在大量描繪商業投資者生活故事及其投資理念的網絡系列和電影之後,股票市場投資已成為全球範圍內的流行語。
人們開始意識到股票市場到底是什麼,它是如何運作的,以及如何從股票市場中獲得更好的利潤。
簡而言之,我可以說人們正在對股市投資產生興趣。
當然,當我談到 股市 投資,我不禁想起了傳奇投資人彼得林奇。 彼得不僅在 投資,但他也啟發了許多個人投資者學習他的投資理念。
以下是彼得林奇的七個投資課程,可以幫助您成為更好的投資者。
1. 每一次後備都是一次成功的機會:
憑藉數十年的股市投資經驗,彼得林奇總是說:“在股市中取得成功的人也會接受週期性的損失、挫折和意外事件。 災難性的掉落不會把他們嚇出遊戲。”
與其他成功的投資者一樣,彼得林奇也來自相信長期投資是獲得最大回報的關鍵。
而在長期投資方面,他一直建議他的投資者減少與擔憂和投降的聯繫,這可能會成為導致你投資生涯下滑的情緒。
在股市中,有時市場出現劇烈波動,導致投資者產生“擔憂”情緒。
但要成為一名出色的投資者,你必須找到並利用這種擔憂,將回退轉變為成功的機會,即使以討價還價為代價。
當投資者因市場動態而投資下跌時,另一種稱為“投降”的情緒會打擊投資者。 彼得林奇指出了這種情緒,他說大多數投資者為成為長期投資者而感到自豪,直到他們遇到高位回落並被迫成為短期投資者。
課: 為了獲得更好的回報,堅持長期投資,但要通過良好和具體的研究來獲得利潤。
不要害怕災難性的市場下跌; 有一些耐心,相信你的研究,享受你的飯菜。 忽略那些追求你直覺的嗡嗡聲。
2. 如果那不是您的研究,切勿遵循假設或提示:
彼得林奇說,在市場上,許多投資者正在尋找快速獲利的解決方案或技巧,通過掩蓋這些所謂的“熱門技巧”通常是秋季獵物的事實,將他們的投資轉化為利潤。
這就是為什麼他說,“永遠不要投資任何你無法用蠟筆說明的想法。” 在這裡,蠟筆指的是你的投資本能和學習。 他進一步說,“知道你擁有什麼。”
根據我的說法,彼得說這兩條線是在試圖描繪,如果你得到投資的小費,就接受它們,但如果你不能解釋或預測公司在下一分鐘。
在進行任何投資之前,請對公司進行深入研究,例如:
- 它是如何成立的?
- 它的第一筆資金是什麼,有多少資金將投資轉化為資產?
- 它在市場上的利潤率是多少?
- 誰是它的競爭對手?
- 客戶為什麼要信任這家公司?
- 從目前的表現來看,它未來的表現如何?
一旦你得到所有這些細節,你應該尋找這家公司投資所涉及的風險,如果發生這種情況,你將如何收回你的投資。
課: 作為一名投資者,您應該保持活躍,並全神貫注地知道何時增加投資以及何時撤回投資,以避免巨額損失並確保您的健康睡眠習慣。
3. 犯錯也沒關係:
彼得經常說:“讓你的贏家逃跑,砍掉你的輸家。 很容易犯錯而反其道而行之,拔花澆水。”
通過這樣說,彼得試圖傳達在股票市場中,犯錯是很常見的,但不要讓你的後備行動破壞你對進一步投資的興奮。 相反,您可以做的是,分析您的投資,列出您遺漏的事實,找出錯誤,並利用您的新研究使您的投資正確,並將新發現添加到您的清單中,以在您未來的投資中取得成功。
林奇在投資過程中投資了很多股票,有的給了他十倍的利潤,有的則平庸。
因此,他對十倍利潤做出了一個結論,並用“十倍”一詞來命名此類股票,即此類股票是用於長期投資的,除非其基本面發生巨大變化,否則無法討價還價。
課: 你應該對你的十倍或表現最好的股票投資保持耐心,並在它成熟時享受一頓全餐。
4. 早點但不要早點:
彼得林奇曾經說過,
“我經常考慮投資棒球方面的成長型公司。 如果您在陣容公佈之前購買。 你冒了不必要的風險。”
帶著這個想法,彼得試圖說投資於成長中的公司,這意味著具有更好未來機會的初創公司,是一項經過適當研究的良好投資。 但是,在不分析資產的情況下投資所有初創公司,期望在未來獲得更好的收益,這更像是把手伸進獅子的巢穴。
您也可以通過不要過早做出決定來理解這一想法,因為一些公司開始大量獲得新機會並獲得更好的收入。 但隨著時間的推移以及他們穩定或下降的服務質量,他們可能會失去名聲。
因此,不要過早投資公司,而是等待他們在市場上結算,並在他們提高利率之前抓住機會與他們達成交易。
課: 在第二輪或第三輪融資中投資公司,因為他們已經證明了自己的能力並兌現了對投資者的承諾。 而且,對於上市公司,我建議您在 IPO 後至少觀察 4 個季度。
5.成功的創造力:
彼得總是將股市投資比作藝術和科學。 這就是他的原話,“在股市賺錢是科學、藝術和跑腿的結合。”
他為什麼這麼說? 讓我們理解它的含義:
公司的基本面和交織特徵與其因果關係有著直接的隱含關係。 簡而言之,即使是公司中的單個微小負面事件也會對其股價產生過度影響。
因此,就藝術和科學而言,個人在投資發生之前就投資於公司。 調查需要人才,向對的人提出對的問題,就近得到答案,幫助你做出是否投資的決定。
問題可能是:
- 公司為什麼會面臨過去的市場情況?
- 過去是什麼原因造成的?
- 他們如何康復?
- 這家公司有沒有機會面臨類似的問題?
- 這種過去的狀況如何為公司的未來鋪平道路?
課: 如果您是這樣的投資者,在進行投資之前會問這樣的問題,請認為自己是一個有創造力和有能力的股市投資者。
6. 時間到了:
彼得從未使用過“為市場計時”這個詞,相反,他說,“準備修正或試圖預測修正的投資者損失的錢比修正自己損失的錢要多得多。”
正如您在上面也看到的,彼得總是建議對優質股票/排名靠前的股票進行長期投資,但與此同時,他也表示不要永遠投資該股票。
我相信他的意思是不要提早撤出優質股票,而是等待正確的時間去做,而不是堅持超過必要的時間。
彼得還堅持保留投資單並每隔幾個月檢查一次以檢查:
- 你當初為什麼買它?
- 它的基本原理是什麼?
- 他們的表現如何?
- 他們的基本面有哪些變化?
- 有希望再堅持一段時間嗎?
- 還是我應該撤回它,獲得利潤,然後關閉這一章?
通過分析和回答這些問題,如果有機會恢復,您可以在動態變化時解鎖新的機會購買更多股票,或者以最佳成本將它們出售給其他人並獲得利潤。
課: 彼得總是使用這個清單來充分利用他在股票市場的投資,您可以通過添加到您的投資清單中來做到這一點。
7. 找到自己:
看到和體驗股票市場的動態,彼得將市場分為六個標籤:
- 緩慢的種植者: 如果您正在尋找穩定的收入,這類公司規模大、成熟、穩定,值得投資。 他們付出高昂 分紅 年增資率為8-10%的投資者。 但彼得併沒有真正發現他們與巨額投資相關。
- 中流砥柱: 這類公司的增長機會更高,潛在增長率為每年 12-18%。
- 快速種植者: 這類公司根據不同的時間跨度是有利可圖的。 因此,您可以研究此類公司,進行投資並堅持下去,直到實現預期回報。 例如, 拉克什(Rakesh Jhunjhunwala) 在這個類別中發現了泰坦; 其股價在 3 年為 2003 印度盧比,而現在,它的價值約為每股 2491.85 – 2550 印度盧比。
- 週期性: 彼得林奇認為這一類別是最值得信賴的投資類別,因為其公司主要從事奢侈品和周期性趨勢。 彼得說,他們在特定的時間跨度內會遇到很多波動,這意味著如果他們進入錯誤的市場,他們會遇到高額虧損,如果在正確的市場上,他們會獲得高額利潤。 所以,你應該找到這樣的股票,在它們的停工期進行投資,並通過尋找合適的機會出售它們。 汽車公司屬於這一類。
- 周轉: 在股市中,你會發現很多公司的圖表都在下跌,他們即將破產,但也有很多公司在遭遇高額虧損後轉而尋求更高的利潤。 因此,對於冒險者來說,這樣的公司值得投資,它們帶來高回報和高風險。
- 資產播放: 這些類別的公司擁有許多被市場蒙住眼睛且被低估的資產。 在這裡,資產可以是現金、其他投資、 房地產等等。許多投資者在停機期間不重視這些資產和公司。 此類公司的股票可以在其資產行為時按市場進行分類。
結論:
彼得林奇作為投資者樹立了最偉大的榜樣。 無論您是剛剛開始投資之旅還是正處於投資過程中,在您的思維方式中復制他的建議都可以幫助您獲得更好的回報。
因此,如果您覺得值得一讀,請再讀一遍。
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