當和平變成戰爭並且所有市場都受到影響時,有關管理您的投資的專家建議至關重要。
這篇沒有行話的文章解釋了戰時投資的來龍去脈,並研究了市場上可用的各種投資機會。
戰爭對所有主要資產部門的影響,從債券、股票、貨幣和房地產到大宗商品、現金和黃金,都通過實際例子和真實情景進行了解釋。
沒有必要恐慌——只要在政治緊張局勢升級時以冷靜和冷靜的頭腦採取行動。
所以我要問你一個問題。 如果明天世界另一端爆發戰爭,對您的投資有何影響?
答案取決於你有什麼樣的投資,對吧?
持有國防設備製造公司的股票可能會上漲。 但擁有遊輪公司的股份可能會下跌。
以下是我們接下來將介紹的內容的簡要概述:
印度人應該在戰時投資哪裡?
現在讓我們討論一下戰爭對一些重要資產的影響,以及為什麼我們應該在戰時考慮將它們作為投資。
債券
不要買債券。 他們可能會在戰時賠你錢。
這是一個令人驚訝的事情,因為債券被認為是安全的。 但我會解釋為什麼這是真的。
當您購買典型債券時,您是在向發行該債券的政府或公司提供貸款。 借款人在一定時期內向您支付利息,然後將您的錢還給您。
戰爭可能導致油價上漲。 油價上漲可能會轉化為更高的利率。
如果在您購買債券後利率上升,其市場價格就會下降,因為正在發行支付更高利率的新債券。
貨幣
我不認為持有貨幣是一種防禦性的立場。 由於高通脹,貨幣的實際價值很可能會降低。
讓我們假設一個國家的一部分被征服或占領——貨幣的機會可能會被完全取代或可能變成 香蕉錢 非常高。
所以,我不建議在戰時投資貨幣。
金色
金色 是戰時表現良好的避風港之一。 黃金也被視為對沖通脹和貨幣貶值的工具。
在通貨膨脹和貨幣貶值導致極端不確定性的時期,黃金的表現優於股票。 在此期間,黃金通過在下跌時產生正回報,從而有效地對沖股票和債券。
然而,在衝突迅速解決期間,黃金的表現大大落後於股市。 在這種情況下,投資者更願意將資金投入股票以快速獲利,而不是投入黃金等更安全的資產。
我會建議你在你的 投資組合,以防緊急資金需求。
除了擁有金條或硬幣外,還有很多投資黃金的方法。 您可以擁有 ETF/RBI 主權黃金債券計劃,讓您以當前市場價格的一小部分擁有該金屬的所有權。
房地產
房地產 是一個安全的賭注,因為它已經證明了幾十年甚至幾個世紀的彈性。
在經濟不確定時期,人們自然會轉向房地產等有形資產,因為他們比股票或債券更了解它們,股票或債券可能會因謠言或猜測而出現不穩定的走勢。
投資房地產對您來說可能是一個不錯的選擇。 戰爭破壞了導致通貨膨脹的供應鏈。 水泥和鋼鐵等大宗商品價格的上漲將提高房地產市場的利率。
我希望您牢記這一事實,如果您居住的國家爆發戰爭,投資土地比投資公寓、建築物、房屋等要好,因為建成的房產可能會在戰爭期間被摧毀。
股票
最後,但最好的。 是的,沒有什麼比在戰時投資股票更好的了。
讓我們以 1999 年的卡吉爾戰爭為例。 印度股市 宣戰時觸底回落至 10%,戰爭結束前回落至 30%。
還有,第一次世界大戰期間,美國股市停擺,四個月後恢復交易時,道瓊斯工業平均指數開盤下跌30%,從那以後,一路上漲! 儘管有所有的戰爭言論和悲觀情緒,但在持續的戰爭期間它翻了一番。
同樣的事情發生在二戰結束後。 美股開盤大跌,一年回報50%。
1975年,孟加拉戰爭後,印度經歷了類似飢荒的狀況,與此同時,世界範圍內也發生了石油危機。
由於這種雙重打擊,印度經濟進入了重症監護室。 許多全球投資者已準備好將印度列為經濟籃子。
但印度股市在不到兩年的時間里以 100% 以上的回報率讓所有人感到驚訝。
多元化是最好的選擇——永遠!
降低任何投資組合風險的常用策略是分散投資或將資本分散到多項投資中。 您可以分散投資以減少單一投資造成重大損失的機會。
因此,您還將降低單項投資產生可觀利潤的可能性。
但投資者多元化並不僅僅適用於股權持有。 它還可以包括地域多元化,即將資本分散到多個國家。
做到這一點的最佳方法是將您的資金投入不同的地區和資產類別。 當戰爭爆發或經濟衰退時,你不希望你所有的錢都投資於一個特定的國家或一種資產類別——因為你不知道接下來會發生什麼。
我知道多元化在抽像上看起來很容易。
但是當你嘗試去做的時候,這很難。
這是類似的事情 德澤夫 將適用於大多數投資者。 Dezerv 讓您無需擔心任何事情即可投資多元化資產——您的投資組合由專家團隊處理。
查看我們的帖子 德澤夫 進行詳細分析。
讓我展示一個由 Dezerv 管理的“高風險高回報投資組合”的截圖,以便您更好地理解。
通過查看上圖,您可以注意到投資非常多樣化,分為三類:
- 股票型共同基金和 指數基金: 成長
- 固定收益基金:為了穩定和安全
- 黃金基金:用於在類似戰爭的情況下進行對沖
如果戰爭爆發,我應該贖回我的共同基金/SIPS嗎?
你不應該——如果你是一個長期投資者。
切勿在有價值的共同基金計劃中停止您的 SIP(系統性投資計劃),尤其是在實現某些財務目標時。
SIP是一種投資方式 共同基金 (MF)定期固定金額,例如每月或每季度。 通過這種方式,您可以受益於復利的力量以及盧比成本平均的優勢。
如果您在市場下跌時購買更多而在市場上漲時購買更少,則每單位的平均成本會降低。
因此,如果您在市場下跌時看到您的基金餘額絕對值下降,請不要驚慌。 這僅意味著您有更多的單位物有所值。
當市場處於下跌趨勢時,不要錯過積累互惠基金單位的機會。
請記住,投資共同基金是最便捷的財富積累方式之一。 對於普通投資者而言,共同基金是創造財富的有效途徑。
我將在戰時投資哪裡?
首先,我希望不會有戰爭。
但是,如果由於地緣政治衝突、流行病或戰爭導致股市下跌,我的投資選擇將是:
一、市場領先藍籌股
藍籌公司在增長和盈利方面有著良好的記錄。 他們是一貫表現良好的公司。
藍籌股通常不會給你帶來很高的回報,但它們的波動性通常低於整體股市和許多其他類型的股票。 我會選擇那些經常付錢的 分紅 給他們的股東。
2. 交易所交易基金 (ETF)
交易所交易基金 (ETF) 是一種基金類型 股票交易 市場。 ETF 是一種接觸特定資產類別的簡單方法。
每個 ETF 都跟踪特定的指數或行業,並像個股一樣進行交易。 您可以通過您的經紀人買賣 ETF。
3. 數字和技術基金
數字和技術共同基金投資於對數字技術、互聯網、IT 和相關行業有重大影響的公司的股票。
隨著全球經濟日益數字化,技術型企業可能會獲得市場份額。
這在數字和技術共同基金計劃中可以很好地發揮作用。
4。 金
黃金作為一種投資對我來說也很有趣,因為它是一種有形資產,被認為是對沖通脹的工具。 我建議投資黃金基金,而不是實物金屬。 或者您可以選擇購買 主權黃金債券計劃。
5. 美國 股市
從印度投資美國股票可以讓您在地域上分散投資。
眾所周知,將所有資金投資於本地股票市場並不明智,因為其表現與選舉、油價、自然災害等國家事件和情況密切相關。多元化有助於保護您的投資組合免受劇烈波動由當地事件引起。
全球股市更能抵禦此類衝擊,因為全球有許多因素可能影響其表現。 這裡有 印度最好的投資美國股票的應用程序。
你可以參考我們的帖子 分析印度股市的最佳股票工具 用於尋找優質股票、MF、ETF 等。
戰爭和武裝衝突往往會導致您的投資組合和投資突然下降。
然而,從長期來看,這些下跌是基於歷史的投資機會。
我建議你不要保持不活躍,最好的方法是通過投資優質公司/基金來利用市場的突然下跌。
我建議查看我們的 亞洲青年基金會 指導; 它將幫助您不必擔心自己的財務狀況,並迅速擺脫市場波動。
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