Warren Buffett là người có lẽ đã truyền cảm hứng cho việc tạo ra nhiều triệu phú hơn bất kỳ ai khác trong XNUMX năm qua. Warren Buffett là một nhà đầu tư huyền thoại được nhiều người tìm đến để được tư vấn đầu tư.
Câu hỏi tôi được hỏi thường xuyên nhất về Warren Buffett là "Bí quyết đầu tư của ông ấy là gì?"
Nếu bạn đang muốn đầu tư vào cổ phiếu hoặc muốn cải thiện chiến lược hiện tại của mình, bạn nên đọc bài viết này để lấy cảm hứng từ một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất mọi thời đại.
Warren Buffett vĩ đại có nhiều bài học cho các nhà đầu tư. Đây là chín trong số những điều vĩ đại nhất của anh ấy.
1. Là một nhà đầu tư, bạn nên cố gắng đảm bảo rằng vốn của bạn được bảo toàn.
Warren Buffett nói rằng việc bảo toàn vốn nên là ưu tiên của nhà đầu tư; điều này có nghĩa là khi bạn thực hiện một giao dịch tồi tệ, hãy thoát ra. Đừng hoảng sợ và giữ vững lập trường của mình.
“Quy tắc số 1: Không bao giờ để mất tiền. Quy tắc số 2: Đừng bao giờ quên Quy tắc số 1 ”
Sản phẩm thị trường chứng khoán thay đổi lên xuống rất nhiều theo ý thích của nhiều yếu tố. Điều quan trọng là bạn phải tập trung vào bài tập của mình, tránh bị cám dỗ theo đám đông.
Nếu doanh nghiệp có tiềm năng tăng trưởng to lớn, hãy tiếp tục đầu tư ngay cả ở những thị trường tồi tệ nhất để gặt hái những lợi ích tốt nhất có thể khi thị trường thay đổi.
2. Tốt hơn là mua một cơ sở kinh doanh tuyệt vời với giá hợp lý hơn là mua một cơ sở kinh doanh trung bình với một mức giá tuyệt vời.
Đó là bài học đầu tiên Warren Buffett khuyên những người muốn học về đầu tư. Nó có vẻ đơn giản, nhưng rất khó để các nhà đầu tư làm theo.
Các nhà đầu tư đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc. Họ tự hỏi mình "tôi sẽ trả bao nhiêu cho khoản đầu tư này?"
Nhưng họ nên hỏi "khoản đầu tư này trị giá bao nhiêu?"
Bạn cần quyết định số tiền bạn sẵn sàng trả cho nó, và sau đó tìm hiểu xem nó đáng giá bao nhiêu. Nếu giá thấp hơn giá trị của nó, hãy tiếp tục và mua nó. Nếu không, đừng mua nó.
“Mua một công ty tuyệt vời với giá hợp lý sẽ tốt hơn nhiều so với một công ty hợp lý với mức giá tuyệt vời”
Có hai điều bạn cần làm: đầu tiên, bạn cần phát hiện những công ty bị định giá thấp; thứ hai, bạn cần xác định xem chúng có tiềm năng phát triển tốt hay không.
3. Đây có lẽ là thời điểm tốt để mua nếu người khác đang muốn bán và ngược lại.
Nếu bạn hoài nghi về lời khuyên này, bạn không đơn độc.
Bạn có thể đã nghe nó trước đây, hoặc ít nhất là một số biến thể của nó.
Nhưng nếu bạn nghĩ về ý nghĩa đằng sau câu trích dẫn này và những gì cần thiết để thực hiện nó, mọi thứ sẽ trở nên thú vị hơn.
Tham lam và sợ hãi là gì?
Và làm sao chúng ta biết khi nào nỗi sợ hãi là điều tốt?
Warren Buffett gợi ý rằng nỗi sợ hãi của bạn phải đến từ việc bạn hiểu được cách mọi người sẽ phản ứng với điều gì đó.
Mọi người không thể sợ hãi bởi những gì họ không hiểu.
Vì vậy, nếu bạn muốn đầu tư vào thứ mà mọi người sợ, trước tiên, bạn phải hiểu tại sao họ lại sợ nó.
Nếu nỗi sợ hãi của họ không hợp lý, hãy đầu tư vào nó. Nếu nỗi sợ hãi của họ là lý trí, đừng đầu tư vào nó.
"Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi"
Để trở thành một nhà đầu tư trái ngược như Buffett, bạn phải sẵn sàng đi ngược lại sự khôn ngoan thông thường. Điều đó thật khó đối với hầu hết mọi người bởi vì chúng ta có dây để chạy theo đám đông.
4. Thị trường chứng khoán là một công cụ để chuyển tiền từ những người thiếu kiên nhẫn sang bệnh nhân.
Warren Buffett nói rằng bạn phải chuẩn bị để nắm giữ một cổ phiếu trong thời gian dài.
Và nếu bạn không cảm thấy thoải mái với điều đó, bạn hoàn toàn không nên sở hữu nó.
Lợi ích của việc đầu tư dài hạn là khả năng tận dụng lợi thế của lãi kép.
Khi bạn giữ một khoản đầu tư trong một thời gian dài, bạn có thể kiếm được tiền từ khoản đầu tư ban đầu của mình cũng như khi tái đầu tư cổ tức và phân phối lãi vốn.
Theo thời gian, những khoản tiền bổ sung này hoạt động giống như một quả cầu tuyết lăn xuống dốc, thu thập quy mô và tốc độ cho đến khi chúng trở thành một trận tuyết lở của sự giàu có.
“Bất kể tài năng hay nỗ lực tuyệt vời đến đâu, một số thứ chỉ cần thời gian. Bạn không thể sinh con trong một tháng bằng cách mang thai chín phụ nữ ”
Bạn không thể nắm bắt được đỉnh và đáy của thị trường một cách nhất quán, vì vậy đừng cố gắng.
Đầu tư khi bạn bị thuyết phục về giá trị của công ty. Nếu bạn mua cổ phiếu tốt với giá hợp lý, bạn sẽ được thưởng theo thời gian.
5. Chỉ đầu tư nếu bạn có thể giải thích quyết định của mình một cách rõ ràng và thuyết phục.
Khi bạn đầu tư vào một công ty, bạn đang mua một phần của một doanh nghiệp cụ thể, với những điểm mạnh và điểm yếu riêng của nó.
Warren Buffett nói rằng bạn nên hiểu doanh nghiệp trước khi đầu tư. Nếu bạn không thể làm điều đó, thì nó quá phức tạp đối với bạn.
Bạn sẽ không hiểu lý do đầu tư và sẽ không biết những cạm bẫy nào để tìm kiếm. Sẽ chỉ là may mắn ngu ngốc nếu bạn kiếm tiền từ khoản đầu tư của mình, và vận may ngu ngốc sẽ sớm hết.
“Rủi ro đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì”
Ví dụ, Buffett chưa bao giờ đầu tư vào các công ty công nghệ vì ông không hiểu chúng.
Anh ta có thể đã đọc rất nhiều về các công ty công nghệ, nhưng anh ta chưa bao giờ hiểu rõ về kinh tế kinh doanh cơ bản của những công ty đó để đầu tư vào chúng.
Anh ấy đã bỏ lỡ các khoản đầu tư vào Amazon, Google, Facebook và nhiều người khác, nhưng có lẽ anh ấy cũng tránh được một số thất bại.
6. Đừng để cảm xúc của bạn xen vào.
Buffett đã suy ngẫm về thần kinh tâm lý của hầu hết các lần đầu tư thất bại.
Lời khuyên của Warren Buffett dành cho các nhà đầu tư rất đơn giản: hãy mua những công ty chất lượng và nắm giữ chúng.
Nếu bạn có thể giữ kỷ luật và không hoảng sợ khi thị trường đi xuống, bạn sẽ giàu có nhanh chóng.
“Phẩm chất quan trọng nhất của một nhà đầu tư là khí chất chứ không phải trí tuệ”
Buffett nói rằng khí chất là phẩm chất quan trọng nhất của một nhà đầu tư chứ không phải trí tuệ.
Bạn cần kiểm soát cảm xúc vô lý thô sơ. Bạn cần phải kiên nhẫn và kỷ luật và có thể chấp nhận thất bại mà không bị tổn thương.
Bạn cần một khả năng để không để sai lầm dày vò mình.
Bạn cần một khả năng để cư xử theo cách rất khác với cách cư xử của hầu hết mọi người. Bạn không cần phải thông minh để kiếm tiền từ chứng khoán.
Nhưng bạn phải cư xử khác với người bình thường.
7. Bí quyết đầu tư là hiểu giá trị của một thứ gì đó.
Khái niệm đầu tư giá trị đã được phổ biến bởi Benjamin Graham và học trò của ông Warren Buffett.
Đầu tư giá trị đề cập đến hai khái niệm cơ bản - định giá thấp và định giá quá cao:
Cổ phiếu bị định giá thấp hơn nếu nó được giao dịch ở mức giá thấp hơn giá trị nội tại của nó.
Mặt khác, khi cổ phiếu đầu tư ở mức giá cao hơn giá trị nội tại của nó, nó được định giá quá cao.
Warren Buffett thích đầu tư giá trị hơn bởi vì ông tin rằng nó mang lại cho ông một biên độ an toàn trong các khoản đầu tư của mình.
Điều này có nghĩa là ngay cả khi cổ phiếu giảm giá, anh ta vẫn có khả năng kiếm tiền vì anh ta đã mua nó với giá rẻ.
"Giá là cái mà bạn trả. Giá trị là những gì bạn nhận được ”
Trọng tâm của đầu tư giá trị là niềm tin rằng giá cả và giá trị không giống nhau.
Warren Buffett gợi ý nên mua cổ phiếu với mức chiết khấu đáng kể và tìm kiếm các công ty có các yếu tố cơ bản mạnh mẽ (doanh số, thu nhập và dòng tiền) nhưng giá cổ phiếu không được ưa chuộng hoặc bị bỏ qua.
Ông tin rằng có thể tìm thấy giá cổ phiếu chiết khấu sâu này trên thị trường.
Có một số lý do khiến giá cổ phiếu của một công ty giảm xuống dưới giá trị nội tại của nó - và khi một trong những yếu tố này phát huy tác dụng, bạn nên tìm kiếm cơ hội mua cổ phiếu với giá hời.
8. Chuẩn bị cho tương lai, đừng dự đoán nó.
Warren Buffett từng nói rằng đại đa số các nhà đầu tư đang cố gắng mua những cổ phiếu sẽ tăng giá.
Họ không xem xét liệu giá có hợp lý bằng các nguyên tắc kinh doanh cơ bản hay không.
Vấn đề là ngay cả khi bạn có thể dự đoán chính xác những gì người khác đang nghĩ, nó sẽ không giúp bạn nhiều vì theo định nghĩa, một nửa dân số nghĩ ngược lại — và không có cách nào để phân biệt nửa nào là đúng.
"Dự đoán mưa không tính, xây dựng hòm thì có"
Warren Buffett nói rằng bạn không cần phải lo lắng về những biến động hàng ngày của thị trường.
Bạn không phải lo lắng về nền kinh tế sẽ ra sao trong năm tới hoặc năm sau.
Bạn tập hợp một danh mục các công ty mà bạn nghĩ có thể tăng giá trị với tốc độ lớn hơn thị trường, và miễn là họ tiếp tục hoạt động là bạn sẽ làm tốt.
9. Bắt đầu sớm hơn để có nhiều thời gian hơn cho việc tính lãi kép.
Hợp chất là lực mạnh nhất trong vũ trụ. Điều tuyệt vời về lãi kép là nó lấy thứ gì đó từ con số không, giống như phép thuật.
Buffett nổi tiếng với câu nói rằng thời gian nắm giữ cổ phiếu yêu thích của ông là mãi mãi.
Tài sản của anh ấy thậm chí còn tăng lên nhiều hơn, với việc anh ấy kiếm được nhiều tiền hơn trong 10 năm qua so với 50 năm trước.
“Tôi thực hiện khoản đầu tư đầu tiên vào năm XNUMX tuổi. Tôi đã lãng phí cuộc sống của mình cho đến lúc đó ”
Kết hợp hoạt động tốt nhất khi bạn đầu tư sớm, thường xuyên và trong thời gian dài.
Điều này có nghĩa là bạn nên cân nhắc đầu tư ngay khi có thêm tiền.
Đừng đợi ngày mai, năm sau hoặc cho đến khi bạn đạt được các mục tiêu khác của mình vì thời gian sẽ làm một nửa công việc cho bạn khi tính đến lãi kép.
Để kết luận
Warren Buffett đã thay đổi cách mọi người nhìn nhận về đầu tư.
Những bài học của ông không chỉ áp dụng cho đầu tư mà còn áp dụng cho hầu hết mọi khía cạnh của cuộc sống.
Anh ấy đã dành cả cuộc đời của mình để nỗ lực tìm hiểu cách đầu tư đúng đắn và lời khuyên của anh ấy có thể giúp chúng ta đưa ra quyết định thông minh trong mọi khía cạnh của cuộc sống.
Đối với những người mới làm quen hay kỳ cựu, các chiến lược của Buffett có khả năng cung cấp cái nhìn sâu sắc về thế giới tài chính.
Các bài học của Oracle of Omaha đã sẵn sàng để tiếp nhận, nếu chúng ta chỉ lắng nghe và học hỏi.
Bình luận