Khi Ấn Độ tiến gần hơn đến việc trở thành một siêu cường kinh tế, các nhà đầu tư đang ngày càng săn lùng các khoản đầu tư thay thế. Những khoản đầu tư này nằm ngoài môi trường đầu tư truyền thống, giúp bạn tăng cường danh mục đầu tư và bảo vệ vốn của mình khỏi những suy thoái tài chính tiềm ẩn.
Các quỹ đầu tư thay thế là một công cụ tài chính đặc biệt đang nhanh chóng trở nên phổ biến trong ngành tài chính Ấn Độ.
Với tình trạng hỗn loạn thị trường gia tăng, lãi suất tăng, khó khăn và sự thiếu tin tưởng vào các tài sản và thị trường được niêm yết công khai, các nhà đầu tư đang chuyển sang các khoản đầu tư thay thế như một con đường đầu tư sinh lời.
Các khoản đầu tư thay thế là các quỹ đầu tư nước ngoài hoặc trong nước do tư nhân nắm giữ được tổ chức dưới dạng LLP, tổ chức công ty, doanh nghiệp hoặc ủy thác. Nói một cách đơn giản, chúng là các khoản đầu tư vào các loại tài sản, không giống như trái phiếu, cổ phiếu và tiền mặt, không phản ánh các đỉnh và đáy của thị trường thông thường.
Các khoản đầu tư thay thế có thể giúp bạn mở rộng danh mục đầu tư của mình trong khi vẫn giữ mức rủi ro thấp hơn so với các quỹ truyền thống. Đây là một phương pháp đơn giản dành cho các nhà đầu tư lần đầu bắt đầu và không giới hạn đối với các cá nhân hoặc doanh nghiệp có giá trị ròng cao.
Trong bài viết này, tôi sẽ thảo luận về 9 nền tảng đầu tư thay thế tốt nhất ở Ấn Độ mà bạn có thể sử dụng ngay hôm nay để đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình. Nhưng trước tiên, hãy hiểu đầu tư thay thế là gì.
Hãy xem xét 9 nền tảng đầu tư thay thế tốt nhất ở Ấn Độ.
Nắm bắt đầu tư
Nắm bắt đầu tư có thể là một công cụ đầu tư hữu ích cho bạn nếu bạn sợ mạo hiểm.
Tất cả chúng ta đều muốn đầu tư và kiếm được lợi nhuận tốt, nhưng hầu hết chúng ta đều do dự vì chúng ta sợ sự không chắc chắn của thị trường này.
Một tính năng khác biệt làm cho đầu tư Grip trở nên độc đáo là nó không được liên kết với thị trường. Vì vậy, nó sử dụng một cơ chế duy nhất để thay mặt bạn đánh giá rủi ro và đảm bảo bạn nhận được lợi nhuận tốt.
Không giống như các nền tảng đầu tư tài sản khác, lợi nhuận bạn nhận được ở đây được điều chỉnh theo rủi ro.
Các sản phẩm đầu tư do Grip cung cấp là:
- Trái phiếu công ty
- Cho thuê tài chính
- Tài trợ hàng tồn kho
- đầu tư khởi nghiệp
- Tài trợ bất động sản thương mại
Lợi tức nằm trong khoảng từ 8% đến 21% trong các khoản đầu tư được đảm bảo bằng tài sản. Để so sánh, các khoản đầu tư khởi nghiệp không có giới hạn hoàn vốn và hoạt động trên cơ chế rủi ro cao-phần thưởng cao.
Thông qua Grip, bạn có thể đầu tư vào hợp đồng cho thuê, hàng hóa, bất động sảnvà thậm chí cả cổ phiếu khởi nghiệp. Nó cung cấp thông tin chi tiết về khoản đầu tư bạn chọn, bao gồm các thỏa thuận kinh doanh, lợi nhuận, quan hệ đối tác, điểm nổi bật của khoản đầu tư và rủi ro có thể xảy ra.
Bạn có thể đầu tư vào Grip với số tiền đầu tư tối thiểu là ₹10,000 cho các sản phẩm tài chính, trong khi bạn sẽ phải đầu tư số tiền là ₹2,00,000 nếu muốn tham gia vào phân khúc vốn cổ phần khởi nghiệp của nó.
Điều thu hút tôi về Gripinvest là mạng lưới nhà đầu tư của nó; với hơn 2.5 triệu nhà đầu tư và tỷ lệ vỡ nợ là 0%, đây là một trong những nền tảng đầu tư thay thế được sử dụng nhiều nhất.
Ưu điểm
- Grip rất quan tâm đến việc chọn đúng dự án để đầu tư. Để được niêm yết trên grip, một công ty phải trải qua các cuộc kiểm tra nghiêm ngặt để đảm bảo rằng tiền của nhà đầu tư không bị lãng phí.
- Họ lập kế hoạch đầu tư bằng cách yêu cầu một khoản tiền đặt cọc từ 7.5 đến 15% số tiền cho thuê, điều này thật tuyệt.
- Các khoản đầu tư có sẵn tại Grip không liên quan gì đến sự biến động của thị trường. Nó khác thường và độc đáo, thu hút các nhà đầu tư mới.
- Tiền của mỗi nhà đầu tư được xử lý độc lập chứ không phải trong một nhóm, điều đó có nghĩa là bạn có quyền kiểm soát dòng đầu tư mà bạn thực hiện trên Grip.
Nhược điểm
- Khi nghiên cứu vấn đề này, tôi phát hiện ra rằng Grip đã trì hoãn một số khoản thanh toán tiền thuê của một số nhà phát minh.
- Tỷ lệ hoàn vốn của Grip đôi khi khá lừa đảo. Một người dùng đã kiếm được khoảng 8% lợi nhuận thay vì 21% đã nêu; đó là rất nhiều sự khác biệt.
- Grip không đảm bảo cho bạn bất kỳ sự an toàn nào đối với các khoản đầu tư của bạn.
Tyke
Tyke là một nền tảng đầu tư thay thế dựa trên đám mây cho phép bạn đầu tư vào các doanh nghiệp tư nhân.
Bạn có thể sử dụng Tyke và đầu tư vào Khởi nghiệp. Bạn có thể theo dõi tiền và KPI cũng như tổng quan về hiệu suất danh mục đầu tư thông qua bảng điều khiển.
Tyke đã khiến việc huy động vốn trở nên dễ dàng, mang đến cho các nhà đầu tư như chúng tôi nhiều cơ hội để đầu tư vào các công ty khởi nghiệp đầy triển vọng. Tyke cũng đang tập trung vào việc tự động hóa các khoản đầu tư vào vốn cổ phần tư nhân.
Những người sáng lập sử dụng Tyke để bắt đầu một vòng đầu tư, lựa chọn các thông số và mời các nhà đầu tư tham gia.
Tyke cũng đã ra mắt “Analytics”, một nền tảng mới hợp lý hóa việc báo cáo bằng cách cung cấp thông tin quan trọng về sự thành công của khoản đầu tư của bạn.
Nó dự định đa dạng hóa sản phẩm của mình thành các loại tài sản liên quan đến thu nhập cố định và các công cụ nợ liên quan.
Tyke rất phù hợp với các nhà đầu tư bán lẻ vì nó cung cấp một nền tảng mà bất kỳ ai cũng có thể đầu tư trực tiếp vào một công ty khởi nghiệp.
Công ty gây quỹ quyết định số tiền đầu tư tối thiểu và tối đa; tuy nhiên, theo kinh nghiệm của tôi, nó thường dao động trong khoảng từ 5,000 đến 20,000 đô la, khá hợp lý.
Ưu điểm
- Loại là đơn giản để sử dụng và trực quan.
- Dịch vụ khách hàng khá nhạy.
- Nhiều người dùng đã gửi phản hồi tích cực sau khi họ sử dụng Tyke lần đầu tiên.
- Truy cập vào nhiều phần khởi động.
Nhược điểm
- Tyke chỉ kích hoạt mô hình CSOP và NCD cho các nhà đầu tư.
- Tôi cảm thấy Tyke hiện không thân thiện với người dùng và bạn sẽ phải tìm hiểu nhiều tài liệu để tìm thông tin liên quan, như thư đầu tư, v.v.
hộp cho vay
Lendbox là một nền tảng cho vay P2P – NBFC được RBI cấp phép. Nó ra mắt vào năm 2017 và hiện là một trong những nền tảng cho vay P2P hàng đầu của Ấn Độ.
Gần đây, Lendbox đã được thiết kế lại và nhiều dịch vụ sáng tạo đã được thêm vào cho khách hàng.
Lendbox đã hợp tác với một số tổ chức có uy tín để cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội đầu tư với rủi ro thấp.
Các doanh nghiệp này đóng vai trò là người bảo lãnh cho các khoản vay mà các nhà bán lẻ và các thành viên kênh của họ đã vay. Bạn có thể mong đợi lợi nhuận hàng năm từ 12% đến 20%.
Ưu điểm
- Lendbox là một nền tảng đầu tư thay thế có một không hai giúp kết nối người đi vay với các nhà đầu tư mong muốn cho họ vay tiền thông qua một nền tảng internet.
- Từ quan điểm của nhà đầu tư, đây là một cơ hội tuyệt vời để tạo ra lợi nhuận đáng kể cho khoản đầu tư của họ.
- Các giao dịch không có phí ẩn.
- Đăng ký là miễn phí, nhanh chóng và đơn giản.
Nhược điểm
- Nó có thể rủi ro hơn một chút so với các nền tảng đầu tư thay thế khác vì nó là P2P.
Đã được giao dịch
Nền tảng tiếp theo trong danh sách của tôi là Tradecred. Đây là một nền tảng đầu tư chỉ hoạt động trên một tùy chọn đầu tư, chiết khấu hóa đơn.
Bạn có thể coi đây là một giải pháp thay thế cho thị trường nợ.
Các công ty sử dụng chiết khấu hóa đơn như một hình thức chiến lược gây quỹ. Họ nhận được một khoản tiền nhỏ từ các nhà đầu tư thông thường trong thời gian ngắn. Tradecred sử dụng nền tảng của mình để cung cấp các tùy chọn đầu tư như vậy cho các nhà đầu tư cơ bản như bạn và tôi.
TradeCred cho phép các doanh nghiệp đăng hóa đơn của họ trên trang web của mình. Sau đó, bạn có thể mua một phần giao dịch hoặc toàn bộ ưu đãi dựa trên sở thích của họ. Mỗi giao dịch này đều có ngày bắt đầu và ngày kết thúc.
Khi giao dịch hoàn tất, công ty sẽ trả cho nhà đầu tư tiền của mình cộng với tiền lãi trong suốt thời gian giao dịch.
Để tham gia TradeCred, bạn phải có số điện thoại hợp lệ được kết nối với thẻ Aadhaar, thẻ PAN và tài khoản ngân hàng đang hoạt động. Thông qua Tradecred, bạn có thể nhận được lợi suất lên tới 12% cho các khoản đầu tư của mình.
Ưu điểm
- Chúng giúp bạn dễ dàng bắt đầu và quản lý các khoản đầu tư của mình.
- Nhân viên quản lý và bảo trì có thẩm quyền của hệ thống có thể biến nó thành một giải pháp an toàn và hiệu quả hơn.
Nhược điểm
- Một số nhà đầu tư tiềm năng có thể không đủ khả năng đầu tư tối thiểu.
- Có một rủi ro đáng kể.
Jiraaf
Jiraaf là một nền tảng Fintech cung cấp cho các nhà đầu tư bán lẻ các giải pháp đầu tư thay thế.
Nó tuyên bố vượt trội so với tiền gửi cố định về lợi nhuận. Mặc dù đầu tư vào Jiraaf hơi rủi ro, nhưng lợi nhuận tổng thể cũng xứng đáng như nhau.
Jiraaf đã giới thiệu cho người Ấn Độ các công cụ thu nhập cố định mới lạ như trái phiếu có bảo đảm, hợp đồng cho thuê và chiết khấu hóa đơn.
Jiraaf chủ yếu cung cấp ba sản phẩm:
- Không đếm,
- Cho thuê tài chính và hàng tồn kho
- Trái phiếu không chuyển đổi.
Nhưng bạn có thể kiếm được bao nhiêu thu nhập với Jiraaf?
Điều này sẽ khác nhau tùy thuộc vào sản phẩm bạn chọn.
Theo nghiên cứu của tôi, sản phẩm tài chính cho thuê mang lại lợi nhuận tốt nhất, có thể mang lại lợi nhuận gộp lên tới 17-18%. Nó có thể chiếm lợi nhuận sau thuế lên đến 11-12%/năm.
Trong trường hợp NDC và chiết khấu hóa đơn, tổng lợi nhuận có thể lên tới 10-15%. Khung thuế của bạn sẽ xác định bản khai thuế sau thuế của bạn.
Ưu điểm
- Bạn có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình trên một số nhóm tài sản.
- Bạn kiếm được nhiều hơn các khoản đầu tư thu nhập cố định tiêu chuẩn.
- Họ làm những công việc cần thiết để làm cho việc đầu tư trở nên đơn giản đối với bạn.
- Chỉ trong 3 phút, bạn có thể mở một tài khoản và bắt đầu đầu tư.
Nhược điểm
- Rủi ro cao hơn một chút.
- Jiraaf không đảm bảo cho lợi nhuận.
giàu có
giàu có là một công ty công nghệ tài chính cung cấp cho bạn cơ hội mua các công cụ nợ có lãi suất cao (9%+) (chẳng hạn như Trái phiếu được bảo đảm/MLD) với độ bảo mật tốt hơn.
Việc liên tục giảm sản lượng thu nhập cố định đã dẫn đến sự tăng trưởng của Wint. Bởi vì nó là một công cụ thu nhập cố định an toàn và đáng tin cậy, Trái phiếu Bảo đảm Cao cấp tương tự như FD. Tuy nhiên, chúng tạo ra sản lượng lớn hơn đáng kể so với FD, tổng cộng trung bình từ 9% đến 11%.
Nó là một trong những nền tảng đầu tư thay thế phát triển nhanh nhất trong vài năm qua.
Wint Wealth bán trực tiếp trái phiếu có bảo đảm cao cấp từ các công ty khác nhau cho người tiêu dùng. Nó đã phát triển trái phiếu được bảo hiểm cho các nhà đầu tư cá nhân, mang lại sự an toàn hơn.
Mở tài khoản với Wint Wealth là hoàn toàn miễn phí. Trước tiên, bạn phải có tài khoản với nhà môi giới đã đăng ký SEBI để tạo tài khoản của mình. Họ sẽ cắt giảm lãi suất của bạn khoảng 2% trong trường hợp hàng hóa có lãi suất hoàn vốn cố định là 12-14%.
Ưu điểm
- Vì tính đa dạng của nó, Wint đảm bảo rằng bạn được bảo vệ trước những thảm họa thị trường chứng khoán không lường trước được.
- Trái phiếu Wint Wealth cung cấp phần thưởng trong thời gian ngắn hơn, chỉ hai năm.
- Trái phiếu có sẵn thông qua nền tảng của Wint thường xuyên được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
Nhược điểm
- Theo báo cáo, một số người đã bị lừa vài nghìn đô la.
- Bạn sẽ phải chấp nhận rủi ro thua lỗ hoàn toàn nếu doanh nghiệp nhận khoản vay đó và thất bại.
LiquiKhoản vay
LiquiLoans là một nền tảng cho vay P2P sử dụng công nghệ tiên tiến để liên kết những người đăng ký và người cho vay đáng tin cậy dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro.
Người Ấn Độ trước đây là những nhà đầu tư có thu nhập cố định, với khoảng 70% tiền tiết kiệm tài chính của họ được đầu tư vào tài sản có thu nhập cố định. Hầu hết các tài khoản tiết kiệm ngân hàng hiện chỉ cung cấp 2.5-3.5% trong môi trường lợi nhuận thấp hiện nay, đây là đối tượng mục tiêu của LiquiLoans.
LiquiLoans cung cấp một giải pháp độc đáo cho phép bạn kiếm được 8-10% tiền lãi cho các khoản đầu tư của mình trong khi vẫn duy trì tính thanh khoản nhanh chóng và nhất quán. Do đó, đây là một sản phẩm tuyệt vời để tiết kiệm tiền ngắn hạn, tốt hơn so với tiền thanh khoản/tài khoản tiết kiệm/FD.
Họ không áp đặt phí đối với các nhà đầu tư hoặc người đi vay vì chi phí được chuyển cho các đối tác cung cấp các khoản vay.
Ưu điểm
- Công ty không tính lãi suất của người tiêu dùng.
- LiquiLoans có thể thu hút những người vay có vị thế cao với thu nhập trung bình hàng năm vượt quá Rs. 8 vạn thông qua quan hệ đối tác.
- Bởi vì mục đích sử dụng cuối cùng của tiền được nêu rõ cẩn thận, những người vay có ý định lừa đảo sẽ tự động bị loại ra, làm giảm đáng kể khả năng vỡ nợ.
Nhược điểm
- Khoản đầu tư tối thiểu là 50,000 đô la, đây là một số tiền đáng kể.
Altifi
AltiFi là một nền tảng đầu tư tiên tiến cho phép người tiêu dùng cá nhân mua tài sản có thu nhập cố định.
Nó cung cấp chứng khoán mà trước đây chỉ dành riêng cho các công ty đầu tư, nhà đầu tư bán lẻ, cá nhân giàu có và HNI.
Altifi cho phép các tổ chức, HNI và nhà đầu tư cá nhân mua trái phiếu và chứng chỉ tiền gửi từ các công ty đang phát triển trong nhiều ngành.
Nó là một công ty con của Northern Arc Capital, một tổ chức tài chính, tập đoàn và cơ cấu, và quản lý tài sản nổi tiếng.
Bởi vì nó độc quyền cung cấp trái phiếu được đăng ký bởi doanh nghiệp mẹ của nó, Northern Arc, Altfi không phải là một thị trường giao ngay tuyệt đối. Nền tảng này tập trung vào trái phiếu do các công ty có tín dụng vững chắc phát hành và Northern Arc tin tưởng vào việc bảo lãnh phát hành.
Lợi suất trái phiếu dao động từ 8 đến 13%. Ngoài trái phiếu, các cấu trúc hiệu quả về thuế như MLD cũng rất phổ biến.
Sau khi đăng ký với Altifi, bạn phải nhập thông tin tài khoản Demat của mình, có thể là NSDL hoặc CDSL. Thủ tục giải phóng mặt bằng KYC nhanh chóng và bạn có thể mua trái phiếu trong vòng 24 giờ.
Bạn có thể mua các đơn vị trái phiếu thông qua ngân hàng ròng hoặc UPI và chúng sẽ xuất hiện trong tài khoản Demat trong vòng hai ngày.
Ưu điểm
- Đăng ký là nhanh chóng. Tôi đã có thể mua trái phiếu của mình trong 24 giờ.
- Các dịch vụ khách hàng cũng được ghi nhận hàng đầu. Họ đã nhanh chóng trả lời bất kỳ câu hỏi nào.
Nhược điểm
- Trái phiếu có thể mất hơn hai ngày để xuất hiện trong tài khoản Demat của bạn.
- Quy trình KYC có thể gây căng thẳng cho một số người dùng.
KredX
KredX tự mô tả mình là nhà cung cấp các giải pháp tài chính chuỗi cung ứng.
Nó được thành lập vào năm 2015 và đã bổ sung một số sản phẩm cho các nhà đầu tư và công ty bán lẻ.
KredX cung cấp dịch vụ quản lý tài chính và dòng tiền cho các tập đoàn và doanh nghiệp nhỏ. Nó cũng cung cấp Mua ngay Trả sau (BNPL) các dịch vụ giao dịch B2B, chiết khấu hóa đơn, tài trợ xuất nhập khẩu và nhiều sản phẩm khác.
Họ vừa phát hành Thẻ hoàn tiền KredX để thanh toán cho nhà cung cấp với sự cộng tác của Ngân hàng ICICI, nơi cung cấp tiền hoàn lại/phần thưởng cho các khoản thanh toán của nhà cung cấp.
Nhóm KredX bao gồm những người sáng lập và thành viên nhóm có chuyên môn sâu rộng về ngân hàng, tài chính và các lĩnh vực khác. Tiger Global, Sequoia và Prime Venture Partners là một trong những nhà đầu tư chính của KredX.
Ưu điểm
- Nó cho phép các nhà đầu tư thông thường tham gia vào các giao dịch chiết khấu hóa đơn.
- KredX cung cấp quy trình giới thiệu liền mạch và cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa các loại tài sản.
- Đăng ký nhanh chóng và đơn giản.
- KredX an toàn, không có lỗi mặc định nào được ghi lại trong những năm gần đây.
Nhược điểm
- Bạn sẽ không thể xem bất kỳ thông tin nào liên quan đến tỷ lệ hoàn vốn cho đến khi bạn đăng ký tài khoản.
- Chỉ có các lựa chọn hạn chế có sẵn cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Cuối cùng verdict
Vì vậy, đây là 9 nền tảng đầu tư thay thế tốt nhất ở Ấn Độ nổi tiếng và được sử dụng bởi hàng triệu khách hàng.
Nền tảng như Jiraaf, Nắm bắt đầu tư, giàu cóvà Tyke là những nơi tuyệt vời để bắt đầu hành trình đầu tư thay thế của bạn. Các nền tảng đầu tư này có cơ sở khách hàng tốt và được biết đến với việc thực hiện những gì họ yêu cầu.
Không phải lời khuyên tài chính, nhưng điều tôi thường làm là, thay vì đặt tiền của mình vào một quỹ đầu tư thay thế duy nhất, tôi trải tiền ra nhiều khoản đầu tư. Tôi bắt đầu với số tiền thấp hơn và khi tôi cảm thấy mình đang nhận được lợi nhuận kha khá từ một nền tảng cụ thể và số liệu của họ đáng tin cậy, tôi có xu hướng tăng quy mô đặt cược của mình.
Đó là tất cả cho ngày hôm nay; các quỹ đầu tư thay thế này cung cấp một cách tuyệt vời để tạo thu nhập thụ động. Tuy nhiên, tôi phải nói rằng bạn, với tư cách là một nhà đầu tư, phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và không bao giờ dựa vào các số liệu hiển thị trên trang web của bất kỳ nền tảng đầu tư nào.
Tushar
Tôi đã sử dụng hầu hết mọi nền tảng ở trên ngoại trừ 2 nền tảng và muốn cho bạn biết Kredx có rất nhiều giao dịch mặc định, chúng tôi đã đầu tư trên 2-3 cr thông qua nó và 3 giao dịch của riêng tôi đã bị vỡ nợ tính đến thời điểm hiện tại lên tới hơn 10Lakh. họ đã hứa sẽ lấy lại nhưng một số hóa đơn đã đến hạn hơn một năm nay mà không có dấu hiệu nhận được.