Світ блокчейну та криптовалют вважається непрозорим.
Широко поширеною є думка про те, що криптопростір наповнений поганими акторами та може бути використаний ними для переміщення незаконно здобутих багатств між юрисдикціями в обхід суворих процедур відповідності, які застосовуються традиційними фінансовими установами.
Оскільки блокчейн, по суті, підтримується розподіленим публічним реєстром, це не може бути далеким від істини. Транзакції не є непрозорими, а натомість надзвичайно видимими та прозорими.
Єдина проблема полягає в тому, що традиційні установи не мають розуміння використання цих загальнодоступних даних, враховуючи функції збереження конфіденційності криптовалют. Увійдіть у Chainalysis, який розробив інструменти для цього.
Якщо вас цікавить екзистенціальне питання про те, як можна усунути дефіцит довіри між урядами/традиційними фінансами та криптовалютами, читайте далі!
1. Ланцюговий аналіз: Вступ
1.1. Компанія
Chainalysis це блокчейн-платформа даних, дослідницьке обладнання та постачальник аналітичного програмного забезпечення. Вони спрямовані на розробку та надання даних та інструментів державним установам і організаціям приватного сектору в традиційних фінансових і кібербезпекових фірмах.
Ці дані, дослідження та набір інструментів допомагають розширити аспекти розслідування, відповідності та аналізу ринку на простір блокчейну. На своєму веб-сайті компанія припускає, що їхня робота сприяла розкриттю кількох резонансних кримінальних справ.
1.2. Лідерство
Компанію заснував Майкл Гронагер (раніше COO на біржі криптовалюти Kraken) & Джонатан Левін (економіст за освітою з багаторічним досвідом консультування з урядами та компаніями FTSE 100). Крім них, компанія може похвалитися міжнародною робочою силою з різних національностей і досвідом роботи в широкому діапазоні секторів.
1.3. Інвестори
Наразі Компанію підтримують 7 глобальних компаній венчурного капіталу, які зосереджені на технологічному секторі та криптопростір. До них відносяться Accel, Доповнення, еталонний тест, Пальто, Парадигма & Риббіт.
Однак найбільш вражаючою інвестицією є інвестиція з GIC який є підрозділом уряду Сінгапуру, який керує його іноземними резервами. Тут доречно зазначити, що Сінгапур дуже привітно поставився до крипто-простору, але також був пильним, щоб забезпечити його законне використання. Це інвестиції від GIC, здається, є кроком у цьому напрямку.
2. Chainalysis: покриття та набір продуктів
2.1. Вертикалі рішення
Компанія заявляє, що охоплює весь криптопростір і всі активи в ньому. Це може вразити тих, хто не розуміє архітектури блокчейну. Для тих, хто це робить, кожен криптоактив і транзакція існують у блокчейні, тому тут немає сюрпризів.
Широкі вертикалі, які компанія визначила для себе, такі:
- Дослідження – Це спрямовано проти злочинних організацій, які використовують криптовалюти для переміщення коштів між юрисдикціями, і способів їх стримування;
- Дотримання – Це спрямовано на створення середовища відповідності щодо криптовалют і цифрових активів, які можна використовувати для цілей створення систем раннього попередження;
- Дефью – Це спрямовано на інституційну відповідність та управління ризиками, щоб гарантувати, що протоколи Defi не стануть інструментами інвестування для зловмисників;
- NFT – Це спрямовано на емітентів NFT, колекціонерів, трейдерів і ринкові майданчики з метою надання інструментів управління ризиками.
2.2 Продукти
2.2.1 Реактор
Це в першу чергу інтелектуальний інструмент, який допомагає стежити за грошима з однієї адреси на іншу та в кількох блокчейнах і криптовалютах. Потім це поєднується з даними реального світу, що допомагає ідентифікувати залучених осіб і організації.
2.2.2. KYT
KYT або Know Your Transaction — це інтелектуальний інструмент, який допомагає зіставляти транзакції зі списками негативної перевірки (як-от OFAC), таким чином сигналізуючи про активність із високим ризиком і, зокрема, для протоколів Defi щодо вжиття заходів.
2.2.3. Перевірка адреси
Інтелектуальний інструмент, який діє як перша лінія захисту, автоматично перевіряючи адресу входу за допомогою протоколу Defi проти негативних списків перевірки або приватних даних, які позначають такі адреси як високоризикові.
2.2.4. Бізнес-дані
По суті, це портал даних блокчейну, який можна аналізувати за допомогою криптопротоколів для створення кращих продуктів, одночасно керуючи ризиками. Це насамперед інструмент для розуміння бізнесу за допомогою аналізу даних.
2.2.5. Криптос
Цей продукт призначений для споживачів і зосереджений на використанні даних блокчейну для управління ризиками під час взаємодії та інвестування в крипто-бізнес і протоколи з використанням активності в ланцюжку. Ідея полягає в тому, щоб перевірити заяви цих компаній.
2.2.6. Безкоштовна перевірка санкцій
Це інструмент на основі API та об’єднання інших їхніх пропозицій у обмежений додатковий сервіс. Ідея полягає в тому, що це допомагає крипто-бізнесу розгортати перевірку відповідності на їхньому кінці та зменшити ризики від зловмисників.
2.3. Послуги
Враховуючи, що деякі інструменти є власністю, а вартість створення внутрішньої програми відповідності може бути непомірно високою, Компанія розробила архітектуру сервісу, яка допомагає у зміцненні довіри до блокчейнів. До них належать:
- Розслідування та спеціальні програми згідно з яким Компанія повертається з глибоким судово-медичним аналізом для фірм з кібербезпеки, щоб допомогти стримати порушення та повернути викрадені кошти, якщо такі є;
- Реагування на криптоінциденти схожий на наведений вище сервіс, за винятком того, що це сервіс швидкого реагування, спрямований на повернення вкрадених коштів;
- Навчання та сертифікації щоб допомогти подолати розрив у розумінні між традиційними фінансами та криптовалютою – здебільшого спеціалізовані B2B програми;
- Академія Chainalysis це швидкий початок коротких курсів для широкого загалу.
2.4. Клієнти
За даними Компанії, 850 організацій у 70 країнах використовують один або кілька її продуктів і послуг. Деякі з основних імен включають:
- IRS у Сполучених Штатах Америки
- Британський світовий банківський гігант Barclays
- Банк Співдружності в Австралії
- Швейцарський банк SEBA
- E'Toro – додаток для фінансових послуг
- Команда Блокчейн Algorand
- Протокол Defi BlockFi
- Платіжне рішення Джека Дорсі Square
3. Chainalysis – можливості
Мета цієї публікації полягала в тому, щоб познайомити наших читачів з основними тенденціями в криптоіндустрії та з тим, як Chainalysis намагається сформувати це майбутнє. Немає огляду продукту, про який можна було б залишити думку, або активу, який можна інвестувати, щоб рекомендувати вам інвестувати.
Однак, як завжди, дослідження виявили інші можливості, і я відчував себе зобов’язаним поділитися ними з вами з точки зору того, як ви можете отримати особисту користь. Chainalysis має a Програма навчання і партнерська програма це допоможе вам розвинути знання про криптовалюту та потенційно стати частиною їхнього руху як підприємця, сприяючи створенню довіри до блокчейнів. Я б рекомендував комплаєнс як вибір кар’єри в Web 3 для тих із вас, хто зацікавлений, і обидві ці ініціативи є чудовою відправною точкою.
Я пам’ятаю, як кілька років тому проходив тренінг, присвячений покращенню інфраструктури комплаєнсу в традиційних фінансах. Це перед тим, як це пішло на повну. Рух створив мільйони можливостей з точки зору інститутів розробки продуктів, установ, які надають консультації та робочі місця для користувачів цих даних. З Crypto все буде нічим іншим, і я очікую, що це стане основною зоною найму в майбутньому.
4. Chainalysis – Висновки
Особисто для мене цікаво те, що всі дані доступні в мережі. Саме розуміння, яке може надати інтелектуальний аналіз даних, і пропаганда, яку проводить Chainalysis, допомогли їм створити бізнес-модель, яку готові підтримати першокласні компанії венчурного капіталу, а клієнти — розгорнути.
Загалом посилена відповідність не відвернула клієнтів. З огляду на це, великі традиційні фінансові установи втрачають бізнес на користь стартапів, орієнтованих на технології. Причина полягає в тому, що в сучасному швидкоплинному світі сучасне покоління просто не може дозволити собі повільний темп, який стали синонімом цих стариків у фінансовому секторі.
Криптоіндустрія все ще знаходиться на ранній стадії, і очікується, що вона стане основним класом активів у майбутньому, враховуючи швидкість транзакцій і відсутність червоного таємництва. По мірі того, як це стане основним напрямком, попит на продукти відповідності лише зростатиме, оскільки уряди намагатимуться регулювати сектор проти зловмисників
залишити коментар