在過去的 XNUMX 年裡,沃倫·巴菲特 (Warren Buffett) 最有可能激發了比其他任何人都多的百萬富翁的誕生。 沃倫巴菲特是一位傳奇投資者,許多人都向他尋求投資建議。
關於沃倫巴菲特,我最常被問到的問題是“他的投資秘訣是什麼?”
如果您正在尋找股票投資或想改進您當前的策略,您應該閱讀這篇文章,從有史以來最偉大的投資者之一那裡獲得一些啟發。
偉大的沃倫巴菲特為投資者提供了很多教訓。 這是他最偉大的九個。
1. 作為投資者,您應該盡量保本。
沃倫·巴菲特 (Warren Buffett) 說,保全資本應該是投資者的首要任務; 這意味著當您進行了一筆糟糕的交易時,請退出。 不要驚慌並保持你的位置。
“第一條規則:永遠不要賠錢。 規則 1:永遠不要忘記規則 2”
股市 在許多因素的影響下上下波動很多。 重要的是要專注於你的家庭作業,避免隨大流的誘惑。
如果企業具有巨大的增長潛力,即使在最糟糕的市場中也要繼續投資,以便在市場好轉時獲得最大的收益。
2. 以合理的價格購買一家偉大的企業比以一個優惠的價格購買一家普通的企業要好。
這是沃倫巴菲特向想要學習投資的人推薦的第一課。 這看起來很簡單,但投資者很難遵循。
投資者做出情緒化的決定。 他們問自己“我要為這項投資支付多少錢?”
但他們應該問“這筆投資值多少錢?”
你需要決定你願意為它付出多少,然後找出它值多少錢。 如果價格低於其價值,請繼續購買。 如果沒有,請不要購買。
“以合理的價格購買一家優秀的公司遠比以優惠的價格購買一家普通的公司要好得多”
你需要做兩件事:第一,你需要發現被低估的公司; 其次,您需要確定它們是否具有良好的增長潛力。
3. 如果其他人急於賣出,則可能是買入的好時機,反之亦然。
如果您對這個建議持懷疑態度,那麼您並不孤單。
您可能以前聽過它,或者至少聽過它的一些變體。
但是,如果您考慮這句話背後的含義,以及需要採取什麼行動,事情就會變得更加有趣。
什麼是貪婪和恐懼?
我們怎麼知道我們的恐懼什麼時候是好事?
沃倫巴菲特建議你的恐懼應該來自你對人們對某事的反應的理解。
人們不能被他們不理解的東西嚇到。
因此,如果你想投資人們害怕的東西,首先,你必須了解他們為什麼害怕它。
如果他們的恐懼不是理性的,那就投資吧。 如果他們的恐懼是合理的,請不要投資。
“在別人貪婪時恐懼,在別人恐懼時貪婪”
要成為像巴菲特這樣的逆向投資者,您必須願意與傳統智慧背道而馳。 這對大多數人來說很難,因為我們天生就會隨波逐流。
4. 股票市場是一種把錢從不耐煩的人轉移到耐心的人身上的工具。
沃倫巴菲特說你必須準備好長期持有一隻股票。
如果你對此感到不舒服,你根本不應該擁有它。
長期投資的好處是能夠利用複利。
當您長期持有一項投資時,您可以從初始投資以及再投資中獲利 分紅 和資本利得分配。
隨著時間的推移,這些額外的資金就像滾雪球一樣滾下山坡,規模和速度越來越大,直到它們變成財富的雪崩。
“無論天賦或努力有多大,有些事情需要時間。 讓九個女人懷孕,一個月也生不出孩子”
你無法始終如一地抓住市場的頂部和底部,所以不要嘗試。
當您確信公司的價值時進行投資。 如果您以合理的價格購買優質股票,您將隨著時間的推移獲得回報。
5. 只有當你能清楚、令人信服地解釋你的決定時才投資。
當你投資一家公司時,你就是在購買一家具體企業的一部分,它具有獨特的優勢和劣勢。
沃倫巴菲特說你應該在投資之前了解業務。 如果你做不到,那對你來說太複雜了。
您不會理解投資原理,也不知道要尋找哪些陷阱。 如果你在投資上賺錢,那隻是運氣不好,運氣很快就會用完。
“風險來自不知道自己在做什麼”
例如,巴菲特從未投資過科技公司,因為他不了解它們。
他可能讀過很多關於科技公司的書,但他從未充分了解這些公司的基本商業經濟學,無法對其進行投資。
他錯過了對亞馬遜、谷歌、Facebook 和許多其他公司的投資,但他可能也避免了一些失敗者。
6. 不要讓你的情緒受到牽連。
巴菲特對大多數投資失敗的心理神經進行了反思。
沃倫巴菲特給投資者的建議很簡單:購買優質公司並持有它們。
如果你能保持紀律,在市場下跌時不恐慌,你很快就會變得富有。
“投資者最重要的品質是氣質,而不是智力”
巴菲特說,氣質是投資者最重要的品質,而不是智力。
你需要控制原始的非理性情緒。 你需要有耐心和紀律,能夠接受挫折而不受傷。
你需要一種不讓錯誤折磨你的能力。
您需要一種行為方式與大多數人的行為方式截然不同的能力。 您不必很聰明就可以在股票中賺錢。
但是你的行為必須與一般人不同。
7. 投資的秘訣在於了解某物的價值。
價值投資的概念是由本傑明格雷厄姆和他的學生沃倫巴菲特推廣的。
價值投資涉及兩個主要概念——低估和高估:
如果股票的交易價格低於其內在價值,則股票被低估了。
另一方面,當一隻股票 貿易 以高於其內在價值的價格,它被高估了。
沃倫·巴菲特更喜歡價值投資,因為他認為這給他的投資帶來了安全邊際。
這意味著即使股票下跌,他仍然有賺錢的空間,因為他買的很便宜。
“價格就是你付出的代價。 價值就是你得到的”
價值投資的核心是相信價格和價值不是一回事。
沃倫巴菲特建議以大幅折扣購買股票,並尋找基本面(銷售、收益和現金流)強勁但股價不受歡迎或被忽視的公司。
他認為,有可能在市場上找到這些大幅打折的股票。
一家公司的股票價格會跌破其內在價值的原因有多種——當其中一個因素發揮作用時,您應該尋找機會以低價買入股票。
8.為未來做準備,不要預測它。
沃倫·巴菲特 (Warren Buffett) 曾說過,絕大多數投資者都試圖購買會上漲的股票。
他們不考慮價格是否符合基本業務基本面。
問題是,即使你能準確地預測其他人的想法,對你也無濟於事,因為根據定義,一半的人會以相反的方式思考——而且無法判斷哪一半是正確的。
“預測降雨不算數,建造方舟才算數”
沃倫巴菲特說你不必擔心市場的日常波動。
您不必擔心明年或後年的經濟狀況。
你將你認為可以以高於市場的速度增加價值的公司組合在一起,只要他們繼續這樣做,你就會做得很好。
9. 早點開始,留出更多的複合時間。
複利是宇宙中最強大的力量。 複利的偉大之處在於它無中生有,有點像魔術。
巴菲特因說他最喜歡的持有期是永遠而聞名。
他的財富增長得更多,他在過去 10 年賺的錢比他之前 50 年賺的還多。
“我在十一歲時進行了第一筆投資。 在那之前我一直在浪費生命”
當您早期、經常和長期投資時,複利效果最好。
這意味著一旦手頭有多餘的錢,您就應該考慮進行投資。
不要等到明天或明年,或者等到你實現了其他目標,因為在復利方面,時間會為你完成一半的工作。
結束
沃倫巴菲特改變了人們看待投資的方式。
他的教訓不僅適用於投資,而且幾乎適用於生活的方方面面。
他畢生致力於了解如何進行合理的投資,他的建議可以幫助我們在生活的各個方面做出明智的決定。
對於新手或老手來說,巴菲特的策略可能會提供對金融世界的洞察力。
奧馬哈先知的教訓就在那裡,只要我們願意傾聽和學習。
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