Nếu bạn muốn đầu tư thành công, điều cần thiết là học triết lý đầu tư của các nhà đầu tư vĩ đại.
Một trong những nhà đầu tư giỏi nhất từ trước đến nay là Charlie Munger, người đã kết hợp kinh nghiệm kinh doanh của mình với khuôn khổ logic độc đáo của lĩnh vực tâm lý học và biến nó thành một phương pháp đầu tư giúp ông vượt trội so với các thị trường rộng lớn hơn một cách đáng kinh ngạc.
Vì vậy, không lãng phí thêm thời gian, hãy cùng học hỏi những bài học đầu tư từ Charlie Munger với hy vọng sẽ mang đến cho bạn những kiến thức bao la về đầu tư tài chính.
Đôi nét về Charlie Munger
Không còn nghi ngờ gì nữa, Charlie Munger vẫn là nhà đầu tư giỏi nhất và vĩ đại nhất trên thế giới.
Cuộc sống của anh ấy giống như một bộ phim truyền hình Mỹ lấy bối cảnh trên tàu lượn siêu tốc.
Từ một sinh viên 19 tuổi bỏ học đại học trở thành cựu sinh viên Harvard, một doanh nhân vĩ đại và một đối tác kinh doanh tuyệt vời của Warren Buffett tại Berkshire Hathaway, Charlie đã tạo nên thành công rực rỡ nhất cho cuộc đời mình.
Tất cả công lao đằng sau thành công của anh ấy là nhờ vào các phương pháp đầu tư của anh ấy, nhìn thấy các số liệu thống kê và đồ thị một cách cơ hội, đưa ra quyết định đầu tư và thoát khỏi nó một cách đúng đắn. Hiện tại, Charlie Munger sắp bước sang thế kỷ của mình và ở tuổi 98, giá trị tài sản ròng của ông là gần 2.2 tỷ USD.
Quan trọng nhất, từ câu chuyện cuộc đời của anh ấy, bạn không thể bỏ qua sự trung thực, chăm chỉ và thái độ tích cực của anh ấy khi đối mặt với những thách thức phức tạp trong cuộc sống. Nó không hấp dẫn, thúc đẩy và truyền cảm hứng sao? Vâng, nó thực sự là.
Do đó, điều quan trọng là phải học được điều gì đó từ các nguyên tắc, sự tự tin, sự kiên trì và thái độ của anh ấy đối với công việc và sử dụng những điều đó để làm cho cuộc sống của chúng ta trở nên giàu có như chúng ta mong muốn.
Bây giờ, hãy chuyển sang những bài học đầu tư có ảnh hưởng từ Triết lý của Charlie Munger.
Triết lý đầu tư của Charlie Munger
Bây giờ tôi đang nói về triết lý đầu tư, hãy nêu một số trích dẫn và niềm tin được Charlie Munger nêu ra:
- Con người chúng ta được lập trình để suy nghĩ theo hướng ngược lại, vì vậy, trong khi lập chiến lược đầu tư, trước tiên bạn nên tập trung vào những rủi ro liên quan đến cổ phiếu. Một khi bạn phát triển thói quen tìm lỗi này, đến một lúc nào đó, cuối cùng bạn sẽ tìm thấy những cổ phiếu có rủi ro thấp và sinh lời tốt hơn.
- Là một nhà đầu tư, bạn nên luôn tập trung vào hiệu suất của doanh nghiệp hơn là công việc quản lý của nó.
- Đầu tư vào một doanh nghiệp trung thực luôn là cách tốt nhất để thu được lợi nhuận cao hơn.
- Trong khi nghĩ đến việc đầu tư vào một cổ phiếu trong dài hạn, bạn nên xác định doanh nghiệp có tốc độ tăng trưởng gần như ổn định để tăng gấp đôi lợi nhuận và tránh để cổ phần của bạn rơi vào tay đối thủ cạnh tranh.
- Đầu tư là một thứ gì đó không chắc chắn, đòi hỏi sự tập trung, dự đoán 100%, tin tưởng vào thương hiệu và nghiên cứu của bạn. Vì vậy, hãy tin tưởng vào nghiên cứu của bạn, kiên nhẫn và chờ đợi cơ hội thích hợp để giành lấy lợi nhuận tối đa.
Sáu bài học đầu tư quan trọng từ triết lý đầu tư của Charlie Munger:
1. Trung thực:
Charlie Munger tin rằng trung thực với bản thân và đối tác là bước đầu tiên để đạt được thành công như mong muốn.
Ở đây, sự trung thực có thể được đề cập đến trong cuộc sống hoặc kinh doanh. Bất kể bạn nhìn nhận khoản đầu tư từ góc độ nào, bạn phải luôn trung thực với những lựa chọn của mình, ý kiến của bạn và mọi người mà bạn tiếp xúc.
Đối với thị trường chứng khoán, trung thực với bản năng của bạn là chìa khóa để có được lợi nhuận tốt hơn.
Không chỉ vậy, để đầu tư tốt nhất, bạn cũng phải tìm một công ty trung thực để đầu tư để đảm bảo lợi nhuận thuận lợi.
Trong trường hợp đầu tư tài chính này, nếu công ty mà bạn đang đầu tư không trung thực với các nhà đầu tư, thì lợi nhuận dự kiến có thể bị thao túng hoặc nói một cách đơn giản là dẫn đến sai lầm.
2. Tính bền bỉ:
Triết lý đầu tư của Charlie Munger khuyến nghị các nhà đầu tư đang phát triển nên kiên trì trên con đường dẫn đến thành công trong hành trình thị trường chứng khoán của họ.
Cuộc sống và thị trường chứng khoán cả hai đều đầy những điều không chắc chắn, nơi bạn không biết điều gì sẽ xảy ra tiếp theo và phá hỏng những dự đoán của chúng ta, và trong đó việc đối phó với những điều không chắc chắn và thách thức đó cũng là một phần của quá trình trở nên tốt hơn.
Nếu bạn tương quan giữa thái độ đối phó với thử thách, nó trực tiếp ám chỉ tính cách của bạn và quyết định vị trí của bạn, dù là người chiến thắng hay kẻ thua cuộc.
Và trong kịch bản của thị trường chứng khoán, cá tính duy nhất có thể đứng yên cho đến cuối cùng là người chiến thắng với sự tự tin lớn nhất.
Vì vậy, làm thế nào bạn có thể làm cho tính cách của bạn trở thành người chiến thắng?
Tất nhiên, bằng cách trở thành một người chơi kiên trì trên thị trường chứng khoán, bằng cách trở thành người đầu cơ giá lên của thị trường hoặc người đầu cơ giá xuống của thị trường.
Dù bạn chọn tính cách nào khi giao dịch với thị trường chứng khoán, hãy luôn có ý định kiên trì với tính cách, mục tiêu, sự trung thực và nguyên tắc của mình.
3. Tự lực cánh sinh:
Trong cuộc hành trình vĩ đại với tư cách là người dẫn đầu thị trường và nhà đầu tư thành công, Charlie Munger luôn ghét sự tủi thân.
Như bạn đã biết, trong thị trường chứng khoán, không có gì là chắc chắn. Đôi khi bạn kiếm được rất nhiều, và đôi khi bạn mất nhiều nhất. Trong các tình huống tiêu cực, nhiều người có xu hướng đi theo những ảnh hưởng sai lầm, chẳng hạn như phát triển thói quen uống rượu, thói quen hút thuốc, v.v.
Ở mặt trái của thị trường chứng khoán, hiển nhiên người ta cảm thấy tủi thân, mất tự tin và nảy sinh nhiều thói quen sai lầm khác.
Trong khoảng thời gian đen tối của mình trên thị trường chứng khoán, Charlie Munger chưa bao giờ đóng vai nạn nhân và tự thương hại bản thân. Thay vào đó, những gì anh ấy làm là phân tích những sai lầm của mình, những điểm mù trong dự đoán của anh ấy và làm cho cơ sở của anh ấy vững chắc hơn, để không gặp lại thời gian đó một lần nữa.
Về sự kiện này, Charlie nói, “Nếu ai đó có thể giúp bạn vượt qua thời điểm khó khăn… thì chính là bạn.”
Sự tủi thân luôn có ý định trở thành con bài nạn nhân và nhận được sự đồng cảm, quan tâm của mọi người. Nhìn thấy mặt trái của sự tự thương hại bản thân, Charlie kết luận rằng sự tự thương hại cho một cá nhân dẫn đến mức độ tồi tệ nhất có thể làm hỏng người đó về mặt cảm xúc hoặc tài chính.
Do đó, Charlie nói rằng tất cả các nhà giao dịch và nhà đầu tư nên nhìn vào điểm tích cực trong trường hợp giao dịch cổ phiếu hơn là nhìn vào khía cạnh đáng tiếc.
Sau đó, anh ấy tiếp tục, nếu bạn kiếm được lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình, hãy ăn mừng, còn nếu không, hãy chuyển sang khoản đầu tư khác hoặc làm mới bản thân vì gắn bó với một thứ sẽ không mang lại cho bạn kết quả nào hơn là lãng phí thời gian và sức lực của bạn.
4. Kỷ luật tự giác:
Charlie Munger đã từng nêu ba trụ cột trong đầu tư chứng khoán là Trung thực, Đạo đức và Kỷ luật. Ba trụ cột này không chỉ giới hạn trong lĩnh vực đầu tư vào thị trường chứng khoán mà còn có thể được đề cập đến trong các tình huống kinh doanh và cuộc sống cá nhân.
Về kinh doanh, thực hành thói quen trung thực và có kỷ luật theo cách có đạo đức có thể giúp ích rất nhiều cho việc phát triển doanh nghiệp, mang lại sự giàu có, thông minh, cơ sở hạ tầng tốt hơn, v.v.
Sử dụng ba nguyên tắc này, bất kỳ nhà đầu tư và nhà giao dịch nào cũng có thể đối phó với thanh cao của thị trường chứng khoán và tìm thấy sự dễ dàng trong sự năng động của thị trường.
5. Cách tiếp cận tích cực đối với việc học các chiến lược mới:
Cho dù đó là về việc đầu tư vào thị trường chứng khoán hay bất kỳ vấn đề tài chính hay phi tài chính nào khác, cần có thái độ tích cực đối với việc học các phương pháp mới để xử lý và giải quyết vấn đề.
Trong quá trình đó, bạn có thể đọc vô số sách, xem video của các chuyên gia về chủ đề và đọc các blog liên quan đến các phương pháp hay nhất.
Bạn nên luôn giữ thái độ đổi mới và học hỏi những điều mới.
Charlie Munger nói rằng có vô số giải pháp có sẵn cho một vấn đề duy nhất, từ đó, một số giải pháp mà bạn đã biết.
Nhưng một số bạn có thể không biết đâu có thể là giải pháp lý tưởng hoặc cách tốt nhất để giải quyết vấn đề so với giải pháp bạn đã biết. Do đó, trong vấn đề này, bạn sẽ phải giữ vững lập trường và thử các giải pháp khác bằng cách gạt những giải pháp đã biết sang một bên.
Cách tiếp cận tương tự áp dụng cho chiến lược đầu tư. Không phải lúc nào bạn cũng có thể sử dụng cùng một cách tiếp cận chiến lược cho các khoản đầu tư khác nhau.
Nói một cách đơn giản, mọi khoản đầu tư mới đều đòi hỏi một cách tiếp cận mới đối với các chiến lược và khi làm như vậy, bạn với tư cách là một nhà đầu tư nên dự đoán.
6. Lập danh sách kiểm tra:
Là một nhà đầu tư, bạn nên đặt ra một số mục tiêu và tiêu chuẩn cho bản thân khi lập kế hoạch đầu tư vào bất kỳ cổ phiếu hoặc vốn chủ sở hữu nào.
Theo Charles, một danh sách kiểm tra đầu tư giúp các nhà đầu tư tuân thủ kỷ luật và nó sẽ bao gồm các thông số sau:
- rủi ro: Nhắm mục tiêu các cổ phiếu có rủi ro thấp hơn để bảo vệ hoặc phục hồi khoản đầu tư của bạn khỏi bị giảm giá.
- Tự lực cánh sinh: Trong lĩnh vực đầu tư, mỗi nhà đầu tư, cố vấn, đại lý và cố vấn đều có quan điểm khác nhau và việc có xung đột tư duy với họ là điều đương nhiên. Vì vậy, bạn nên theo đuổi việc học của mình và mở đường để tìm kiếm thành công trong đầu tư.
- Tìm kiếm sự bền vững trong tương lai tốt hơn: Trước khi đầu tư vào bất kỳ cổ phiếu nào, bạn nên nghiên cứu kỹ về cổ phiếu đó, như:
- Điều gì làm cho nó trở thành một lựa chọn đầu tư chứng khoán đáng tin cậy?
- Có bao nhiêu rủi ro liên quan?
- Tỷ lệ hoàn vốn hoặc thu hồi vốn đầu tư là gì?
Và nhiều câu hỏi tương tự khác.
Gói lại:
Charlie Munger đã từng nói –
“Luôn đi đường cao tốc, ít đông đúc hơn nhiều!”
Ngày nay, khi mọi người đang tìm kiếm giao dịch tốt nhất để có được thứ gì đó ở mức giá tốt nhất nhưng có thể thỏa hiệp về trải nghiệm chất lượng, bạn với tư cách là nhà đầu tư nên đi theo con đường ít đông đúc hơn, nơi chỉ có những người có suy nghĩ dài hạn.
Vì vậy, kết luận lại, những gì tôi có thể nói là, đầu tư là thứ không thể nghĩ đến trong một khoảng thời gian ngắn hơn. Để đi một cách an toàn nhất, cần có những quan sát và kế hoạch dài hạn để có được kết quả dự kiến.
Nói ngắn gọn, tôi sẽ nói rằng, được cung cấp đầy đủ thông tin, năng động, tự chủ và có chiến lược để trở thành nhà đầu tư giỏi nhất như Charlie Munger.
Bình luận