האָבן איר אלץ געחידושט ווי צו רעכענען די קערט פון דיין ינוועסטמאַנץ?
אויב אַזוי, דער אַרטיקל איז גרויס נייַעס פֿאַר איר. איר וועט לערנען אַ טעכניק גערופֿן CAGR.
דער פּאָסטן וועט לערנען איר אַלץ איר דאַרפֿן צו וויסן וועגן CAGR און ווי צו נוצן עס אין דיין פינאַנציעל חשבונות.
דאָ איז אַ שנעל איבערבליק פון וואָס מיר וועלן דעקן ווייַטער:
וואָס איז CAGR?
CAGR שטייט פֿאַר "קאָמפּאָונד יערלעך גראָוט קורס" און עס קענען זיין קאַלקיאַלייטיד פֿאַר כּמעט אַלץ וואָס קענען גיין אַרויף אָדער אַראָפּ אין ווערט איבער צייט.
CAGR קענען ווערן גענוצט צו באַשרייַבן קייפל פעלדער פון לערנען. אָבער, עס איז בפֿרט געניצט אין פינאַנצן, עקאָנאָמיק און דעמאָגראַפי.
די קאַמפּאַונד יערלעך גראָוט קורס (CAGR) פון אַן ינוועסמאַנט איז די דורכשניטלעך יערלעך וווּקס קורס פון אַ ינוועסמאַנט איבער אַ ספּעסיפיעד צייט מער ווי איין יאָר.
אין פּשוט ווערטער, עס ווייזט איר ווי פיל דיין ינוועסמאַנט איז ערנד יעדער יאָר פֿאַר אַ געגעבן צייט מעהאַלעך.
א positive CAGR מיטל אַז דיין ינוועסטמאַנץ געוואקסן, בשעת אַ נעגאַטיוו CAGR מיטל דיין ינוועסטמאַנץ דיקריסט.
ווי צו רעכענען CAGR?
איר קענען רעכענען CAGR מיט די פאלגענדע דריי פּאַראַמעטערס:
- אָנהייב ווערט פון ינוועסטמענט
- סוף ווערט פון ינוועסטמענט
- צייט פון ינוועסמאַנט (יאָרן)
די מאַטאַמאַטיקאַל פאָרמולע פֿאַר מעסטן CAGR איז:
למשל, אויב דער אָנהייב ווערט איז רס 1,000, און די סוף ווערט איז רס 2,500 מיט אַ ינוועסמאַנט צייט פון 5 יאָר, די CAGR איז קאַלקיאַלייטיד ווי גייט:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5) -1 = 20.11%
וואַרטן!
צי ניט זאָרג, איר טאָן ניט האָבן צו רעכענען מאַניואַלי. איך בין דאָ צו מאַכן דיין לעבן גרינג.
מיר האָבן אונדזער זייער אייגן אָנליין CAGR קאַלקולאַטאָר.
נאָר אַרייַן וואַלועס און איר וועט באַקומען די CAGR אין מיקראָסעקאָנדס.
פּראָס און קאָנס פון CAGR
CAGR איז איינער פון די מערסט פאַרלאָזלעך מעטריקס צו אָפּשאַצן די וווּקס פון דיין ינוועסמאַנט ווייַל עס קאַלקיאַלייץ קאַמפּאַונד אינטערעס. ניט ענלעך די אַבסאָלוט קורס פון קערט, CAGR גיט אַ מער גענוי אָפּשאַצונג.
לאָמיר זען די פּראָס און קאָנס פון CAGR:
פּראָס פון CAGR:
- CAGR העלפּס איר צו צושטעלן אַ בעסער פארשטאנד פון די פאָרשטעלונג פון די פירמע אין פאַרגלייַך מיט אנדערן. איר קענען מאַכן פּינטלעך ינוועסמאַנט דיסיזשאַנז וואָס קענען רעזולטאַט אין העכער פּראַפיטאַביליטי פֿאַר איר.
- CAGR גיט אַ פּשוט וועג צו אַססעסס און פאַרגלייַכן פאַרגאַנגענהייט קערט פון אַ ליסטעד פירמע אין די לאַגער מאַרק וואָס העלפּס איר פֿאַרשטיין די סטרענגקטס און וויקנאַסאַז פון קאָמפּאַניעס.
- CAGR העלפּס איר צו פאַרגלייַכן דיין ינוועסמאַנט קערט מיט די פון אנדערע ינוועסטמאַנץ.
- CAGR איז אויך געניצט ווי אַ מאָס פון וואַלאַטילאַטי און ריזיקירן, ווייַל עס ינדיקייץ די סומע פון אַנסערטאַנטי אין אַ ינוועסמאַנט אָדער פּאָרטפעל.
- די מערסט וויכטיק מייַלע פון CAGR איז אַז עס קאַלקיאַלייץ די אַניווואַלייזד קורס אין וואָס אַ ינוועסמאַנט אין אַ קעגנצייַטיק פאָנד סכעמע אָדער אַן יוישער טיילן איז געוואקסן איבער אַ ספּעציפיש צייט האָריזאָנט. אזוי, דורך קאַלקיאַלייטינג CAGR, איר קענען באַשליסן צי דיין ינוועסטמאַנץ האָבן אַטשיווד די ציל וואָס איר האָט פריער באַשטימט פֿאַר זיי אָדער נישט.
- CAGR העלפּס איר צו ויסמיידן די וואַלאַטילאַטי פֿאַרבונדן מיט קורץ-טערמין פאָרשטעלונג.
קאָנס פון CAGR
CAGR איז אַ נוציק מעטריק פֿאַר פילע צוועקן, אָבער עס האט עטלעכע לימיטיישאַנז אַז איר זאָל זיין אַווער פון.
1. CAGR טוט נישט אָנווייַזן מאַרק וואַלאַטילאַטי:
די מערסט וויכטיק באַגרענעצונג איז אַז CAGR טוט נישט זאָגן איר פיל וועגן פאַקטיש ינוועסמאַנט פאָרשטעלונג.
א איין אַניווואַלייזד צוריקקער נומער טוט נישט פאָרשלאָגן קיין געפיל פון וואָס ס 'גייט אויף ונטער.
עס קענען באַהאַלטן אַ פּלאַץ פון וואַלאַטילאַטי אין אַ ינוועסמאַנט אָדער מאַכן אַ גאָר וואַלאַטאַל ינוועסמאַנט קוקן ווייניקער אַזוי.
פֿאַר בייַשפּיל, אויב דיין Rs. 10,000 ינוועסמאַנט גייט אַרויף צו רס. 15,000 אין איין יאָר, דעמאָלט אַראָפּ צו רס. 5,000 די ווייַטער יאָר, און דעמאָלט צוריק אַרויף צו רס. 15,000 די פאלגענדע יאָר, די CAGR איבער די דריי יאָר איז 0%. אָבער דיין פאַקטיש פּאָרטפעל ווערט איז געווען אַלע איבער דעם אָרט.
אויב איר טאָן ניט וויסן דעם, איר'ד טראַכטן אַז דיין פּאָרטפעל איז געווען סטאַביל ווען עס איז געווען עפּעס אָבער סטאַביל.
אין דעם פאַל, עס וואָלט זיין מיסלידינג צו נוצן CAGR, ווייַל עס כיידז די פאַקט אַז דיין פּאָרטפעל איז אַראָפּ מיט 50% אין איין פונט.
2. CAGR טוט נישט ציילן ווי דידאַקשאַנז פון ינוועסמאַנט:
CAGR אַסומז אַז אַלע דיווידענדז אָדער אינטערעס פּיימאַנץ זענען ריינוועסטיד צוריק אין די פאָנד.
עס מיטל אַז אויב איר לעבן פון די האַכנאָסע פון דיין ינוועסטמאַנץ און נישט ריינוועסטינג דיין דיסטריביושאַנז, דאָס וועט געבן איר אַ ומפּינקטלעך בילד פון דיין ינוועסמאַנט פאָרשטעלונג.
3. ינוועסטמאַנץ
CAGR איז אַ גוט מעטריק פֿאַר קאַמפּערינג ינוועסטמאַנץ מיט פאַרשידענע ערשט קאָס און לעצט וואַלועס.
אָבער, עס טוט נישט חשבון פֿאַר ווי פיל געלט איר טכילעס ינוועסטאַד אין דיין ינוועסמאַנט אָדער ווי פיל איר שפּעטער צוריקציען פון עס.
קסנומקס. אַקיעראַסי
CAGR גיט אַן פּינטלעך מאָס פון קערט בלויז אויב די צוריקקער קורס איז קעסיידערדיק יעדער יאָר. דעם מיטל אַז אויב דיין פּאָרטפעל פאָרשטעלונג איז וואַלאַטאַל און וועריז יעדער יאָר, די CAGR וועט נישט געבן איר אַ פּינטלעך בילד פון דיין ינוועסמאַנט פאָרשטעלונג איבער צייט.
5. ניט אָנווענדלעך אין זופּן:
CAGR קען נישט זיין אַן צונעמען מאָס פֿאַר קאַלקיאַלייטינג קערט פֿאַר ינוועסטמאַנץ געמאכט אונטער די סיסטעמאַטיש ינוועסטמענט פּלאַן (SIP).
בלויז דער אָנהייב ווערט פון אַ ינוועסמאַנט איז קאַנסידערד פֿאַר קאַלקיאַלייטינג CAGR.
ווי איז CAGR אַנדערש פון XIRR אָדער אנדערע ענלעך מעטריקס?
CAGR איז די ידעאַליזעד קורס פון צוריקקער צווישן צוויי דאַטעס.
עס איז גרינג צו נוצן און פֿאַרשטיין, אָבער עס איז אַנדערש פון עטלעכע אנדערע מעטריקס איר קען נוצן, וואָס אויך פּרובירן צו פאָרשטעלן די "עפעקטיוו" קורס פון צוריקקער פון אַ ינוועסמאַנט איבער אַ בשעת.
זאל אונדז דיסקוטירן אנדערע וויכטיק מעטריקס פֿאַר קאַלקיאַלייטינג די קורס פון צוריקקער אויף ינוועסמאַנט:
וואָס איז XIRR?
XIRR (Extended Internal Rate of Return) איז אַ פינאַנציעל פֿונקציע וואָס קענען רעכענען די קורס פון צוריקקער פֿאַר ינוועסמאַנט ווען די פּיימאַנץ און געלט פלאָוז זענען ירעגיאַלער.
קאַמפּערד צו CAGR, XIRR איז אַ מער פּינטלעך וועג צו רעכענען דיין קערט אויף ינוועסטמאַנץ געמאכט פּיריאַדיקלי איבער אַ צייט.
עס נעמט אין חשבון די פּינטלעך דאַטעס וואָס ינוועסטמאַנץ זענען געמאכט און באקומען בעשאַס די גאנצע ינוועסמאַנט צייַט.
אין אנדערע ווערטער, די XIRR קאַלקיאַלייץ די קאַמפּאַונד אינטערעס ערנד אויף ינוועסטמאַנץ געמאכט אין ינטערוואַלז אלא ווי אין אַ איין פונט אין צייט.
אָבער, די פאָרמולע פֿאַר XIRR איז נישט גאנץ.
עס קען קומען ווי אַ יבערראַשן אַז ביידע אַנרילייזד און איינגעזען גיינז זענען אַרייַנגערעכנט בשעת קאַלקיאַלייטינג XIRR. די פאָרמולע אויך אַסומז אַז די געלט וויטדראָן ערנז אַ ענלעך צוריקקער.
וואָס איז די אַבסאָלוט קורס פון צוריקקער (ARR)?
דער אַבסאָלוט קורס פון צוריקקער איז די סומע פון געלט פארדינט אָדער פאַרפאַלן אויף אַ ינוועסמאַנט איבער אַ צייט, אויסגעדריקט ווי אַ פּראָצענט.
די אַבסאָלוט קורס פון צוריקקער איז קאַלקיאַלייטיד דורך דיוויידינג די סומע גאַינעד אָדער פאַרפאַלן איבער די צייַט דורך די ערשט ווערט פון די ינוועסמאַנט.
פֿאַר בייַשפּיל, אויב אַ ינוועסטער ביי שאַרעס פֿאַר רס 10,000 און פארקויפט זיי פֿאַר רס 12,000 איין יאָר שפּעטער, ער האט געמאכט אַ נוץ פון רס 2,000. דיוויידינג דעם דורך דער אָריגינעל ווערט גיט אַן אַבסאָלוט קורס פון צוריקקער פון 20%.
דער אַבסאָלוט קורס פון צוריקקער גיט אַ מאָס פון פאָרשטעלונג וואָס איז פרייַ פון צייט, וואָס מאכט עס גרינגער צו פאַרגלייַכן פאַרשידענע ינוועסטמאַנץ.
אָבער, עס טוט נישט באַטראַכטן ינפלאַציע אָדער אנדערע סיבות וואָס קען אויך ווירקן די ווערט פון געלט איבער צייַט. ווי אַזאַ, עס גיט בלויז אַ לימיטעד מאָס פון פאָרשטעלונג און זאָל זיין קאַנסידערד אין קאַנדזשאַנגקשאַן מיט אנדערע מיטלען.
סאָף
אויב איר זוכט צו אָנהייבן אַ לאַנג-טערמין ינוועסמאַנט פּלאַן, CAGR איז דער בעסטער וועג צו נוצן.
עס קענען העלפֿן איר שפּור די וווּקס פון דיין ינוועסטמאַנץ און ויסמיידן וואַלאַטילאַטי.
האַלטן נאָענט טאַבס אויף דיין ינוועסמאַנט ברירות דורך טראַקינג CAGR צו פירן דיין ינוועסטמאַנץ ווייזלי צו פאַרדינען די מאַקסימום קערט.
לאָזן אַ ענטפֿערן