Blokcheyn va kriptovalyutalar dunyosi noaniq deb talqin qilinadi.
Kripto maydoni yomon aktyorlar bilan to'lib-toshgan va ular tomonidan an'anaviy moliya institutlari tomonidan qo'llaniladigan qat'iy rioya qilish tartib-qoidalarini chetlab o'tib, noqonuniy yo'l bilan orttirilgan boylikni yurisdiktsiyalar bo'ylab ko'chirish uchun foydalanishga moyilligi keng tarqalgan e'tiqoddir.
Blokcheyn mohiyatan taqsimlangan davlat kitobi bilan ta'minlanganligi sababli, bu haqiqatdan uzoqroq bo'lishi mumkin emas. Tranzaktsiyalar shaffof emas, aksincha juda ko'rinadigan va shaffof.
Yagona muammo shundaki, an'anaviy institutlar kriptovalyutalarning maxfiyligini saqlash xususiyatlarini hisobga olgan holda ushbu ommaviy ma'lumotlardan foydalanishni tushunishmaydi. Buning uchun vositalarni ishlab chiqqan Chainalysis-ga kiring.
Agar siz hukumatlar / an'anaviy moliya va kriptovalyutalar o'rtasidagi ishonch tanqisligini qanday bartaraf etish mumkinligi haqidagi ekzistensial savolga qiziqsangiz, o'qing!
1. Zanjirli tahlil: Kirish
1.1. Korxona
Chainaliz blokcheyn ma'lumotlar platformasi, tadqiqot kiyimi va analitik dasturiy ta'minot provayderi. Ular an'anaviy moliya va kiberxavfsizlik firmalarida davlat idoralari va xususiy sektor tashkilotlariga ma'lumotlar va vositalarni ishlab chiqish va taqdim etishni maqsad qilgan.
Ushbu ma'lumotlar, tadqiqot va asboblar to'plami tergov, muvofiqlik va bozor ma'lumotlarini blokcheyn maydoniga kengaytirishga yordam beradi. Kompaniya o'z veb-saytida ular qilayotgan ish bir nechta shov-shuvli jinoiy ishlarni hal qilishda muhim rol o'ynaganini taklif qiladi.
1.2. Etakchilik
Kompaniya tomonidan tashkil etilgan Maykl Gronager (ilgari Kraken kriptovalyuta birjasida COO) & Jonatan Levin (Hukumatlar va FTSE 100 kompaniyalarida bir necha yillik konsalting tajribasiga ega bo'lgan iqtisodchi). Ulardan tashqari, kompaniya turli millat vakillaridan iborat global ishchi kuchiga va turli sohalardagi tajribaga ega.
1.3. Investorlar
Texnologik sektor va kripto makoniga yo'naltirilgan 7 ta global venchur kapital firmalari hozirda kompaniyani qo'llab-quvvatlamoqda. Bularga kiradi Accel, Kiritilgan, Benchmark, Coatue, paradigma & Ribbit.
Garchi eng ajoyib sarmoya bu kelgan sarmoyadir GIC Singapur hukumatining tashqi zaxiralarini boshqaradigan qo'li hisoblanadi. Shuni ta'kidlash kerakki, Singapur Kripto makonini juda mamnuniyat bilan qabul qildi, ammo undan qonuniy foydalanishni ta'minlash uchun ham hushyor bo'ldi. Bu sarmoya GIC tomonidan bu yo'nalishdagi qadam bo'lib tuyuladi.
2. Chainalysis: qamrov va mahsulot to'plami
2.1. Yechim vertikallari
Kompaniyaning ta'kidlashicha, u butun kripto makonini va undagi barcha aktivlarni qamrab oladi. Bu blockchain arxitekturasini tushunmaydiganlar uchun ta'sirli bo'lishi mumkin. Buni amalga oshiradiganlar uchun har bir kripto aktiv va tranzaksiya blokcheynda mavjud, shuning uchun bu erda hech qanday ajablanib bo'lmaydi.
Kompaniya o'zi uchun aniqlagan keng vertikallar quyidagilardir:
- tadqiqotlar - Bu yurisdiktsiyalar o'rtasida mablag'larni o'tkazish uchun kriptovalyutalardan foydalanadigan jinoiy tashkilotlarga va ularni qanday ushlab turishga qaratilgan;
- rozilik – Bu erta ogohlantirish tizimlarini yaratish maqsadlarida ishlatilishi mumkin bo‘lgan kriptovalyutalar va raqamli aktivlar atrofida muvofiqlik muhitini yaratishga qaratilgan;
- Defu – Bu Defi protokollari yomon ishtirokchilar uchun investitsiya vositalariga aylanmasligini ta'minlash uchun institutsional muvofiqlik va risklarni boshqarishga qaratilgan;
- NFTlar - Bu risklarni boshqarish vositalarini taqdim etish maqsadida NFT emitentlari, kollektorlari, treyderlari va bozorlariga qaratilgan.
2.2. Mahsulotlar
2.2.1 Reaktor
Bu, birinchi navbatda, bir manzildan boshqasiga va bir nechta blokcheyn va kriptovalyutalarda pulni kuzatib borishga yordam beradigan aqlli vositadir. Keyinchalik bu haqiqiy dunyo ma'lumotlari bilan birlashtiriladi, bu esa jalb qilingan shaxslar va tashkilotlarni aniqlashga yordam beradi.
2.2.2. KYT
KYT yoki Tranzaksiyangizni biling, bu aqlli vosita bo'lib, tranzaktsiyalarni salbiy skrining ro'yxatlari (masalan, OFAC) bilan xaritalashda yordam beradi va shu bilan yuqori xavfli faoliyat va xususan Defi protokollari uchun chora ko'rish uchun signal beradi.
2.2.3. Manzil skriningi
Manzilga kirishni Defi protokoli bilan manfiy skrining ro'yxatlari yoki bunday manzillarni yuqori xavfli deb belgilaydigan mulkiy ma'lumotlarga qarshi avtomatik ravishda tekshirish orqali birinchi himoya chizig'i sifatida ishlaydigan aqlli vosita.
2.2.4. Biznes ma'lumotlari
Xavfni boshqarishda yaxshiroq mahsulotlar yaratish uchun kripto protokollari tomonidan tahlil qilinishi mumkin bo'lgan blokcheyn ma'lumotlar portali. Bu, birinchi navbatda, ma'lumotlarni qazib olish orqali biznesni tushunish uchun vositadir.
2.2.5. Kriptos
Ushbu mahsulot iste'molchi uchun asosiy e'tiborni blokcheyn ma'lumotlaridan foydalanib, kripto-biznes va protokollar bilan o'zaro aloqa qilish va investitsiya qilishda xavfni boshqarishga qaratilgan. Maqsad - bu korxonalar tomonidan berilgan da'volarni tekshirish.
2.2.6. Sanktsiyalarni bepul tekshirish
Bu API-ga asoslangan vosita va ularning boshqa takliflarini cheklangan ixtiyoriy xizmatga birlashtirish. G'oya shundan iboratki, bu kripto biznesiga muvofiqlik skriningini o'rnatishga va yomon aktyorlar xavfini kamaytirishga yordam beradi.
2.3. Xizmatlar
Ba'zi vositalar mulkiy ekanligini va ichki muvofiqlik dasturini yaratish narxini tushunish taqiqlovchi bo'lishi mumkinligini hisobga olgan holda, kompaniya blokcheynlarga ishonchni kuchaytirishga yordam beradigan xizmat arxitekturasini ishlab chiqdi. Bularga quyidagilar kiradi:
- Tekshiruvlar va maxsus dasturlar buning natijasida kompaniya kiberxavfsizlik bo'yicha firmalar uchun huquqbuzarliklarni bartaraf etish va agar mavjud bo'lsa, o'g'irlangan mablag'larni qaytarib olishga yordam berish maqsadida chuqur sud-tibbiy tahlilini o'tkazadi;
- Kripto hodisasiga javob yuqoridagi xizmatga o'xshaydi, faqat bu o'g'irlangan mablag'larni qaytarishga qaratilgan tezkor javob xizmati;
- O'qitish va sertifikatlar an'anaviy moliya va Crypto - asosan moslashtirilgan B2B dasturlari o'rtasidagi tushunish bo'shlig'ini bartaraf etishga yordam berish;
- Chainalysis akademiyasi keng jamoatchilik uchun qisqa kurslarning tezkor boshlanishidir.
2.4. Mijozlar
Kompaniya ma'lumotlariga ko'ra, 850 mamlakatdagi 70 ta tashkilot uning bir yoki bir nechta mahsulot va xizmatlaridan foydalanmoqda. Ba'zi asosiy nomlarga quyidagilar kiradi:
- Amerika Qo'shma Shtatlaridagi IRS
- Britaniyaning global bank giganti Barclays
- Avstraliyadagi Hamdo'stlik banki
- Shveytsariya banki SEBA
- E'Toro - moliyaviy xizmatlar ilovasi
- The Algorand blokcheyn
- Defi protokoli BlockFi
- Jek Dorsining to'lovlar yechimi Square
3. Chainalysis – Imkoniyatlar
Ushbu postning maqsadi o'quvchilarimizga kripto sanoatidagi asosiy tendentsiyalar va Chainalysis bu kelajakni qanday shakllantirishga harakat qilayotgani bilan tanishtirish edi. Fikr qoldirish uchun mahsulot sharhi yoki sizga sarmoya kiritishni tavsiya qiladigan investitsiya qilinadigan aktiv mavjud emas.
Biroq, har doimgidek, tadqiqot boshqa imkoniyatlarni ham ko'rsatdi va men o'zimni shaxsan qanday foyda olishingiz mumkinligi borasida siz bilan baham ko'rishga majbur bo'ldim. Chainalysis bor o'quv dasturi va bir sheriklik dasturi bu sizning kripto bilimlaringizni oshirishga yordam beradi va potentsial ravishda tadbirkor sifatida ularning harakatining bir qismi bo'lib, blokcheynlarga ishonchni yaratishga yordam beradi. Men qiziquvchilar uchun Web 3-da kasb tanlash sifatida Compliance-ni tavsiya qilaman va bu ikkala tashabbus ham ajoyib boshlanish nuqtasidir.
Bir necha yil oldin an'anaviy moliyada muvofiqlik infratuzilmasini yaxshilash bilan shug'ullanganim va mashg'ulotlarda qatnashganimni eslayman. Bu hamma narsadan oldin. Harakat mahsulotlarni ishlab chiqish institutlari, ushbu ma'lumotlardan foydalanuvchilar uchun maslahat va ish joylari bilan shug'ullanadigan muassasalar nuqtai nazaridan millionlab imkoniyatlar yaratdi. Crypto bilan bu boshqacha bo'lmaydi va men bu kelajakda asosiy ishga olish zonasi bo'lishini kutaman.
4. Zanjirli tahlil - xulosalar
Shaxsan men uchun qiziq tomoni shundaki, barcha ma'lumotlar zanjirda mavjud. Aynan ma'lumotlar qazib olish taqdim etishi mumkin bo'lgan tushunchalar va Chainalysis tomonidan olib borilayotgan targ'ibot ularga yuqori darajadagi venchur kapital firmalari qo'llab-quvvatlashga va mijozlar foydalanishga tayyor bo'lgan biznes modelini yaratishga yordam berdi.
Umuman olganda, yaxshilangan muvofiqlik mijozlarni rad etmadi. Aytish joizki, yirik an'anaviy moliya institutlari texnologiyaga yo'naltirilgan startaplarga biznesni yo'qotmoqda. Sababi, bugungi tez sur'atlar bilan rivojlanayotgan dunyoda, bugungi avlod moliyaviy sektorning qariyalari sinonimga aylangan sekin sur'atni ko'tara olmaydi.
Kripto sanoati hali erta va tranzaksiya tezligi va red-tapizmning yo'qligi sababli oldinga siljishning asosiy aktivlari sinfiga aylanishi kutilmoqda. Asosiy oqimga aylanganidek, muvofiqlik mahsulotlariga talab faqat oshadi, chunki hukumatlar sektorni yomon aktyorlarga qarshi tartibga solishga intiladi.
Leave a Reply