Після численних веб-серіалів і фільмів, які описують життєві історії бізнес-інвесторів та їхню інвестиційну філософію, інвестиції на фондовому ринку стали модним словом на глобальному рівні.
Люди починають усвідомлювати, що саме таке фондовий ринок, як він працює та що робити, щоб отримати кращий прибуток від фондового ринку.
Коротше кажучи, я можу сказати, що люди зацікавлені в інвестиціях на фондовому ринку.
І, звичайно, коли я говорю про Фондова біржа інвестування, я не можу не згадати легендарного інвестора Пітера Лінча. Петро не тільки відзначився в інвестування, але він також надихнув багатьох окремих інвесторів навчитися його інвестиційної філософії.
Ось сім інвестиційних уроків від Пітера Лінча, які допоможуть вам стати кращим інвестором.
1. Кожна альтернатива – це можливість досягти успіху:
Завдяки десятиліттям досвіду інвестування на фондовому ринку Пітер Лінч завжди каже: «Люди, які досягли успіху на фондовому ринку, також миряться з періодичними втратами, невдачами та несподіваними подіями. Згубні краплі не відлякують їх від гри».
Як і інші успішні інвестори, Пітер Лінч також походить із категорії вірячих у довгострокові інвестиції як ключ до отримання максимального прибутку.
А коли мова йде про довгострокові інвестиції, він завжди радив своїм колегам-інвесторам припинити контакти з проблемами та капітуляціями, які можуть діяти як емоції, що призведуть до негативної сторони вашої інвестиційної кар’єри.
На фондовому ринку бувають моменти, коли ринок є свідком екстремальних коливань, що викликає у інвесторів емоції «Занепокоєння».
Але щоб бути чудовим інвестором, вам доведеться знайти та використати цю турботу, щоб перетворити запасний варіант на можливість досягти успіху, навіть ціною вигідної угоди.
Інша емоція під назвою «Капітуляція» вражає інвестора, коли він зустрічає падіння своїх інвестицій через динаміку ринку. Підкреслюючи цю емоцію, Пітер Лінч каже, що більшість інвесторів пишаються тим, що є довгостроковими інвесторами, доки вони не зустрінуть свій високий резерв і не будуть змушені стати короткостроковими інвесторами.
Урок: Щоб отримати кращий прибуток, дотримуйтесь довгострокових інвестицій, але за допомогою якісних і конкретних досліджень для отримання прибутку.
Не лякайтеся катастрофічного падіння ринку; запасіться терпінням, довіртеся своїм дослідженням і насолоджуйтеся їжею. Ігноруйте дзижчання, які переслідують ваші інстинкти.
2. Ніколи не дотримуйтесь припущень чи порад, якщо це не ваше дослідження:
Пітер Лінч каже, що на ринку багато інвесторів шукають рішення або поради для швидкого отримання прибутку, щоб перетворити свої інвестиції на прибуток, приховуючи той факт, що найчастіше ці так звані «гарячі поради» стають жертвою падіння.
Ось чому він сказав: «Ніколи не інвестуйте в ідеї, які не можете проілюструвати олівцем». Тут олівець означає ваш інвестиційний інстинкт і навчання. Далі він сказав: «Знай, чим ти володієш».
Промовляючи ці два рядки, Пітер намагається показати, що, на мій погляд, якщо ви отримуєте підказки щодо інвестицій, прийміть їх, але не використовуйте їх, якщо ви не можете пояснити чи спрогнозувати, як компанія працюватиме в наступної хвилини.
Перш ніж робити будь-які інвестиції, ретельно вивчіть компанію, наприклад:
- Як він був заснований?
- Яке було перше залучене фінансування та скільки коштів перетворило інвестицію на актив?
- Якою була або є її норма прибутку на ринку?
- Хто його конкуренти?
- Чому клієнти повинні довіряти цій компанії?
- Як він працюватиме в майбутньому, дивлячись на поточні результати?
Отримавши всі ці деталі, ви повинні з’ясувати ризики, пов’язані з інвестиціями цієї компанії, і якщо це станеться, як ви відшкодуєте свої інвестиції.
Урок: Як інвестор, ви маєте бути активними та знати, коли інвестувати більше, а коли відкликати свої інвестиції, щоб уникнути значних втрат і забезпечити здоровий сон.
3. Робити помилки нормально:
Пітер часто каже: «Нехай ваші переможці біжать, а невдах відсікайте. Легко помилитися і зробити навпаки, вирвати квіти і полити бур’ян».
Говорячи це, Пітер намагається донести, що на фондовому ринку помилки є звичайним явищем, але не дозволяйте своєму запасному варіанту зіпсувати ваше хвилювання щодо подальших інвестицій. Замість цього ви можете проаналізувати свої інвестиції, перерахувати факти, які ви пропустили, знайти помилки та використати нове дослідження, щоб зробити свої інвестиції правильними, і додати нові висновки до свого контрольного списку, щоб досягти успіху у своїх майбутніх інвестиціях.
Під час своєї інвестиційної подорожі Лінч інвестував у багато акцій, деякі з яких приносили йому десятикратний прибуток, а деякі — посередність.
Таким чином, він зробив один висновок про десятикратний прибуток і назвав такі акції терміном «десять мішків», що такі акції призначені для довгострокових інвестицій і не можуть бути продані, поки їх фундаментальна динаміка не зміниться надзвичайно.
Урок: Ви повинні бути терплячими щодо своїх десятимішкових або найефективніших інвестицій у акції та насолоджуватися повною їжею, коли вона досягне своєї зрілості.
4. Будьте рано, але не раніше:
Пітер Лінч якось сказав:
«Я часто думаю про інвестиції в компанії, що розвиваються, з точки зору бейсболу. Якщо ви купуєте до оголошення лінійки. Ви йдете на непотрібний ризик».
З цією думкою Пітер намагається сказати, що інвестування в компанії, що розвиваються, тобто стартапи з кращими майбутніми можливостями, є гарною інвестицією з належним дослідженням. Але інвестувати в усі стартапи з розрахунком отримати кращі результати в майбутньому, не аналізуючи їхні активи, більше схоже на те, щоб засунути руку в лігво лева.
Ви також можете зрозуміти цю думку, не приймаючи рішень занадто рано, тому що деякі компанії починають масово отримувати нові можливості, а також отримують кращі доходи. Але з часом і їхньою стабільною чи погіршуючою якістю послуг вони можуть втратити свою славу.
Отже, не інвестуйте в компанії занадто рано, а дочекайтеся їхнього розрахунку на ринку та скористайтеся можливістю укласти з ними угоду, перш ніж вони підвищать свої ставки.
Урок: Інвестуйте в компанії в другому або третьому раунді фінансування, тому що вони вже довели свою спроможність і виконали свої обіцянки інвесторам. А компаніям, зареєстрованим на біржі, я б рекомендував вам спостерігати принаймні 4 квартали після IPO.
5. Творчість до успіху:
Пітер завжди порівнював інвестиції на фондовому ринку з мистецтвом і наукою. І це були його точні слова: «Заробляти гроші на фондовому ринку — це поєднання науки, мистецтва та роботи».
Чому він це сказав? Давайте розберемося в його значенні:
Фундаментальні принципи та характеристики компаній мають прямий неявний зв’язок із їхнім причинно-наслідковим зв’язком. Простіше кажучи, навіть одна незначна негативна подія в компанії може сильно вплинути на курс її акцій.
Отже, стосовно мистецтва та науки, людина інвестує в компанію до того, як відбувається інвестування. Розслідування вимагає таланту поставити правильне запитання правильній людині, щоб отримати найближчу відповідь, що допоможе вам прийняти рішення, інвестувати чи ні.
Питання можуть бути такими:
- Чому компанія зіткнулася з ринковою ситуацією в минулому?
- Що спричинило це в минулому?
- Як вони відновлюються?
- Чи є у цієї компанії шанси зіткнутися з подібною проблемою?
- Як цей минулий стан прокладає компанію в майбутньому?
Урок: Якщо ви такий інвестор, який задає такі запитання, перш ніж робити інвестиції, вважайте себе творчим і компетентним інвестором фондового ринку.
6. Настав час:
Пітер ніколи не дотримувався терміну «розраховувати ринок», але натомість, за його словами, «інвестори втратили набагато більше грошей, готуючись до корекцій або намагаючись передбачити корекції, ніж було втрачено під час самих корекцій».
Як ви також бачили вище, Пітер завжди радив здійснювати довгострокові інвестиції з якісними акціями/акціями найвищого рейтингу, але разом з цим він також сказав не зобов’язувати ці акції назавжди.
Я вважаю, що він наголошує на тому, щоб не вилучати якісні акції раніше, а чекати відповідного часу, щоб зробити це, а не дотримуватися цього довше, ніж потрібно.
Пітер також наполягав на тому, щоб зберігати інвестиційний лист і переглядати його кожні кілька місяців, щоб перевірити:
- Чому ви взагалі його купили?
- Які були його основи?
- Як вони працюють, ніж раніше?
- Які зміни відбулися в їх основі?
- Чи є надія триматися цього ще якийсь час?
- Або я повинен зняти його, отримати прибуток і закрити главу?
Аналізуючи ці запитання та відповідаючи на них, ви можете відкрити нові можливості придбати більше акцій, коли їх динаміка зміниться, якщо є шанси на відновлення, або продати їх комусь іншому за найкращою ціною та отримати прибуток.
Урок: Пітер завжди використовував цей контрольний список, щоб отримати максимальну віддачу від своїх інвестицій у фондовий ринок, що ви можете зробити те саме, додавши до свого контрольного списку інвестицій.
7. Знайдіть себе:
Побачивши та відчувши динаміку фондового ринку, Пітер класифікував ринок на шість типів:
- Повільні виробники: Ця категорія компаній є великою, зрілою, стабільною, і в неї варто інвестувати, якщо ви шукаєте постійний дохід. Вони платять високо дивіденди інвесторам із щорічним коефіцієнтом приросту 8-10%. Але Пітер насправді не вважає їх відповідними для величезних інвестицій.
- Сторожі: Ця категорія компаній має вищі шанси на зростання, з потенційними ставками 12-18% річних.
- Швидкі виробники: Ця категорія компаній є прибутковою за різним часовим проміжком. Отже, ви можете досліджувати такі компанії, робити інвестиції та дотримуватися їх, поки не отримаєте очікуваний прибуток. наприклад, Ракеш Джхунджунвала відкрив Титан у цій категорії; ціна її акцій становила 3 індійські рупії в 2003 році, а зараз вона оцінюється приблизно в 2491.85 – 2550 індійських рупій за акцію.
- Циклічність: Пітер Лінч вважає цю категорію найбільш надійною для інвестицій, оскільки її компанії в основному займаються розкішними продуктами та циклічними трендами. Пітер каже, що вони стикаються з багатьма коливаннями в певний проміжок часу, а це означає, що якщо вони виходять на неправильний ринок, вони зазнають великих збитків, а якщо на правильному ринку, вони отримують високі прибутки. Отже, ви повинні знайти такі акції, інвестувати в них під час простою та продати їх, знайшовши відповідну можливість. До цієї категорії належать автомобільні компанії.
- Повороти: На фондовому ринку ви знайдете багато компаній, графіки яких падають вниз, і вони ось-ось збанкрутують, але бувають випадки, коли багато компаній повертаються до вищих прибутків після великих збитків. Отже, для тих, хто ризикує, варто інвестувати в такі фірми, які дають високі прибутки з високими ризиками.
- Відтворення ресурсів: Ці категорії компаній мають багато активів, які недооцінені та недооцінені ринком. Тут активи можуть бути готівкою, іншими інвестиціями, нерухомістьтощо. Багато інвесторів не оцінюють ці активи та компанії під час простою. Акції таких компаній можуть бути класифіковані ринком за дією їх активів.
Висновок:
Пітер Лінч подає найкращий приклад як інвестор. Незалежно від того, чи тільки ви розпочали свій інвестиційний шлях, чи перебуваєте в його середині, повторення його порад у вашому розумінні може допомогти вам отримати кращий прибуток.
Тож перечитайте їх ще раз, якщо вважаєте, що варто їх прочитати.
Маєте сумніви?
Повідомте нас у розділі коментарів. Я був би радий це розчистити.
залишити коментар