میں کچھ عرصے سے غیر منڈی سے منسلک سرمایہ کاری کی تلاش کر رہا ہوں، اور میری تحقیق سے کچھ دلچسپ حقائق سامنے آئے ہیں۔
تنوع ہمیشہ برقرار رکھنے کی کلید ہے۔ متوازن پورٹ فولیو مستحکم واپسی کے ساتھ۔
مختلف اثاثوں کی کلاسوں میں تنوع اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ آپ کی سرمایہ کاری کسی ایک قسم کے مالیاتی آلات کی کارکردگی پر منحصر نہیں ہے۔ لہذا، جب ایک اثاثہ کلاس اچھی کارکردگی کا مظاہرہ نہیں کرتی ہے، تو دوسری اثاثہ کلاس میں سرمایہ کاری آپ کے سرمائے کو ختم ہونے سے بچا سکتی ہے۔
یہ وہ جگہ ہے جہاں میں نے Grip (GripInvest) کو دیکھا، جو کہ غیر مارکیٹ سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع کی دنیا ہے جو اسٹاک مارکیٹ کی کارکردگی پر بھروسہ نہیں کرتی ہے۔
گرفت نے مجھے فکسڈ ڈپازٹ، اسٹاکس، اور سے آگے دیکھنے کی ترغیب دی۔ سونے کا اچھا منافع کماتے ہوئے میرے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں مستحکم تنوع حاصل کرنے کے لیے سرمایہ کاری۔
لیکن، اس سے پہلے کہ ہم گرفت کے بارے میں اپنے جائزے میں غور کریں، مجھے کچھ بنیادی اصطلاحات متعارف کرانے دیں جو میں پورے مضمون میں استعمال کروں گا۔
بنیادی باتیں سیکھیں
متبادل سرمایہ کاری فنڈ
متبادل سرمایہ کاری فنڈ (AIF) ایک سرمایہ کاری کی گاڑی سے مراد ہے جو مختلف اعلی ٹکٹ والے سرمایہ کاروں کے ذریعہ بنائے گئے فنڈز کے نجی پول کے طور پر قائم کیا جاتا ہے۔ نفیس سرمایہ کار اپنا پیسہ ان AIFs کے ذریعے جمع کرتے ہیں اور اس کے علاوہ دیگر مالیاتی آلات میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ بانڈ، اسٹاک یا نقد۔
عام طور پر، ہیج فنڈز، وینچر کیپیٹل فنڈز یا پرائیویٹ ایکویٹی فنڈز AIFs کے ذریعے کیے جاتے ہیں۔ کے برعکس باہمی چندہیہ سرمایہ کاری غیر منڈی سے منسلک ہوتی ہے اور عام طور پر ان لوگوں کے لیے ہوتی ہے جن کی سرمایہ کاری کافی زیادہ ہوتی ہے۔
غیر منڈی سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع
مارکیٹ سے منسلک سرمایہ کاری وہ مالیاتی آلات ہیں جہاں بنیادی اثاثہ اسٹاک مارکیٹ سے منسلک ہوتا ہے۔
مثال کے طور پر، اگر میں میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرتا ہوں جو مختلف لوگوں کی جانب سے جمع شدہ رقم کو سٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے جمع کرتا ہے، تو یہ مارکیٹ سے منسلک ہوتا ہے۔
دوسری طرف، اگر بنیادی اثاثہ اسٹاک مارکیٹ سے منسلک نہیں ہے، تو اسے کہا جاتا ہے۔ غیر منڈی سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع. یہاں، سرمایہ کاری اثاثوں میں کی جاتی ہے جیسے رئیل اسٹیٹ، غیر فہرست شدہ اسٹارٹ اپ وغیرہ۔
گرفت کیا ہے؟
گرفت ایک ڈیجیٹل سرمایہ کاری کا پلیٹ فارم ہے جو ہر قسم کے سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کا ہموار تجربہ فراہم کرنے کے لیے ٹیک سے چلنے والے طریقے استعمال کرتا ہے۔
گرفت کا نظریہ سرمایہ کار کو اپنی ترجیح کے طور پر رکھنا ہے جبکہ رسک کے مطابق سرمایہ کاری کے مواقع کو درست کرنا ہے۔ کے ساتھ تنوع بنیادی طور پر، یہ غیر منڈی سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع سرمایہ کاروں کے لیے دولت کی تخلیق میں مدد کرتے ہیں، چاہے ان کی سرمایہ کاری کا حجم کچھ بھی ہو۔
سخت مستعدی کے عمل کے بعد، Grip نے سرمایہ کاری کے ان مواقع پیدا کرنے کے لیے 70 سے زیادہ کارپوریٹ پارٹنرز کے ساتھ بھی تعاون کیا ہے۔
گرفت کیسے کام کرتی ہے؟
گرفت غیر مارکیٹ سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع کو انتہائی آسان اور محفوظ بناتی ہے۔
یہ ہے کہ میں نے گرفت کے ساتھ کیسے آغاز کیا:
- میں سرمایہ کاری کے مختلف مواقع دیکھنے کے لیے ان کے پلیٹ فارم سے گزرا۔ اس میں متعدد غیر منڈی سے منسلک سرمایہ کاری کے منصوبے شامل تھے جیسے تجارتی رئیل اسٹیٹ, کارپوریٹ کریڈٹ کے ذریعے واپسی کے لیے اثاثہ کی حمایت یافتہ سرمایہ کار کی سرمایہ کاری اور بہت کچھ! مجھے گرپ پلیٹ فارم کے بارے میں جو چیز سب سے زیادہ پسند آئی وہ یہ تھی کہ میں سرمایہ کاری کی اہم جھلکیاں، بنیادی اثاثہ، اور ساتھ ہی عارضی واپسیوں کو دیکھ سکتا تھا جس کی میں توقع کر سکتا تھا۔ میں انتخاب کر سکتا ہوں کہ میں کتنی سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہوں اور کہاں۔ گرفت میرے لیے سونے اور اسٹاک کے علاوہ سرمایہ کاری کے مواقع کو سمجھنا انتہائی آسان بنا دیا ہے۔
- اس کے بعد میں نے اپنے KYC کو گرفت پلیٹ فارم پر ایک تیز اور ہموار ڈیجیٹل عمل کے ذریعے مکمل کیا اور شروع کرنے کے لیے اپنا ای سائن تیار کیا۔ ادائیگی کا عمل بھی ایک انتہائی ہموار اور پریشانی سے پاک تجربہ تھا جس میں متعدد اختیارات دستیاب تھے۔ اب، میں غیر مارکیٹ سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع کے ساتھ اپنے متنوع پورٹ فولیو کے فوائد سے لطف اندوز ہونے کے لیے تیار تھا!
- اس کے بعد، میں نے باقاعدہ ماہانہ واپسی حاصل کرنے کے لیے گرفت پلیٹ فارم پر دستیاب کچھ مقررہ آمدنی کے آلات میں سرمایہ کاری کی۔ آپ ان کے خطرات اور منافع کو سمجھ کر سرمایہ کاری کے وسیع اختیارات میں سے انتخاب کرنے کے لیے آزاد ہیں۔ گھڑی کے کام کی طرح، میرے مقررہ آمدنی کے آلات سے وابستہ پہلے سے طے شدہ واپسی میرے گرپ والٹ اکاؤنٹ تک پہنچ گئی۔ میں اپنے بینک اکاؤنٹ میں آسانی سے اور براہ راست یہ ریٹرن وصول کر سکتا ہوں۔
2020 میں Grip کے آغاز کے ساتھ، چھوٹے ٹکٹوں کے سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کرنے اور معقول منافع کمانے کے لیے ایک بالکل نیا راستہ دیا گیا۔ تنوع کا ایک نیا مطلب تھا، اور گرفت کے صارف دوست پلیٹ فارم نے فوری طور پر بہت سارے لوگوں کو اپنی طرف متوجہ کیا۔
غیر منڈی سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع کو جمہوری بنانے کے وژن کے ساتھ جیسے کہ اثاثوں کی حمایت یافتہ مالیاتی آلات بشمول لیز پر گاڑیاں یا فرنیچر، کمرشل رئیل اسٹیٹ میں ٹیپ کرنا اور ابتدائی مرحلے کے آغاز میں سرمایہ کاری کرنا۔
گرفت پیسہ کیسے کماتی ہے؟
گرفت ریٹرن پر ایک چھوٹا کمیشن وصول کرکے آمدنی حاصل کرتی ہے۔ فی الحال، یہ سرمایہ کاروں کو دیے گئے ماہانہ ریٹرن پر تقریباً 2% کمیشن وصول کرتا ہے۔ لہذا، گرفت صرف اس وقت ادا کی جاتی ہے جب سرمایہ کاروں کو ادائیگی کی جاتی ہے۔ ان کے پاس 1% پروسیسنگ فیس بھی ہے جو وہ اپنے لیزنگ پارٹنرز سے وصول کرتے ہیں۔ یہ شفاف ماڈل Grip کو سرمایہ کاروں کا اعتماد حاصل کرنے اور بہترین، سب سے زیادہ ترقی پر مبنی شراکت داروں کا انتخاب کرنے میں مدد کرتا ہے۔
گرفت سرمایہ کاری کی انتہائی حفاظت کو یقینی بنانے کے لیے کسی کارپوریٹ کے ساتھ شراکت داری سے پہلے ایک پیچیدہ مستعدی کے عمل کی پیروی کرتی ہے۔ ایک اور چیز جو مجھے گرفت پلیٹ فارم کے بارے میں پسند تھی وہ سرمایہ کاروں کے ساتھ شفافیت کو برقرار رکھنے پر توجہ تھی۔
انہوں نے سرمایہ کاری کے ہر موقع کے بارے میں گہرائی سے معلومات فراہم کی۔ اس سے سرمایہ کاروں کو اس میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے مصنوعات کو سمجھنے میں مدد ملتی ہے، بجائے اس کے کہ وہ صرف منافع کو دیکھیں۔
ہر وہ پارٹنر جس کے ساتھ وہ تعاون کرتے ہیں ایک پروفائل بھی ہوتا ہے، اور سرمایہ کاروں کے سرمایہ کاری کا انتخاب کرنے سے پہلے خطرات، تجارتی شرائط وغیرہ کو نمایاں کیا جاتا ہے۔
غیر منڈی سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع کافی نئے ہیں، اور مکمل شفافیت کو برقرار رکھنے کا یہ طریقہ سرمایہ کاروں کے ساتھ اعتماد قائم کرنے میں بہت آگے ہے۔
گرفت AIF سے کیسے مختلف ہے؟
متبادل سرمایہ کاری فنڈز (AIFs) کو SEBI کے ذریعے ریگولیٹ کیا جاتا ہے اور اسے تین زمروں میں تقسیم کیا جاتا ہے، ہر ایک کے پاس ضابطوں کا ایک مخصوص سیٹ ہوتا ہے جس پر عمل کرنا ہوتا ہے۔
AIF میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے درکار کم از کم سرمایہ کاری روپے ہے۔ 1 کروڑ، جو چھوٹے ٹکٹوں کے سرمایہ کاروں کی اس ہائی رسک آلے تک رسائی کو محدود کرتا ہے۔
گرفت ایک متبادل سرمایہ کاری کے پلیٹ فارم کے طور پر داخل ہوا، سرمایہ کاری کے منفرد مواقع پیش کرتا ہے۔ اس کا مقصد ہر قسم کے سرمایہ کاروں کے لیے رسائی کو یقینی بنانا تھا۔
منافع بخش اسٹارٹ اپس کو سرمایہ بڑھانے میں مدد کرنے کے لیے SEBI رجسٹرڈ AIFs کے ساتھ گرفت کے شراکت دار۔ مکندا فوڈز، فوڈ روبوٹکس کمپنی جس نے زوماٹو سے سرمایہ اکٹھا کیا، گرپ پلیٹ فارم کے ذریعے دستیاب پہلے مواقع میں سے ایک تھا۔
کہا جاتا ہے کہ 2.5 لاکھ سرمایہ کاروں کا ایک سرمایہ کار پول ہے، Grip چھوٹے ٹکٹوں کے سرمایہ کاروں کو نفیس سرمایہ کاروں کے ساتھ بڑھتے ہوئے سٹارٹ اپ ایکو سسٹم میں حصہ ڈالتا ہے، جو AIFs آزادانہ طور پر نہیں کر سکتے تھے۔
گرفت کے خطرات اور انعامات (فائدے اور نقصانات)
خطرات
ہر پلیٹ فارم اپنے خطرات کا ایک سیٹ رکھتا ہے۔ غیر منڈی سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع کا سب سے بڑا خطرہ شاید ضوابط کی کمی اور اس جگہ کے بارے میں معلومات کی واضح کمی ہو سکتی ہے۔
دوسرے خطرات میں انفرادی مصنوعات سے متعلق خطرات شامل ہیں۔ مثال کے طور پر لیز پر لیتے ہیں۔ اگر میں گرپ کے ذریعے لیز پر سرمایہ کاری کرتا ہوں، تو میرے فنڈز دوسرے سرمایہ کاروں کے ساتھ جمع کیے جاتے ہیں تاکہ وہ کسی ایسے اثاثے جیسے فرنیچر، گاڑیاں، یا آلات میں سرمایہ کاری کریں، جو پھر کمپنیوں کو لیز پر دیا جاتا ہے۔
یہاں خطرہ یہ ہو سکتا ہے کہ کمپنی وقت پر لیز کی ادائیگی کرنے میں ناکام ہو جائے یا یہ کہ اثاثے کو دوبارہ حاصل نہیں کیا جا سکتا اور بچ جانے والی قیمت پیدا کرنے کے لیے فروخت نہیں کیا جا سکتا۔
سٹارٹ اپ سرمایہ کاری کے ساتھ، زیادہ رسک اور زیادہ انعام ہوتا ہے، جو کہ سٹارٹ اپ کی کارکردگی پر منحصر ہوتا ہے۔ چونکہ غیر منڈی سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع واپسی کے لیے بنیادی اثاثہ کی کارکردگی پر انحصار کرتے ہیں، اس لیے خطرہ زیادہ اور غیر منظم ہے۔
مزید برآں، جب آپ Grip کے ذریعے سٹارٹ اپ ایکویٹی میں سرمایہ کاری کرنے پر اتفاق کرتے ہیں، تو آپ پہلی سرمایہ کاری کی تاریخ سے شروع ہونے والی 25,00,000 سال کی مدت میں کل INR 5 کی سرمایہ کاری پر بھی اتفاق کرتے ہیں۔
میں کسی بھی سرمایہ کاری سے پہلے گرفت کی ہر اصطلاح اور شرط کو پڑھنے کی سفارش کرتا ہوں۔
انعامات
صارفین کے ذریعہ 26 کروڑ سے زیادہ کی سرمایہ کاری کے ساتھ، گرپ کے ٹریک ریکارڈ میں آج تک ایک بھی ڈیفالٹ نہیں ہے۔ ڈیفالٹ کے کم امکانات کو یقینی بنانے کے لیے وہ احتیاط کے ساتھ سخت محنت کے عمل کے بعد کمپنیوں کا انتخاب کرتے ہیں۔
مزید یہ کہ وہ اپنی سرمایہ کاری کو اس طرح حکمت عملی بناتے ہیں کہ لیز کا 7.5%-15% سیکیورٹی ڈپازٹ کے طور پر لیا جاتا ہے۔
غیر مارکیٹ سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع کا فائدہ اٹھانا اور ہر قسم کے سرمایہ کاروں تک رسائی فراہم کرنا گرفت کے سب سے بڑے فوائد میں سے ایک ہے۔
- گرفت کے ساتھ سرمایہ کاری کے مختلف فوائد کا خلاصہ یہ ہے:
- وہ ہم سے سرمایہ کاری لینے سے پہلے اثاثوں کا بغور جائزہ لیتے ہیں۔
- وہ خطرات اور انعامات کو مکمل طور پر ظاہر کرتے ہیں اور یہ معلومات فراہم کرنے میں مدد کرتے ہیں کہ سرمایہ کاری کیسے کام کرے گی۔
- وہ محفوظ اور مستحکم منافع پیش کرنے کے لیے قابل اعتماد کمپنیوں کے ساتھ معاہدہ کرتے ہیں - اور وہ سرمایہ کاروں کو کمپنی پروفائل کا انکشاف کرتے ہیں۔
- میں جو سرمایہ کاری کرتا ہوں اسے کسی دوسرے پیسے میں جمع کیے بغیر ایک الگ ادارہ سمجھا جاتا ہے۔ اس سے مجھے یہ کنٹرول کرنے میں مدد ملتی ہے کہ میری سرمایہ کاری کہاں بہہ رہی ہے۔
- ان کا انتہائی صارف دوست پلیٹ فارم ہموار سرمایہ کاری کا سفر کرتا ہے۔
- وہ PAN اور آدھار جیسے ڈیٹا (جو KYC کے لیے ضروری ہیں) کو مکمل طور پر محفوظ رکھنے کا عہد کرتے ہیں۔
گرفت خاص طور پر ان نئے سرمایہ کاروں کے لیے مفید ہے جو غیر فعال آمدنی کے مواقع تلاش کر رہے ہیں۔ ان کا آسانی سے نیویگیٹ کرنے والا پلیٹ فارم کسٹمر کے تسلی بخش تجربے کے لیے تمام براؤنی پوائنٹس جیتتا ہے، جو وفاداری اور اعتماد قائم کرنے میں ایک طویل سفر طے کرتا ہے۔
کون گرفت کے ساتھ سرمایہ کاری کرے؟
لیز یا انوینٹری پر مبنی مصنوعات کے لیے کم از کم سرمایہ کاری روپے ہے۔ گرفت پر 10,000۔ لیز 2 سے 3 سال کی مدت کے ساتھ آتی ہیں، اور انوینٹری 6 ماہ کی مدت کے ساتھ آتی ہے۔ کمرشل رئیل اسٹیٹ سہ ماہی منافع دیتا ہے لیکن اس کے لیے کم از کم روپے کی سرمایہ کاری کی ضرورت ہے۔ 1,00,000
سرمایہ کاروں کے لیے یہ لازمی ہے کہ وہ اس میں شامل خطرات کو سمجھنے کے بعد ہی باخبر فیصلے کریں اور اس میں حقیقی معنوں میں کیا فائدہ ہو۔ غیر مارکیٹ سے منسلک سرمایہ کاری کے مواقع کا انتخاب کرنے کے لیے مناسب تحقیق کی ضرورت ہوتی ہے کہ کمپنیاں کون ہیں اور آپ کی سرمایہ کاری کہاں کی جائے گی۔
GripInvest کے لیے سائن اپ کریں →
گرفت کا مقصد چھوٹے ٹکٹ والے سرمایہ کاروں کو پورا کرنا ہے لیکن یہ سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کی نئی شکلوں کے بارے میں تعلیم دے کر آگے بڑھتا ہے۔
تنوع کسی بھی سرمایہ کار کے بنیادی مقاصد میں سے ایک ہے، اور منتخب کرنے کے لیے بہت سے نئے مالیاتی آلات کا ہونا متنوع پورٹ فولیو کا حصول آسان بناتا ہے۔
تاہم، اپنے پورٹ فولیو میں ہر سرمایہ کاری کو احتیاط سے منتخب کرنے سے دولت کو زیادہ سے زیادہ موثر انداز میں بڑھانے میں مدد ملے گی۔
حقیقی
ہیلو، مجھے موجودہ شرائط و ضوابط کے صفحہ پر 25yrs کی شق میں کم از کم 5L سرمایہ کاری نہیں مل رہی، کیا اسے ہٹا دیا گیا ہے؟ https://www.gripinvest.in/legal#termsAndConditions ?
براہ کرم مدد کریں اور اگر ضرورت ہو تو معلومات کو اپ ڈیٹ کریں۔ شکریہ
آیوش بھاسکر
یہ ابھی بھی موجود ہے، فعال پیشکش کے تحت اسٹارٹ اپ ایکویٹی پر کلک کریں۔- https://jmp.sh/WCdi6Sx
Pappu
وہ کئی بار ڈیفالٹ کر چکے ہیں، لیکن صرف شکایت کرنے پر ادائیگی کی گئی۔
آدتیہ
جب آپ اپنا KYC مکمل کرتے ہیں تو یہ لوگ مفت ET پرائم سبسکرپشن کے لیے پروموشن لے کر آئے تھے۔ اسے مکمل کرنے کے باوجود انہوں نے اسکیم پر عمل نہیں کیا۔ یہ انہیں ای میل بھیجنے کے بعد بھی ہے۔ اگر وہ 1000 روپے کی عزت نہیں کرتے۔ پروموشن اسکیم، کوئی ان کے ذریعے سرمایہ کاری کرنے کا سوچ بھی نہیں سکتا۔