Lý do số 1 khiến hầu hết người Ấn Độ không thích đầu tư vào chứng khoán là họ nghĩ hoặc thấy đó là một nhiệm vụ phức tạp.
Mọi người có giả định rằng đầu tư vào thị trường chứng khoán chỉ có thể thực hiện được thông qua các nhà môi giới chứng khoán, công ty hoặc cổng ngân hàng.
Chưa kể ý tưởng trả những khoản phí khổng lồ cho người môi giới chứng khoán cũng nổi bật ở Ấn Độ.
Sẽ ra sao nếu tôi bảo bạn:
- Bạn không cần một nhà môi giới chứng khoán để bắt đầu đầu tư
- Bạn không cần phải trả bất kỳ khoản hoa hồng nào cho bất kỳ ai hoặc bất kỳ nền tảng nào.
- Mua cổ phiếu chỉ cần một nút bấm
Trong bài viết này, bạn sẽ tìm hiểu về 5 ứng dụng quản lý đầu tư phổ biến nhất ở Ấn Độ. Đây là những ứng dụng điện thoại thông minh mà bạn có thể cài đặt để đầu tư và phát triển danh mục đầu tư của mình khi đang di chuyển.
Chúng ta sẽ nói chi tiết về từng ứng dụng và tôi sẽ cố gắng giúp bạn chọn ứng dụng đầu tư tốt nhất cho mình.
Gầm gừ
Groww chắc chắn là ứng dụng tốt nhất cho người mới bắt đầu và nhà đầu tư lần đầu.
Nó bắt đầu như một ứng dụng đầu tư quỹ tương hỗ. Bây giờ nó cho phép bạn mua cổ phiếu và Quỹ tương hỗ sử dụng cùng một nền tảng. Toàn bộ phương châm của Groww là làm cho việc đầu tư trở nên dễ dàng nhất có thể. Mà nó làm.
Bảng điều khiển rất đơn giản và trực quan. Bạn có thể theo dõi tất cả các quỹ tương hỗ và giao dịch mua cổ phiếu của mình thông qua ứng dụng Grow.
Tài khoản Demat của bạn sẽ được mở sau khi bạn tạo tài khoản Groww. Ban đầu, bạn chỉ có thể mua các Quỹ tương hỗ.
Để mở tài khoản Demat của bạn, hãy chuyển đến phần cổ phiếu từ bảng điều khiển chính của ứng dụng Groww và nhấp vào mở tài khoản mới. Bạn sẽ được hướng dẫn trong suốt quá trình và nhận thông báo phê duyệt trong email của mình.
Sau khi tài khoản của bạn được phê duyệt, bạn có thể bắt đầu mua và bán cổ phiếu.
Bảng điều khiển ứng dụng hiển thị cho bạn tất cả các cổ phiếu có xu hướng theo thời gian thực trên thị trường. Bạn có thể kiểm tra dữ liệu lịch sử bằng biểu đồ Rock.
Có tất cả các loại dữ liệu được hiển thị bên dưới biểu đồ Rock liên quan đến cổ phiếu của các công ty mà bạn hiện đang xem.
Dữ liệu bao gồm:
- Thống kê cổ phiếu của công ty (chẳng hạn như vốn hóa thị trường, cổ tức năng suất)
- Thông tin về công ty
- mô hình cổ phần
- Dòng tiền
- Bảng cân đối chi tiết
- Khuyến nghị của nhà phân tích
Nó cũng cho bạn thấy các cổ phiếu liên quan để so sánh.
Về Quỹ tương hỗ, bạn có thể xem tất cả các dữ liệu quan trọng như:
- Hoạt động lịch sử quỹ
- Thông tin chi tiết về người quản lý quỹ
- Việc nắm giữ quỹ
- Trả lại % trong một thời gian (bạn có thể chọn từ ngày đến năm)
- Ưu nhược điểm
Groww cũng có SIP và máy tính đầu tư một lần dành cho Nhà đầu tư quỹ tương hỗ.
Nó giúp bạn dễ dàng hiểu được mình nên đầu tư bao nhiêu để đạt được các mục tiêu tài chính mong muốn.
Trong phần Khám phá của ứng dụng, bạn có thể nhấp vào một danh mục để tìm nhiều loại tiền, chẳng hạn như:
- Rủi ro cao
- tiết kiệm thuế
- Lợi nhuận tốt hơn so với FD
- Công ty hàng đầu
- Thắt lưng ngành
- SIP để bắt đầu với RS. 500
Ứng dụng tương tự cho phép bạn theo dõi cổ phiếu và đầu tư quỹ tương hỗ.
Bạn có thể thêm số tiền bạn muốn đầu tư vào tài khoản Groww của mình để mua cổ phiếu một cách nhanh chóng nếu bạn đang thực hiện giao dịch trong ngày.
Bạn cũng có thể chọn rút tiền và giữ số tiền đó trong tài khoản Groww để tái đầu tư.
Sử dụng Groww, bạn cũng có thể theo dõi các khoản đầu tư bên ngoài của mình. Điều đó chắc chắn sẽ giúp bạn theo dõi tất cả các giao dịch mua của mình một cách hợp lý hơn.
Ứng dụng cũng như nền tảng web hiếm khi gặp sự cố. Tôi chưa bao giờ gặp bất kỳ sự cố nào với ứng dụng điện thoại thông minh của Groww liên quan đến việc đầu tư hoặc rút tiền.
Để mở tài khoản đầu tư Groww, bạn cần hoàn thành thủ tục e-KYC đầy đủ. Bạn không cần nộp bất kỳ tài liệu giấy nào. Và thường mất ít hơn 48 giờ để được phê duyệt tài khoản.
Groww là lựa chọn tốt nhất cho bạn nếu bạn mới bắt đầu nhận séc lương của mình. Hoặc bạn nghĩ bây giờ là lúc để bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ.
Không có phí môi giới cũng như phí mở tài khoản bằng không. Groww là ứng dụng duy nhất mà bạn có thể mở tài khoản Demat miễn phí.
Groww không dành cho các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm. Nếu bạn đang mong chờ giao dịch trong ngày, hãy xem ứng dụng tiếp theo.
Cánh diều của Zerodha
Kite là ứng dụng giao dịch chứng khoán của Zerodha. Đây là ứng dụng giao dịch chứng khoán phổ biến nhất ở Ấn Độ. Không có nhiều ứng dụng có tầm cỡ mà Zerodha có.
Nó được coi là tương đương với Robinhood ở Ấn Độ và sự so sánh không hề mơ hồ.
Kite với tư cách là một nền tảng giao dịch cung cấp rất nhiều tính năng giúp các nhà đầu tư trung bình vượt qua sự phức tạp của thị trường.
Một lĩnh vực mà Kite là vị vua không thể tranh cãi là Bảng xếp hạng nhạc rock. Tôi đã sử dụng nhiều nền tảng và không có nền tảng nào đạt được mức độ dễ sử dụng và dễ hiểu mà Zerodha mang lại.
Biểu đồ Rock rất dễ đọc. Bạn đã có tất cả các huyền thoại được đề cập rõ ràng. Dữ liệu lịch sử có từ thập kỷ trước, không được cung cấp bởi bất kỳ ứng dụng nào khác trong danh sách này.
Bạn có thể chuyển đổi giữa kích thước của giỏ hàng bằng cách bóp nó và kiểm tra tỉ mỉ phần trên và dưới. Nếu bạn bắt đầu với tư cách là một nhà giao dịch trong ngày, hãy sử dụng Zerodha trước mọi thứ khác.
Có rất nhiều tính năng mà chỉ riêng Kite cung cấp, khiến nó trở thành một lựa chọn cực kỳ khó bỏ qua:
- Bảng điều khiển trực quan để quản lý danh mục đầu tư
- Truy cập nhanh vào các cổ phiếu yêu thích bằng tính năng Danh sách theo dõi
- Truy cập vào các nguyên tắc cơ bản của chứng khoán như dữ liệu chi trả cổ tức (chỉ Kite mới có tính năng này)
- Tiện ích mở rộng của Chrome (truy cập bằng một cú nhấp chuột vào bảng điều khiển Kite của bạn)
- Bạn có thể thêm tiền bằng UPI hoặc Netbanking
- Có thể mua trái phiếu vàng, ETF và IPO sử dụng cùng một nền tảng
- Lựa chọn đầu tư hàng hóa
- Dễ dàng truy cập dữ liệu như P&L, tỷ suất cổ tức, hành động của công ty, lịch sử công ty, v.v.
- Nhiều tùy chọn để giao dịch bao gồm CNC, MIS, AMO và RGLR
Với Kite, bạn có thể đặt các đơn đặt hàng hậu mãi cho các giao dịch mua CNC và MIS.
Giao dịch trong ngày hoàn toàn suôn sẻ, tốt hơn bất kỳ nền tảng nào khác ngoài kia. Bạn có quyền truy cập nhanh vào nhiều biểu đồ Rock như Candles, Heujib Ashi, Renko, Point & Figure, Kagi, Line Break và Baseline, v.v.
Các biểu đồ hoàn toàn có thể tùy chỉnh. Bạn có thể tùy chỉnh biểu đồ và lưu dưới dạng mẫu để sử dụng thường xuyên. Có một nút nhanh ở đầu biểu đồ để chụp nhanh thị trường hiện tại.
Sử dụng ứng dụng Kite dành cho iOS hoặc Android, bạn có thể nhanh chóng chuyển đổi giữa các lệnh đang chờ xử lý và đã thực hiện. Nó cũng cho phép bạn kiểm tra danh mục đầu tư, vị trí trực tiếp và cổ phần của mình.
Sử dụng cùng một ứng dụng, bạn có thể đầu tư vào thị trường hàng hóa. nhớ
Zerodha là một ứng dụng đầu tư lý tưởng cho cả người mới bắt đầu và nhà đầu tư chuyên nghiệp. Phí mở tài khoản là RS. 300 phẳng và RS. 300 mỗi năm từ năm tới.
Kẻ lừa đảo nhỏ duy nhất mà Zerodha có xu hướng mắc phải là việc tắt máy và thời gian ngừng hoạt động lặp đi lặp lại. Không có gì lạ khi ứng dụng Kite và Console của Zerodha ngoại tuyến trong vài phút mỗi tuần.
Tiền Paytm
Tiền Paytm tương đối mới trên thị trường,
Nhưng ngay cả sau khi là một người mới, nó đã có sự tin tưởng vào thương hiệu của Paytm. Paytm là một trong những thương hiệu tài chính lớn nhất ở Ấn Độ.
Nó có ngân hàng thanh toán, ví di động, UPI và giờ là tiền Paytm.
Paytm Money là một ứng dụng đầu tư dành cho các nhà đầu tư mới bắt đầu và những người bình thường, như công ty tuyên bố. Bạn có thể đầu tư vào Quỹ tương hỗ cũng như cổ phiếu bằng cùng một ứng dụng.
Nó rất dễ sử dụng, thời gian hoạt động ổn định vì nó không bị lỗi thường xuyên như Zerodha.
Nó cũng đề cập đến các quỹ ETF, các công cụ phái sinh và NPS.
Giao dịch đơn giản hơn với Paytm Money nhờ bảng điều khiển dễ sử dụng và biểu đồ nến.
Giao hàng tận kho miễn phí. Bạn sẽ bị tính phí RS.10 cho mọi giao dịch trong ngày. Không có bất kỳ khoản phí nào đối với việc giao hàng CNC.
Bạn có thể xem biểu đồ chi tiết về giá giao dịch chứng khoán được tính bằng tiền Paytm trên trang này.
Ứng dụng hiển thị thông tin chi tiết về công ty, đây là phần yêu thích của tôi và là một phần quan trọng trong đầu tư.
Tại sao bạn nên sử dụng ứng dụng kiếm tiền Paytm:
- Phí thấp trên mỗi giao dịch cho các nhà giao dịch trong ngày
- Dữ liệu thị trường trực tiếp trên ứng dụng di động
- Bảng điều khiển trực quan cho người mới bắt đầu
- Hoàn thành phân tích danh mục đầu tư để hiểu tiền của bạn được đầu tư vào đâu và mức độ đa dạng hóa khoản đầu tư của bạn
Bạn cũng có thể bắt đầu tài khoản NPS và xây dựng quỹ hưu trí bằng tiền Paytm. Đọc lý do tại sao NPS là một khoản đầu tư lý tưởng cho Millennials.
Nhìn chung Paytm Money là một ứng dụng phù hợp cho người mới bắt đầu.
Tuy nhiên, bạn không thể mua Trái phiếu vàng có chủ quyền hoặc đặt giá thầu cho đợt IPO bằng Paytm.
Tiền điện tử
Nếu bạn là người không quan tâm đến thị trường chứng khoán, thì ETMoney có thể là ứng dụng tốt nhất dành cho bạn.
ETMoney là một ứng dụng đơn giản cho phép bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ, NPS, mua sức khỏe và bảo hiểm nhân thọ có kỳ hạn, đồng thời đầu tư vào nhiều lựa chọn đầu tư có giá trị phi trao đổi khác.
Tóm lại - bạn có thể đầu tư vào bất cứ thứ gì bằng cách sử dụng Tiền điện tử, ngoài thị trường chứng khoán.
Đây là một nền tảng tối thiểu và thân thiện với người mới bắt đầu để quản lý toàn bộ khoản đầu tư và mua bảo hiểm của bạn.
Nền tảng ETMoney hoạt động như một nhà giáo dục đầu tư. Bạn sẽ tìm thấy nhiều lựa chọn khác nhau để đầu tư tùy thuộc vào mục tiêu của bạn là gì.
Chẳng hạn, nếu mục tiêu của bạn là tiết kiệm thuế, ETMoney sẽ đề xuất quỹ tương hỗ ELSS, đầu tư NPS. Tiết kiệm thuế FD hoặc PPF.
Vì vậy, việc đưa ra quyết định chính xác về nơi đặt tiền của bạn và trong bao lâu sẽ dễ dàng hơn nhiều. Bởi vì hãy nhớ rằng, tất cả các chương trình đầu tư tiết kiệm thuế đều bị khóa không dưới 3 năm.
Tất cả các khoản đầu tư quỹ tương hỗ được thực hiện thông qua ETMoney là trực tiếp. Điều đó có nghĩa là không có môi giới giữa quỹ tương hỗ và tiền của bạn.
Một số tính năng tốt nhất của ETMoney:
- Đầu tư đa dạng – ETmoney cung cấp nhiều định dạng kế hoạch đầu tư. Không giống như những người khác trong danh sách này, bạn có thể đầu tư vào PPF, kế hoạch của chính phủ, bảo hiểm và quỹ tương hỗ. Tất cả sử dụng cùng một ứng dụng.
- LoanPass – với LoanPass, bạn có thể nhận nhiều khoản vay trên một con dấu phê duyệt. Đó là một dịch vụ ETMoney độc quyền.
- Trình theo dõi chi phí – quản lý thông minh chi phí hàng ngày đến hàng năm của bạn bằng tính năng tự động hóa.
- Công cụ & máy tính – Bạn có quyền truy cập vào nhiều công cụ tài chính và máy tính để tính tiền lãi, lập kế hoạch nghỉ hưu, nhận điểm tín dụng, tiết kiệm thuế, v.v.
Nếu bạn không ưu tiên đầu tư vào thị trường chứng khoán, thì ETMoney là một ứng dụng tuyệt vời không thể bỏ qua. Tôi rất khuyên bạn nên dùng thử.
Nó cũng hoạt động như một theo dõi chi tiêu cá nhân. Nó tự động tìm nạp các giao dịch gần đây bằng cách đọc tin nhắn và phân loại chúng cho phù hợp.
Sau đó, bạn có thể nhận được báo cáo chi tiết về số tiền bạn đã chi tiêu hàng tháng, hàng ngày hoặc hàng tuần.
Upstox
Upstox là một lựa chọn tốt khác để đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Đó là một lựa chọn hợp lý nếu Zerodha không phù hợp với nhu cầu của bạn.
Upstox tương đối cải thiện. Họ vừa mới bắt đầu đánh bóng dịch vụ của họ.
Các tính năng chính của UpStox:
- Đầu tư vào cổ phiếu CNC mà không mất phí
- Một khoản phí thấp của RS. 20 mỗi giao dịch trong ngày (không phân biệt giá trị bán)
Nền tảng này rất cơ bản, nhưng phức tạp. Họ có hai kế hoạch để lựa chọn.
Bạn có thể chọn Upstox Cơ bản hoặc Ưu tiên. Gói cơ bản, người dùng sẽ phải trả 20 Rs cho mỗi giao dịch trong ngày trong khi người dùng Ưu tiên sẽ trả 30 Rs.
Người dùng ưu tiên nhận được hỗ trợ tốt hơn và lợi nhuận cao hơn so với gói cơ bản.
Upstox có một bảng điều khiển đẹp mắt và biểu đồ thị trường rất dễ đọc. Bạn có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ bằng cách sử dụng trang web hoặc ứng dụng.
Bạn cũng có thể đầu tư vào hàng hóa bằng cách sử dụng Upstox.
Nhưng bạn không thể mua ETF, IPO hoặc trái phiếu vàng có chủ quyền.
Nó không phải là dễ dàng để bắt đầu. Bảng điều khiển không phải là tối thiểu và có biệt ngữ.
Sự hỗ trợ là yếu. Bạn sẽ phải đợi một khoảng thời gian hợp lý trước khi nhận được câu trả lời.
Vì vậy, Upstox chắc chắn không dành cho người mới bắt đầu. Nó dành cho các nhà đầu tư dày dặn đang tìm kiếm một nền tảng mới để thử sức mình.
Một điều cần lưu ý: UpStox sẽ tiếp tục tính phí duy trì cho bạn, dẫn đến số dư chứng khoán của bạn sẽ bị âm nếu bạn không giao dịch thường xuyên.
ICICI trực tiếp
Mặc dù ICICI Direct đã thay đổi cuộc chơi cho các nhà đầu tư bình thường với các bản cập nhật liên tục và dễ sử dụng, nhưng nó không thực sự giải quyết được vấn đề của nhà đầu tư bình thường.
Mặc dù ICICI Direct có một ứng dụng nhưng tôi không đưa nó vào danh sách này và cũng không giới thiệu nó cho các nhà đầu tư lần đầu.
Ứng dụng ICICI Direct không dễ sử dụng như Zerodha hoặc Groww.
Nhưng nếu bạn có tài khoản ngân hàng ICICI, hãy đăng ký tài khoản ICICI 3 trong 1. Sau khi tài khoản của bạn được phê duyệt, hãy gọi cho ngân hàng của bạn và hỏi xem họ có thể miễn các khoản phí hàng năm của bạn và giảm phí giao dịch hay không.
Điều này sẽ cho phép bạn tiết kiệm thêm tiền cho giao dịch và phí hàng năm.
Tôi hy vọng bạn đã tìm thấy ứng dụng đầu tư lý tưởng của mình từ bài đăng này.
Tôi khuyên bạn nên thử Groww hoặc ETMoney trước và dần dần chuyển sang Zerodha – Đây là nền tảng tốt nhất hiện có.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, hãy hỏi họ trong phần bình luận bên dưới.
yash
Trong số zerodha & groww,Cái nào tốt cho kho (chỉ giao hàng, không có trong ngày),mf trực tiếp. Cả hai có cung cấp báo cáo tăng vốn, báo cáo giao dịch miễn phí không?
Aayush Bhaskar
Zerodha! Không có sự so sánh giữa Zerodha và bất kỳ nhà môi giới nào khác trong việc trình bày và báo cáo dữ liệu trực quan.
sejal jain
Xin chào Aayush,
cảm ơn vì những đánh giá và phản hồi liên tục của bạn về các ứng dụng thời đại mới. Tôi muốn hiểu rằng theo quan điểm của bạn, điều gì sẽ là điều tốt nhất tiếp theo trong không gian fintech có thể cạnh tranh với – Zerodha và Groww.
có nhiều fintech đang cố gắng tạo dấu ấn của họ trong không gian này. Tư vấn về Công nghệ có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc phá vỡ thị trường?
ý kiến của bạn xin vui lòng
Aayush Bhaskar
Xin chào Sejal,
Đó là một câu hỏi rất hay.
Tôi có nhiều hy vọng và tin tưởng vào INDmoney. Họ đã có đội ngũ và kỹ năng phù hợp để trở thành điều vĩ đại tiếp theo trong năm năm tới. Tôi có thể thấy một số ứng dụng khác nhau có thể thay thế Groww, tất nhiên bao gồm cả INDmoney.
Tôi đã rất kỳ vọng vào một ứng dụng có tên là FirstStock khi lần đầu tiên tôi nghe nói về chúng, nhưng chúng đã mất dấu vết kể từ đó.
Nhưng Zerodha, chúng không thể sớm bị thay thế bởi bất kỳ ứng dụng fintech nào. Họ đơn giản, không quan tâm đến đối thủ cạnh tranh và siêu tập trung vào khách hàng của họ. Smallcase sẽ cực kỳ phổ biến đối với các nhà đầu tư trẻ khi cuối cùng họ nhận ra rằng việc chọn các cổ phiếu riêng lẻ mà không đầu tư vào một quỹ đa dạng là một rủi ro không ai nên chấp nhận.
Tôi không có hy vọng vào các dịch vụ Tư vấn.
Cuối cùng, Trí tuệ nhân tạo sẽ là tính năng chính trong không gian Fintech. Bất kỳ ứng dụng nào đang sử dụng AI và ML để hỗ trợ/tư vấn cho các nhà đầu tư và giảm xung đột giữa các nhà đầu tư và các công cụ đầu tư sẽ thắng lớn.
Dalbir Singh
Tuyệt vời để đọc phân tích chuyên sâu của bạn. Tôi đánh giá cao công việc của bạn.
Ngoài các ứng dụng đầu tư/giao dịch, bạn cũng có thể giới thiệu các cố vấn đầu tư tốt nhất như Nghiên cứu giá trị, Nhà đầu tư chính hoặc bất kỳ ai khác trong lĩnh vực này.
Cảm ơn bạn