilir.
CAGR'nin hesaplanmasında bir yatırımın yalnızca başlangıç değeri dikkate alınır.
CAGR, XIRR veya Diğer Benzer Metriklerden Nasıl Farklıdır?
CAGR, iki tarih arasındaki idealleştirilmiş getiri oranıdır.
Kullanımı ve anlaşılması kolaydır, ancak bir yatırımın bir süreliğine "etkin" getiri oranını temsil etmeye çalışan, kullanabileceğiniz diğer bazı metriklerden farklıdır.
Yatırım getirisi oranını hesaplamak için diğer önemli ölçütleri tartışalım:
XIRR nedir?
XIRR (Genişletilmiş İç Getiri Oranı), ödemeler ve nakit akışları düzensiz olduğunda yatırımın getiri oranını hesaplayabilen bir finansal fonksiyondur.
CAGR ile karşılaştırıldığında, XIRR, belirli bir süre boyunca periyodik olarak yapılan yatırımların getirisini hesaplamanın daha doğru bir yoludur.
Tüm yatırım dönemi boyunca yatırımların yapıldığı ve alındığı kesin tarihleri dikkate alır.
Başka bir deyişle, XIRR, zaman içinde tek bir noktadan ziyade aralıklarla yapılan yatırımlardan kazanılan bileşik faizi hesaplar.
Ancak XIRR formülü mükemmel değil.
XIRR hesaplanırken hem gerçekleşmemiş hem de gerçekleşmiş kazançların dahil edilmesi şaşırtıcı olabilir. Formül ayrıca çekilen paranın da benzer bir getiri elde ettiğini varsayar.
Mutlak Getiri Oranı (ARR) nedir?
Mutlak getiri oranı, belirli bir süre boyunca bir yatırımda kazanılan veya kaybedilen para miktarıdır ve yüzde olarak ifade edilir.
Mutlak getiri oranı, dönem boyunca kazanılan veya kaybedilen tutarın yatırımın başlangıç değerine bölünmesiyle hesaplanır.
Örneğin, bir yatırımcı 10,000 Rs'ye hisse satın alır ve bir yıl sonra bunları 12,000 Rs'ye satarsa, 2,000 Rs kar elde etmiştir. Bunu orijinal değere bölmek, %20'lik bir mutlak getiri oranı verir.
Mutlak getiri oranı, zamandan bağımsız bir performans ölçüsü vererek farklı yatırımları karşılaştırmayı kolaylaştırır.
Bununla birlikte, zaman içinde paranın değerini de etkileyebilecek enflasyonu veya diğer faktörleri dikkate almaz. Bu nedenle, yalnızca sınırlı bir performans ölçüsü sağlar ve diğer önlemlerle birlikte düşünülmelidir.
Sonuç
Uzun vadeli bir yatırım planı başlatmak istiyorsanız, CAGR kullanmak için en iyi yöntemdir.
Yatırımlarınızın büyümesini izlemenize ve oynaklıktan kaçınmanıza yardımcı olabilir.
Maksimum getiriyi elde etmek için yatırımlarınızı akıllıca yönlendirmek için CAGR'yi izleyerek yatırım seçeneklerinizi yakından takip edin.
Yorum bırak