Warren Buffett איז דער מענטש וואָס האט מיסטאָמע ינספּייערד די שאַפונג פון מער מיליאַנערז ווי ווער עס יז אַנדערש אין די לעצטע זיבעציק יאָר. Warren Buffett איז אַ לעדזשאַנדערי ינוועסטער וואָס פילע ווענדן צו פֿאַר ינוועסמאַנט עצה.
די קשיא איך אָפט געפרעגט וועגן Warren Buffett איז "וואָס זענען זיין ינוועסמאַנט סיקריץ?"
אויב איר זוכט צו ינוועסטירן אין שאַרעס אָדער ווילן צו פֿאַרבעסערן דיין קראַנט סטראַטעגיע, איר זאָל לייענען דעם אַרטיקל פֿאַר עטלעכע ינספּיראַציע פון איינער פון די גרעסטע ינוועסטערז פון אַלע צייט.
די גרויס Warren Buffett האט פילע לעקציעס פֿאַר ינוועסטערז. דאָ זענען נייַן פון זיינע גרעסטע.
1. ווי אַ ינוועסטער, איר זאָל פּרובירן צו מאַכן זיכער אַז דיין קאַפּיטאַל איז אפגעהיט.
Warren Buffett זאגט אַז די פּרעזערוויישאַן פון קאַפּיטאַל זאָל זיין אַ ינוועסטער ס בילכערקייַט; דעם מיטל אַז ווען איר מאַכן אַ שלעכט האַנדל, באַקומען אויס. צי ניט פּאַניק און האַלטן דיין שטעלע.
"הערשן נומ 1: קיינמאָל פאַרלירן געלט. הערשן נומ 2: קיינמאָל פאַרגעסן הערשן נומ 1”
די לאַגער מאַרק סווינגס אַרויף און אַראָפּ אַ פּלאַץ אין די קאַפּריז פון פילע סיבות. עס איז וויכטיק צו בלייבן פאָוקיסט אויף דיין לעקציעס, ויסמיידן די נסיון צו נאָכפאָלגן די מאַסע.
אויב די געשעפט האט גוואַלדיק וווּקס פּאָטענציעל, בלייבן ינוועסטאַד אפילו אין די ערגסט מארקפלעצער צו שניידן די בעסטער בענעפיץ מעגלעך ווען די מארקפלעצער קער אַרום.
2. עס איז בעסער צו קויפן אַ גרויס געשעפט אין אַ גלייַך פּרייַז ווי צו קויפן אַ דורכשניטלעך געשעפט צו אַ גרויס פּרייַז.
דאָס איז דער ערשטער לעקציע וואָס Warren Buffett רעקאַמענדז צו מענטשן וואָס ווילן צו לערנען וועגן ינוועסטינג. עס מיינט פּשוט גענוג, אָבער עס איז זייער שווער פֿאַר ינוועסטערז צו נאָכפאָלגן.
ינוועסטערז מאַכן עמאָציאָנעל דיסיזשאַנז. זיי פרעגן זיך "ווי פיל וועט איך באַצאָלן פֿאַר דעם ינוועסמאַנט?"
אָבער זיי זאָל פרעגן "ווי פיל איז די ינוועסמאַנט ווערט?"
איר דאַרפֿן צו באַשליסן ווי פיל איר זענט גרייט צו באַצאָלן פֿאַר עס, און דעמאָלט געפֿינען אויס ווי פיל עס איז ווערט. אויב די פּרייַז איז נידעריקער ווי זייַן ווערט, גיין פאָרויס און קויפן עס. אויב ניט, טאָן ניט קויפן עס.
"עס איז פיל בעסער צו קויפן אַ ווונדערלעך פירמע צו אַ שיין פּרייַז ווי אַ שיין פירמע צו אַ ווונדערלעך פּרייַז"
עס זענען צוויי זאכן איר דאַרפֿן צו טאָן: ערשטער, איר דאַרפֿן צו געפֿינען אַנדערוואַליוד קאָמפּאַניעס; רגע, איר דאַרפֿן צו באַשליסן צי זיי האָבן אַ גוט פּאָטענציעל פֿאַר וווּקס.
3. עס איז מיסטאָמע אַ גוט צייַט צו קויפן אויב אנדערע מענטשן זענען פאַרצווייפלט צו פאַרקויפן און וויצע ווערסאַ.
אויב איר זענט סקעפּטיקאַל וועגן דעם עצה, איר זענט נישט אַליין.
איר'ווע מיסטאָמע געהערט עס פריער, אָדער בייַ מינדסטער עטלעכע ווערייישאַן פון עס.
אָבער אויב איר טראַכטן וועגן די טייַטש הינטער דעם ציטירן, און וואָס עס נעמט צו האַנדלען אויף עס, די טינגז ווערן מער טשיקאַווע.
וואָס זענען גריד און מורא?
און ווי טאָן מיר וויסן ווען אונדזער מורא איז אַ גוט זאַך?
Warren Buffett איז סאַגדזשעסטינג אַז דיין מורא זאָל קומען פון דיין פארשטאנד פון ווי מענטשן וועלן רעאַגירן צו עפּעס.
מענטשן קענען נישט זיין דערשראָקן פון וואָס זיי טאָן ניט פֿאַרשטיין.
אַזוי אויב איר ווילן צו ינוועסטירן אין עפּעס מענטשן זענען דערשראָקן פון, ערשטער, איר האָבן צו פֿאַרשטיין וואָס זיי זענען דערשראָקן פון אים.
אויב זייער מורא איז נישט באַרדאַסדיק, ינוועסטירן אין עס. אויב זייער מורא איז באַרדאַסדיק, טאָן ניט ינוועסטירן אין עס.
"זייט מורא ווען אנדערע זענען זשעדנע און זשעדנע ווען אנדערע זענען דערשראָקן"
צו זיין אַ קאַנטראַריאַן ינוועסטער ווי Buffett, איר מוזן זיין גרייט צו גיין קעגן קאַנווענשאַנאַל חכמה. דאָס איז שווער פֿאַר רובֿ מענטשן ווייַל מיר זענען ווייערד צו נאָכפאָלגן די מאַסע.
4. דער סטאק מארקעט איז א מיטל פאר אריבערפירן געלט פון דעם אומגעדולדיגן צום פאציענט.
Warren Buffett זאגט אַז איר מוזן זיין צוגעגרייט צו האַלטן אַ לאַגער פֿאַר די לאַנג צייט.
און אויב איר פילן נישט באַקוועם מיט דעם, איר זאָל נישט פאַרמאָגן עס בייַ אַלע.
די נוץ פון לאַנג-טערמין ינוועסטינג איז די פיייקייט צו נוצן קאַמפּאַונדינג.
ווען איר האַלטן אַן ינוועסמאַנט פֿאַר אַ לאַנג צייַט, איר קענען פאַרדינען געלט אויף דיין ערשט ינוועסמאַנט און אויף די ריינוועסטמאַנט פון דיווידענדז און קאַפּיטאַל גיינז דיסטריביושאַנז.
איבער צייַט, די נאָך געלט אַרבעט ווי אַ שנייקויל ראָולינג דאַונכיל, קאַלעקטינג גרייס און גיכקייַט ביז זיי ווערן אַ לאַווינע פון עשירות.
"קיין ענין ווי גרויס די טאַלאַנט אָדער השתדלות, עטלעכע טינגז נאָר נעמען צייט. איר קענען נישט פּראָדוצירן אַ בעיבי אין איין חודש דורך געטינג נייַן וואָמען שוואַנגער.
איר קענען נישט כאַפּן די שפּיץ און דנאָ פון אַ מאַרק קאַנסיסטאַנטלי, אַזוי טאָן ניט פּרובירן.
ינוועסטירן ווען איר זענט קאַנווינסט וועגן די ווערט פון אַ פירמע. אויב איר קויפן גוט סטאַקס צו שיין פּרייז, איר וועט זיין ריוואָרדיד מיט צייט.
5. ינוועסטירן בלויז אויב איר קענען דערקלערן דיין באַשלוס קלאר און קאַנווינסינג.
ווען איר אינוועסטירן אין אַ פירמע, איר קויפן אַ שטיק פון אַ באַטאָנען געשעפט, מיט זייַן יינציק סטרענגקטס און וויקנאַסאַז.
Warren Buffett זאגט אַז איר זאָל פֿאַרשטיין די געשעפט איידער ינוועסטינג. אויב איר קענען נישט טאָן דאָס, דאָס איז צו קאָמפּליצירט פֿאַר איר.
איר וועט נישט פֿאַרשטיין די סיבה פון ינוועסמאַנט און איר וועט נישט וויסן וואָס פּיטפאָלז צו קוקן פֿאַר. עס וועט זיין נאָר אַ שטום גליק אויב איר מאַכן געלט אויף דיין ינוועסמאַנט, און די שטום גליק באַלד לויפט אויס.
"ריזיקירן קומט פון נישט וויסן וואָס איר טאָן"
למשל, Buffett האט קיינמאָל ינוועסטאַד אין טעכנאָלאָגיע קאָמפּאַניעס ווייַל ער קען נישט פֿאַרשטיין זיי.
ער קען האָבן לייענען אַ פּלאַץ וועגן טעכנאָלאָגיע קאָמפּאַניעס, אָבער ער האט קיינמאָל פארשטאנען די אַנדערלייינג געשעפט עקאָנאָמיק פון די קאָמפּאַניעס געזונט גענוג צו ינוועסטירן אין זיי.
ער מיסט אויס ינוועסטמאַנץ אין אַמאַזאָן, Google, פאַסעבאָאָק, און פילע אנדערע, אָבער ער מיסטאָמע אויך אַוווידאַד עטלעכע לוזערז.
6. דו זאלסט נישט לאָזן דיין ימאָושאַנז באַקומען ינוואַלווד.
Buffett רומאַנייץ אויף די פסיכאלאגישן נערוו פון רובֿ ינוועסמאַנט פייליערז.
Warren Buffett ס עצה צו ינוועסטערז איז פּשוט: קויפן קוואַליטעט קאָמפּאַניעס און האַלטן אויף זיי.
אויב איר קענען בלייבן דיסאַפּלאַנד און נישט פּאַניק ווען דער מאַרק גייט אַראָפּ, איר וועט זיין רייַך אין קיין צייט.
"די מערסט וויכטיק קוואַליטעט פֿאַר אַ ינוועסטער איז טעמפּעראַמענט, נישט סייכל"
Buffett זאגט אַז טעמפּעראַמענט איז די מערסט וויכטיק קוואַליטעט פון אַ ינוועסטער און נישט סייכל.
איר דאַרפֿן צו האַלטן רוי יראַשאַנאַל עמאָציע אונטער קאָנטראָל. איר דאַרפֿן צו זיין געדולדיק און דיסאַפּלאַנד און קענען אָננעמען סעטבאַקס אָן שאַטן.
איר דאַרפֿן אַ פיייקייַט צו נישט לאָזן מיסטייקס מאַטערן איר.
איר דאַרפֿן אַ פיייקייַט צו ביכייוו אין אַ וועג וואָס איז זייער אַנדערש פון ווי רובֿ מענטשן ביכייוו. איר טאָן ניט האָבן צו זיין קלוג צו מאַכן געלט אין סטאַקס.
אבער איר האָבן צו ביכייוו אַנדערש ווי דער דורכשניטלעך מענטש.
7. דער סוד פון ינוועסטינג איז צו פֿאַרשטיין די ווערט פון עפּעס.
דער באַגריף פון ווערט ינוועסטינג איז פּאָפּולאַרייזד דורך בנימין גראַם און זיין תּלמיד Warren Buffett.
ווערט ינוועסטינג דילז מיט צוויי ערשטיק קאַנסעפּס - אַנדערוואַליויישאַן און אָוווערוואַליויישאַן:
לאַגער איז אַנדערוואַליוד אויב עס ס טריידינג אין אַ פּרייַז נידעריקער ווי זייַן ינטרינסיק ווערט.
אויף די אנדערע האַנט, ווען אַ לאַגער איז טריידינג אין אַ פּרייַז העכער ווי זייַן ינטרינסיק ווערט, עס איז אָוווערוואַליוד.
Warren Buffett פּראַפערז ווערט ינוועסטינג ווייַל ער גלויבט אַז עס גיט אים אַ גרענעץ פון זיכערקייַט אין זיין ינוועסטמאַנץ.
דאס מיינט אז אפילו אויב דער סטאק גייט אראפ האט ער נאך פלאץ צו מאכן געלט ווייל ער האט עס געקויפט ביליג.
"פּרייַז איז וואָס איר באַצאָלן. ווערט איז וואָס איר באַקומען "
אין די האַרץ פון ווערט ינוועסטינג איז דער גלויבן אַז פּרייַז און ווערט זענען נישט די זעלבע זאכן.
Warren Buffett סאַגדזשעסץ בייינג סטאַקס מיט אַ באַטייטיק אַראָפּרעכענען און איר זוכט פֿאַר קאָמפּאַניעס מיט שטאַרק פאַנדאַמענטאַלז (פארקויפונג, פאַרדינסט און געלט לויפן) אָבער ניט-פון-טויווע אָדער אָפּגעלאָזן שער פּרייז.
ער גלויבט אַז עס איז מעגלעך צו געפֿינען די טיף דיסקאָונטעד לאַגער פּרייסיז אויף די מאַרק.
עס זענען עטלעכע סיבות וואָס אַ פירמע 'ס לאַגער פּרייַז וועט פאַלן אונטער זייַן ינטרינסיק ווערט - און ווען איינער פון די סיבות קומט אין שפּיל, איר זאָל זוכן אַ געלעגנהייט צו קויפן דעם לאַגער אין אַ מעציע פּרייַז.
8. צוגרייטן פֿאַר דער צוקונפֿט, טאָן ניט פאָרויסזאָגן עס.
די וואַסט מערהייַט פון ינוועסטערז זענען טריינג צו קויפן סטאַקס וואָס וועט גיין אַרויף, Warren Buffett אַמאָל געזאגט.
זיי טאָן ניט באַטראַכטן צי די פּרייסאַז זענען גערעכטפארטיקט דורך אַנדערלייינג געשעפט פאַנדאַמענטאַלז.
דער פראבלעם איז אז אפילו אויב מען וואלט גענוי געקענט פאראויסזאגן וואס אנדערע מענטשן טראכטן, וואלט עס דיר נישט סאך געהאלפן ווייל לויט דעפיניציע האלט העלפט די באפעלקערונג דאס פארקערטע — און עס איז נישטא קיין וועג צו זאגן וועלכע העלפט איז ריכטיג.
"פאָרויסזאָגן ריינז טוט נישט ציילן, בנין אַרקס טאָן ניט"
Warren Buffett זאגט אַז איר טאָן ניט האָבן צו זאָרג וועגן די טאָג-צו-טאָג פלאַקטשויישאַנז פון די מאַרק.
איר טאָן ניט האָבן צו זאָרג וועגן וואָס די עקאנאמיע וועט טאָן ווייַטער יאָר אָדער די יאָר נאָך דעם.
איר שטעלן צוזאַמען אַ פּאָרטפעל פון קאָמפּאַניעס וואָס איר טראַכטן קענען פאַרגרעסערן אין ווערט אין אַ קורס העכער ווי די מאַרק, און אַזוי לאַנג ווי זיי האַלטן טאן אַז איר וועט זיין גוט.
9. אָנהייבן פריער צו לאָזן מער צייט פֿאַר קאַמפּאַונדינג.
קאַמפּאַונדינג איז די מערסט שטאַרק קראַפט אין די אַלוועלט. די גרויס זאַך וועגן קאַמפּאַונדינג איז אַז עס נעמט עפּעס פון גאָרנישט, אַ ביסל ווי מאַגיש.
Buffett איז באַרימט פֿאַר זאָגן אַז זיין באַליבסטע האלטן צייט איז אויף אייביק.
זיין עשירות איז געוואקסן אפילו מער, מיט ער געמאכט מער געלט אין די לעצטע 10 יאָר ווי ער האט אין זיין 50 פריערדיקע יאָרן.
"איך געמאכט מיין ערשטער ינוועסמאַנט אין עלטער עלף. איך איז געווען וויסט מיין לעבן ביז דעמאָלט "
קאַמפּאַונדינג אַרבעט בעסטער ווען איר ינוועסטירן פרי און אָפט און פֿאַר לאַנג פּיריאַדז.
דעם מיטל איר זאָל באַטראַכטן ינוועסטינג ווי באַלד ווי איר האָבן עטלעכע עקסטרע געלט ליגנעריש אַרום.
דו זאלסט נישט וואַרטן פֿאַר מאָרגן אָדער ווייַטער יאָר אָדער ביז איר האָבן ריטשט דיין אנדערע גאָולז ווייַל צייט וועט טאָן האַלב פון די אַרבעט פֿאַר איר ווען עס קומט צו קאַמפּאַונדינג.
צו ענדיגן
Warren Buffett האט געביטן דעם וועג מענטשן קוקן אין ינוועסטינג.
זיין לעקציעס אַפּלייז ניט בלויז צו ינוועסמאַנט, אָבער צו כּמעט יעדער אַספּעקט פון לעבן.
ער האט פארבראכט זיין לעבן צו פּרובירן צו פֿאַרשטיין ווי צו מאַכן געזונט ינוועסטמאַנץ, און זיין עצה קענען העלפֿן אונדז מאַכן קלוג דיסיזשאַנז אין אַלע פאַסאַץ פון אונדזער לעבן.
פֿאַר אָנהייבער אָדער וועטעראַנס ענלעך, Buffett ס סטראַטעגיעס זענען מסתּמא צו צושטעלן ינסייט אין די פינאַנציעל וועלט.
די אָראַקלע פון אָמאַהאַ ס לעקציעס איז דאָרט פֿאַר די גענומען, אויב נאָר מיר וועלן הערן און לערנען.
לאָזן אַ ענטפֿערן