Рей Даліо – один із найталановитіших інвесторів у світі та засновник найуспішнішого хедж-фонду – Bridgewater Associates.
З моменту заснування до березня 2021 року в управлінні Bridgewater Associates було близько 140 мільярдів доларів США. Відповідно з статті Forbes, статки Рея Даліо оцінюються приблизно в 20 мільярдів доларів США.
Рей заробив свої мільярди, навчаючись у минулому та інвестуючи на основі своїх висновків. Протягом усієї своєї подорожі як інвестора Рей Даліо вірив і продовжує вірити в отримання прибутку від дорогих акцій для реінвестування, а не використання підходу купівлі та утримання.
Інвестиційна філософія Рея Даліо досить проста. Але те, що спочатку може здатися надзвичайно простим, набагато складніше, ніж ви думаєте.
Ви можете знайти більше про його переконання щодо інвестицій на фондовому ринку в його книгах, Принципи (2017) Принципи роботи зі мінливим світовим порядком (2021), та Принципи подолання великих боргових криз (2018).
У цих книгах він згадав свій досвід інвестування на фондовому ринку, свої помилки, те, як він подолав свої помилки, і деякі важливі уроки, щоб бути хорошим інвестором.
Я знаю, що ви прийшли сюди, щоб знайти перевірені способи стати кращим інвестором; не хвилюйтеся! Я забезпечую вас.
Я прочитав ці книги, написані Реєм Даліо, і зібрав деякі з його цікавих уроків інвестицій у фондовий ринок, які ви повинні знати.
Отже, давайте поринемо у світ інвестицій, як пропонує Рей Даліо.
1. Принципи мають значення
У своїй книзі «Принципи» Рей згадав про довіру до принципів, які допомогли йому зробити успішну кар’єру інвестора через прийняття правильних рішень. Рей якось сказав,
«Без принципів ви були б змушені реагувати на обставини, які вас спіткають, не замислюючись про те, що ви найбільше цінуєте, і про те, як зробити вибір, щоб отримати бажане. Це завадило б вам максимально використати своє життя».
Якщо у вас є принципи, вони керуватимуть вашими діями. Вони мають на меті обмежити кількість рішень, які необхідно приймати в умовах хаосу, щоб рішення можна було приймати швидко та ефективно. Принципи покликані допомогти вам прийняти найкращі можливі рішення в різноманітних обставинах.
Немає способу уникнути помилок в інвестиціях, але дотримання чудових принципів може допомогти вам зменшити їх частоту та інтенсивність.
Рей Даліо намагається сказати, передаючи такі думки, що у вашій подорожі як інвестиції ви завжди повинні –
- Визначте свої потреби
- Знайдіть потрібні активи чи акції, у які можна інвестувати, чесно кажучи про свої потреби
- Сплануйте інвестиційну стратегію, щоб отримати очікуваний прибуток
- Дотримуйтесь рішучості своєї інвестиційної стратегії та насолоджуйтеся своїм успіхом і багатшим життям інвестора.
2. Зробіть власні дослідження
З дитинства Рей взяв за звичку випускати багато журналів, де розповідалося та показувалися щорічні результати успіху та падіння компаній. Зібравши дані про компанії, він визначив акції, у які можна інвестувати, і розробив свою унікальну індивідуальну інвестиційну стратегію.
Його ставлення до власних досліджень, щоб досягти успіху, привело до чудового керівництва Bridgewater Associates.
Рей Даліо якось сказав:
«Щоб заробляти гроші на ринках, ви повинні мислити незалежно та бути скромними»
Неможливо знати все ні про що, але особливо неможливо знати все про щось таке складне й хаотичне, як світова фінансова система. Отже, ви повинні приймати власну думку про речі, а це означає, що ви не можете просто довіряти тому, що вам говорять інші люди. Ви повинні думати самі.
Тож, як і Рей Даліо, не піддавайтеся чужим дослідженням, не провівши власних, щоб досягти свого унікального успіху.
3. Будьте в компанії людей, від яких ви можете навчитися чогось нового
У своїй початковій подорожі інвестором Рей Даліо завжди готувався і ставив запитання інвесторам, які, на його думку, добре справлялися зі своєю роботою. Він шукав, як інвестори думають про майбутнє економіки та ринків, так само, як він зараз.
Згодом він розвинув цей процес у більш формалізований спосіб мислення про світ і те, які події, найімовірніше, у ньому можуть відбутися, розробивши низку принципів, які допоможуть йому це зробити.
Такий спосіб мислення про світ призвів до його першого великого інвестиційного успіху, коли він передбачив та інвестував у середовище стагфляції, яке почалося в 1968 році.
"Шукайте людей, які мають багато цікавих запитань. Розумні люди – це ті, хто ставить найбільш обдумані запитання, а не думає, що у них є всі відповіді. Чудові запитання є набагато кращим показником майбутнього успіху, ніж чудові відповіді."
Даліо ніколи не створював ієрархії професій, тому навіть перукар, шеф-кухар або керівник відділу нерухомості може бути хорошим інвестором. Він вірив у розум понад усе. Він використовував свій процес міркування, щоб знайти правильний метод дослідження акцій, зробити правильний вибір і отримати більший прибуток.
Отже, коли ви бачите, що будь-який інвестор дуже добре виконує свою роботу, завжди ставте йому кілька запитань, які можуть допомогти вам покращити ваші методи інвестування та отримати кращі прибутки.
4. Будьте аналітичними, щоб досягти успіху в майбутньому
Це не те, що всі успішні інвестори завжди досягають успіху у своїх інвестиціях.
Ні, точно ні! Але вони мали вищі показники точності в прогнозуванні зростання компанії, у яку вони інвестували. Вони дійсно робили помилки у своєму минулому, але вони завжди прагнуть аналізувати свої помилки та вчаться їх не повторювати. І Рей завжди підтримував процес прийняття рішень шляхом ретельного аналізу.
Зі шкільних років Рей навчився сприймати свою невдачу як результат своїх чи чужих помилок. Він завжди сприймав невдачу як позитивний підхід до виправлення помилок і ще більшої ефективності в прогнозуванні успіху інвестицій.
Один із найважливіших ключів до максимізації потенціалу – почуватися комфортно з невдачами. Більшість людей занадто бояться зазнати невдачі, тому що хочуть уникнути поганого вигляду або збентеження. Але якщо ви можете подолати цей страх, тоді ви зможете швидко вчитися, швидко вдосконалюватись і виходити за межі своїх поточних можливостей.
Отже, завжди приймайте свої слабкості, аналізуйте їх, вчіться на них і будьте ефективнішими наступного разу, щоб досягти успіху. Ніколи не соромтеся помилок, тому що помилки відіграють важливу роль у створенні вашого PRO у вашому інвестиційному шляху.
5. Створіть свій інвестиційний портфель, повний різноманітності
Аналізуючи інвестиційний підхід Рея, я прийшов до висновку, що він вірить у відкриття інвестиційних можливостей у різних секторах, ніж у зосередженні на одному типі організації. Навіть у Bridgewater Associates йому вдалося створити диверсифікований портфель із змішаним розподілом активів.
«Найважливіше, що ви можете мати, — це хороший стратегічний розподіл активів. Отже, інвестору потрібно мати збалансований, структурований портфель – портфель, який добре працює в різних середовищах. Не знаю, що ми переможемо. Ми повинні мати різноманітні ставки».
Основна ідея диверсифікованого інвестиційного портфеля полягає в зниженні ризику. як? Інвестуючи в різноманітні типи інвестицій, ви можете зменшити ризики втрати грошей в одному типі інвестицій, не обов’язково зменшуючи загальний прибуток.
Ви також можете підвищити швидкість заробітку, додавши до свого портфеля нові та різні типи інвестицій. Ви також можете зменшити ризик, переконавшись, що компанії чи інші організації, у які ви інвестуєте, працюють у різних галузях і використовують різні операційні моделі. Таким чином, якщо одна галузь, наприклад автомобільна промисловість, переживає важкі економічні часи, ви все одно матимете інші інвестиції, на які погана економіка не впливає.
Диверсифікований портфель повинен включати не тільки акції різних компаній, а й облігації пайові інвестиційні фонди. Ви можете додати нерухомість до свого інвестиційного портфеля, якщо у вас є для цього капітал. Нерухомість — це матеріальний актив, який завжди можна продати за готівку та здати в оренду, поки ви тримаєте його для отримання прибутку.
Ваші особисті обставини визначатимуть, як виглядатиме для вас добре диверсифіковане портфоліо. Чим більше грошей ви маєте для інвестування, тим більше у вас буде можливостей для розподілу ризиків.
Отже, інвестуючи в акції, завжди переконайтеся, що ваші акції добре збалансовані та структуровані з точки зору галузі. Цей портфель допоможе вам отримати прибуток від однієї організації, якщо інший сектор зазнає збитків.
6. Інвестуйте у ваші інтереси
Рей завжди каже,
«Ризик зростає через незнання, у що ти втягується».
Інвестиції в фондовий ринок вимагають глибокого вивчення, а для цього необхідний ваш інтерес до знань про певний бренд. Якщо ви не зацікавлені в певних акціях, ви не зможете детально ознайомитися з компанією, оскільки вважаєте це нудним або обтяжливим, тому знайдіть компанію, яка може вас зацікавити.
Уоррен Баффет, найбільший інвестор усіх часів, також виступає за інвестування в речі, які ви розумієте. Це ґрунтується на теорії, згідно з якою, якщо ви цього не розумієте, ви не можете це передбачити, а якщо ви не можете це передбачити, ви не маєте уявлення, чи це недооцінене.
7. Ніколи не реагуйте на прийняття рішень
На фондовому ринку немає нічого певного – бувають дні, коли компанія отримує прогресивний графік і падає. Отже, коли компанія, яка працює добре, раптом зазнає краху, не реагуйте на повернення своїх інвестицій, продаючи акції з основним прибутком, а довіртеся своїм дослідженням, дотримуйтеся їх і знайдіть перевагу прибутку.
Рей Даліо якось сказав:
Ви можете пов’язати цей сценарій із поточним сценарієм російсько-української війни, коли глобальний ринок обвалився. Багато інвесторів скористалися крахом, щоб купити акції хороших компаній за найнижчими цінами, а деякі пролили сльози, продавши свої акції зі збитком.
Отже, у таких сценаріях завжди будьте першою категорією інвесторів, які знайдуть можливості навіть під час занепаду ринку завдяки своїм серйозним дослідженням отримати вищі прибутки в майбутньому.
8. Усе має свій термін придатності
Багато інвесторів роблять помилки, розглядаючи одну погану подію як наслідок життя.
Рей Даліо не вірить у такі переконання; він каже – ніщо не вічне, ні успіх, ні падіння. Якщо ви впевнені у своїх дослідженнях і міркуваннях, ви досягнете успіху, але ваш єдиний сумнів у ваших дослідженнях може призвести до краху.
Крім того, акції, які раніше приносили більший прибуток, можуть не дати вам такого ж прибутку в майбутньому.
«У торгівлі ви повинні бути захисними та агресивними водночас. Якщо ви не агресивні, ви не збираєтеся заробляти гроші, а якщо ви не захищаєтеся, ви не збираєтеся зберігати гроші».
Рей хоче, щоб ви знали, що коли ви інвестуєте в акції, не забудьте часто перевіряти прогрес компанії. Таким чином, якщо компанія буде рухатися вперед за графіком, ви будете знати, що ваше дослідження було правильним. Але якщо компанія відчуває проблеми, ви можете направити свої інвестиції в інше місце. Проактивний погляд на ваші інвестиційні сфери є ключовим для того, щоб стати успішним інвестором.
Підводячи підсумки
Отже, ось ваші ключові висновки з інвестиційної подорожі Рея Даліо:
- Визначте принципи, дотримуйтеся їх до кінця та ніколи не перевантажуйте себе захоплюючими дослідженнями, які не є вашими.
- Вчіться на своїх помилках, щоб зробити правильні інвестиції.
- Ніколи не вибирайте одноманітний шлях, але шлях з багатьма сюрпризами, але переконливий і прибутковий.
- Знайдіть свої інтереси та створіть активи.
- Будьте аналітичними та вчіться на своїх помилках. Це нормально робити помилки, досягати успіху.
- Ніколи не поспішайте приймати рішення під час кризи, особливо на фондовому ринку.
- Пам’ятайте, ваш успіх і падіння тимчасові.
Рекомендую вам повторити ці інвестиційні уроки Рея Даліо у своїй повсякденній практиці та стати успішним інвестором фондового ринку.
Я вважаю, що спільнота повинна ділитися знаннями про інвестиції на фондовому ринку. Якщо у вас є якісь сумніви щодо інвестиційної філософії Рея Даліо, не соромтеся запитати, я буду радий розвіяти ваші сумніви та допомогти вам побудувати кар’єру інвестора.
Вдалого інвестування!
залишити коментар