Якщо ви деякий час інвестували, ви вже знайомі з терміном дивіденди.
Але якщо ви новачок у інвестуванні або відчуваєте себе трохи приголомшеним – тоді ця стаття для вас!
У цьому блозі ви дізнаєтеся більше про дивіденди та про те, як ви можете використовувати їх у своєму фінансовому плануванні. Але спочатку, що взагалі таке дивіденд?
Що таке дивіденд?
Дивіденд — це розподіл частини прибутку компанії між її акціонерами.
Коли компанія отримує прибуток або надлишок, рада директорів може використати цей прибуток для реінвестування в бізнес, розподілу його серед акціонерів через дивіденди або придбання власних акцій.
Рада директорів компанії вирішує, чи виплачувати дивіденди за загальними акціями та коли акції. Правління приймає таке рішення, оскільки воно діє в інтересах акціонерів, які є їхніми власниками. Вони хочуть вчинити дії, які підвищать їх цінність інвестиції в довгостроковій перспективі.
Дивіденди можуть бути виплачені готівкою або, можливо, розподілені у вигляді додаткових акцій. Дивіденди зазвичай оголошуються один або два рази на рік і виплачуються протягом одного або кількох кварталів після кожної дати оголошення.
Види дивідендів:
Існує багато видів дивідендів, але найпоширенішим є грошовий дивіденд. Давайте розглянемо різні типи дивідендів, які виплачують компанії.
- Грошові дивіденди: Грошові дивіденди є найпоширенішою формою дивідендів і виплачуються безпосередньо акціонерам. Ви будете платити готівкою, зазвичай електронним переказом.
- Дивіденди по акціях: Дивіденди по акціях виплачуються акціями компанії замість готівки. Ви отримуватимете оплату у формі додаткових акцій, а не готівкою.
- Спеціальний дивіденд: Спеціальний дивіденд – це додаткова виплата, яку компанія здійснює акціонерам і не входить до звичайного циклу виплати дивідендів. Спеціальні дивіденди часто виникають в результаті корпоративної реструктуризації або інших факторів, які змінюють уявлення керівництва про перспективи бізнесу.
- Плани реінвестування дивідендів (DRIP): DRIP — це програми, за допомогою яких ви можете реінвестувати свої грошові дивіденди в більше акцій самої компанії-емітента.
Чим дата екс-дивідендів відрізняється від дати реєстрації?
Дата екс-дивідендів і дата реєстрації є двома датами, які важливі для акціонерів.
Попередня дата виплати дивідендів – це дата, коли компанія заявляє, що більше не виплачуватиме дивіденди акціонерам, які купують акції після цієї дати.
Дата реєстрації — це дата, коли рада директорів компанії встановлює, хто володіє акціями в певний момент часу, тому всі дивідендні виплати надходитимуть цим людям.
Плутанина між датою реєстрації та датою екс-дивідендів є поширеною. Перший встановлюється компанією, а другий — фондовою біржею. Це пояснюється тим, що існує період розрахунків для угод, укладених на біржах.
Навіщо купувати дивідендні акції?
Що ж, є деякі реальні переваги володіння акціями компаній, які приносять прибуток вам як акціонеру. Виплата дивідендів може сигналізувати про здорову компанію.
Якщо ви хочете дізнатися, чи добре йде компанія, один швидкий спосіб – переглянути її дивідендні виплати. Якщо компанія виплачує дивіденди, це означає, що у неї достатньо грошей, щоб покрити виплати та продовжувати працювати.
Дивідендні акції можуть стати хорошою подушкою проти нестабільності ринку. Додатковий дохід може допомогти компенсувати потенційні втрати під час циклів спаду або полегшити реінвестування в інші можливості.
Дивіденди - чудове джерело пасивного доходу. Найкраща частина дивідендних акцій полягає в тому, що вони можуть забезпечити потік доходу, навіть якщо ви не торгуєте активно на фондовому ринку.
Якщо ви купуєте акції компаній, які постійно виплачують дивіденди, а потім утримуєте їх протягом багатьох років, ви можете почати отримувати зарплату без жодної роботи!
Чому компанії виплачують дивіденди
Компанії виплачують дивіденди, тому що хочуть винагородити своїх акціонерів і заохотити їх інвестувати в компанію. Дивіденди часто використовуються як стимул для інвесторів утримувати акції, а не продавати їх на фондовому ринку.
Виплата дивідендів також може допомогти зменшити витрати на фінансування діяльності та операцій компанії.
Коли компанії виплачують дивіденди, вони віддають гроші, які могли б бути використані для інших цілей. Однак дивіденди можуть допомогти покращити фінансові показники компанії, підвищивши ціну її акцій і зробивши її більш привабливою для інвесторів.
Компанії можуть збільшити свої дивідендні виплати, якщо їхні прибутки зростуть або якщо курс акцій значно зросте.
Як оцінити дивіденди?
Оцінюючи дивіденди, перше, що слід враховувати, це те, наскільки вони стійкі. Компанії, які постійно виплачують дивіденди з часом, швидше за все, роблять це тому, що вони мають стійку бізнес-модель і можуть генерувати достатній грошовий потік для підтримки цих виплат.
Загалом, чим вищий дивіденд, тим цінніші акції. Однак є кілька способів оцінки дивідендів.
- Коефіцієнт покриття дивідендів: Цей коефіцієнт показує, скільки грошей компанія має на руках після витрат і сплати відсотків. Він показує, який відсоток прибутку на акцію (EPS) виплачується як дивіденди. Чим вищий цей відсоток, тим безпечнішим видається дивіденд.
- Коефіцієнт виплат: Це порівнює, скільки прибутків було виплачено у вигляді дивідендів протягом одного року з тим, скільки було реінвестовано назад у операційну діяльність або використано для інших цілей, таких як викуп акцій або придбання. Високий коефіцієнт виплат означає, що більше прибутків виплачується у вигляді дивідендів, ніж реінвестується в операційну діяльність або використовується для інших цілей. Чим вище це число, тим більша ймовірність того, що компанія матиме труднощі з виплатою майбутніх дивідендів.
- Темп зростання дивідендів: Темп зростання дивідендів показує, наскільки швидко компанія збільшує свої дивідендні виплати з часом. Зростаюча компанія, яка надає дивіденди, запевняє інвесторів, що вони можуть покладатися на потік своїх доходів від прибутку від своїх інвестицій.
- Вихід дивідендів: Дивідендна прибутковість розраховується шляхом ділення річного дивіденду на акцію на поточну ціну акції. Наприклад, якщо акція має річний дивіденд у розмірі 2 рупій на акцію, а її поточна ціна становить 40 рупій за акцію, то її дохід становитиме 5%. Чим вища дивідендна прибутковість, тим краще, оскільки це вказує на те, що інвестори отримують компенсацію за їхній ризик у володінні певною акцією. У деяких випадках компанії, які виплачують великі дивіденди, можуть не розвивати свій бізнес досить швидко або генерувати достатній грошовий потік, щоб зберегти ці дивіденди з часом. Це може бути тривожним сигналом для інвесторів, яким потрібні компанії, які запропонують постійний потенціал зростання без шкоди для поточного формування грошових потоків.
Податок на доходи від дивідендів в Індії
Дивіденди є частиною доходу фізичної особи або компанії. Якщо компанія виплачує дивіденди своїм акціонерам, то акціонери повинні будуть сплатити з них податок. Сума дивідендів, отриманих акціонером, додається до його загального доходу та оподатковується відповідно до його ставки.
Відповідно до Закону про фінанси 2020 року, якщо ви отримуєте дивіденди від індійської компанії або a взаємний фонд понад 5,000 рупій на рік, компанія вираховуватиме з них податок у розмірі 10%.
Сума вирахуваного податку буде відображена у вашій свідоцтві про дивіденди, і ця сума буде нарахована вам під час заповнення декларації про прибуток. Вам доведеться сплатити податки пізніше на основі вашого доходу за цей фінансовий рік, коли ви подасте декларацію про доходи.
Підсумовуючи, безсумнівно, є багато причин бути оптимістичними та радіти інвестуванню дивідендів, особливо тому, що технології продовжують робити ці інвестиції простішими та доступнішими.
Хоча ви повинні бути готові зробити свою частку досліджень і дізнатися трохи про ринок, почати не надто важко. Якщо ви взагалі зацікавлені в пасивних джерелах доходу та збагаченні в довгостроковій перспективі, то це варто розглянути.
Принаймні, перегляд наведеного вище списку повинен дати вам гарне уявлення про те, що таке дивідендні акції, як вони працюють і які з них можуть стати для вас життєздатними інвестиційними цілями.
залишити коментар