你有沒有想過如何計算你的投資回報?
如果是這樣,這篇文章對你來說是個好消息。 您將學習一種稱為 CAGR 的技術。
這篇文章將教你所有你需要知道的關於 CAGR 以及如何在你的財務計算中使用它。
以下是我們接下來將介紹的內容的簡要概述:
什麼是複合年增長率?
CAGR 代表“複合年增長率”,幾乎可以計算任何隨著時間的推移而升值或降值的事物。
CAGR 可用於描述多個研究領域。 但是,它主要用於金融、經濟和人口統計學。
複合年增長率(CAGR) 投資 是一項投資在超過一年的特定時期內的平均年增長率。
簡而言之,它顯示了在給定的時間間隔內每年您的投資賺取了多少。
正 CAGR 意味著您的投資增加,而負 CAGR 意味著您的投資減少。
如何計算複合年增長率?
您可以使用以下三個參數計算 CAGR:
- 投資期初值
- 投資終值
- 投資期限(年)
衡量 CAGR 的數學公式是:
例如,如果初始值為 1,000 盧比,最終值為 2,500 盧比,投資期限為 5 年,則 CAGR 計算如下:
複合年增長率 = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
等待!
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複合年增長率的優點和缺點
CAGR 是估算投資增長的最可靠指標之一,因為它計算複利。 與絕對回報率不同,CAGR 提供了更精確的估計。
讓我們來看看CAGR的優缺點:
複合年增長率的優點:
- CAGR 可幫助您更好地了解公司與其他公司相比的績效。 您可以做出準確的投資決策,從而為您帶來更高的盈利能力。
- CAGR 提供了一種簡單的方法來評估和比較上市公司過去的回報 股市 這可以幫助您了解公司的優勢和劣勢。
- CAGR 幫助您將您的投資回報與其他投資的回報進行比較。
- 複合年增長率也被用作衡量波動性和風險的指標,因為它表明了投資或投資組合中的不確定性。
- CAGR 最重要的優勢在於它計算了投資於 共同基金 計劃或股權份額在特定時間範圍內增長。 因此,通過計算複合年增長率,您可以確定您的投資是否達到了您之前為他們設定的目標。
- 複合年增長率可幫助您消除與短期業績相關的波動。
複合年增長率的缺點
複合年增長率對於許多用途來說是一個有用的指標,但它有一些您應該注意的限制。
1. CAGR 不代表市場波動:
最重要的限制是複合年增長率並不能告訴你太多關於實際投資業績的信息。
一個單一的年化回報數字並不能提供任何關於下面發生了什麼的感覺。
它可以隱藏投資中的大量波動性,或者使波動性極大的投資看起來不那麼明顯。
例如,如果您的盧比。 10,000 的投資高達盧比。 一年內達到 15,000 元,然後降至盧比。 明年 5,000 元,然後恢復到盧比。 次年為 15,000,這三年的複合年增長率為 0%。 但是你的實際投資組合價值到處都是。
如果您不知道這一點,您會認為您的投資組合在不穩定時就已經穩定了。
事實上,在這種情況下,使用 CAGR 會產生誤導,因為它掩蓋了你的投資組合曾一度下降 50% 的事實。
2. CAGR 不算數 作為扣除 來自投資:
複合年增長率假設所有 分紅 或利息支付再投資回基金。
這意味著,如果您以投資收入為生,而不是再投資您的分配,那麼它會給您一個不准確的投資業績圖景。
3。 投資項目
CAGR 是比較具有不同初始成本和最終價值的投資的一個很好的指標。
但是,這並不能說明你有多少錢 原來 投資於您的投資或您後來從中提取的金額。
4。 準確性
只有當每年的回報率保持不變時,CAGR 才能準確衡量回報。 這意味著,如果您的投資組合表現不穩定且每年都在變化,那麼複合年增長率將無法準確地反映您的投資表現。
5.不適用於SIP:
複合年增長率可能不是計算根據系統投資計劃 (SIP) 進行的投資回報的適當衡量標準。
計算 CAGR 時僅考慮投資的初始價值。
CAGR 與 XIRR 或其他類似指標有何不同?
CAGR 是兩個日期之間的理想化回報率。
它易於使用和理解,但它不同於您可能使用的其他一些指標,這些指標也試圖表示一段時間內投資的“有效”回報率。
讓我們討論計算投資回報率的其他重要指標:
什麼是 XIRR?
XIRR(Extended Internal Rate of Return)是一種財務函數,可以在付款和現金流不規則時計算投資回報率。
與 CAGR 相比,XIRR 是一種更準確的方法來計算您在一段時間內定期進行的投資回報。
它考慮了在整個投資期間進行和收到投資的確切日期。
換句話說,XIRR 計算的是每隔一段時間而不是在單個時間點進行的投資所賺取的複利。
然而,XIRR 的公式並不完美。
在計算 XIRR 時將未實現和已實現的收益都包括在內,這可能會讓人感到意外。 該公式還假設提取的資金會獲得類似的回報。
什麼是絕對回報率 (ARR)?
絕對回報率是一段時間內投資獲得或損失的金額,以百分比表示。
絕對回報率的計算方法是在一段時間內獲得或損失的金額除以投資的初始價值。
例如,如果投資者以 10,000 盧比的價格購買股票並在一年後以 12,000 盧比的價格出售,那麼他已經獲得了 2,000 盧比的利潤。 將其除以原始值得出 20% 的絕對回報率。
絕對回報率提供了一種獨立於時間的績效衡量標準,從而更容易比較不同的投資。
但是,它沒有考慮通貨膨脹或其他可能會隨著時間的推移影響貨幣價值的因素。 因此,它僅提供有限的績效衡量標準,應與其他衡量標準一起考慮。
結論
如果您正在尋找開始長期投資計劃,CAGR 是最好的方法。
它可以幫助您跟踪投資的增長並避免波動。
通過跟踪複合年增長率來密切關注您的投資選擇,以明智地指導您的投資以獲得最大回報。
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