Warren Buffett, son yetmiş yılda herkesten daha fazla milyoner yaratılmasına büyük olasılıkla ilham veren adamdır. Warren Buffett, birçoğunun yatırım tavsiyesi almak için başvurduğu efsanevi bir yatırımcıdır.
Warren Buffett hakkında bana en sık sorulan soru “Yatırım sırları nelerdir?”
Hisse senetlerine yatırım yapmak veya mevcut stratejinizi geliştirmek istiyorsanız, tüm zamanların en büyük yatırımcılarından birinden ilham almak için bu makaleyi okumalısınız.
Büyük Warren Buffett'ın yatırımcılar için birçok dersi var. İşte en büyüklerinden dokuzu.
1. Bir yatırımcı olarak sermayenizin korunmasını sağlamaya çalışmalısınız.
Warren Buffett, sermayenin korunmasının bir yatırımcının önceliği olması gerektiğini söylüyor; Bu, kötü bir ticaret yaptığınızda, çıkın demektir. Panik yapmayın ve pozisyonunuzu koruyun.
“Kural No. 1: Asla para kaybetmeyin. Kural 2: Asla 1 Numaralı Kuralı unutmayın”
The Borsa birçok faktörün kaprisinde çok fazla aşağı ve yukarı sallanır. Kalabalığı takip etme cazibesinden kaçınarak ödevinize odaklanmanız önemlidir.
İşletmenin muazzam bir büyüme potansiyeli varsa, piyasalar döndüğünde mümkün olan en iyi faydaları elde etmek için en kötü pazarlarda bile yatırım yapmaya devam edin.
2. Makul bir fiyata harika bir işletme satın almak, ortalama bir işletmeyi harika bir fiyata satın almaktan daha iyidir.
Warren Buffett'ın yatırım hakkında bilgi edinmek isteyenlere önerdiği ilk ders bu. Yeterince basit görünüyor, ancak yatırımcıların takip etmesi çok zor.
Yatırımcılar duygusal kararlar verir. Kendilerine “bu yatırım için ne kadar ödeyeceğim?” diye soruyorlar.
Ama “bu yatırımın değeri ne kadar?” diye sormaları gerekiyor.
Bunun için ne kadar ödemek istediğinize karar vermeniz ve ardından ne kadar değerli olduğunu bulmanız gerekir. Fiyat değerinden düşükse, devam edin ve satın alın. Değilse, satın almayın.
“Harika bir şirketi makul bir fiyata satın almak, adil bir şirketi harika bir fiyata satın almaktan çok daha iyidir”
Yapmanız gereken iki şey var: Birincisi, değeri düşük şirketleri tespit etmeniz gerekiyor; ikinci olarak, büyüme için iyi bir potansiyele sahip olup olmadıklarını belirlemeniz gerekir.
3. Diğer insanlar çaresizce satmak istiyorsa, muhtemelen satın almak için iyi bir zamandır.
Bu tavsiyeye şüpheyle yaklaşıyorsanız, yalnız değilsiniz.
Muhtemelen daha önce duymuşsunuzdur veya en azından bir varyasyonu.
Ancak bu alıntının arkasındaki anlamı ve buna göre hareket etmek için ne gerektiğini düşünürseniz, işler daha ilginç hale gelir.
Açgözlülük ve korku nedir?
Ve korkumuzun iyi bir şey olduğunu nasıl anlarız?
Warren Buffett, korkunuzun insanların bir şeye nasıl tepki vereceğini anlamanızdan kaynaklanması gerektiğini öne sürüyor.
İnsanlar anlamadıkları şeylerden korkamazlar.
Bu nedenle, insanların korktuğu bir şeye yatırım yapmak istiyorsanız, önce neden ondan korktuklarını anlamalısınız.
Korkuları mantıklı değilse, ona yatırım yapın. Korkuları mantıklıysa, ona yatırım yapmayın.
"Başkaları açgözlüyken kork, başkaları korkmuşken açgözlü ol"
Buffett gibi muhalif bir yatırımcı olmak için geleneksel bilgeliğe karşı çıkmaya istekli olmalısınız. Çoğu insan için bu zor çünkü kalabalığı takip etmeye hazırız.
4. Borsa, sabırsızdan sabırlıya para aktarma aracıdır.
Warren Buffett, uzun vadeli bir hisse senedi tutmaya hazır olmanız gerektiğini söylüyor.
Ve bununla kendinizi rahat hissetmiyorsanız, ona hiç sahip olmamalısınız.
Uzun vadeli yatırımın yararı, bileşikten yararlanma yeteneğidir.
Bir yatırımı uzun süre elinde tuttuğunuzda, hem ilk yatırımınızdan hem de yeniden yatırımınızdan para kazanabilirsiniz. temettü ve sermaye kazançları dağıtımları.
Zamanla, bu ek fonlar yokuş aşağı yuvarlanan bir kartopu gibi çalışır, bir servet çığı haline gelene kadar büyüklük ve hız toplar.
“Yetenek veya çaba ne kadar büyük olursa olsun, bazı şeyler sadece zaman alır. Dokuz kadını hamile bırakarak bir ayda çocuk sahibi olamazsınız”
Bir pazarın altını ve altını sürekli olarak yakalayamazsınız, bu yüzden denemeyin.
Bir şirketin değerine ikna olduğunuzda yatırım yapın. İyi hisse senetlerini adil fiyatlarla satın alırsanız, zamanla ödüllendirileceksiniz.
5. Yalnızca kararınızı açık ve ikna edici bir şekilde açıklayabiliyorsanız yatırım yapın.
Bir şirkete yatırım yaptığınızda, benzersiz güçlü ve zayıf yönleriyle somut bir iş parçası satın alıyorsunuz.
Warren Buffett, yatırım yapmadan önce işi anlamanız gerektiğini söylüyor. Bunu yapamıyorsanız, o zaman sizin için çok karmaşık.
Yatırım mantığını anlamayacaksınız ve hangi tuzaklara bakmanız gerektiğini bilemeyeceksiniz. Yatırımınızdan para kazanırsanız bu sadece aptalca bir şans olacak ve aptal şans yakında tükenecek.
“Risk, ne yaptığınızı bilmemekten kaynaklanır”
Örneğin, Buffett teknoloji şirketlerine hiç yatırım yapmadı çünkü onları anlamadı.
Teknoloji şirketleri hakkında çok şey okumuş olabilir, ancak bu şirketlerin altında yatan işletme ekonomisini onlara yatırım yapacak kadar iyi anlamadı.
Amazon, Google, Facebook ve diğerlerine yapılan yatırımları kaçırdı, ancak muhtemelen bazı kaybedenlerden de kaçındı.
6. Duygularınızın karışmasına izin vermeyin.
Buffett, çoğu yatırım başarısızlığının psikolojik siniri üzerinde durmaktadır.
Warren Buffett'in yatırımcılara tavsiyesi basittir: kaliteli şirketler satın alın ve onlara tutunun.
Disiplinli kalabilir ve piyasa düştüğünde panik yapmazsanız, kısa sürede zengin olursunuz.
“Bir yatırımcı için en önemli nitelik zeka değil mizaçtır”
Buffett, bir yatırımcının en önemli özelliğinin zeka değil mizaç olduğunu söylüyor.
Ham irrasyonel duyguyu kontrol altında tutmanız gerekir. Sabırlı ve disiplinli olmanız ve aksilikleri incinmeden kabul edebilmeniz gerekir.
Hataların sana eziyet etmesine izin vermeme yeteneğine ihtiyacın var.
Çoğu insanın davranışlarından çok farklı bir şekilde davranma yeteneğine ihtiyacınız var. Hisse senetlerinden para kazanmak için akıllı olmanıza gerek yok.
Ama ortalama bir insandan farklı davranmalısın.
7. Yatırım yapmanın sırrı, bir şeyin değerini anlamaktır.
Değer yatırımı kavramı, Benjamin Graham ve öğrencisi Warren Buffett tarafından popüler hale getirildi.
Değer yatırımı, iki temel kavramla ilgilenir – eksik değerleme ve aşırı değerleme:
Hisse senedi, gerçek değerinden daha düşük bir fiyatla işlem görüyorsa, değer düşüklüğüne uğrar.
Öte yandan, bir hisse senedi olduğunda ticari gerçek değerinden daha yüksek bir fiyata, aşırı değerlidir.
Warren Buffett, yatırımlarında kendisine bir güvenlik payı sağladığına inandığı için değer yatırımını tercih ediyor.
Bu, hisse senedi düşse bile, ucuza satın aldığı için hala para kazanma yeri olduğu anlamına gelir.
“Fiyat, ödediğiniz şeydir. Değer, elde ettiğiniz şeydir”
Değer yatırımının kalbinde, fiyat ve değerin aynı şey olmadığı inancı yatar.
Warren Buffett, hisse senetlerini önemli bir indirimle satın almayı ve güçlü temellere (satışlar, kazançlar ve nakit akışı) sahip ancak lehte olmayan veya ihmal edilen hisse fiyatlarına sahip şirketler aramayı önerir.
Bu son derece indirimli hisse senedi fiyatlarını piyasada bulmanın mümkün olduğuna inanıyor.
Bir şirketin hisse senedi fiyatının gerçek değerinin altına düşmesinin birkaç nedeni vardır - ve bu faktörlerden biri devreye girdiğinde, hisse senedini pazarlık fiyatından satın almak için bir fırsat aramalısınız.
8. Geleceğe hazırlanın, tahmin etmeyin.
Warren Buffett bir keresinde, yatırımcıların büyük çoğunluğunun yükselecek hisse senetleri almaya çalıştığını söyledi.
Fiyatların temel iş temelleri tarafından haklı olup olmadığını dikkate almazlar.
Sorun şu ki, diğer insanların ne düşündüğünü doğru bir şekilde tahmin edebilseniz bile, bu size pek yardımcı olmaz çünkü tanımı gereği nüfusun yarısı tam tersi şekilde düşünüyor ve hangisinin doğru olduğunu söylemenin bir yolu yok.
“Yağmurları tahmin etmek sayılmaz, gemi inşa etmek önemlidir”
Warren Buffett, piyasanın günlük dalgalanmaları hakkında endişelenmenize gerek olmadığını söylüyor.
Ekonominin gelecek yıl veya ondan sonraki yıl ne yapacağı konusunda endişelenmenize gerek yok.
Piyasadan daha yüksek bir oranda değer kazanabileceğini düşündüğünüz bir şirketler portföyünü bir araya getiriyorsunuz ve bunu yapmaya devam ettikleri sürece iyi olacaksınız.
9. Bileşim için daha fazla zaman bırakmak için erken başlayın.
Bileşik evrendeki en güçlü kuvvettir. Bileşik oluşturmanın en güzel yanı, hiçlikten bir şey almasıdır, biraz sihir gibi.
Buffett, en sevdiği bekletme süresinin sonsuza kadar olduğunu söylemesiyle ünlüdür.
Serveti daha da arttı, son 10 yılda önceki 50 yılında kazandığından daha fazla para kazandı.
“İlk yatırımımı on bir yaşında yaptım. O zamana kadar hayatımı boşa harcıyordum”
Bileşik, erken ve sık ve uzun süre yatırım yaptığınızda en iyi sonucu verir.
Bu, etrafta fazladan paranız olur olmaz yatırım yapmayı düşünmeniz gerektiği anlamına gelir.
Yarını ya da gelecek yılı ya da diğer hedeflerinize ulaşana kadar beklemeyin, çünkü iş birleştirme söz konusu olduğunda işin yarısını zaman sizin için yapacaktır.
Sonuç olarak
Warren Buffett, insanların yatırıma bakış açısını değiştirdi.
Onun dersleri sadece yatırım için değil, hayatın neredeyse her yönü için geçerlidir.
Hayatını nasıl sağlam yatırımlar yapılacağını anlamaya çalışarak geçirdi ve tavsiyeleri hayatımızın her alanında akıllı kararlar vermemize yardımcı olabilir.
Acemi ya da gaziler için, Buffett'in stratejileri muhtemelen finans dünyası hakkında fikir verecektir.
Omaha'nın Kahini'nin dersleri, sadece dinleyip öğrenecek olursak, almak için orada.
Yorum bırak