根據氣候債券倡議組織,全球綠色債券市場預計到 1 年將達到 2023 萬億美元,投資者現在爭相進行具有環保意識的投資並促進氣候議程。
截至2023年20月,印度綠色債券市場規模為3.8億美元。 這佔印度整體未償公司債市場的 500%,價值超過 XNUMX 億美元。
在發展中國家的領跑者中,印度近年來已成為投資綠色債券市場的有利目的地之一,再次證實了投資者掌舵的強大投資機會。
為了進一步討論這一提議,本指南將幫助您了解投資印度主權和私人綠色債券的前景和步驟。
債券如何變綠
隨著全球環境保護議程的到來,可持續債券的概念應運而生,重點是針對氣候友好型項目進行投資。 可持續債券包括社會債券、可持續性債券和綠色債券 (GSS)。
綠色債券在總投資中佔據大部分份額,從根本上類似於傳統債券,即公司或國家實體通過發行債券或借條從投資者那裡籌集資金,用於資助環保項目和基礎設施。
此外,這些債券的發行期限固定,到期後,投資者會以一定的利率收回資金。
綠色債券是獨一無二的,因為籌集的資金專門用於投資可持續項目。 這些項目可能包括可再生能源、清潔水或開發節能基礎設施。
回顧一下歷史,世界銀行於 2008 年發行了第一隻綠色債券,並在 2015 年巴黎氣候協定達成後獲得了極大的歡迎。 作為 2022, 全球已發行超過 2 萬億美元的綠色債券,預計到 5 年這一數字將達到 XNUMX 萬億美元 2025.
印度——發展中的強國
在涉足國內綠色債券市場方面,印度無疑是後來者。
然而,分析前兩年綠色債券發行量的增長,可以看出印度綠色市場在未來幾年將大幅飆升。 2年總價值 GSS 債券投資為7.85億美元,比585年增長2020%。其中,僅綠色債券投資就有6.11億美元。
這是一個重大推動,凸顯了公司願意在市場上發行綠色債務工具以促進具有氣候意識的項目和投資。 印度的案例令人著迷的是未來幾年綠色和可再生項目的增長潛力,旨在推進政府到 2070 年實現碳中和並到 2030 年將其可再生能源容量翻兩番的議程。
這有助於我們傳播藍圖,以了解在世界上經濟增長最快的發展中國家進行綠色投資的範圍和可行性。
此外,印度政府首次發行主權綠色債券,在 2022-23 年度財政預算中邁出了重要一步。 它現在推出了一個 框架 為普通公眾發行了價值 1.9 億美元的債券,這些債券將從 25 年 2023 月 XNUMX 日起進行公開招標。
此步驟進一步確保政府準備好承認綠色債券是可行的金融工具,並採取措施創建一個有利的生態系統,並為投資者對綠色項目進行長期投資提供監管支持。
因此,隨著這一發展,投資者現在可以投資該國的私人和主權綠色債券。 讓我們看看您作為投資者如何選擇包括主權債券在內的各種綠色債券來投資印度。
如何投資綠色債券
投資者可以選擇投資公共和私人綠色債券。 以下是您的操作方法:
主權綠色債券
主權綠色債券將由 RBI 通過統一價格拍賣。 該過程將類似於發行 政府證券 (G-secs),政府將藉錢以統一利率為公共項目提供資金。
根據 RBI 日曆,價值 16000 億盧比的綠色 債券 將分別於 8000 月 25 日和 9 月 5 日分兩批公開招標,每批 10 億盧比。 這些債券的發行期限為 XNUMX 年和 XNUMX 年,也可以像其他債券一樣進行交易。
散戶投資者可以在 RBI-零售直接 平台,這是一個政府網站,旨在為個人投資者在一級和二級市場上競標 G-secs 提供便利。 您可以按照以下流程在此平台上註冊:
- 瀏覽 RBI-零售直接 網站。
- 創建單一或聯名賬戶。 您將在註冊的手機號碼和電子郵件 ID 上收到一個 OTP。
- 確認 OTP 後,您必須上傳已取消的支票或允許在線驗證您的帳戶詳細信息。
- 兩天之內,您將收到訪問該平台的通知。
滿足監管機構規定的標准後,您可以在這裡投資綠色債券 RBI,這類似於投資任何其他政府證券。 然而,對於許多投資者來說,這些要求可能是壓倒性的,他們也可能沒有資格直接投資。
因此,您可以通過Zerodha等經紀公司或Wint Wealth等專業債券交易平台投資債券。 這些平台允許您投資於不同公司發行的政府和私人債券。
投資私人綠色債券
與政府類似,跨國公司等私營實體也以固定利率發行綠色債券,供公眾為可持續項目融資。
這些債券屬於公司債券類別,具有類似的投資機制,除了綠色債券是在考慮特定議程的情況下發行的。
SEBI 指南對綠色債券的發行進行有效監管,“綠色債務證券”,從而確保公司不會在綠色債券的支持下發行虛假借條。
您可以通過兩種方式購買私人綠色債券:
- 您可以直接聯繫一級市場的公司。 他們在他們的網站上發布發行債券的通知,或者您也可以通過您的銀行申請。 無論如何,您需要有一個 Demat 帳戶來安全地存儲您的債券。 然而,對於資金有限的投資者來說,這是一個比較緩慢的過程,而擁有大量資金的機構投資者和非銀行金融機構通常會利用這種選擇。
- 除了直接從公司購買綠色債券,您作為散戶投資者還可以購買這些債券作為 共同基金 或二級市場的交易所交易基金 (ETF)。 這些由各種銀行和共同基金組織在其平台上或通過經紀公司提供。 同時,專業平台如 溫特財富、goldenpie.com 和 thefixedincome.com 還為散戶投資者提供獲取可靠債券的便捷渠道,以及解釋公司和債券的信用評級、違約風險、流動性風險和利率風險的研究材料。
隨著印度有望在 3 年成為世界第三大經濟體,政府和公司加大了在該國建設可持續基礎設施的投資。
在這種整體積極的前景下,印度的綠色債券市場傾向於以前所未有的速度增長,現在散戶投資者也有機會投資於增長故事並獲得可觀的回報。
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