Оскільки Індія наближається до того, щоб стати економічною супердержавою, інвестори все більше шукають альтернативні інвестиції. Ці інвестиції виходять за межі традиційного інвестиційного середовища, що допомагає вам збільшити свій портфель і захистити свій капітал від потенційних фінансових спадів.
Альтернативні інвестиційні фонди є спеціальним фінансовим інструментом, який швидко набуває популярності в індійській фінансовій галузі.
Через посилення ринкових потрясінь, підвищення процентних ставок, труднощі та відсутність віри в публічні активи та ринки, інвестори звертаються до альтернативних інвестицій як до прибуткового способу інвестування.
Альтернативні інвестиції — це приватні іноземні або національні інвестиційні фонди, організовані як товариство з обмеженою відповідальністю, юридична особа, бізнес або траст. Простіше кажучи, це інвестиції в типи активів, які, на відміну від облігацій, акцій і готівки, не відображають вершин і спадів звичайного ринку.
Альтернативні інвестиції можуть допомогти вам розширити ваші портфелі, зберігаючи ризики нижчими, ніж традиційні фонди. Це простий спосіб для інвесторів, які вперше починають роботу, і він не обмежується лише заможними особами чи підприємствами.
У цій статті я обговорю 9 найкращих альтернативних інвестиційних платформ в Індії, які ви можете використовувати сьогодні для диверсифікації своїх інвестицій. Але спочатку давайте розберемося, що таке альтернативні інвестиції.
Давайте розглянемо 9 найкращих альтернативних інвестиційних платформ в Індії.
Грип Інвест
Грип Інвест може бути для вас зручним інвестиційним інструментом, якщо ви боїтеся ризикувати.
Ми всі хочемо інвестувати та отримувати хороший прибуток, але більшість із нас вагається, бо боїться невизначеності цього ринку.
Особливістю, яка робить Grip Invest унікальною, є те, що вона не пов’язана з ринком. Таким чином, він використовує унікальний механізм, який оцінює ризики від вашого імені та гарантує вам хороші прибутки.
На відміну від інших платформ для інвестування активів, прибутки, які ви отримуєте тут, коригуються з урахуванням ризику.
Інвестиційні продукти, які пропонує Grip, це:
- Корпоративні облігації
- Фінансування лізингу
- Фінансування запасів
- Стартові інвестиції
- Фінансування комерційної нерухомості
Прибуток становить від 8% до 21% інвестицій, забезпечених активами. Для порівняння, інвестиції в стартапи не мають обмеження повернення та працюють на механізмах високого ризику та високої винагороди.
За допомогою Grip ви можете інвестувати в оренду, товари, нерухомістьі навіть акції стартапів. Він надає детальну інформацію про вибрані вами інвестиції, включаючи ділові угоди, доходи, партнерство, основні моменти інвестицій і можливі ризики.
Ви можете інвестувати в Grip із мінімальною сумою інвестицій ₹10,000 2,00,000 у фінансові продукти, тоді як вам доведеться вкласти суму ₹XNUMX XNUMX XNUMX, якщо ви хочете увійти в його сегмент стартапів.
Що мене захоплює в Grip Invest, так це його мережа інвесторів; з більш ніж 2.5 мільйонами інвесторів і рівнем замовчування 0% це одна з найбільш використовуваних альтернативних інвестиційних платформ.
профі
- Grip дуже зацікавлено вибирає правильний проект для інвестування. Щоб потрапити в список Grip, фірма має пройти ретельні перевірки, щоб переконатися, що гроші інвестора не витрачені даремно.
- Вони планують свої інвестиції, вимагаючи заставу від 7.5 до 15% від суми лізингу, що чудово.
- Інвестиції, доступні в Grip, не мають нічого спільного з нестабільністю ринку. Він незвичайний і унікальний, що приваблює нових інвесторів.
- Гроші кожного інвестора обробляються незалежно, а не в пулі, що означає, що ви контролюєте потік інвестицій, які ви робите на Grip.
мінуси
- Досліджуючи це, я виявив, що Grip затримав орендні платежі кількох винахідників.
- Швидкість віддачі Grip іноді досить оманлива. Користувач отримав приблизно 8% прибутків замість заявлених 21%; це велика різниця.
- Grip не гарантує вам жодної безпеки ваших інвестицій.
дворняжка
Tyke — це хмарна альтернативна інвестиційна платформа, яка дозволяє інвестувати в приватний бізнес.
Ви можете використовувати Tyke і інвестувати в стартапи. Ви можете відстежувати кошти та KPI, а також переглядати ефективність портфоліо за допомогою інформаційної панелі.
Tyke полегшив залучення коштів, надаючи таким інвесторам, як ми, багато можливостей інвестувати в перспективні стартапи. Tyke також зосереджується на автоматизації інвестицій у прямий капітал.
Засновники використовують Tyke, щоб почати інвестиційний раунд, вибираючи параметри та запрошуючи інвесторів приєднатися.
Tyke також запустив «Analytics», нову платформу, яка спрощує звітність, надаючи важливу інформацію про успіх ваших інвестицій.
Він має намір диверсифікувати свою продукцію в класи активів, пов’язані з фіксованим доходом і відповідними борговими інструментами.
Tyke чудово підходить для роздрібних інвесторів, оскільки він надає платформу, де кожен може інвестувати безпосередньо в стартап.
Компанія, яка збирає кошти, визначає мінімальну та максимальну суму інвестицій; однак, згідно з моїм досвідом, вона зазвичай коливається від ₹5,000 до ₹20,000 XNUMX, що є досить розумним.
профі
- Тип простий у використанні та інтуїтивно зрозумілий.
- Обслуговування клієнтів досить чуйне.
- Багато користувачів дали позитивну відповідь після першого використання Tyke.
- Доступ до кількох стартапів.
мінуси
- У Tyke для інвесторів активовані лише моделі CSOP і NCD.
- Я вважаю, що Tyke наразі незручний, і вам доведеться перекопати багато документів, щоб знайти відповідну інформацію, як-от інвестиційний лист тощо.
Lendbox
Lendbox – це ліцензована RBI платформа кредитування NBFC – P2P. Він був запущений у 2017 році і зараз є однією з провідних платформ кредитування P2P в Індії.
Нещодавно Lendbox був оновлений і додано безліч інноваційних сервісів для клієнтів.
Lendbox об’єднався з кількома авторитетними організаціями, щоб надати інвесторам можливості для інвестування з низьким рівнем ризику.
Ці підприємства виступають гарантами за кредитами, взятими їхніми роздрібними торговцями та учасниками каналів. Ви можете розраховувати на річний прибуток від 12% до 20%.
профі
- Lendbox — це єдина в своєму роді альтернативна інвестиційна платформа, яка з’єднує позичальників з інвесторами, які бажають позичити їм гроші, через інтернет-платформу.
- З точки зору інвестора, це чудовий шанс отримати значні прибутки від своїх інвестицій.
- Транзакції не мають прихованих комісій.
- Реєстрація безкоштовна, швидка та проста.
мінуси
- Це може бути трохи ризикованішим, ніж інші альтернативні інвестиційні платформи, оскільки це P2P.
Tradecred
Наступна платформа в моєму списку — Tradecred. Це інвестиційна платформа, яка працює виключно з одним варіантом інвестування, дисконтуванням рахунків-фактур.
Ви можете розглядати це як альтернативу борговому ринку.
Компанії використовують дисконтування рахунків-фактур як форму стратегії збору коштів. Вони отримують невеликі суми грошей від постійних інвесторів за короткий термін. Tradecred використовує свою платформу, щоб зробити такі варіанти інвестування доступними для основних інвесторів, таких як ви і я.
TradeCred дозволяє компаніям публікувати свої рахунки-фактури на своєму сайті. Потім ви можете придбати частину транзакції або повну пропозицію на основі їхніх уподобань. Кожна з цих операцій має дату початку та закінчення.
Коли угода буде завершена, фірма виплатить інвестору його гроші плюс відсотки за весь час угоди.
Щоб приєднатися до TradeCred, ви повинні мати дійсний номер телефону, підключений до вашої картки Aadhaar, картки PAN і робочого банківського рахунку. Завдяки Tradecred ви можете отримати до 12% прибутку від своїх інвестицій.
профі
- Вони пропонують легкість, з якою ви можете почати і керувати своїми інвестиціями.
- Компетентне управління та обслуговуючий персонал системи може перетворити її на потужне та безпечніше рішення.
мінуси
- Деякі потенційні інвестори можуть бути не в змозі дозволити собі мінімальні інвестиції.
- Існує значний ризик.
Джираф
Jiraaf — це платформа Fintech, яка надає роздрібним інвесторам альтернативні інвестиційні рішення.
Він стверджує, що перевершує строкові депозити з точки зору прибутку. Хоча інвестиції в Jiraaf є трохи ризикованими, загальний прибуток є однаково корисним.
Jiraaf познайомив індійців з новими інструментами з фіксованим доходом, такими як забезпечені облігації, оренда та дисконтування рахунків-фактур.
Jiraaf в основному пропонує три продукти:
- Дисконтування рахунків-фактур,
- Оренда та фінансування запасів
- Неконвертовані облігації.
Але скільки доходу ви можете отримати з Jiraaf?
Це залежить від вибраного вами продукту.
Згідно з моїми дослідженнями, лізинговий фінансовий продукт забезпечує найкращий прибуток, який може забезпечити валовий прибуток до 17-18%. Це може складати дохід після оподаткування до 11-12% на рік.
У разі NDC і дисконтування рахунків-фактур валовий дохід може досягати 10-15%. Ваша податкова група визначатиме ваші декларації після сплати податків.
профі
- Ви можете диверсифікувати свої інвестиції за кількома групами активів.
- Ви заробляєте більше, ніж стандартні інвестиції з фіксованим доходом.
- Вони виконують всю роботу, щоб спростити для вас інвестування.
- Лише за 3 хвилини ви можете відкрити рахунок і почати інвестувати.
мінуси
- Ризик трохи вище.
- Jiraaf не гарантує повернення.
Wint Wealth
Wint Wealth – це фінтех-компанія, яка пропонує вам можливість придбати високоприбуткові (9%+) боргові інструменти (такі як покриті облігації/MLD) із кращим рівнем безпеки.
Постійне зниження прибутковості цінних паперів з фіксованим доходом призвело до зростання Wint. Оскільки це безпечний і надійний інструмент з фіксованим доходом, старша забезпечена облігація схожа на FD. Однак вони дають значно більші врожаї, ніж FD, у середньому від 9% до 11%.
Це одна з найшвидше зростаючих альтернативних інвестиційних платформ за останні кілька років.
Wint Wealth продає пріоритетні забезпечені облігації від різних компаній безпосередньо споживачам. Він розробив забезпечені облігації для індивідуальних інвесторів, які забезпечують більшу безпеку.
Відкриття рахунку в Wint Wealth абсолютно безкоштовне. Щоб створити обліковий запис, ви повинні спочатку мати обліковий запис у зареєстрованого в SEBI брокера. Вони знизять вашу процентну ставку приблизно на 2% у випадку товарів із фіксованою процентною ставкою окупності 12-14%.
профі
- Завдяки своїй різноманітності Wint гарантує, що ви захищені від непередбачених катастроф на фондовому ринку.
- Облігації Wint Wealth забезпечують винагороду протягом коротшого періоду, лише за два роки.
- Облігації, доступні через платформу Wint, регулярно котируються на фондовому ринку.
мінуси
- Згідно з повідомленнями, кілька людей були ошукані на кілька тисяч доларів.
- Вам доведеться взяти на себе ризик повної втрати, якщо бізнес візьме цей кредит і зазнає краху.
LiquiLoans
LiquiLoans — це P2P-платформа кредитування, яка використовує передову технологію для зв’язку кредитоспроможних заявників і кредиторів на основі толерантності до ризику.
Індійці історично були інвесторами з фіксованим доходом, приблизно 70% своїх фінансових заощаджень інвестували в активи з фіксованим доходом. Більшість банківських ощадних рахунків наразі дають лише 2.5-3.5% у нинішньому середовищі з низьким прибутком, що є цільовою аудиторією LiquiLoans.
LiquiLoans пропонує унікальне рішення, яке дозволяє отримати 8-10% прибутку від ваших інвестицій, зберігаючи швидку ліквідність і послідовність. Таким чином, це чудовий продукт для заощадження короткострокових коштів, який краще, ніж ліквідні кошти/ощадні рахунки/FD.
Вони не стягують комісії з інвесторів чи позичальників, оскільки витрати перекладаються на партнерів, які надають позики.
профі
- Фірма не нараховує споживчі відсотки.
- LiquiLoans може залучити високопозичальників із середнім річним прибутком, що перевищує рупій. 8 лакхів через партнерство.
- Оскільки кінцеве використання грошей ретельно визначено, позичальники з шахрайськими намірами автоматично відсортовуються, що значно знижує ймовірність дефолту.
мінуси
- Мінімальна інвестиція становить 50,000 XNUMX доларів, що є значною сумою.
Альтіфі
AltiFi — це передова інвестиційна платформа, яка дозволяє окремим споживачам купувати активи з фіксованим доходом.
Він надає цінні папери, які раніше були доступні виключно для інвестиційних компаній, роздрібних інвесторів, заможних людей і HNI.
Altifi дозволяє установам, HNI та індивідуальним інвесторам купувати облігації та депозитні сертифікати від компаній, що розвиваються, у багатьох галузях.
Це дочірня компанія Northern Arc Capital, відомої фінансової, синдикованої та структурної організації та організації з управління капіталом.
Оскільки він пропонує ексклюзивні облігації, на які підписався його материнський бізнес, Northern Arc, Altfi не є чистим спотовим ринком. Ця платформа зосереджена на облігаціях, випущених фірмами з надійним кредитом, і Northern Arc має впевненість у андеррайтингу.
Дохідність облігацій коливається від 8 до 13%. Окрім облігацій, також поширені податковоефективні структури, такі як MLD.
Після реєстрації в Altifi ви повинні ввести інформацію свого облікового запису Demat, яка може бути NSDL або CDSL. Процедура перевірки KYC швидка, і ви можете купити облігації протягом 24 годин.
Ви можете придбати одиниці облігацій через net banking або UPI, і вони з’являться на рахунку Demat протягом двох днів.
профі
- Реєстрація швидка. Я зміг купити свої облігації за 24 години.
- Обслуговування клієнтів також було на найвищому рівні. Вони швидко відповідали на будь-які запитання.
мінуси
- Перш ніж облігації з’являться на вашому рахунку Demat, може знадобитися більше двох днів.
- Процедура KYC може бути стресовою для деяких користувачів.
KredX
KredX описує себе як постачальника рішень для фінансування ланцюга поставок.
Він був заснований у 2015 році та додав кілька продуктів для роздрібних інвесторів і компаній.
KredX пропонує корпораціям і малим підприємствам управління фінансами та грошовими потоками. Він також пропонує Придбайте зараз Оплатіть пізніше (BNPL) послуги для транзакцій B2B, дисконтування рахунків, імпортно-експортне фінансування та багато інших продуктів.
Вони щойно випустили картку KredX Cashback Card для платежів постачальникам у співпраці з ICICI Bank, яка надає кешбек/винагороди за платежі постачальникам.
Команда KredX складається із засновників і членів команди з великим досвідом у банківській справі, фінансах та інших сферах. Tiger Global, Sequoia та Prime Venture Partners є одними з головних інвесторів KredX.
профі
- Це дозволяє звичайним інвесторам брати участь в операціях дисконтування рахунків.
- KredX пропонує безпроблемну процедуру адаптації та дозволяє інвесторам диверсифікувати типи активів.
- Реєстрація швидка і проста.
- KredX безпечний, за останні роки не було зареєстровано жодних стандартних умов.
мінуси
- Ви не зможете бачити будь-яку інформацію, пов’язану з нормою прибутку, доки не зареєструєте свій обліковий запис.
- Для роздрібних інвесторів доступні лише обмежені можливості.
Остаточний вердикт
Отже, це були 9 найкращих альтернативних інвестиційних платформ в Індії, які відомі та використовуються мільйонами клієнтів.
Платформи подібні Джираф, Грип Інвест, Wint Wealth та дворняжка є чудовим місцем для початку альтернативної інвестиційної подорожі. Ці інвестиційні платформи мають хорошу базу клієнтів і відомі тим, що роблять те, що вони заявляють.
Не фінансова порада, але те, що я зазвичай роблю, це замість того, щоб вкладати свої гроші в один альтернативний інвестиційний фонд, я розподіляю їх між кількома інвестиціями. Я починаю з меншої суми, і коли я відчуваю, що отримую пристойний прибуток від певної платформи, і їхні цифри заслуговують на довіру, я збільшую розмір своєї ставки.
Це все на сьогодні; ці альтернативні інвестиційні фонди пропонують чудовий спосіб отримання пасивного доходу. Однак я повинен сказати, що ви, як інвестор, повинні проводити ретельні дослідження і ніколи не покладатися на цифри, наведені на веб-сайтах інвестиційних платформ.
Тушар
Я використовував майже всі платформи з перерахованих вище, крім 2, і хотів повідомити вам, що у Kredx так багато дефолтів, через які ми інвестували понад 2-3 крон, і 3 мої власні угоди на даний момент зазнали дефолту на суму понад 10 лакх. вони пообіцяли отримати його назад, але деякі рахунки мають бути оплачені вже більше року, і жодних ознак отримання.