Trước đó, tôi đã chia sẻ hai bài đăng liên quan đến ví tiền điện tử.
Hiểu chúng là gì, cách chúng hoạt động, các tính năng mà chúng hỗ trợ và lựa chọn tốt nhất hiện có là điều cần thiết để chúng tôi chuyển sang bước tiếp theo.
Bước tiếp theo đó là giao dịch tiền điện tử thông qua các sàn giao dịch phi tập trung (DEX).
Đã đề cập đến các chủ đề nâng cao như Nông nghiệp năng suất, khoanh vùng & NFT, bài đăng này sẽ tổng kết cuộc thảo luận của chúng ta về chủ đề này trong thời điểm hiện tại. Sau này, chúng ta sẽ chọn DAO và các công nghệ thời đại mới.
Vì vậy, hãy đội mũ học tập của chúng tôi và bắt đầu bận rộn!
1. DEX là gì?
DEX, viết tắt của trao đổi phi tập trung, là một giao thức DeFi không có bất kỳ cơ quan trung ương nào hoạt động.
Nói cách khác, nó giống như một thị trường trái cây, nơi người mua và người bán tham gia giao dịch một loại trái cây cụ thể với giá thỏa thuận.
Câu hỏi của bạn nên là, điều này khác với sàn giao dịch tập trung như thế nào và câu trả lời như sau:
- Để mua trái cây từ chợ trái cây địa phương, bạn không cần phải mở tài khoản ở lối vào chợ. Bạn chỉ cần lướt qua. Điều này cũng đúng với DEX. Không cần mở tài khoản.
- Tương tự như vậy, để mua trái cây từ chợ trái cây địa phương, bạn không cần phải chứng minh với chợ trái cây rằng bạn là ai. Người bán hoặc người tổ chức chợ trái cây không quan tâm đến KYC. Điều này cũng đúng với DEX.
- Thật thú vị, để mua trái cây từ chợ trái cây địa phương, bạn không phải gửi tiền mặt ở lối vào và không được cung cấp phiếu tiền mặt để mua hàng. Bạn mang theo tiền mặt trong ví và thanh toán trực tiếp cho người bán. Điều này cũng đúng với một DEX có lớp P2P (Person to Person) (Thông tin thêm về điều này sau).
Nói cách khác, DEX là một thị trường phi tập trung. Không có cơ quan trung ương. Chỉ cần người mua & người bán.
2. Các loại DEX
2.1. P2P
Các DEX sớm nhất dựa trên lớp P2P. Họ đã hình dung ra những thị trường nơi người mua và người bán có thể tương tác với nhau với mức giá được cả hai bên đồng ý cho loại tiền đúc mà họ muốn trao đổi.
Tuy nhiên, ngành công nghiệp nhận ra rằng điều này tạo ra vấn đề đổi hàng, đó là:
Tôi nên sẵn sàng bán thứ mà người khác cần để đổi lấy thứ mà tôi cần. Trong kinh tế học, vấn đề này được gọi là sự trùng hợp kép của mong muốn.
Những người đam mê DeFi đã có một giải pháp sáng tạo gọi là nhóm thanh khoản để giải quyết vấn đề này.
2.2 Nhóm thanh khoản DEX được hỗ trợ
Tóm lại:
- Tôi sở hữu $ETH và muốn kiếm thu nhập thụ động từ việc nắm giữ của mình;
- Bạn sở hữu $WBTC ($BTC trên chuỗi khối Ethereum) và muốn kiếm thu nhập thụ động từ việc nắm giữ của mình;
- Cả hai chúng tôi đều đóng góp phần nắm giữ của mình vào nhóm thanh khoản sẽ bán $ETH cho những người rời khỏi vị trí $WBTC của họ và bán $WBTC cho những người đang tìm kiếm vị trí $BTC;
- Đổi lại việc khóa cổ phần của chúng tôi trong nhóm thanh khoản, chúng tôi sẽ nhận được hoa hồng từ giao thức về phí giao dịch;
- Đó không phải là tất cả; giao thức, để đổi lấy việc khóa cổ phần của chúng tôi, cũng sẽ phát hành mã thông báo LP đại diện cho cổ phần của chúng tôi trong nhóm. Các mã thông báo LP này có thể được thế chấp để huy động thêm tiền để mua thêm tiền đúc hoặc đặt cọc để kiếm thêm thu nhập thụ động.
Do đó, nhóm thanh khoản đảm bảo rằng không có sự trùng hợp kép về mong muốn. Do đó, giao dịch được tạo điều kiện ngay lập tức mà không cần bất kỳ cơ quan trung ương nào.
Tuy nhiên, trên thực tế, hầu hết các DEX hoạt động dưới dạng kết hợp. Bạn có thể đợi ai đó đi cùng và giao dịch với mình thông qua lớp P2P hoặc giao dịch ngay lập tức bằng cách nhấn vào nhóm thanh khoản.
3. Một DEX có thực sự không yêu cầu KYC không?
Đúng. Một DEX sẽ không yêu cầu bạn cung cấp thông tin KYC. Nó là một plug-and-play đơn giản với ví của bạn. Nhớ lại, sau tất cả, đó là một thị trường trái cây.
Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là bạn bắt đầu sự nghiệp phạm tội của mình ở đây (bất cứ nơi nào cho vấn đề đó!). Bạn sẽ được lợi từ việc đọc bài đăng này về KYC và tôi sẽ đề cập sâu hơn về vấn đề này bên dưới.
Điều mà nhiều người không hiểu là một blockchain là công khai. Điều này có nghĩa là bản ghi các giao dịch của bạn trên DEX dựa trên Ethereum, chẳng hạn, sẽ được đăng trên Etherscan với địa chỉ ví của bạn.
Trên thực tế, tính chất công khai này của chuỗi khối đảm bảo rằng có sẵn đường dẫn tiền và tất cả những gì bạn cần sau đó là danh tính. Việc đưa ví của bạn vào danh sách đen sẽ đủ để khiến bạn thu mình lại.
Bản chất công khai này của chuỗi khối rất hiệu quả đối với việc thực thi pháp luật và phần tốt nhất là toàn ngành tiếp tục hợp tác về vấn đề này. Không có gì ngạc nhiên khi giao dịch bất hợp pháp về tiền điện tử được ước tính là chỉ cần 0.15%.
4. Một số giao thức DEX phổ biến là gì?
Hàng nghìn giao thức DEX tồn tại trên mọi chuỗi khối. Tất cả chúng đều có cùng tiện ích cơ bản và do đó đồng nhất.
Theo CoinGecko, Unwwap là sàn giao dịch hàng đầu với phần lớn thị phần. Chuỗi Binance được lưu trữ hoán đổi bánh kếp đến thứ hai.
Bạn có thể kiểm tra danh sách đầy đủ được cập nhật hàng ngày trên Trang web CoinGecko.
Kết luận
Bất chấp sự phổ biến của các sàn giao dịch tập trung (CEX) và trải nghiệm CeFi chiếm ưu thế, có một sự thay đổi ổn định đang diễn ra đối với DeFi.
Tăng trưởng khối lượng trong DEX đang tạo ra sự cạnh tranh gay gắt với khối lượng CEX. Có rất nhiều lý do cho điều này, bao gồm nhưng không giới hạn ở thực tế là nhiều dịch vụ mới & tài sản mới chỉ có sẵn trong không gian phi tập trung.
Tôi hy vọng bài đăng này cung cấp nhiều thông tin và nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào cần giải đáp, hãy liên hệ với tôi trên kênh FinChamps.
Chúc may mắn!
Bình luận