Để giúp bạn bắt đầu nhanh nhất có thể, tôi đã chuẩn bị danh sách các ứng dụng fintech ở Ấn Độ này. Được phân loại thành các phần khác nhau.
Trong mỗi phần, tôi sẽ chỉ đề cập đến một ứng dụng / nền tảng fintech đơn giản là tốt nhất trong danh mục.
Tại sao?
Bởi vì có hàng trăm trang web trực tuyến, nơi bạn có thể tìm thấy hàng chục nền tảng được đề xuất để đầu tư, tiết kiệm, nghiên cứu thị trường và hơn thế nữa.
Nhưng điều này gây khó khăn cho người mới bắt đầu vì nó tạo ra một tình thế tiến thoái lưỡng nan về sự lựa chọn. Đây không phải là danh sách “Những gì tôi sử dụng”, không quan trọng tôi sử dụng những gì.
Thay vào đó, danh sách này sẽ giúp bạn bắt đầu và bạn sẽ không phải lo lắng về việc bị lừa đảo hoặc chọn sai nền tảng.
Đây là danh sách những gì BẠN có thể sử dụng nếu bạn không chắc chắn về nơi bắt đầu đầu tư hoặc tiết kiệm tiền của bạn.
Đầu tư vào thị trường chứng khoán
Zerodha
Zerodha là nền tảng tốt nhất để đầu tư vào cổ phiếu. Nó không chỉ dễ sử dụng mà còn tốt hơn bất kỳ nền tảng môi giới chiết khấu nào khác ở Ấn Độ.
Zerodha là một nhà môi giới chiết khấu, được thành lập vào năm 2010 bởi Nithin và Nikhil Kamath. Nó tính một khoản phí cố định, đây là điều họ đã làm đầu tiên ở Ấn Độ. Việc phân phối cổ phiếu là miễn phí và bạn không phải trả bất kỳ khoản phí nào hàng tháng.
Với tài khoản Zerodha, bạn có quyền truy cập vào nhiều nền tảng đầu tư như:
- Kite - Ứng dụng giao dịch hàng đầu của họ.
- Bảng điều khiển - Bảng điều khiển dành cho quản trị viên văn phòng với thông tin tài khoản tổng hợp, dữ liệu đầu tư, tài sản nắm giữ, thuế và hơn thế nữa.
- Đồng xu - Trực tiếp ứng dụng đầu tư quỹ tương hỗ
- Varsity - một nơi để học về tài chính
Nó cũng cho phép bạn kết nối với các ứng dụng của bên thứ ba thông qua API. Chẳng hạn như TickerTape, cho phép bạn phân tích các khoản nắm giữ của mình mà không cần nhập thủ công và miễn phí.
Zerodha cũng cung cấp giao dịch hàng hóa, Hợp đồng tương lai và Tùy chọn giao dịch, Phát hành SGBs, Tiền phái sinh, IPO, Trái phiếu, ETF và tỷ suất lợi nhuận vốn chủ sở hữu thông qua cổ phiếu cầm cố.
Nó cũng tích hợp với SmallCases. Một nền tảng trong đó cổ phiếu được nhóm thành một công cụ đầu tư có thể được mua như một tài sản để giảm rủi ro và thu được lợi nhuận tốt hơn so với tiêu chuẩn danh mục.
Kite by Zerodha là ứng dụng giao dịch tốt nhất mà bạn sẽ tìm thấy ở Ấn Độ. Không có ứng dụng nào khác giống như nó. Đơn giản, dễ điều hướng, chứa rất nhiều thông tin để nghiên cứu về một công ty, không gian tuyệt đẹp để theo dõi việc nắm giữ, chức vụ của bạn và hơn thế nữa.
Thêm vào đó, Zerodha cho phép bạn bắt đầu SIP và tạo tập hợp các kho dự trữ. Giống như bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ thông qua kế hoạch đầu tư hàng tháng, bạn có thể làm điều tương tự với các cổ phiếu sử dụng Zerodha.
Đầu tư vào các quỹ tương hỗ - trực tiếp Do It Yourself
Gầm gừ
Với Groww, bạn có thể bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ trong vài phút. Đây là ứng dụng đầu tư yêu thích của tôi trong số mọi thứ mà tôi đã thử nghiệm cho đến nay.
Groww cực kỳ thân thiện với người mới bắt đầu và nó giúp việc đầu tư trở nên thú vị, dễ dàng và dễ dàng.
Không có phí duy trì tài khoản. Nó hoàn toàn miễn phí. Họ không tính phí hoa hồng khi mua quỹ tương hỗ.
Groww cũng cho phép bạn đầu tư vào:
- Chứng khoán Ấn Độ
- Chứng khoán Mỹ
- Vàng kỹ thuật số
- Tiền gửi cố định
- Trái phiếu
- IPO
Và nhiều hơn nữa.
Bạn có thể thiết lập SIP, thay đổi số tiền và ngày của chúng bất cứ khi nào bạn muốn và theo dõi khoản đầu tư bên ngoài của bạn trong Groww. Họ cũng có một đội ngũ hỗ trợ rất tích cực và hữu ích.
Nhìn chung, đây là cách dễ dàng nhất để bắt đầu hành trình đầu tư của bạn. Và nó hoàn toàn miễn phí.
Đầu tư vào các quỹ tương hỗ - trực tiếp Hỗ trợ
TiềnJar
MoneyJar là một nền tảng tôi muốn giới thiệu cho những người làm công ăn lương bận rộn. Hoặc những người chỉ đơn giản muốn bắt đầu đầu tư tiền của họ nhưng không có thời gian hoặc ý chí để nghiên cứu thị trường.
MoneyJar khác với Groww như thế nào?
Với MoneyJar, bạn không phải “hoàn toàn” đưa ra quyết định đầu tư của mình. Có một hệ thống tại chỗ và một đội ngũ chuyên gia để giúp bạn.
Có các giỏ quỹ tương hỗ (2 hoặc nhiều quỹ kết hợp thành một công cụ đầu tư) được gọi là Chum. Các Chum này là các mục tiêu sắp xếp dựa trên khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn.
Chum được xây dựng cho các mục tiêu ngắn hạn, mục tiêu tích cực / bảo thủ, mục tiêu dài hạn và hơn thế nữa. Nguồn vốn trong các Chum này được lựa chọn cẩn thận để mang lại cho bạn kết quả tốt nhất có thể trong thời gian và tỷ lệ thuận với rủi ro thực hiện.
Phần tốt nhất là họ thực hiện tái cân bằng hàng quý cho các Chum của bạn nếu cần. Mà bạn sẽ không nhận được miễn phí 99 trong số 100 lần.
Ngoài ra, nếu bạn cần bất kỳ hướng dẫn hoặc trợ giúp nào về các khoản đầu tư của mình, bạn có thể liên hệ với nhóm MoneyJar và họ sẽ giúp bạn trực tiếp.
Theo dõi tất cả các khoản đầu tư của bạn trong một trang tổng quan
tiền IND
INDmoney là một ứng dụng độc nhất vô nhị. Không có ứng dụng nào khác ở Ấn Độ tính đến thời điểm hiện tại, gần với những gì nó cung cấp.
Với một ứng dụng, INDmoney, bạn có thể theo dõi tất cả các khoản đầu tư mà bạn đã thực hiện được liên kết với email và PAN của bạn ở một nơi. Cổ phiếu của bạn, PPF, EPF, tài khoản ngân hàng, quỹ tương hỗ, NPS, AIF và hơn thế nữa.
Nó cũng cho phép bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ miễn phí hoa hồng, mua cổ phiếu của Hoa Kỳ mà không phải trả phí chuyển tiền ra nước ngoài và đầu tư vào FD mà không cần tài khoản ngân hàng.
INDmoney tổng hợp các khoản đầu tư và nợ phải trả của bạn, sau đó tính giá trị ròng của bạn. Bất kỳ khoản vay nào, thẻ tín dụng các khoản nợ bạn có thể có được trừ vào các khoản đầu tư của bạn và sau đó nó cho bạn thấy giá trị ròng của bạn.
Nó có một trình theo dõi chứng khoán tuyệt vời, cũng cung cấp cho bạn các khuyến nghị mua / giữ / bán (chỉ đối với thành viên trả phí).
INDmoney cũng cung cấp cho bạn các dịch vụ văn phòng gia đình.
Nói chung, nếu bạn đang tìm cách hợp nhất các khoản đầu tư của mình và cũng đầu tư miễn phí vào chứng khoán Hoa Kỳ, INDmoney rất đáng để thử.
Tôi đã viết khá chi tiết về INDmoney ở đây. Trên thực tế, tôi đã viết một đoạn chi tiết nhất trên INDmoney.
Theo dõi tài chính, tiết kiệm và chi tiêu của bạn
Wallet của BudgetBakers
Wallet của BudgetBakers là ứng dụng ví tốt nhất hiện có. Tôi đã thực sự thử nghiệm tất cả các ứng dụng khác, từ Walnut đến Spendee, nhưng tất cả chúng dường như không phù hợp với Wallet.
ví là công cụ lập kế hoạch ngân sách, công cụ theo dõi chi phí / thu nhập liên kết với tài khoản ngân hàng của bạn.
Sau đó, nó đồng bộ hóa các giao dịch của bạn vào bảng điều khiển trực quan và rõ ràng. Nơi bạn có thể tự động phân loại từng giao dịch, thêm nhãn, tạo danh mục tùy chỉnh, quy tắc tùy chỉnh và xác định ngân sách.
Một số tính năng của nó như quy tắc tự động là hoàn toàn độc quyền. Mỗi khi giao dịch xảy ra, Wallet sẽ tự động xác định danh mục, thêm nhãn và điều chỉnh ngân sách cho phù hợp. Bạn cũng có thể xem các dự báo trong tương lai về chi phí, việc sử dụng ngân sách và dòng tiền của mình.
Nó hoàn toàn có thể tùy chỉnh, vì vậy bất cứ thứ gì bạn cần từ trình theo dõi chi phí / lập kế hoạch ngân sách, Wallet sẽ có thể đáp ứng nhu cầu của bạn.
Ngân hàng Neo
Fi.Tiền
Có rất nhiều ngân hàng neo đến Ấn Độ. Nhưng một trong những thứ đã trở thành một ngân hàng neo ổn định và đáng tin cậy là Fi.
Fi là một ứng dụng tuyệt vời cho những người không thích các ứng dụng ngân hàng thông thường và muốn có tài khoản bằng XNUMX mà không có bất kỳ ràng buộc nào. Nơi bạn có thể thực hiện các giao dịch hàng ngày và không phải lo lắng về phí, lệ phí, v.v.
Với Fi, bạn có được tất cả sự tự do đó và hơn thế nữa. Fi đã hợp tác với Ngân hàng Liên bang, có nghĩa là tiền của bạn được giữ trong một ngân hàng do RBI quản lý. Tuy nhiên, bạn có thể sử dụng một ứng dụng thân thiện hơn nhiều so với ứng dụng chậm chạp và khó chịu của Ngân hàng Liên bang.
Fi cũng đi kèm với nhiều tính năng, chẳng hạn như Cây tiền. Đó là một hệ thống phần thưởng, nơi bạn có kế hoạch kiếm tiền cho các giao dịch cụ thể và tiết kiệm tiền để đạt được mục tiêu. Bạn nhận được thẻ ghi nợ miễn phí, quyền truy cập UPI và trợ lý AI giúp thu thập dữ liệu giao dịch và trả lời các câu hỏi tài chính cho bạn.
Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm một cách để gửi ngân hàng mà không có bất kỳ sự ràng buộc nào giống như nó phải có, ch
Ứng dụng hạn mức tín dụng
MoneyTap
Lưu ý - Trừ khi bạn thực sự cần thiết phải có một hạn mức tín dụng, đừng nhận một khoản.
Nếu bạn đã có một vài thẻ tín dụng và không cần tiền mặt để phát triển kinh doanh hoặc để chi tiền cho một thứ gì đó lớn hơn đáng kể so với dòng tiền vào mà bạn biết rằng mình sẽ có thể trả hết, đừng dùng một hạn mức tín dụng .
Tuy nhiên, nếu bạn vẫn muốn, tôi khuyên bạn nên sử dụng MoneyTap.
MoneyTap là cách dễ nhất để nhận hạn mức tín dụng. Bạn chỉ cần tải xuống ứng dụng của họ và hoàn tất quá trình giới thiệu.
Trong vòng vài phút, bạn có thể xem hạn mức tín dụng, lãi suất và rút tiền về tài khoản ngân hàng của mình.
Bạn có thể nhận được hạn mức tín dụng lên đến 5,00,000 INR từ MoneyTap. Để trả lại khoản vay, bạn có thể chọn hoàn trả bằng EMI.
Không có phí hàng tháng hoặc phí hàng năm. Ngoài ra, bạn không cần phải đặt bất kỳ tài sản thế chấp nào - MoneyTap cung cấp một hạn mức tín dụng không có bảo đảm.
Họ cũng cung cấp một Thẻ được liên kết với hạn mức tín dụng của bạn, giúp MoneyTap có thể sử dụng được tại các cửa hàng và trực tiếp để mua hàng thương mại điện tử.
Ứng dụng Paylater
Rò rỉ
Sezzle cho phép bạn mua sắm trên hàng nghìn trang web thương mại điện tử mà không cần trả trước toàn bộ giá.
Thay vào đó, với Sezzle, bạn phải trả tiền mua hàng thành 4 đợt. Đợt đầu tiên tại thời điểm mua hàng được thực hiện. Phần còn lại cứ sau mỗi 2 tuần.
Bạn có thể thanh toán trực tiếp qua Sezzle, không có UPI hoặc thẻ. Nếu bạn bỏ qua các đợt trả góp lần đầu tiên, bạn sẽ không bị tính phí.
Đơn giản
Nếu bạn đang tìm kiếm một trả tiền sau dịch vụ chủ yếu để mua sắm các sản phẩm hàng ngày, chẳng hạn như đặt hàng từ Zomato, Simpl là một lựa chọn tốt hơn.
Với Simpl, bạn có thể nhận được hạn mức tín dụng lên đến 20,000 INR. Có thể được chi tiêu cho việc mua hàng thương mại điện tử.
Bạn sẽ nhận được hóa đơn hai lần một tháng, vào mỗi ngày 15.
Thẻ tín dụng phi ngân hàng
Slice
Slice có lẽ là thẻ tín dụng tốt nhất cho người dùng thế hệ Z và thế hệ trẻ.
Đó là một thẻ tín dụng phi ngân hàng. Có nghĩa là, Slice không được liên kết với ngân hàng đã đăng ký RBI, chẳng hạn như ICICI, SBI, v.v. Thay vào đó, họ hoạt động như một bộ phận cho vay và đối tác kỹ thuật số cho các NBFC.
Slice cung cấp thẻ tín dụng được chấp thuận ngay lập tức cho bất kỳ ai và tất cả mọi người. Bạn không cần phải có ITR hoặc thậm chí là một công việc. Nếu bạn 18 tuổi và không có nợ trong lịch sử tín dụng của mình, bạn có thể nhận được Thẻ tín dụng Slice.
Đầu tư vào chứng khoán Mỹ
Đã xác nhận
Vested là cách tốt nhất để đầu tư vào Cổ phiếu Hoa Kỳ và ETF từ Ấn Độ. Vested đã hợp tác với DriveWealth để cho phép người Ấn Độ trực tiếp mua cổ phiếu của các công ty được niêm yết trên Thị trường Chứng khoán New York.
Bạn không phải trả bất kỳ khoản hoa hồng nào khi sử dụng Vested. Họ cũng cung cấp “Vest” là một rổ danh mục đầu tư dựa trên khẩu vị rủi ro và các lĩnh vực. Mỗi áo quan bao gồm một số cổ phiếu và ETF để giảm thiểu rủi ro bằng cách đa dạng hóa khoản đầu tư của bạn.
Vested cũng cung cấp một khoản phí rút tiền thấp và hoàn toàn an toàn.
Đề cập đặc biệt - tiền IND
INDmoney là một ứng dụng tuyệt vời khác để bắt đầu đầu tư vào Chứng khoán Hoa Kỳ. Với INDmoney, bạn có quyền truy cập vào Tài khoản Super Saver để chuyển tiền vào tài khoản Môi giới tại Hoa Kỳ của mình mà không phải trả bất kỳ khoản phí nào hoặc phí chuyển tiền ra nước ngoài.
Liên kết với ngân hàng SBM, INDmoney cũng cung cấp tỷ giá hối đoái INR sang USD tốt nhất.
Nếu bạn đang mong muốn đầu tư vào các ETF của Hoa Kỳ, bạn sẽ thích tính năng nghiên cứu ETF mạnh mẽ của họ. Nó cho bạn thấy lợi tức đầu tư tiềm năng của bạn đối với các ETF đã chọn, tỷ lệ nắm giữ của chúng và so sánh với các ETF khác trong cùng danh mục.
Bạn cũng kiếm được phần thưởng khi đầu tư vào chứng khoán Hoa Kỳ thông qua INDMoney.
Công cụ nghiên cứu thị trường
tijori
Tijori có lẽ có dữ liệu tài chính toàn diện / toàn diện nhất về các công ty niêm yết của Ấn Độ và Hoa Kỳ.
Bất cứ điều gì bạn muốn biết về một cổ phiếu nào đó, Tijori đều có dữ liệu để trả lời. Và đó là cách họ trình bày dữ liệu này theo một định dạng rất trực quan, rõ ràng và dễ hiểu.
Tijori tài chính cho phép bạn thực hiện phân tích sâu về cổ phiếu, hiểu nơi một công ty nào đó đang kiếm tiền nhiều nhất, các điểm chuẩn, biểu đồ trực quan với phân tích tài chính chi tiết, phân tích các lĩnh vực và hơn thế nữa.
Để có quyền truy cập vào mức dữ liệu mà Tijori cung cấp ở chế độ xem tổng hợp, bạn sẽ cần kết hợp ít nhất 7 công cụ tài chính khác nhau. Thêm vào đó, nó giúp bạn tiết kiệm được những rắc rối khi xem xét các báo cáo hàng năm, phân tích kỹ thuật, phân tích thị trường, sách, phân tích ngành, chỉ để nêu tên một số và cho phép bạn đưa ra quyết định khôn ngoan về việc mua hoặc bán cổ phiếu nào.
Băng dán
TickerTape là một công cụ phân tích và sàng lọc cổ phiếu cung cấp nhiều công cụ để phân tích một công ty với tư cách là một nhà đầu tư.
Bạn có thể phân tích giá trị nội tại của một công ty, hồ sơ tài chính, kiểm tra các dự đoán về giá trong tương lai, tốc độ tăng trưởng, mô hình cổ phần, các sự kiện / tin tức, so sánh các công ty khác nhau trong một lĩnh vực và hơn thế nữa.
Thêm vào đó, TickerTape đi kèm với một danh sách kiểm tra tình trạng cổ phiếu.
Bạn cũng có thể phân tích ETF và Quỹ tương hỗ bằng cách sử dụng TickerTape. Đây là một công cụ bạn nên sử dụng khi mới bắt đầu.
Mã công nghệ Finology
Đặc biệt, Finlology Tracker có thể không cung cấp các dự đoán về giá trong tương lai, nhưng nó vẫn là một công cụ phân tích chứng khoán tuyệt vời.
Một trong những tính năng tốt nhất của Finology Ticker là phần “Điểm mạnh và Điểm yếu”. Nó cho bạn thấy những lĩnh vực mà công ty đang trở nên mạnh mẽ hơn và đâu là khuyết điểm. Thông tin này thường hơi phức tạp để lấy và củng cố cho người mới bắt đầu.
Nếu bạn muốn biết thêm thông tin, bạn có thể đăng ký Finology ONE cung cấp cho bạn quyền truy cập vào nhiều báo cáo và phân tích cổ phiếu do một nhóm chuyên gia thực hiện.
Các công cụ Fintech hữu ích khác
EnKash
EnKash chứng minh các doanh nghiệp nhỏ bằng thẻ tín dụng không lãi suất để sử dụng trong công ty. Đó là một nền tảng fintech B2B.
Khi bạn nhận được hạn mức tín dụng EnKash, bạn có thể tạo nhiều thẻ ảo và thẻ vật lý được kết nối với tài khoản EnKash và phân phối chúng giữa các nhóm của bạn. Bạn có thể tùy chỉnh từng thẻ và kiểm soát việc sử dụng thẻ khi bạn thấy phù hợp.
Bạn cũng có thể sử dụng EnKash để chấp nhận thanh toán cho doanh nghiệp của mình, tự động hóa việc quản lý dòng tiền và tích hợp nó với phần mềm kế toán phổ biến.
Hop
Hop, hoặc MoneyHop cung cấp ví / tài khoản tiết kiệm đa tiền tệ. Nó cho phép bạn chấp nhận thanh toán trực tiếp từ các quốc gia khác nhau, bao gồm cả Hoa Kỳ, mà không phải trả thêm phí chuyển đổi.
Hop đi kèm với thẻ ghi nợ và tài khoản tiết kiệm có số dư bằng không. Sử dụng thẻ ghi nợ của Hop, bạn có thể thực hiện các giao dịch ngoại hối mà không phải trả bất kỳ khoản phí nào.
Nếu bạn đã sử dụng tính năng thanh toán toàn cầu của Payoneer, hãy coi Hop là một giải pháp thay thế, nhưng không có bất kỳ sự chậm trễ nào trong việc nhận tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn.
Mở.Tiền
Open.Money là một ngân hàng neo được xây dựng cho các doanh nghiệp. Giúp doanh nghiệp quản lý chi phí, thuế, kế toán, dòng tiền và nhiều tài khoản ngân hàng tại một nơi.
Open đi kèm với thẻ ghi nợ VISA, quản lý thanh toán, thu tiền thanh toán và các tính năng thương mại điện tử khác cho phép bạn quản lý mặt tài chính của doanh nghiệp mà không cần thông qua hàng tấn bảng excel và phần mềm kế toán khó hiểu.
Và, nó hỗ trợ một API để bạn có thể phát triển các ứng dụng tùy chỉnh để kết nối với tài khoản Mở của mình. Rất ít ngân hàng neo ở Ấn Độ hiện cung cấp tính năng này.