Коли мир перетворюється на війну, і всі ринки зачіпаються, експертні поради щодо управління вашими інвестиціями є життєво важливими.
Ця стаття без жаргонів пояснює тонкощі інвестування під час війни та розглядає різноманітні інвестиційні можливості, доступні на ринку.
Вплив війни на всі основні сектори активів, від облігацій, акцій, валюти та нерухомості до товарів, готівки та золота, пояснюється на практичних прикладах і реальних сценаріях.
Немає необхідності панікувати – просто дійте зі спокійною та рівною головою, оскільки політична напруга загострюється.
Тому я задам вам запитання. Як вплине на ваші інвестиції, якщо завтра почнеться війна на іншому кінці світу?
Відповідь залежатиме від того, які у вас інвестиції, чи не так?
Володіння акціями компанії з виробництва оборонної техніки може зрости. Але володіння акціями круїзної компанії може знизитися.
Ось короткий виклад того, що ми розглянемо далі:
Куди індійцям варто інвестувати під час війни?
Давайте тепер обговоримо вплив війни на деякі з важливих активів і чому ми повинні розглядати їх для інвестицій під час війни.
Bonds
Не купуйте облігації. Ймовірно, вони втратять ваші гроші під час війни.
Це дивно сказати, оскільки облігації вважаються безпечними. Але я поясню, чому це правда.
Коли ви купуєте типову облігацію, ви надаєте позику уряду чи компанії, яка її випустила. Позичальник платить вам відсотки протягом певного періоду, а потім повертає вам гроші.
Війна може призвести до зростання цін на нафту. Зростання цін на нафту може призвести до підвищення процентних ставок.
Якщо відсоткова ставка зростає після того, як ви купуєте облігацію, її ринкова ціна знижується, оскільки випускаються нові облігації, які виплачують вищу ставку.
Валюта
Я не вважаю, що утримання валюти є оборонною позицією. Існує велика ймовірність того, що реальна вартість валюти знижується через високу інфляцію.
Припустімо, що частина країни переможена або окупована — шанси валюти можуть бути повністю замінені або можуть перетворитися на бананові гроші дуже високі.
Тому я не рекомендую інвестувати у валюту під час війни.
золото
золото є одним із гаванів, які добре почуваються під час війни. Золото також сприймається як захист від інфляції та знецінення валюти.
Золото перевершувало акції в періоди, коли існувала надзвичайна невизначеність через інфляцію та девальвацію валюти. У такі часи золото діє як ефективний захист від акцій та облігацій, генеруючи позитивний прибуток, коли вони падають.
Однак під час конфліктів, які були швидко вирішені, золото значно поступалося акціям. У таких ситуаціях інвестори воліли вкладати свої гроші в акції, щоб отримати швидкий прибуток, а не вкладати їх у безпечніші активи, такі як золото.
Я пропоную вам мати трохи золота портфель, у разі виникнення гострої потреби в коштах.
Існує багато способів інвестувати в золото, крім володіння злитками чи монетами. Ви можете мати ETFs/RBI Sovereign Gold Bond Scheme, яка дає вам право власності на метал за часткою поточної ринкової ціни.
Нерухомість
Real estate це надійний вибір, оскільки він довів свою стійкість протягом десятиліть, навіть століть.
У часи економічної невизначеності люди природно звертаються до матеріальних активів, таких як нерухомість, тому що розуміють їх краще, ніж акції чи облігації, які можуть бути предметом непостійних рухів на основі чуток або спекуляцій.
Інвестиції в нерухомість можуть бути гарним вибором для вас. Війна порушує ланцюг поставок, що призводить до інфляції. Подорожчання таких товарів, як цемент і сталь, підвищить ставки на ринку нерухомості.
Я прошу вас пам’ятати про те, що якщо війна почнеться у вашій країні проживання, інвестувати в землю краще, ніж інвестувати в квартири, будівлі, будинки тощо, оскільки забудована власність може бути зруйнована під час війни.
ринок акцій
Останній, але найкращий. Так, немає нічого кращого за акції для інвестування під час війни.
Візьмемо приклад Каргільської війни 1999 року Індійський фондовий ринок знизився до 10% після оголошення війни та повернувся до 30% перед закінченням війни.
Крім того, під час Першої світової війни фондовий ринок США було закрито, а коли торги відновилися приблизно через чотири місяці, Dow Jones Industrial Average почався на 30% падінням, а з цього моменту він піднявся в одну сторону! Під час війни, яка триває, вона подвоїлася, незважаючи на всі розмови про війну та песимізм.
Те ж саме сталося після закінчення Другої світової війни. Американський ринок відкрився з великим гепом вниз і за рік дав 50% прибутку.
У 1975 році Індія переживала умови, схожі на голод після війни в Бангладеш, і в той же час у всьому світі була нафтова криза.
Через цей подвійний удар індійська економіка потрапила в режим інтенсивної терапії. Багато глобальних інвесторів були готові списати Індію як економічний кошик.
Але індійські фондові ринки здивували всіх своєю 100% прибутковістю менш ніж за два роки.
Диверсифікація – найкраща альтернатива – ЗАВЖДИ!
Загальною стратегією зниження ризику будь-якого портфеля є диверсифікація або розподіл капіталу між кількома інвестиціями. Ви можете диверсифікувати, щоб зменшити ймовірність того, що одна інвестиція спричинить значні збитки.
У результаті ви також зменшите ймовірність того, що одна інвестиція принесе значні прибутки.
Але диверсифікація інвесторів стосується не тільки акцій. Це також може включати географічну диверсифікацію, тобто розподіл капіталу між кількома країнами.
Найкращий спосіб зробити це — вкласти свої гроші в різні географічні регіони та класи активів. Ви не хочете, щоб усі ваші гроші були інвестовані в одну конкретну країну чи один клас активів, коли почалася війна чи економічний спад — тому що ви не знаєте, що станеться далі.
Я знаю, що абстрактно диверсифікація виглядає легко.
Але коли ти намагаєшся це зробити, це важко.
Ось коли щось таке Дезерв буде працювати для більшості інвесторів. Dezerv дозволяє інвестувати в диверсифіковані активи, не турбуючись ні про що – вашим портфелем займається команда експертів.
Перегляньте наш пост на Дезерв для детального аналізу.
Дозвольте мені показати знімок екрана «Портфоліо високого ризику з високою винагородою», яким керує Dezerv, для кращого розуміння.
Подивившись на зображення вище, ви можете помітити, що інвестиції дуже добре диверсифіковані на три категорії:
- Взаємні фонди на основі акцій та Індексні фонди: на ріст
- Фонди з фіксованим доходом: для стабільності та безпеки
- Золотий фонд: для підстраховки в умовах війни
Чи повинен я викупити свої пайові фонди/SIPS, якщо почнеться війна?
Ви не повинні – якщо ви довгостроковий інвестор.
Ніколи не припиняйте свої SIP, плани систематичних інвестицій, у гідних схемах пайових фондів, особливо коли ви досягаєте певних фінансових цілей.
SIP – це спосіб інвестування пайові інвестиційні фонди (MF) з фіксованою сумою через регулярні проміжки часу, скажімо, щомісяця або щокварталу. Таким чином ви отримуєте вигоду від потужності компаундування, а також переваги усереднення вартості в рупії.
Середня вартість одиниці знижується, якщо ви купуєте більше, коли ринки падають, і менше, коли вони ростуть.
Отже, якщо ви бачите, що баланс вашого фонду зменшується в абсолютному вираженні, а ринки падають, не панікуйте. Це лише означає, що ви отримали більше одиниць за свої гроші.
Не пропустіть можливість накопичити одиниці взаємних фондів, коли ринки перебувають у спадному тренді.
Майте на увазі, що інвестування в пайові інвестиційні фонди є одним із найзручніших способів заробити багатство. Для пересічного інвестора взаємні фонди є потужним засобом створення багатства.
Куди я збираюся інвестувати у Wartime?
Перш за все, я сподіваюся, що війни не буде.
Однак, у разі падіння фондового ринку через геополітичні конфлікти, пандемії чи війни, мій вибір інвестицій буде:
1. Акції компаній-лідерів ринку «блакитних фішок».
Компанії «блакитних фішок» мають хороший досвід зростання та прибутковості. Це компанії, які мають послідовну історію успішної роботи.
Акції «блакитних фішок» зазвичай не дають дуже високих прибутків, але вони, як правило, менш мінливі, ніж загальний фондовий ринок і багато інших типів акцій. Я б вибрав ті, які часто платять дивіденди своїм акціонерам.
2. Фондові біржі (ETF)
Біржові фонди (ETF) – це тип фонду, який торгує на акції ринку. ETF – це простий спосіб отримати доступ до певного класу активів.
Кожен ETF відстежує певний індекс або сектор і торгується як окрема акція. Ви можете купувати та продавати ETF через свого брокера.
3. Цифрові та технологічні фонди
Цифрові та технологічні пайові фонди інвестують в акції компаній, які мають значний вплив на цифрові технології, Інтернет, ІТ та суміжні сектори.
Оскільки глобальна економіка стає все більш цифровою, технологічні підприємства, ймовірно, отримають частку ринку.
Це може добре зіграти для вас у цифрових і технологічних схемах пайових фондів.
4. золото
Золото також здається мені цікавим як інвестиція, оскільки воно є матеріальним активом і вважається захистом від інфляції. Я рекомендую інвестувати в золоті фонди, а не в фізичний метал. Або ви можете купити Схема суверенних золотих облігацій.
5. нас Фондовий ринок
Інвестування в акції США з Індії дозволяє диверсифікувати ваші інвестиції географічно.
Як ми всі знаємо, нерозумно інвестувати всі свої гроші в місцевий фондовий ринок, оскільки його ефективність тісно пов’язана з національними подіями та умовами, такими як вибори, ціни на нафту, стихійні лиха тощо. Диверсифікація допомагає захистити ваш портфель від різких коливань. викликані місцевими подіями.
Глобальні акції більш несприйнятливі до таких потрясінь, оскільки в усьому світі діє дуже багато факторів, які можуть вплинути на їхні показники. Ось найкращі програми в Індії для інвестування в акції США.
Ви можете переглянути нашу публікацію на найкращі фондові інструменти для аналізу індійського фондового ринку для пошуку якісних акцій, MF, ETF тощо.
Війни та збройні конфлікти, як правило, призводять до раптового зниження вашого портфеля та інвестицій.
Однак у чистій довгостроковій перспективі ці падіння є можливістю інвестувати на основі історії.
Я пропоную вам не залишатися бездіяльними, а найкращий спосіб – отримати вигоду з раптових падінь на ринку, інвестуючи в якісні компанії/фонди.
Я рекомендую перевірити наш AYF керівництво; це допоможе вам не турбуватися про свої фінанси та швидко подолати волатильність ринку.
Чи є у вас питання?
Дай мені знати!
залишити коментар