Ви коли-небудь замислювалися, як розрахувати прибуток від ваших інвестицій?
Якщо так, ця стаття — чудова новина для вас. Ви вивчатимете техніку під назвою CAGR.
Ця публікація навчить вас усьому, що вам потрібно знати про CAGR і як використовувати його у своїх фінансових розрахунках.
Ось короткий виклад того, що ми розглянемо далі:
Що таке CAGR?
CAGR розшифровується як «Compound Annual Growth Rate», і його можна розрахувати майже для всього, що з часом може зростати або знижуватися.
CAGR можна використовувати для опису кількох галузей дослідження. Проте в основному він використовується у фінансах, економіці та демографії.
Складний річний темп зростання (CAGR) ан інвестиції це середній річний темп зростання інвестицій протягом визначеного періоду, що перевищує один рік.
Простими словами, він показує вам, скільки ваших інвестицій було зароблено щороку за певний проміжок часу.
Позитивний CAGR означає, що ваші інвестиції зросли, тоді як від’ємний CAGR означає, що ваші інвестиції зменшилися.
Як розрахувати CAGR?
Ви можете розрахувати CAGR за допомогою таких трьох параметрів:
- Початкова вартість інвестицій
- Кінцева вартість інвестицій
- Період інвестування (років)
Математична формула для вимірювання CAGR така:
Наприклад, якщо початкова вартість становить 1,000 рупій, а кінцева вартість – 2,500 рупій із періодом інвестування 5 років, CAGR розраховується таким чином:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
Почекай!
Не хвилюйтеся, вам не доведеться розраховувати вручну. Я тут, щоб полегшити ваше життя.
У нас є свій онлайн калькулятор CAGR.
Просто введіть значення, і ви отримаєте CAGR у мікросекундах.
Плюси та мінуси CAGR
CAGR є одним із найнадійніших показників для оцінки зростання ваших інвестицій, оскільки він обчислює складні відсотки. На відміну від абсолютної норми прибутку, CAGR забезпечує більш точну оцінку.
Давайте подивимося на плюси та мінуси CAGR:
Плюси CAGR:
- CAGR допомагає вам краще зрозуміти ефективність компанії порівняно з іншою. Ви можете приймати точні інвестиційні рішення, які можуть призвести до більшої прибутковості для вас.
- CAGR надає простий спосіб оцінити та порівняти минулі прибутки компанії, зареєстрованої на біржі Фондова біржа що допоможе вам зрозуміти сильні та слабкі сторони компаній.
- CAGR допоможе вам порівняти прибутки від ваших інвестицій з доходами інших інвестицій.
- CAGR також використовується як міра волатильності та ризику, оскільки вказує на рівень невизначеності в інвестиції чи портфелі.
- Найважливішою перевагою CAGR є те, що він розраховує річну ставку, за якою інвестиції в a взаємний фонд схема або частка акціонерного капіталу зросла за певний часовий горизонт. Таким чином, розрахувавши CAGR, ви можете визначити, чи досягли ваші інвестиції ціль, яку ви для них раніше поставили, чи ні.
- CAGR допомагає вам згладити волатильність, пов’язану з короткостроковою продуктивністю.
Мінуси CAGR
CAGR є корисним показником для багатьох цілей, але він має деякі обмеження, про які вам слід знати.
1. CAGR не вказує на волатильність ринку:
Найважливішим обмеженням є те, що CAGR не говорить вам багато про фактичну ефективність інвестицій.
Одне річне число повернення не дає жодного уявлення про те, що відбувається під ним.
Це може приховати значну волатильність інвестицій або зробити надзвичайно нестабільні інвестиції менш такими.
Наприклад, якщо ваші рупії 10,000 15,000 інвестицій досягають рупій. 5,000 15,000 за один рік, а потім до рупій. 0 наступного року, а потім знову до рупій. XNUMX XNUMX наступного року, CAGR за ці три роки становить XNUMX%. Але фактична вартість вашого портфеля була всюди.
Якби ви цього не знали, ви б подумали, що ваш портфель був стабільним, коли він був зовсім не стабільним.
Насправді, у цьому випадку було б оманою використовувати CAGR взагалі, оскільки це приховує той факт, що ваш портфель впав на 50% в один момент.
2. CAGR не враховується як відрахування від інвестицій:
CAGR передбачає, що всі дивіденди або відсоткові платежі реінвестуються назад у фонд.
Це означає, що якщо ви живете за рахунок прибутку від своїх інвестицій і не реінвестуєте свої розподіли, то це дасть вам неточну картину ефективності ваших інвестицій.
3. Інвестиції
CAGR є хорошим показником для порівняння інвестицій з різними початковими та кінцевими цінами.
Однак це не враховує, скільки ви грошей спочатку інвестували у ваші інвестиції або скільки ви з них пізніше зняли.
4. Точність
CAGR дає точну оцінку прибутку, лише якщо норма прибутку є постійною щороку. Це означає, що якщо ефективність вашого портфеля нестабільна і змінюється щороку, CAGR не дасть вам точного уявлення про ефективність ваших інвестицій з часом.
5. Не застосовується в SIP:
CAGR може бути невідповідним показником для розрахунку прибутку від інвестицій, здійснених у рамках Плану систематичних інвестицій (SIP).
Для розрахунку CAGR враховується лише початкова вартість інвестиції.
Чим CAGR відрізняється від XIRR чи інших подібних показників?
CAGR – це ідеалізована норма прибутку між двома датами.
Його легко використовувати та зрозуміти, але він відрізняється від деяких інших показників, які ви можете використовувати, які також намагаються відобразити «ефективну» норму прибутку від інвестицій протягом певного часу.
Давайте обговоримо інші важливі показники для розрахунку норми повернення інвестицій:
Що таке XIRR?
XIRR (розширена внутрішня норма прибутку) — це фінансова функція, яка може розрахувати норму прибутку для інвестицій, коли платежі та грошові потоки є нерегулярними.
Порівняно з CAGR, XIRR є більш точним способом обчислення прибутку від інвестицій, які здійснюються періодично протягом певного періоду часу.
Він враховує точні дати здійснення та отримання інвестицій протягом усього інвестиційного періоду.
Іншими словами, XIRR розраховує складні відсотки, отримані від інвестицій, зроблених через певні проміжки часу, а не в один момент часу.
Однак формула для XIRR не ідеальна.
Це може бути несподіванкою, що як нереалізовані, так і реалізовані прибутки включаються під час розрахунку XIRR. Формула також припускає, що вилучені гроші приносять такий же прибуток.
Що таке абсолютна норма прибутку (ARR)?
Абсолютна норма прибутку — це сума грошей, отриманих або втрачених від інвестиції за певний період часу, виражена у відсотках.
Абсолютна норма прибутку розраховується діленням отриманої або втраченої суми за період на початкову вартість інвестицій.
Наприклад, якщо інвестор купує акції за 10,000 12,000 рупій і через рік продає їх за 2,000 20 рупій, то він отримав прибуток у XNUMX XNUMX рупій. Якщо поділити це на початкове значення, то отримаємо абсолютну норму прибутку XNUMX%.
Абсолютна норма прибутку дає показник ефективності, який не залежить від часу, що полегшує порівняння різних інвестицій.
Однак він не враховує інфляцію чи інші фактори, які також можуть впливати на вартість грошей з часом. Як такий, він забезпечує лише обмежену міру продуктивності, і його слід розглядати разом з іншими показниками.
Висновок
Якщо ви хочете розпочати довгостроковий інвестиційний план, CAGR є найкращим методом для використання.
Це може допомогти вам відстежити зростання ваших інвестицій і уникнути нестабільності.
Уважно стежте за вибором своїх інвестицій, відстежуючи CAGR, щоб розумно спрямовувати свої інвестиції та отримати максимальну віддачу.
залишити коментар