Yatırımda başarılı olmak istiyorsanız, büyük yatırımcıların yatırım felsefesini öğrenmek esastır.
Bugüne kadarki en iyi yatırımcılardan biri, iş deneyimini psikoloji alanının benzersiz mantıksal çerçevesiyle birleştiren ve bunu daha geniş pazarlarda şaşırtıcı bir oranda geride bırakmasını sağlayan bir yatırım yaklaşımına dönüştüren Charlie Munger'dir.
Öyleyse, daha fazla zaman kaybetmeden, sizi finansal yatırımlar hakkında engin bilgilerle doldurma umuduyla Charlie Munger'ın yatırım derslerinden öğrenelim.
Charlie Munger Hakkında Kısa Bir Bilgi
Charlie Munger'ın dünyanın en iyi ve en büyük yatırımcısı olduğuna hiç şüphe yok.
Hayatı daha çok bir roller coaster'da geçen bir Amerikan drama filmi gibidir.
19 yaşında bir üniversite terki olmaktan Harvard mezunları, harika bir iş adamı ve büyük bir iş ortağı olmaya kadar. Warren Buffett Berkshire Hathaway'de Charlie, hayatını en büyük başarıya ulaştırdı.
Başarısının ardındaki tüm kredi, yatırım yöntemlerine, fırsatçı istatistik ve grafikleri görmesine, yatırım kararları almasına ve bundan doğru bir şekilde kurtulmasına gidiyor. Şu anda, Charlie Munger yüzyılına girmek üzere ve 98 yaşında, net değeri 2.2 Milyar ABD Doları civarında.
En önemlisi, hayat hikayesinden yola çıkarak, onun dürüstlüğünü, çalışkanlığını ve karmaşık yaşam zorluklarıyla başa çıkma konusundaki olumlu tutumunu göz ardı edemezsiniz. Büyüleyici, motive edici ve ilham verici değil mi? Evet, gerçekten öyle.
Bu nedenle, onun ilkelerinden, güveninden, ısrarından ve işe karşı tutumundan bir şeyler öğrenmek ve bunu hayatımızı istediğimiz kadar zengin kılmak için kullanmak önemli hale geliyor.
Şimdi Charlie Munger'ın Felsefesinden etkili yatırım derslerine geçelim.
Charlie Munger'ın Yatırım Felsefesi
Şimdi yatırım felsefesinden söz ettiğime göre, Charlie Munger tarafından ifade edilen bazı alıntıları ve inançları belirtelim:
- Biz insanlar aksi yönde düşünmeye programlanmışız, bu yüzden yatırımı stratejilendirirken önce hisse senedinin içerdiği risklere odaklanmalısınız. Bu hata bulma alışkanlığını geliştirdiğinizde, bir noktada, düşük riskli ve daha iyi getiri sağlayan hisse senetleri bulmaya başlayacaksınız.
- Bir yatırımcı olarak, her zaman yönetim işinden ziyade işletmenin performansına odaklanmalısınız.
- Dürüst bir işe yatırım yapmak her zaman daha yüksek kar elde etmek için en iyi uygulamadır.
- Uzun vadeli bir hisse senedine yatırım yapmayı düşünürken, kârınızı ikiye katlamak ve payınızı rakiplerinizin eline geçmekten kurtarmak için tutarlı bir büyüme gösteren işi belirlemelisiniz.
- Yatırım, odaklanmayı, %100 beklentiyi, markaya duyulan güveni ve araştırmanızı gerektiren belirsiz bir şeydir. Bu nedenle, araştırmanıza biraz güvenin, sabırlı olun ve maksimum kârı elde etmek için doğru fırsatı bekleyin.
Charlie Munger'in Yatırım Felsefesinden Altı Önemli Yatırım Dersi:
1. Dürüstlük:
Charlie Munger, kendinize ve eşinize karşı dürüst olmanın, istediğiniz başarıya ulaşmanın ilk adımı olduğuna inanıyor.
Burada dürüstlük, yaşam veya iş açısından ifade edilebilir. Yatırıma hangi açıdan bakarsanız bakın, yaptığınız seçimlere, fikirlerinize ve muhatap olduğunuz herkese karşı her zaman dürüst olmalısınız.
Borsa ile ilgili olarak, içgüdülerinize karşı dürüst olmak, daha iyi getiri elde etmenin anahtarıdır.
Sadece bu değil, en iyi yatırım için, olumlu getirileri garanti etmek için yatırım yapacak dürüst bir şirket bulmalısınız.
Bu durumda, finansal yatırım, yatırım yaptığınız şirket yatırımcılara karşı dürüst değilse, öngörülen getiriler manipülatif olabilir veya basit bir ifadeyle yanlış dönüşlere yol açabilir.
2. Kalıcılık:
Charlie Munger'ın yatırım felsefesi, büyüyen yatırımcılara borsa yolculuklarında başarıya giden yolda ısrarcı olmalarını tavsiye ediyor.
hayat ve Borsa her ikisi de, daha sonra ne olacağını bilmediğiniz ve tahminlerimizi mahvettiğiniz ve bu tür belirsizlikler ve zorluklarla başa çıkmanın aynı zamanda daha iyi olma sürecinin bir parçası olduğu belirsizliklerle doludur.
Tutumları zorluklarla başa çıkmakla ilişkilendirirseniz, bu doğrudan kişiliğinizi ifade eder ve kazanan veya kaybeden olarak konumunuzu belirler.
Ve borsa senaryosunda, sonuna kadar ayakta kalabilecek tek kişilik, en büyük güvenle kazanan kişidir.
Peki, kişiliğinizi kazanan kişi haline nasıl getirebilirsiniz?
Tabii ki, ya piyasanın boğası ya da piyasanın ayısı olarak kalıcı bir borsa oyuncusu olarak.
Borsa ile uğraşırken hangi kişiliği seçerseniz seçin, kişiliğinizde, hedeflerinizde, dürüstlük ve ilkelerinizde her zaman ısrarcı olmaya niyet edin.
3. Kendine Güven:
Pazar lideri ve başarılı bir yatırımcı olarak bu büyük yolculuk sırasında Charlie Munger kendine acımaktan her zaman nefret etti.
Bildiğiniz gibi borsada hiçbir şey kesin değildir. Bazen çok kazanırsın, bazen de en çok kaybedersin. Olumsuz senaryolarda, birçok insan, içme alışkanlıkları geliştirme, sigara içme alışkanlıkları vb. gibi yanlış etkilerin izini sürme eğilimindedir.
Borsanın karanlık tarafında, insanların kendilerine acıması, güvenini kaybetmesi ve daha birçok yanlış alışkanlık geliştirmesi aşikardır.
Borsadaki karanlık zamanlarında, Charlie Munger asla kurban rolünü oynamamış ve kendine acımıştı. Bunun yerine yaptığı şey, hatalarını, projeksiyonlarındaki kör noktalarını analiz etmek ve o zamanı bir daha görmemek için tabanını güçlendirmekti.
Bu olay hakkında Charlie, "Zor zamanlarınızda size yardım edebilecek biri varsa... o sizsiniz" dedi.
Kendine acıma her zaman kurban kartı olmayı ve insanlardan empati ve ilgi görmeyi amaçlar. Kendine acımanın dezavantajını gören Charlie, bir birey için kendine acımanın, kişiyi duygusal ya da finansal olarak yozlaştırabilecek en kötü seviyeye yol açtığı sonucuna vardı.
Bu nedenle Charlie, tüm tüccarların ve yatırımcıların, hisse senedi ticareti durumunda, acıma tarafını görmek yerine olumlu noktaya bakmaları gerektiğini söylüyor.
Sonra devam etti, eğer yatırımınızdan kazanç sağlıyorsanız kutlayın, yoksa başka bir yatırıma geçin ya da kendinizi yenileyin çünkü bir şeye bağlı kalmak size zamanınızı ve enerjinizi boşa harcamaktan başka bir sonuç vermeyecektir.
4. Öz Disiplin:
Charlie Munger bir keresinde dürüstlük, etik ve disiplin dahil olmak üzere borsa yatırımının üç temel direğini belirtmişti. Bu üç sütun sadece borsa yatırımıyla sınırlı kalmayıp, iş ve kişisel yaşam senaryolarına da atıfta bulunulabilir.
İş hakkında, etik bir şekilde dürüst ve disiplinli rutin uygulama, bir işi büyütmek, zenginlik, akıllılık, daha fazla altyapı ve çok daha fazlasını sunmak için çok yardımcı olabilir.
Bu üç prensibi kullanarak, herhangi bir yatırımcı ve tüccar, borsanın yüksek çıtasıyla başa çıkabilir ve piyasanın dinamiklerinde kolaylık bulabilir.
5. Yeni Stratejiler Öğrenmeye Yönelik Olumlu Bir Yaklaşım:
Hisse senedi piyasasına yatırım yapmak veya başka herhangi bir finansal veya finansal olmayan konuyla ilgili olsun, sorunlarla başa çıkmak ve sorunları çözmek için yeni yaklaşımlar öğrenmeye yönelik olumlu bir tutum beklenmelidir.
Bu süreçte sayısız kitap okuyor, konuyla ilgili uzmanların videolarını izliyor ve en iyi uygulamalarla ilgili blogları okuyor olabilirsiniz.
Her zaman yenilikçi bir tutum sergilemeli ve yeni şeyler öğrenmelisiniz.
Charlie Munger, tek bir sorun için sayısız çözüm bulunduğunu ve bunlardan bazılarını zaten bildiğiniz çözümler olduğunu söylüyor.
Ancak bazılarınız, halihazırda bildiğinize kıyasla, hangisinin ideal bir çözüm veya sorunla başa çıkmanın en iyi yolu olabileceğini bilmiyor olabilirsiniz. Bu nedenle, bu konuda kendinizi topraklamanız ve bilinenleri bir kenara bırakarak başka çözümler denemeniz gerekecek.
Aynı yaklaşım yatırım stratejisi için de geçerlidir. Farklı yatırımlar için stratejilere her zaman aynı yaklaşımı kullanamazsınız.
Basit bir ifadeyle, her yeni yatırım stratejilere yeni bir yaklaşım gerektirir ve bunu yaparken bir yatırımcı olarak sizin öngörmeniz gerekir.
6. Bir Kontrol Listesi Yapın:
Bir yatırımcı olarak, herhangi bir hisse senedine veya hisse senedine yatırım yapmayı planlarken kendinize bazı hedefler ve kriterler belirlemelisiniz.
Bir yatırım kontrol listesi olan Charles'a göre, yatırımcıları disiplin içinde tutar ve aşağıdaki parametreleri içerecektir:
- Risk: Yatırımınızı düşmekten korumak veya kurtarmak için daha düşük riskli hisse senetleri hedefleyin.
- Kendine Güven: Yatırım alanında her yatırımcı, mentor, acente ve danışman farklı bir görüşe sahiptir ve onlarla bir zihniyet çatışması olması doğaldır. Bu nedenle, öğrenmenizin peşinden gitmeli ve yatırımda başarıya giden yolu açmalısınız.
- Daha iyi bir gelecek sürdürülebilirliği arayışı: Herhangi bir hisse senedine yatırım yapmadan önce, hisse senedi hakkında aşağıdakiler gibi kapsamlı bir araştırma yapmalısınız:
- Onu güvenilir bir hisse senedi yatırım seçeneği yapan nedir?
- Ne kadar risk içeriyor?
- Getiri veya yatırım geri kazanım oranı nedir?
Ve buna benzer bir çok soru.
Paketleme:
Charlie Munger bir keresinde şöyle dedi:
“Her zaman ana yolu seç, çok daha az kalabalık!”
Bugün, insanlar bir şeyi en iyi fiyata almak için en iyi teklifi ararken, ancak kalite deneyiminden ödün vermekte sorun yokken, bir yatırımcı olarak, yalnızca uzun vadeli düşünürlerin bulunduğu daha az kalabalık yolu izlemelisiniz.
Sonuç olarak, söyleyebileceğim şu ki, yatırım daha kısa bir süre için düşünülemeyecek bir şeydir. En güvenli şekilde gitmek için, öngörülen sonuçları elde etmek için uzun vadeli gözlemler ve planlar gereklidir.
Kısa tutacağım, Charlie Munger gibi en iyi yatırımcı olmak için bilgili, aktif, kendine güvenen ve stratejik olun.
Yorum bırak