Các chuyên gia thị trường tin rằng năm 2021 sẽ là một năm đáng kinh ngạc đối với thị trường. Đã ở mức cao, Sensex dự kiến sẽ đạt 50,000 và Nifty là 15,000 vào cuối năm nay. Các chỉ số sẽ đạt kỷ lục cao vào năm 2021.
Năm 2020 là một trong những năm có nhiều biến động nhất đối với thị trường do đại dịch. Thị trường đã chứng kiến những năm tăng và giảm rõ ràng nhưng cuối cùng lại duy trì trong thời kỳ tăng giá.
Cả BSE Sensex và Nifty 50 đều tổ chức phục hồi thông minh bất chấp lệnh phong tỏa toàn quốc. Dòng thanh khoản mạnh trên thị trường đã giúp cả hai chỉ số tăng điểm.
Sensex tăng 14.8% và Nifty 50 tăng 14%.
Với sự phát triển mạnh mẽ của hoạt động tiếp thị, đây là cơ hội tuyệt vời cho các nhà đầu tư đầu tư vào các quỹ tương hỗ vốn hóa lớn đang bùng nổ.
Quỹ tương hỗ là gì?
Các quỹ tương hỗ về cơ bản là các quỹ mở được quản lý chuyên nghiệp. Họ gộp tiền từ nhiều nhà đầu tư lại với nhau để mua chứng khoán.
Các quỹ tương hỗ vốn hóa lớn là một trong những lựa chọn đầu tư an toàn nhất. Theo SEBI, các quỹ này đầu tư tối thiểu 80% tài sản của mình vào vốn chủ sở hữu và các công cụ liên quan của các công ty vốn hóa lớn có uy tín và lâu đời.
Họ có tài sản thương hiệu đáng tin cậy, lợi thế cạnh tranh, bảng cân đối kế toán mạnh, dễ dàng tiếp cận tất cả các nguồn lực và mô hình kinh doanh bền vững.
Các công ty này chủ yếu tạo ra lợi nhuận phù hợp và tận hưởng lòng trung thành của khách hàng. Đây là điều khiến chúng có khả năng chịu được các cú sốc kinh tế và tài chính, và do đó, là những lựa chọn đầu tư an toàn.
Xem xét các thông số về rủi ro-lợi nhuận, lợi nhuận có thể không phải lúc nào cũng rất cao nhưng nhất quán. Họ giúp ngăn chặn rủi ro trong một thị trường đầy biến động so với các đồng nghiệp nhỏ hơn của họ.
Các quỹ vốn hóa lớn phù hợp nếu bạn đang muốn kiếm được sự tăng trưởng ổn định của doanh thu vốn trong một thời gian dài. Chúng là những quỹ an toàn nhất trong danh mục vốn chủ sở hữu.
Top 8 thực hiện fu lẫn nhau vốn hóa lớnNhững thứ để đầu tư vào năm 2021 là –
Quỹ Axis Bluechip:
Với lợi nhuận hàng năm là 22.91%, Quỹ Axis Bluechip nhằm mục đích vượt trội so với hiệu suất chuẩn của các quỹ tương hỗ.
Mặc dù đây là một khoản đầu tư rủi ro, nhưng họ đặt mục tiêu giữ cho rủi ro thấp hơn mức chuẩn đã đặt ra. Nó nắm giữ những tài sản độc nhất với những lợi ích đẳng cấp.
Cùng với đó, chúng cũng có tiềm năng đánh bại lạm phát và tạo ra doanh thu dài hạn. Là một trong những quỹ tương hỗ hàng đầu để đầu tư, đây là lựa chọn đúng đắn cho các nhà đầu tư để đạt được các mục tiêu tài chính đã đề ra cho năm 2021.
Kế hoạch đầu tư có hệ thống tối thiểu (SIP) cho Axis Bluechip là Rs. 500. Nó có mức thấp tỷ lệ chi phí là 0.51%, cho thấy rằng ít tài sản hơn được sử dụng cho chi phí quản lý và điều hành.
Dưới đây là biểu đồ tăng trưởng của Axis Bluechip Fund từ moneycontrol.com.
Quỹ Kotak Bluechip:
Với lợi nhuận hàng năm là 25.28% và tỷ lệ chi phí là 0.96%, Quỹ Kotak Bluechip được coi là một khoản đầu tư an toàn có thể chịu đựng được suy thoái kinh tế. Lợi nhuận 3 năm và 5 năm của họ cao hơn lợi nhuận trung bình của danh mục, khiến nó trở thành một lựa chọn đầu tư hợp lý.
Quỹ này có SIP tối thiểu là Rs. 100. Để làm cho mọi thứ trở nên đơn giản và dễ hiểu hơn, hãy xem xét tỷ lệ hoàn vốn là 25.28%, Rs. 100 khoản đầu tư mỗi tháng vào năm ngoái sẽ mang lại Rs. 1,333 hôm nay.
98% cổ phần của Kotak Bluechip là tài sản và phần còn lại là tiền mặt – HDFC Bank Ltd., Infosys và Reliance là 3 cổ phiếu hàng đầu.
Dưới đây là biểu đồ tăng trưởng của Kotak Bluechip Fund từ Coin theo Zerodha.
Quỹ SBI Bluechip:
Mang lại lợi nhuận hàng năm là 27.52%, Quỹ Bluechip SBI có quy mô quỹ là Rs. 25,925 Cr.
Đây là một trong những quỹ ngôi sao trong danh mục quỹ tương hỗ vốn hóa lớn, mang lại cơ hội đầu tư và lợi nhuận dài hạn tuyệt vời.
Tỷ lệ chi phí cho Quỹ Bluechip SBI là 1.03% và SIP tối thiểu là Rs. 500. Quỹ này nắm giữ 99.6% vốn chủ sở hữu, với HDFC Bank Ltd., ICICI và Infosys là những quỹ hàng đầu.
Dưới đây là biểu đồ tăng trưởng của SBI Bluechip Fund từ Coin của Zerodha.
Quỹ Bluechip ICICI Prudential:
Quỹ Bluechip ICICI Prudential là một trong những người hoạt động nhất quán trong danh mục quỹ tương hỗ vốn hóa lớn. Với quy mô quỹ khổng lồ là Rs. 26, 541 Cr., lợi nhuận hàng năm của cùng một là 24.36%.
Quỹ đã quản lý để đánh bại điểm chuẩn trong dài hạn. Nó đã cung cấp 21% so với 16% của tiêu chuẩn trong 5 năm. Và cũng đã cung cấp 18% so với 11% trong 10 năm.
Tỷ lệ chi phí cũng không quá cao, ở mức 1.22%. Tuy nhiên, việc chia nhỏ khoản đầu tư của họ bao gồm 1.1% nợ, 3.5% tiền mặt và 95.4% vốn chủ sở hữu. Các cổ phiếu hàng đầu là HDFC Bank Ltd., Infosys và ICICI Bank Ltd.
Số tiền SIP tối thiểu là Rs. 100, với người quản lý quỹ theo định giá hấp dẫn.
Xem xét những điều trên, đây là một trong những lựa chọn đầu tư tốt nhất cho năm 2021.
Dưới đây là biểu đồ tăng trưởng của ICICI Prudential Bluechip Fund từ Coin by Zerodha.
Quỹ Bluechip Canara Robeco:
Với lợi tức hàng năm là 30.17%, đây là một lựa chọn đầu tư dài hạn, rủi ro vừa phải.
Vì lợi nhuận 1 năm, 3 năm và 5 năm của họ cao hơn lợi nhuận trung bình của danh mục; nó có mức tăng tiềm năng cao trong tương lai.
Quỹ Bluechip Canara Robeco đã hoạt động tốt hơn so với tiêu chuẩn và là một khoản đầu tư lý tưởng trong khoảng thời gian hơn 3 năm, để chứng kiến sự tăng trưởng vượt trội.
Họ có tỷ lệ chi phí thấp là 0.66% và thực sự là một quỹ đầu tư chứng khoán mới nổi. Số tiền SIP tối thiểu cho quỹ tương hỗ này là Rs. 1,000, với 95.3% phân tích nắm giữ của họ dành riêng cho vốn chủ sở hữu.
4 cổ phiếu nắm giữ hàng đầu của họ là Ngân hàng HDFB, Infosys, Ngân hàng ICICI và Reliance Industries.
Dưới đây là biểu đồ tăng trưởng của Canara Robeco Bluechip Fund từ Coin by Zerodha.
Quỹ vốn hóa lớn Mirae Asset:
Với lợi nhuận 24.80% trong một năm, Quỹ Mirae Asset Large Cap là một trong những chương trình quỹ tương hỗ được xếp hạng hàng đầu ở Ấn Độ.
Họ là những công ty vượt trội hiếm hoi và đã quản lý để mang lại lợi nhuận xuất sắc được điều chỉnh theo rủi ro trong nhiều năm. Họ đã hoạt động tốt hơn so với phần còn lại khi so sánh với điểm chuẩn của danh mục vốn hóa lớn.
Trong khoảng thời gian 1 năm, 3 năm và 5 năm qua, chương trình này đã mang lại lợi nhuận lần lượt là 11.8%, 8.5% và 13.4%.
Tỷ lệ chi phí của họ cũng thấp tới 0.55%, tạo ra lần lượt 12.3%, 7.3% và 10.4% trong 1, 3 và 5 năm.
Dưới đây là biểu đồ tăng trưởng của Mirae Asset Large Cap Fund từ moneycontrol.com.
Quỹ vốn hóa lớn BNP Paribas:
Với lợi nhuận hàng năm là 23.94%, Quỹ BNP Paribas Large Cap có hiệu suất trên trung bình khi xét đến lợi nhuận, rủi ro và tính nhất quán.
Họ có tỷ lệ chi phí là 1.03% và số tiền SIP tối thiểu là Rs. 300. Một số cổ phần hàng đầu của BNP Paribas là Ngân hàng HDFC, Ngân hàng ICICI, Infosys, Reliance Industries, Ngân hàng Kotak Mahindra, Bharti Airtel, TCS và Hindustan Unilever.
Nếu bạn là một nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận cao bằng cách đầu tư tiền của mình trong tối thiểu 3-4 năm, thì đây là một lựa chọn phù hợp cho bạn.
Lợi nhuận trung bình của quỹ tương hỗ vốn hóa lớn này được phát hiện ở mức 22.94% so với mức trung bình của danh mục là 21.95% - khiến khoản đầu tư trở thành một lựa chọn đúng đắn đáng kể.
Dưới đây là biểu đồ tăng trưởng của BNP Paribas Large Cap Fund từ Coin by Zerodha.
Quỹ vốn hóa lớn Edelweiss:
Với chiến lược đầu tư chọn cổ phiếu có giá hợp lý với lợi nhuận trên trung bình, Quỹ đầu tư lớn Edelweiss mang lại lợi nhuận hàng năm là 24.98%.
Số tiền SIP tối thiểu của họ có giá là Rs. 500 với tỷ lệ chi phí là 1.05%.
Cổ phần hàng đầu của họ bao gồm các công ty có uy tín như HDFC Bank, Bharti Airtel, Reliance Industries, ICICI Bank, Infosys, SBI, Axis Bank và các công ty thuộc 100 công ty niêm yết hàng đầu ở Ấn Độ theo vốn hóa thị trường.
Bạn nên đầu tư vào quỹ tương hỗ này nếu bạn đang xem xét việc tạo ra của cải trong thời gian dài từ 5 năm trở lên.
Phân tích danh mục đầu tư theo ngành của họ cho thấy phần lớn cổ phần của họ thuộc về các công ty dịch vụ tài chính, công ty CNTT, ngành Dược phẩm và hàng tiêu dùng. Tất cả những ngành công nghiệp này đang bùng nổ tích cực, làm cho quỹ tương hỗ trở thành một lựa chọn tuyệt vời để đầu tư vào.
Dưới đây là biểu đồ tăng trưởng của Edelweiss Large Cap Fund từ Coin by Zerodha.
Ghi chú cuối:
Các quỹ được đề cập ở trên là sự lựa chọn tốt nhất nếu bạn đang muốn đầu tư vào các quỹ tương hỗ vào năm 2021.
Tuy nhiên, sẽ tốt nhất nếu bạn nhớ rằng bạn không chọn các quỹ vốn hóa lớn bằng cách nhìn vào triển vọng thị trường ngắn hạn, bỏ qua việc phân bổ tài sản của mình, chuyển tiếp mù quáng vào xếp hạng sao, chỉ phụ thuộc vào hồ sơ trước đây của MF, bỏ qua các khía cạnh định tính của quỹ tương hỗ và phụ thuộc nhiều vào lời khuyên của gia đình và bạn bè.
Đảm bảo rằng bạn đưa ra quyết định của riêng mình sau khi tiến hành nghiên cứu sâu rộng về quỹ tương hỗ cụ thể mà bạn muốn đầu tư.
Mặc dù các quỹ tương hỗ được coi là một lựa chọn an toàn, nhưng chúng không ổn định và cũng có thể gặp rủi ro.
Chỉ đưa ra lựa chọn khi bạn chắc chắn một trăm phần trăm về MF mà bạn muốn đầu tư, sau khi xem xét tất cả các khía cạnh định tính và định lượng của cùng một.
Bình luận