Інвестиції в будь-що, не кажучи вже про криптовалюту, можуть бути складним завданням.
Питання?
Брак розуміння і брак часу. Саме через ці причини інвестиційна професія породила посередників, таких як банки, страхові компанії, пайові фонди тощо, які виконують всю важку роботу за вас.
Крипто нічим не відрізняється. На жаль, існує брак освіти з цього питання.
Ну, ось де я збираюся вам допомогти. Вже писав про Zignaly в ан Раніше стаття, зараз я зосереджуся на огляді Mudrex, автоматизованого постачальника стратегій.
готовий Ходімо.
1. Що таке Мудрекс?
Mudrex — це автоматизований постачальник інвестиційних стратегій для криптовалют.
Говорячи простою мовою, вони пропонують продумані інвестиційні продукти, які ви можете вибрати залежно від вашого профілю ризику.
2. Які продукти пропонує Mudrex?
2.a. Монети Mudrex
Набори монет — це кошики криптовалют, вибраних через їх ідентифікацію з певною темою. Деякі з монети доступні на даний момент є:
- Жетони метавсесвіту
- Токени NFT
- Платформи смарт-контрактів (рівні 1);
- Найпопулярніші блакитні фішки Crypto
Ці монети дозволяють інвестувати в ідеї. Скажімо, ви читали про те, що монети метавсесвіту стануть наступною великою річчю, але не знаєте, у яку інвестувати. Набори монет усувають цю перешкоду.
2.b. Монетний двір Mudrex
Це набір з трьох продуктів які відповідають формулі спільного фонду:
- Мінімальний поріг інвестицій
- Вхід / Вихід в будь-який час
- Компроміс «ризик/винагорода» між продуктами з високим (схожим на фонд акцій), помірним (схожим на збалансований фонд) і низьким (схожим на фонд доходу).
Знову ж таки, управління фондами є головним болем трейдера Mudrex, тоді як ви, інвестор, отримуєте дохід пасивно.
2.c. Mudrex Algos
Це торгові боти на основі технічного аналізу, які пропонують трейдери на платформі Mudrex.
Доступні різноманітні стратегії для інвестування в автоматизований спосіб, тож вам не потрібно вивчати TA або знаходити час для активної торгівлі.
2.г. Процентний рахунок
Це схоже на банківський ощадний рахунок, за винятком того, що він пропонує 14% прибутку на рік і визначається як низький ризик.
2.e. Обміни покриті
Ці продукти доступні для монет, перерахованих на Coinbase Pro, Binance, Bybit, Deribit, OKEX і BitMex.
Mudrex не має коштів і лише надає інвестиційну стратегію, яка може бути реалізована через підключення ключа API до ваших коштів на вищезазначених біржах.
3. Що щодо Mudrex у цифрах?
3.1. Бізнес-метрики
Mudrex самостійно розкриває 700,000 20 інвесторів, які використовують свою платформу, але мізерні активи вартістю 450,000 мільйонів доларів під управлінням. Це на відміну від Zignaly, який має 120 XNUMX інвесторів і XNUMX мільйонів доларів в активах під управлінням.
З обсягом торгів у 3 мільярди доларів з моменту заснування вони близькі до Zignaly з 4 мільярдами доларів.
Якщо припустити, що дані точні, здається, у них вищий відсоток неактивних облікових записів, що може пояснити низький рівень активів під управлінням.
Проект дійсно оголосив, що так і було стати найбільшим у світі менеджером індексних активів для криптовалюти в першому кварталі 1 року але здається, що цифри не збігаються з цим твердженням.
3.2. Спільнота
Аналіз їхніх підписників у соціальних мережах також не пояснює високу кількість акаунтів.
Вони мають приблизно 12,500 2,800 підписників у Twitter і лише 86,900 13,000 у Discord. Для порівняння у Zignaly XNUMX XNUMX і XNUMX XNUMX підписників у Twitter і Discord відповідно.
4. Чи легітимний Mudrex?
Проект має різні позначки прийняття. Це:
- Досконала команда, яка гарантує відсутність анонімності за проектом;
- Проект вимагає ЗСК для інвесторів;
- Всесвітньо відома фірма венчурного капіталу Y Combinator є інвестором проекту разом із кількома іншими гучними іменами;
- Його підхопили такі міжнародні видання, як Forbes, Business Insider & Bitcoin.com;
5. Чи безпечний Mudrex?
У рамках нашого дослідження я не знайшов нічого негативного щодо розкрадання чи незаконного привласнення коштів. Однак, як і всі інвестиційні програми, проект залишається чутливим до ринкових інвестиційних ризиків:
- За винятком Algos, усі інші продукти надаються на запатентованому рівні та управляються професійними торговцями. Однак вони схильні до тих самих упереджень, що й окремі люди, але можна було б очікувати, що вони будуть сприйнятливі до меншої міри та практикуватимуть управління ризиками;
- Algos — це боти, керовані спільнотою, і платформа надає надійний інструмент для розробника стратегій і тестування, який допомагає покращувати та вдосконалювати їх, перш ніж вони вийдуть на ринок. Знову ж таки, очікується, що кожна з цих автоматизованих стратегій має протоколи управління ризиками, вбудовані в них;
- Інвестиції залишаються чутливими до ризику перекладу порівняно з Fiat. Наприклад, ви можете заробляти 14% відсотка на свій стейблкоїн у доларах, але зміцнення валюти вашої країни щодо долара вплине на ваш загальний прибуток.
Крім того, розуміється, що ці рішення не пов’язані з опікою, тобто ваші кошти зберігаються на біржовому рахунку (подібному до Zignaly), а не на платформі чи розробнику алгоритму.
Ви пов’язуєте свій обмінний обліковий запис зі своїм Mudrex кошелек через ключі API. Сучасне програмне забезпечення для шифрування гарантує безпеку ваших коштів і вашої особи.
6. Як інвестувати в Mudrex?
Mudrex має надзвичайно простий процес адаптації:
- Створіть або увійдіть у свій обліковий запис Mudrex (ви можете просто використати свій Google ID, щоб скоротити процес вибору пароля);
- Підключіть потрібну біржу за допомогою ключів API;
- Виберіть бота, у який ви хочете інвестувати, і виберіть суму;
- Сплатіть комісію за платформу, і все готово.
7. Яка структура гонорарів у Mudrex?
Протокол стягує невелику плату (іноді всього 5 доларів на місяць, відповідно до вибраного плану).
У них є модель Pay As You Invest, за якою з вас стягується комісія лише тоді, коли ваші кошти використовуються вибраним торговим алгоритмом. Плата за незадіяні кошти не стягується.
8. Як Mudrex заробляє гроші?
Інформація відсутня, але відомо, що Mudrex заробляє гроші двома каналами:
- Комісія за управління, яку вона стягує зі своїх клієнтських рахунків. Як пояснювалося раніше, це залежить від обраного плану/бота і є мінімальним;
- Брокерські послуги, спрямовані на клієнта, як знижка від бірж. З точки зору непрофесіонала, це означає, що вони отримують гроші назад за спрямування транзакцій на певну біржу;
- Стягнення комісії з трейдерів, які хочуть створити власний алгоритм торгові стратегії (хоча є і безкоштовна версія)
9. Які деякі з майбутніх розробок у Mudrex?
Протокол запустив капітальний ремонт свого інтерфейсу, який отримав назву «Проект Фенікс». Подібно до міфічної істоти, яка злітає в попіл і народжується знову, Mudrex повністю змінює спосіб роботи.
У двох словах, це передбачає:
- Резервування та оновлення існуючої веб-інфраструктури лише для трейдерів. Протокол очікує, що його розробник стратегії та механізм ретроспективного тестування продовжуватимуть залучати трейдерів до його керованого алгоритмом продукту, створюючи таким чином споживачам вибір.
- Перехід роздрібних інвесторів на нову інфраструктуру на основі додатків. Ідея полягає в тому, щоб сприяти легкості інвестування шляхом усунення потреби в комп’ютері (оскільки більше людей мають смартфони, ніж персональні комп’ютери)
Доступно більше інформації про проект Phoenix тут.
10. вердикт
З огляду на те, наскільки важко може бути набути досвіду та знайти час, щоб самостійно керувати своїм криптовалютним портфелем, Mudrex відповідає всім вимогам, щоб бути надійним рішенням для роздрібного інвестора.
Процес реєстрації досить простий, а загальна структура комісії досить приваблива. І, нарешті, унікальна пропозиція – механізм побудови стратегії та тестування.
Однак є кілька мінусів:
- Веб-сайт, зрозумійте, що він проходить оновлення, не працює з різними точками, де посилання повинно було бути відсутнім;
- Немає розділу довідки, і блоги написані безсистемно, замість того, щоб надати чітке керівництво. Наприклад, Mudrex нібито має страховий продукт, який оплачує, якщо певні стратегії не приносять певного гарантованого прибутку. Я не міг знайти жодної інформації з цього приводу. Знову ж таки, це може бути пов’язано з тим, що веб-сайт знаходиться на технічному обслуговуванні;
- Самостійне оприлюднення даних не пов’язане з спостережуваними показниками спільноти. Дані застарілі або, можливо, існують неактивні облікові записи, для яких ми не маємо інформації щодо того, чи страждають дані від упередженості виживання. Середній розмір облікового запису також може бути невеликим порівняно з конкурентами, але знову ж таки у нас немає інформації про це;
- Схоже, що увага зосереджена на кількості, а не на якості трейдерів, причому розробник стратегії та механізм ретроспективного тестування присвячені всьому веб-інтерфейсу. Зворотний бік цього аргументу полягає в тому, що погані трейдери (та їхні стратегії) зрештою будуть виявлені самі, враховуючи прозорість показників інвестиційної ефективності.
Загалом, це надійний продукт, який вирішує життєво важливу проблему у світі демократизації доступу до інвестицій і ключових високотехнологічних інвестиційних стратегій, зокрема для Crypto.
залишити коментар