根据气候债券倡议组织,全球绿色债券市场预计到 1 年将达到 2023 万亿美元,投资者现在争相进行具有环保意识的投资并促进气候议程。
截至2023年20月,印度绿色债券市场规模为3.8亿美元。 这占印度整体未偿公司债券市场的 500%,价值超过 XNUMX 亿美元。
在发展中国家的领跑者中,印度近年来已成为投资绿色债券市场的有利目的地之一,再次证实了投资者掌舵的强大投资机会。
为了进一步讨论这一提议,本指南将帮助您了解投资印度主权和私人绿色债券的前景和步骤。
债券如何变绿
随着全球环境保护议程的到来,可持续债券的概念应运而生,重点是针对气候友好型项目进行投资。 可持续债券包括社会债券、可持续性债券和绿色债券 (GSS)。
绿色债券在总投资中占据大部分份额,从根本上类似于传统债券,即公司或国家实体通过发行债券或借条从投资者那里筹集资金,用于资助环保项目和基础设施。
此外,这些债券的发行期限固定,到期后,投资者会以一定的利率收回资金。
绿色债券是独一无二的,因为筹集的资金专门用于投资可持续项目。 这些项目可能包括可再生能源、清洁水或开发节能基础设施。
回顾一下历史,世界银行于 2008 年发行了第一只绿色债券,并在 2015 年巴黎气候协定达成后获得了极大的欢迎。 作为 2022, 全球已发行超过 2 万亿美元的绿色债券,预计到 5 年这一数字将达到 XNUMX 万亿美元 2025.
印度——发展中的强国
在涉足国内绿色债券市场方面,印度无疑是后来者。
不过,从前两年绿色债券发行量的增长情况来看,未来几年印度绿色债券市场将大幅飙升。 2年总价值 GSS 债券投资为7.85亿美元,比585年增长2020%。其中,仅绿色债券投资就有6.11亿美元。
这是一个显着的推动,突显出企业愿意在市场上发行绿色债务工具,以促进具有气候意识的项目和投资。 印度的案例令人着迷的是未来几年绿色和可再生项目的增长潜力,旨在推进政府到 2070 年实现碳中和并到 2030 年将其可再生能源产能翻两番的议程。
这有助于我们传播蓝图,以了解在世界上经济增长最快的发展中国家进行绿色投资的范围和可行性。
此外,印度政府首次发行主权绿色债券,在 2022-23 年度财政预算中迈出了重要一步。 它现在推出了一个 框架 为普通公众发行了价值 1.9 亿美元的债券,这些债券将从 25 年 2023 月 XNUMX 日起进行公开招标。
此步骤进一步确保政府准备好承认绿色债券是可行的金融工具,并采取措施创建一个有利的生态系统,并为投资者对绿色项目进行长期投资提供监管支持。
因此,随着这一发展,投资者现在可以投资该国的私人和主权绿色债券。 让我们看看您作为投资者如何选择包括主权债券在内的各种绿色债券来投资印度。
如何投资绿色债券
投资者可以选择投资公共和私人绿色债券。 以下是您的操作方法:
主权绿色债券
主权绿色债券将由 RBI 通过统一价格拍卖。 该过程将类似于发行 政府证券 (G-secs),政府将借钱以统一利率为公共项目提供资金。
根据 RBI 日历,价值 16000 亿卢比的绿色 债券 将分别于 8000 月 25 日和 9 月 5 日分两批公开招标,每批 10 亿卢比。 这些债券的发行期限为 XNUMX 年和 XNUMX 年,也可以像其他债券一样进行交易。
散户投资者可以在 RBI-零售直接 平台,这是一个政府网站,旨在为个人投资者在一级和二级市场上竞标 G-secs 提供便利。 您可以按照以下流程在此平台上注册:
- 浏览 RBI-零售直接 网站。
- 创建单一或联名账户。 您将在注册的手机号码和电子邮件 ID 上收到一个 OTP。
- 确认 OTP 后,您必须上传已取消的支票或允许在线验证您的帐户详细信息。
- 两天之内,您将收到访问该平台的通知。
满足监管机构规定的标准后,您可以在这里投资绿色债券 RBI,这类似于投资任何其他政府证券。 然而,对于许多投资者来说,这些要求可能是压倒性的,他们也可能没有资格直接投资。
因此,您可以通过Zerodha等经纪公司或Wint Wealth等专业债券交易平台投资债券。 这些平台允许您投资于不同公司发行的政府和私人债券。
投资私人绿色债券
与政府类似,跨国公司等私营实体也以固定利率发行绿色债券,供公众为可持续项目融资。
这些债券属于公司债券类别,具有类似的投资机制,除了绿色债券是在考虑特定议程的情况下发行的。
SEBI 指南对绿色债券的发行进行有效监管,“绿色债务证券”,从而确保公司不会在绿色债券的支持下发行虚假借条。
您可以通过两种方式购买私人绿色债券:
- 您可以直接联系一级市场的公司。 他们在他们的网站上发布发行债券的通知,或者您也可以通过您的银行申请。 无论如何,您需要有一个 Demat 帐户来安全地存储您的债券。 然而,对于资金有限的投资者来说,这是一个比较缓慢的过程,而拥有大量资金的机构投资者和非银行金融机构通常会利用这种选择。
- 除了直接从公司购买绿色债券,您作为散户投资者还可以购买这些债券作为 共同基金 或二级市场的交易所交易基金 (ETF)。 这些由各种银行和共同基金组织在其平台上或通过经纪公司提供。 同时,专业平台如 温特财富、goldenpie.com 和 thefixedincome.com 还为散户投资者提供获取可靠债券的便捷渠道,以及解释公司和债券的信用评级、违约风险、流动性风险和利率风险的研究材料。
随着印度有望在 3 年成为世界第三大经济体,政府和公司加大了在该国建设可持续基础设施的投资。
在这种整体积极的前景下,印度的绿色债券市场倾向于以前所未有的速度增长,现在散户投资者也有机会投资于增长故事并获得可观的回报。
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