اگر آپ سرمایہ کاری میں کامیاب ہونا چاہتے ہیں، تو یہ ضروری ہے کہ عظیم سرمایہ کاروں کی سرمایہ کاری کا فلسفہ سیکھیں۔
اب تک کے بہترین سرمایہ کاروں میں سے ایک چارلی منگر ہے، جس نے اپنے کاروباری تجربے کو نفسیات کے شعبے کے منفرد منطقی فریم ورک کے ساتھ ملایا اور اسے ایک سرمایہ کاری کے نقطہ نظر میں تبدیل کیا جس کی وجہ سے وہ وسیع تر مارکیٹوں کو حیران کن رقم سے پیچھے چھوڑ گیا۔
لہذا، مزید وقت ضائع کیے بغیر، آئیے چارلی منگر کے سرمایہ کاری کے اسباق سے اس امید پر سیکھتے ہیں کہ آپ کو مالیاتی سرمایہ کاری کے بارے میں بے پناہ معلومات سے بھرنا ہوگا۔
چارلی منگر کے بارے میں ایک مختصر
اس میں کوئی شک نہیں کہ چارلی منگر ابھی تک دنیا کا بہترین اور سب سے بڑا سرمایہ کار ہے۔
اس کی زندگی ایک امریکی ڈرامہ فلم کی طرح ہے جو رولر کوسٹر پر سیٹ کی گئی ہے۔
19 سالہ کالج چھوڑنے سے لے کر ہارورڈ کے سابق طالب علم بننے تک، ایک عظیم تاجر، اور ایک عظیم کاروباری شراکت دار وارن Buffett برکشائر ہیتھ وے میں، چارلی نے اپنی زندگی کو سب سے بڑی کامیابی کے لیے ہموار کیا ہے۔
اس کی کامیابی کا تمام تر سہرا اس کے سرمایہ کاری کے طریقوں کو جاتا ہے، موقع پرستانہ طور پر اعداد و شمار اور گراف کو دیکھ کر، سرمایہ کاری کے فیصلے کرنے اور اس سے صحیح طریقے سے نکلنا۔ اس وقت چارلی منگر اپنی سنچری کو پہنچنے والے ہیں اور 98 سال کی عمر میں ان کی مجموعی مالیت 2.2 بلین امریکی ڈالر کے قریب ہے۔
سب سے اہم بات، اس کی زندگی کی کہانی سے، آپ اس کی ایمانداری، محنت، اور پیچیدہ زندگی کے چیلنجوں سے نمٹنے کے لیے مثبت رویہ کو نظر انداز نہیں کر سکتے۔ کیا یہ دلکش، حوصلہ افزا اور متاثر کن نہیں ہے؟ جی ہاں، یہ واقعی ہے.
اس لیے ضروری ہو جاتا ہے کہ اس کے اصولوں، اعتماد، استقامت اور کام کے تئیں رویہ سے کچھ سیکھیں اور اسے اپنی زندگی کو اتنی دولت مند بنانے کے لیے استعمال کریں جیسا کہ ہم چاہتے ہیں۔
اب، چارلی منگر کے فلسفہ سے سرمایہ کاری کے متاثر کن اسباق کی طرف چلتے ہیں۔
چارلی منگر کا سرمایہ کاری کا فلسفہ
اب جبکہ میں سرمایہ کاری کے فلسفے کی بات کر رہا ہوں، آئیے چارلی منگر کے بیان کردہ کچھ اقتباسات اور عقائد بیان کرتے ہیں:
- ہم، انسان، مخالف سمت میں سوچنے کے لیے پروگرام کیے گئے ہیں، اس لیے سرمایہ کاری کی حکمت عملی بناتے ہوئے، آپ کو پہلے اسٹاک میں شامل خطرات پر توجہ مرکوز کرنی چاہیے۔ ایک بار جب آپ خرابیوں کو تلاش کرنے کی یہ عادت پیدا کر لیتے ہیں، تو کسی وقت، آپ کو کم خطرہ اور بہتر واپسی والے اسٹاک مل جائیں گے۔
- ایک سرمایہ کار ہونے کے ناطے، آپ کو ہمیشہ کاروبار کے انتظامی کام کے بجائے اس کی کارکردگی پر توجہ دینی چاہیے۔
- زیادہ منافع حاصل کرنے کے لیے ایماندار کاروبار میں سرمایہ کاری کرنا ہمیشہ بہترین عمل ہوتا ہے۔
- طویل مدت کے لیے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے کے بارے میں سوچتے ہوئے، آپ کو اپنے منافع کو دوگنا کرنے اور اپنے حصہ کو اپنے حریفوں کے ہاتھ میں جانے سے بچانے کے لیے قریب سے مسلسل ترقی کے ساتھ کاروبار کی نشاندہی کرنی چاہیے۔
- سرمایہ کاری ایک غیر یقینی چیز ہے، جو توجہ، 100% توقع، برانڈ پر اعتماد اور آپ کی تحقیق کا مطالبہ کرتی ہے۔ لہذا، اپنی تحقیق پر کچھ اعتماد رکھیں، صبر کریں اور زیادہ سے زیادہ منافع چھیننے کے لیے صحیح موقع کا انتظار کریں۔
چارلی منگر کے سرمایہ کاری کے فلسفے سے سرمایہ کاری کے چھ اہم اسباق:
1. ایمانداری:
چارلی منگر کا خیال ہے کہ اپنے آپ اور اپنے ساتھی کے ساتھ ایماندار ہونا آپ کی مطلوبہ کامیابی حاصل کرنے کا پہلا قدم ہے۔
یہاں، ایمانداری کو زندگی یا کاروبار کے حوالے سے کہا جا سکتا ہے۔ اس بات سے کوئی فرق نہیں پڑتا ہے کہ آپ سرمایہ کاری کو کس نقطہ نظر سے دیکھتے ہیں، آپ کو ہمیشہ اپنے انتخاب، اپنی رائے، اور ہر اس شخص کے ساتھ ایماندار ہونا چاہیے جس کے ساتھ آپ معاملہ کرتے ہیں۔
اسٹاک مارکیٹ کے بارے میں، اپنی جبلت کے ساتھ ایماندار ہونا بہتر منافع حاصل کرنے کی کلید ہے۔
صرف یہی نہیں، بہترین سرمایہ کاری کے لیے، آپ کو مناسب منافع کی ضمانت دینے کے لیے سرمایہ کاری کے لیے ایک ایماندار کمپنی بھی تلاش کرنی ہوگی۔
اس معاملے میں، مالیاتی سرمایہ کاری کے معاملے میں، اگر آپ جس کمپنی میں سرمایہ کاری کر رہے ہیں وہ سرمایہ کاروں کے لیے دیانتدار نہیں ہے، تو متوقع واپسی ہیرا پھیری یا سادہ الفاظ میں، غلط موڑ کا باعث بن سکتی ہے۔
2. استقامت:
چارلی منگر کا سرمایہ کاری کا فلسفہ تجویز کرتا ہے کہ بڑھتے ہوئے سرمایہ کار اپنے اسٹاک مارکیٹ کے سفر میں کامیابی کے راستے پر ثابت قدم رہیں۔
زندگی اور اسٹاک مارکیٹ دونوں غیر یقینی صورتحال سے بھرے ہوئے ہیں جہاں آپ نہیں جانتے کہ آگے کیا ہوگا اور ہمارے تخمینوں کو برباد کردے گا، اور جس میں ایسی غیر یقینی صورتحال اور چیلنجز سے نمٹنا بھی بہتر بننے کے عمل کا حصہ ہے۔
اگر آپ چیلنجوں سے نمٹنے کے رویے کو آپس میں جوڑتے ہیں، تو یہ براہ راست آپ کی شخصیت کو ظاہر کرتا ہے اور آپ کی پوزیشن کا فیصلہ کرتا ہے، یا تو فاتح یا ہارنے والے کے طور پر۔
اور سٹاک مارکیٹ کے منظر نامے میں، واحد شخصیت جو آخر تک قائم رہ سکتی ہے، وہ ہے جو سب سے زیادہ اعتماد کے ساتھ جیت جائے۔
تو، آپ اپنی شخصیت کو جیتنے والا کیسے بنا سکتے ہیں؟
بلاشبہ، اسٹاک مارکیٹ کا مستقل کھلاڑی بن کر، یا تو مارکیٹ کا بیل بن کر یا مارکیٹ کا ریچھ بن کر۔
اسٹاک مارکیٹ سے نمٹنے کے دوران آپ کسی بھی شخصیت کا انتخاب کریں، ہمیشہ اپنی شخصیت، مقاصد، دیانت اور اصولوں پر ثابت قدم رہنے کا ارادہ رکھیں۔
3. خود انحصاری:
ایک مارکیٹ لیڈر اور کامیاب سرمایہ کار کے طور پر اس بڑے سفر کے دوران، چارلی منگر نے ہمیشہ خودپسندی سے نفرت کی۔
جیسا کہ آپ جانتے ہیں، اسٹاک مارکیٹ میں، کچھ بھی یقینی نہیں ہے. کبھی کبھی آپ بہت کماتے ہیں، اور کبھی کبھار آپ سب سے زیادہ کھو دیتے ہیں۔ منفی حالات میں، بہت سے لوگ غلط اثرات، جیسے کہ شراب نوشی کی عادتیں، سگریٹ نوشی کی عادتیں وغیرہ سے باخبر رہتے ہیں۔
سٹاک مارکیٹ کے تاریک پہلو پر، لوگوں کے لیے خود پر ترس محسوس کرنا، اعتماد کھونا، اور بہت سی دوسری غلط عادتیں پیدا کرنا واضح ہے۔
اسٹاک مارکیٹ میں اپنے تاریک اوقات میں، چارلی منگر نے کبھی بھی شکار کا کردار ادا نہیں کیا تھا اور خود پر ترس کھایا تھا۔ اس کے بجائے، اس نے جو کیا وہ اس کی غلطیوں، اس کے تخمینے میں اس کے اندھے دھبوں کا تجزیہ کرنا تھا، اور اپنی بنیاد کو مضبوط بنانا تھا، تاکہ اس وقت کو دوبارہ نہ دیکھا جاسکے۔
اس تقریب کے بارے میں، چارلی نے کہا، "اگر کوئی آپ کے مشکل وقت میں آپ کی مدد کر سکتا ہے تو یہ آپ ہی ہیں۔"
خود ترسی ہمیشہ شکار کارڈ بننے اور لوگوں سے ہمدردی اور توجہ حاصل کرنے کا ارادہ رکھتی ہے۔ خود ترسی کے منفی پہلو کو دیکھ کر، چارلی نے یہ نتیجہ اخذ کیا کہ کسی فرد کے لیے خود ترسی بدترین سطح تک لے جاتی ہے جو انسان کو جذباتی یا مالی طور پر خراب کر سکتی ہے۔
لہٰذا، چارلی کہتا ہے کہ تمام تاجروں اور سرمایہ کاروں کو ایکویٹی ٹریڈنگ کے معاملے میں ایک مثبت نقطہ پر نظر ڈالنی چاہیے بجائے اس کے کہ وہ افسوسناک پہلو کو دیکھے۔
پھر، اس نے بات جاری رکھی، اگر آپ کو اپنی سرمایہ کاری سے منافع ملتا ہے تو جشن منائیں، لیکن اگر نہیں، تو دوسری سرمایہ کاری کی طرف بڑھیں یا اپنے آپ کو تازہ دم کریں کیونکہ ایک چیز پر قائم رہنے سے آپ کا وقت اور توانائی ضائع ہونے کے بجائے کوئی نتیجہ نہیں نکلے گا۔
4. خود نظم و ضبط:
چارلی منگر نے ایک بار اسٹاک مارکیٹ کی سرمایہ کاری کے تین ستونوں کو بیان کیا، جن میں ایمانداری، اخلاقیات اور نظم و ضبط شامل ہیں۔ یہ تینوں ستون صرف اسٹاک مارکیٹ کی سرمایہ کاری تک ہی محدود نہیں ہیں بلکہ کاروباری اور ذاتی زندگی کے منظرناموں کا حوالہ دیا جا سکتا ہے۔
کاروبار کے بارے میں، اخلاقی انداز میں دیانتدار اور نظم و ضبط کے ساتھ معمول کی مشق کاروبار کو بڑھانے، دولت کی فراہمی، ہوشیاری، وسیع تر انفراسٹرکچر، اور بہت کچھ کرنے میں بہت مدد کر سکتی ہے۔
ان تین اصولوں کو استعمال کرتے ہوئے، کوئی بھی سرمایہ کار اور تاجر اسٹاک مارکیٹ کے اعلیٰ بار سے نمٹ سکتا ہے اور مارکیٹ کی حرکیات میں آسانی تلاش کرسکتا ہے۔
5. نئی حکمت عملی سیکھنے کی طرف ایک مثبت نقطہ نظر:
چاہے وہ اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کے بارے میں ہو یا کوئی اور مالی یا غیر مالی معاملہ، مسائل سے نمٹنے اور مسائل کو حل کرنے کے لیے نئے طریقے سیکھنے کے لیے مثبت رویہ کی توقع کی جانی چاہیے۔
اس عمل میں، آپ لاتعداد کتابیں پڑھ رہے ہوں گے، مضامین کے ماہرین کی ویڈیوز دیکھ رہے ہوں گے، اور بہترین طریقوں سے متعلق بلاگز پڑھ رہے ہوں گے۔
آپ کو ہمیشہ جدت پسندی کا رویہ رکھنا چاہیے اور نئی چیزیں سیکھنی چاہیے۔
چارلی منگر کا کہنا ہے کہ کسی ایک مسئلے کے بے شمار حل دستیاب ہیں، جن میں سے کچھ حل جو آپ پہلے ہی جانتے ہیں۔
لیکن کچھ ایسے ہیں جن کے بارے میں آپ کو شاید معلوم نہ ہو کہ جو آپ پہلے سے جانتے ہیں اس کے مقابلے میں اس مسئلے سے نمٹنے کا ایک مثالی حل یا بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ لہذا، اس معاملے میں، آپ کو اپنے آپ کو گراؤنڈ رکھنا ہوگا اور اپنے جاننے والوں کو ایک طرف رکھ کر دوسرے حل آزمائیں۔
یہی نقطہ نظر سرمایہ کاری کی حکمت عملی پر لاگو ہوتا ہے۔ آپ مختلف سرمایہ کاری کے لیے حکمت عملیوں کے لیے ہمیشہ ایک ہی طریقہ استعمال نہیں کر سکتے۔
سادہ الفاظ میں، ہر نئی سرمایہ کاری حکمت عملی کے لیے ایک نئے نقطہ نظر کا مطالبہ کرتی ہے، اور ایسا کرتے ہوئے، آپ کو بطور سرمایہ کار اندازہ لگانا چاہیے۔
6. ایک چیک لسٹ بنائیں:
ایک سرمایہ کار کے طور پر، آپ کو کسی بھی اسٹاک یا ایکویٹی میں سرمایہ کاری کرنے کا منصوبہ بناتے وقت اپنے لیے کچھ اہداف اور معیارات طے کرنے چاہییں۔
چارلس کے مطابق، ایک سرمایہ کاری کی فہرست، سرمایہ کاروں کو نظم و ضبط میں رکھتی ہے، اور اس میں درج ذیل پیرامیٹرز شامل ہوں گے:
- خطرہ: اپنی سرمایہ کاری کو نیچے جانے سے بچانے یا بازیافت کرنے کے لیے کم خطرات والے اسٹاک کو ہدف بنائیں۔
- خود انحصاری: سرمایہ کاری کے دائرے میں، ہر سرمایہ کار، سرپرست، ایجنٹ، اور مشیر کی رائے مختلف ہوتی ہے، اور ان کے ساتھ ذہنیت کا تصادم فطری ہے۔ لہذا، آپ کو اپنی تعلیم پر عمل کرنا چاہیے اور سرمایہ کاری میں کامیابی حاصل کرنے کے لیے اپنا راستہ ہموار کرنا چاہیے۔
- بہتر مستقبل کی پائیداری کی تلاش: کسی بھی اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، آپ کو اسٹاک پر مکمل تحقیق کرنی چاہیے، جیسے:
- اسے اسٹاک سرمایہ کاری کا قابل اعتماد آپشن کیا بناتا ہے؟
- کتنا خطرہ شامل ہے؟
- واپسی یا سرمایہ کاری کی وصولی کا تناسب کیا ہے؟
اور اسی طرح کے بہت سے دوسرے سوالات۔
ختم کرو:
چارلی منگر نے ایک بار کہا تھا -
"ہمیشہ اونچی سڑک پر جائیں، یہ بہت کم بھیڑ ہے!"
آج، جب لوگ بہترین قیمت پر کچھ حاصل کرنے کے لیے بہترین ڈیل تلاش کر رہے ہیں لیکن معیار کے تجربے پر سمجھوتہ کرنا ٹھیک ہے، آپ کو ایک سرمایہ کار کے طور پر کم ہجوم والے راستے پر چلنا چاہیے جہاں صرف طویل مدتی سوچ رکھنے والے موجود ہوں۔
لہذا، آخر میں، میں کیا کہہ سکتا ہوں، سرمایہ کاری ایک ایسی چیز ہے جس کے بارے میں مختصر مدت کے لیے سوچا بھی نہیں جا سکتا۔ زیادہ محفوظ طریقے سے جانے کے لیے، متوقع نتائج حاصل کرنے کے لیے طویل مدتی مشاہدات اور منصوبے ضروری ہیں۔
اسے مختصر رکھتے ہوئے، میں کہوں گا، چارلی منگر کی طرح بہترین سرمایہ کار بننے کے لیے باخبر، فعال، خود انحصاری، اور حکمت عملی بنائیں۔
جواب دیجئے