جب امن جنگ میں بدل جاتا ہے اور تمام منڈیاں متاثر ہوتی ہیں، تو آپ کی سرمایہ کاری کے انتظام کے بارے میں ماہرانہ مشورہ ضروری ہے۔
یہ جرگن سے پاک مضمون جنگ کے دوران سرمایہ کاری کے نتائج اور نتائج کی وضاحت کرتا ہے اور مارکیٹ میں دستیاب سرمایہ کاری کے مختلف مواقع کا جائزہ لیتا ہے۔
تمام بڑے اثاثہ جات کے شعبوں پر جنگ کے اثرات، بانڈز، ایکوئٹی، کرنسیوں اور رئیل اسٹیٹ سے لے کر اشیاء، نقدی اور سونے تک عملی مثالوں اور حقیقی منظرناموں کا استعمال کرتے ہوئے وضاحت کی گئی ہے۔
گھبرانے کی ضرورت نہیں ہے - سیاسی تناؤ بڑھنے کے ساتھ ہی پرسکون اور سطحی سر کے ساتھ کارروائی کریں۔
تو میں آپ سے ایک سوال کرنے جا رہا ہوں۔ اگر کل دنیا کی دوسری طرف جنگ چھڑ جاتی ہے تو آپ کی سرمایہ کاری پر کیا اثر پڑے گا؟
جواب اس بات پر منحصر ہوگا کہ آپ کے پاس کس قسم کی سرمایہ کاری ہے، ٹھیک ہے؟
دفاعی سازوسامان بنانے والی کمپنی میں حصص کی ملکیت بڑھ سکتی ہے۔ لیکن کروز شپ کمپنی میں حصص کی ملکیت نیچے جا سکتی ہے۔
ہم آگے کیا احاطہ کریں گے اس کا ایک فوری رن ڈاؤن یہ ہے:
ہندوستانیوں کو جنگ کے وقت میں کہاں سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟
آئیے اب ہم کچھ اہم اثاثوں پر جنگ کے اثرات پر بات کرتے ہیں اور جنگ کے دوران سرمایہ کاری کے لیے ہمیں ان پر کیوں غور کرنا چاہیے۔
بانڈ
بانڈز نہ خریدیں۔ وہ شاید جنگ کے وقت آپ کے پیسے کھو دیں گے۔
یہ کہنا حیران کن بات ہے کیونکہ بانڈز کو محفوظ سمجھا جاتا ہے۔ لیکن میں وضاحت کروں گا کہ یہ سچ کیوں ہے۔
جب آپ ایک عام بانڈ خریدتے ہیں، تو آپ اسے جاری کرنے والی حکومت یا کمپنی کو قرض دے رہے ہوتے ہیں۔ قرض لینے والا آپ کو ایک مخصوص مدت کے لیے سود ادا کرتا ہے اور پھر آپ کو آپ کی رقم واپس کر دیتا ہے۔
جنگ تیل کی قیمتوں میں اضافے کا سبب بن سکتی ہے۔ تیل کی قیمتوں میں اضافہ شرح سود میں اضافہ کر سکتا ہے۔
اگر آپ کے بانڈ خریدنے کے بعد شرح سود بڑھ جاتی ہے، تو اس کی مارکیٹ قیمت کم ہو جاتی ہے، کیونکہ نئے بانڈ جاری کیے جا رہے ہیں جو زیادہ شرح ادا کرتے ہیں۔
کرنسی
میں نہیں مانتا کہ کرنسی رکھنا ایک دفاعی پوزیشن ہے۔ اعلیٰ افراط زر کی وجہ سے کرنسی کی حقیقی قدر میں کمی کا امکان بہت زیادہ ہے۔
آئیے فرض کریں کہ کسی ملک کا کوئی حصہ مغلوب ہو گیا ہے یا اس پر قبضہ کر لیا گیا ہے — کرنسی کے امکانات مکمل طور پر تبدیل ہو سکتے ہیں یا بدل سکتے ہیں۔ کیلے کے پیسے بہت زیادہ ہیں.
لہذا، میں جنگ کے وقت میں کرنسی میں سرمایہ کاری کی سفارش نہیں کروں گا۔
گولڈ
گولڈ یہ ان پناہ گاہوں میں سے ایک ہے جو جنگ کے وقت اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں۔ سونے کو افراط زر اور کرنسی کی قدر میں کمی کے خلاف ایک ہیج کے طور پر بھی سمجھا جاتا ہے۔
سونے نے ان ادوار میں ایکوئٹی سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا جب افراط زر اور کرنسی کی قدر میں کمی کی وجہ سے انتہائی غیر یقینی صورتحال تھی۔ ایسے وقتوں کے دوران، سونا ایکویٹیز اور بانڈز کے خلاف ایک مؤثر ہیج کے طور پر کام کرتا ہے جب وہ گر رہے ہوتے ہیں مثبت منافع پیدا کرتے ہیں۔
تاہم، تنازعات کے دوران جو تیزی سے حل ہو چکے ہیں، سونے نے ایکویٹیز کو بہت بڑے فرق سے کم کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ان حالات میں، سرمایہ کاروں نے اپنے پیسے کو سونے جیسے محفوظ اثاثوں میں ڈالنے کے بجائے فوری فائدہ حاصل کرنے کے لیے اسٹاک میں ڈالنے کو ترجیح دی ہے۔
میں تجویز کروں گا کہ آپ کے پاس تھوڑا سا سونا ہے۔ پورٹ فولیو، فنڈز کی ہنگامی ضرورت کی صورت میں۔
بلین یا سکے رکھنے کے علاوہ سونے میں سرمایہ کاری کرنے کے بہت سے طریقے ہیں۔ آپ ETFs/RBI سوورین گولڈ بانڈ اسکیم کے مالک ہوسکتے ہیں جو آپ کو موجودہ مارکیٹ قیمت کے ایک حصے پر دھات کی ملکیت فراہم کرتی ہے۔
ریئل اسٹیٹ
ریل اسٹیٹ کی ایک محفوظ شرط ہے کیونکہ اس نے کئی دہائیوں، حتیٰ کہ صدیوں میں اپنی لچک کو ثابت کیا ہے۔
معاشی غیر یقینی صورتحال کے وقت، لوگ فطری طور پر رئیل اسٹیٹ جیسے ٹھوس اثاثوں کی طرف رجوع کرتے ہیں کیونکہ وہ انہیں اسٹاک یا بانڈز سے بہتر سمجھتے ہیں، جو افواہوں یا قیاس آرائیوں پر مبنی بے ترتیب حرکتوں کا شکار ہو سکتے ہیں۔
رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری آپ کے لیے ایک اچھی شرط ہو سکتی ہے۔ جنگ سپلائی چین میں خلل ڈالتی ہے جس کے نتیجے میں افراط زر ہوتا ہے۔ سیمنٹ اور سٹیل جیسی اشیاء کی قیمتوں میں اضافے سے رئیل اسٹیٹ مارکیٹ میں نرخ بڑھ جائیں گے۔
میری آپ سے گزارش ہے کہ اس حقیقت کو ذہن میں رکھیں کہ اگر آپ کے رہائشی ملک میں جنگ چھڑ جائے تو زمین میں سرمایہ کاری کرنا اپارٹمنٹس، عمارتوں، مکانات وغیرہ میں سرمایہ کاری کرنے سے بہتر ہے کیونکہ جنگ کے دوران تعمیر شدہ جائیدادیں تباہ ہو سکتی ہیں۔
ایکوئٹیز
آخری، لیکن بہترین۔ ہاں، جنگ کے وقت میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے ایکوئٹی سے بہتر کوئی چیز نہیں ہے۔
آئیے 1999 کی کارگل جنگ کی مثال لیتے ہیں۔ ہندوستانی اسٹاک مارکیٹ جب جنگ کا اعلان کیا گیا تو 10% تک نیچے آ گیا اور جنگ ختم ہونے سے پہلے 30% پر واپس آ گیا۔
اس کے علاوہ، پہلی جنگ عظیم کے دوران، امریکی سٹاک مارکیٹ بند ہو گئی تھی، اور جب کوئی چار ماہ بعد تجارت دوبارہ شروع ہوئی، تو ڈاؤ جونز انڈسٹریل ایوریج 30% نیچے کھلی، اور وہاں سے، یہ ایک طرف سے اوپر چلا گیا! تمام جنگی گفتگو اور مایوسی کے باوجود جاری جنگ کے دوران یہ دگنا ہو گیا۔
دوسری جنگ عظیم کے خاتمے کے بعد بھی ایسا ہی ہوا۔ امریکی مارکیٹ بڑے فرق کے ساتھ کھلی اور ایک سال میں 50 فیصد کی واپسی دی۔
1975 میں بنگلہ دیش کی جنگ کے بعد ہندوستان قحط جیسے حالات سے گزر رہا تھا اور اسی دوران پوری دنیا میں تیل کا بحران تھا۔
اس دوہری مار کی وجہ سے ہندوستانی معیشت آئی سی یو میں چلی گئی۔ بہت سے عالمی سرمایہ کار ہندوستان کو اقتصادی ٹوکری کے معاملے کے طور پر لکھنے کے لیے تیار تھے۔
لیکن ہندوستانی اسٹاک مارکیٹوں نے دو سال سے بھی کم عرصے میں اپنے 100% سے زیادہ منافع کے ساتھ سب کو حیران کردیا۔
تنوع بہترین متبادل ہے - ہمیشہ!
کسی بھی پورٹ فولیو کے خطرے کو کم کرنے کے لیے ایک مشترکہ حکمت عملی متنوع بنانا یا متعدد سرمایہ کاری میں سرمایہ پھیلانا ہے۔ آپ ان امکانات کو کم کرنے کے لیے تنوع پیدا کر سکتے ہیں کہ ایک سرمایہ کاری سے کافی نقصان ہو گا۔
نتیجے کے طور پر، آپ ان مشکلات کو بھی کم کر دیں گے کہ ایک ہی سرمایہ کاری سے خاطر خواہ منافع حاصل ہو گا۔
لیکن سرمایہ کار تنوع صرف ایکویٹی ہولڈنگز پر لاگو نہیں ہوتا ہے۔ اس میں جغرافیائی تنوع بھی شامل ہو سکتا ہے، جو کہ متعدد ممالک میں سرمائے کو پھیلانے کے بارے میں ہے۔
ایسا کرنے کا بہترین طریقہ یہ ہے کہ آپ اپنے پیسے کو مختلف جغرافیوں اور اثاثوں کی کلاسوں میں ڈالیں۔ جب جنگ چھڑ جائے یا معاشی بدحالی ہو تو آپ نہیں چاہتے کہ آپ کی ساری رقم کسی خاص ملک یا کسی اثاثہ طبقے میں لگائی جائے — کیونکہ آپ نہیں جانتے کہ آگے کیا ہونے والا ہے۔
میں جانتا ہوں کہ تجریدی میں تنوع آسان نظر آتا ہے۔
لیکن جب آپ اسے کرنے کی کوشش کرتے ہیں تو یہ مشکل ہوتا ہے۔
یہاں ہے جب کچھ ایسا ڈیزور زیادہ تر سرمایہ کاروں کے لیے کام کرے گا۔ Dezerv آپ کو کسی بھی چیز کی فکر کیے بغیر متنوع اثاثوں میں سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دیتا ہے – آپ کے پورٹ فولیو کو ماہرین کی ایک ٹیم سنبھالتی ہے۔
پر ہماری پوسٹ چیک کریں۔ ڈیزور تفصیلی تجزیہ کے ل for
آپ کی بہتر تفہیم کے لیے مجھے Dezerv کے زیر انتظام 'High-Risk High Reward Portfolio' کا اسکرین شاٹ دکھانے دیں۔
اوپر کی تصویر پر ایک نظر ڈالنے سے، آپ دیکھ سکتے ہیں کہ سرمایہ کاری کو تین اقسام میں بہت اچھی طرح سے متنوع کیا گیا ہے:
- ایکویٹی پر مبنی میوچل فنڈز اور انڈیکس فنڈز: ترقی کے لیے
- فکسڈ انکم فنڈز: استحکام اور سلامتی کے لیے
- گولڈ فنڈ: جنگ جیسی صورتحال میں ہیجنگ کے لیے
اگر جنگ چھڑ جائے تو کیا مجھے اپنے میوچل فنڈز/SIPS کو چھڑانا چاہیے؟
آپ کو ایسا نہیں کرنا چاہئے – اگر آپ طویل مدتی سرمایہ کار ہیں۔
اپنے SIP، منظم سرمایہ کاری کے منصوبوں کو کبھی بھی قابل میوچل فنڈ اسکیموں میں بند نہ کریں، خاص طور پر جب کچھ مالی اہداف کو پورا کرتے ہوں۔
SIP سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے۔ باہمی چندہ (MFs) باقاعدہ وقفوں پر ایک مقررہ رقم کے ساتھ، ماہانہ یا سہ ماہی۔ اس طرح آپ کمپاؤنڈنگ کی طاقت سے فائدہ اٹھاتے ہیں اور روپے کی اوسط لاگت کا فائدہ بھی حاصل کرتے ہیں۔
فی یونٹ اوسط لاگت کم ہو جاتی ہے اگر آپ مارکیٹوں کے گرنے پر زیادہ خریدتے ہیں اور جب وہ اوپر جاتے ہیں تو کم ہوتے ہیں۔
لہذا، اگر آپ دیکھتے ہیں کہ آپ کا فنڈ بیلنس مطلق طور پر گر رہا ہے جب کہ مارکیٹیں گر رہی ہیں، تو گھبرائیں نہیں۔ اس کا مطلب صرف یہ ہے کہ آپ کو اپنے پیسے کے لیے مزید یونٹ مل گئے ہیں۔
جب مارکیٹ میں کمی کا رجحان ہو تو میوچل فنڈز کی اکائیوں کو جمع کرنے کا موقع ضائع نہ کریں۔
یاد رکھیں کہ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری دولت کی تعمیر کے سب سے آسان طریقوں میں سے ایک ہے۔ اوسط سرمایہ کار کے لیے، میوچل فنڈز دولت کی تخلیق کے لیے ایک طاقتور ذریعہ ہیں۔
میں جنگ کے وقت میں کہاں سرمایہ کاری کرنے جا رہا ہوں؟
سب سے پہلے، مجھے امید ہے کہ جنگ نہیں ہوگی۔
تاہم، جغرافیائی سیاسی تنازعات، وبائی امراض یا جنگ کی وجہ سے اسٹاک مارکیٹ میں کمی کی صورت میں، میری پسند کی سرمایہ کاری یہ ہوگی:
1. مارکیٹ کی قیادت کے ساتھ بلیو چپ کمپنیوں کے حصص
بلیو چپ کمپنیوں کا ترقی اور منافع کا اچھا ٹریک ریکارڈ ہے۔ وہ ایسی کمپنیاں ہیں جن کی اچھی کارکردگی کی مستقل تاریخ ہے۔
بلیو چپ اسٹاک عام طور پر آپ کو بہت زیادہ منافع نہیں دیتے ہیں، لیکن وہ عام طور پر مجموعی اسٹاک مارکیٹ اور دیگر کئی قسم کے اسٹاکس سے کم اتار چڑھاؤ والے ہوتے ہیں۔ میں ان لوگوں کو چنوں گا جو اکثر ادائیگی کرتے ہیں۔ منافع بخش ان کے شیئر ہولڈرز کو۔
2. ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز (ETFs)
ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز (ETFs) فنڈ کی ایک قسم ہے۔ اسٹاک پر تجارت مارکیٹ. ETFs ایک خاص اثاثہ کلاس سے نمائش حاصل کرنے کا ایک آسان طریقہ ہے۔
ہر ETF ایک مخصوص انڈیکس یا سیکٹر کو ٹریک کرتا ہے اور انفرادی اسٹاک کی طرح تجارت کی جاتی ہے۔ آپ اپنے بروکر کے ذریعے ETFs خرید اور فروخت کر سکتے ہیں۔
3. ڈیجیٹل اور ٹیکنالوجی فنڈز
ڈیجیٹل اور ٹیکنالوجی میوچل فنڈز ان کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن میں ڈیجیٹل ٹیکنالوجی، انٹرنیٹ، آئی ٹی اور متعلقہ شعبوں میں نمایاں نمائش ہوتی ہے۔
جیسے جیسے عالمی معیشت تیزی سے ڈیجیٹائز ہو رہی ہے، ٹیکنالوجی سے چلنے والے کاروباروں کے مارکیٹ شیئر حاصل کرنے کا امکان ہے۔
یہ ڈیجیٹل اور ٹیکنالوجی میوچل فنڈ اسکیموں میں آپ کے لیے اچھا چل سکتا ہے۔
4. گولڈ
سونا مجھے ایک سرمایہ کاری کے طور پر بھی دلچسپ لگتا ہے کیونکہ یہ ایک ٹھوس اثاثہ ہے اور اسے افراط زر کے خلاف ہیج سمجھا جاتا ہے۔ میں گولڈ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی تجویز کرتا ہوں، جسمانی دھات میں نہیں۔ یا آپ خریدنے کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ خودمختار گولڈ بانڈ اسکیم۔
5. امریکی سٹاک مارکیٹ
ہندوستان سے امریکی اسٹاک میں سرمایہ کاری آپ کو جغرافیائی طور پر اپنی سرمایہ کاری کو متنوع بنانے کی اجازت دیتی ہے۔
جیسا کہ ہم سب جانتے ہیں، مقامی اسٹاک مارکیٹ میں اپنا سارا پیسہ لگانا دانشمندی نہیں ہے کیونکہ اس کی کارکردگی کا گہرا تعلق قومی واقعات اور حالات جیسے کہ انتخابات، تیل کی قیمتیں، قدرتی آفات وغیرہ سے ہے۔ تنوع آپ کے پورٹ فولیو کو تیز جھولوں سے بچانے میں مدد کرتا ہے۔ مقامی واقعات کی وجہ سے۔
عالمی اسٹاک اس طرح کے جھٹکوں سے زیادہ محفوظ ہیں کیونکہ دنیا بھر میں بہت سے ایسے عوامل ہیں جو ان کی کارکردگی کو متاثر کر سکتے ہیں۔ یہاں ہیں امریکی اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے ہندوستان میں بہترین ایپس۔
آپ پر ہماری پوسٹ کا حوالہ دے سکتے ہیں۔ ہندوستانی اسٹاک مارکیٹ کا تجزیہ کرنے کے لئے بہترین اسٹاک ٹولز معیاری اسٹاکس، MFs، ETFs وغیرہ تلاش کرنے کے لیے۔
جنگیں اور مسلح تنازعات آپ کے پورٹ فولیو اور سرمایہ کاری میں اچانک کمی کا باعث بنتے ہیں۔
تاہم، خالص طویل مدت میں، یہ کمی تاریخ کی بنیاد پر سرمایہ کاری کا موقع ہے۔
میں آپ کو مشورہ دوں گا کہ آپ غیر فعال نہ رہیں اور بہترین طریقہ یہ ہے کہ معیاری کمپنیوں/فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے مارکیٹ میں اچانک گرنے سے فائدہ اٹھایا جائے۔
میں ہماری جانچ پڑتال کی سفارش کرتا ہوں اے وائی ایف رہنما؛ اس سے آپ کو اپنے مالی معاملات کی فکر نہ کرنے اور مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ کو تیزی سے جھونکنے میں مدد ملے گی۔
کیا آپکے پاس کچھ ہے سوالات?
مجھے بتائیں!
جواب دیجئے