भारत में रोबो-सलाहकार सेवाएं तेजी से लोकप्रिय हो रही हैं क्योंकि लोग अपने निवेश को स्वयं प्रबंधित करने के लिए समय और प्रयास किए बिना निवेश करने के तरीकों की तलाश करते हैं।
भारत में कई अलग-अलग रोबो-सलाहकार सेवाएं उपलब्ध हैं, जिनमें से प्रत्येक की अपनी ताकत और कमजोरियां हैं। इस ब्लॉग पोस्ट में, हम भारत में सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार सेवाओं में से 8 पर एक नज़र डालेंगे और देखेंगे कि कौन सी चीज़ उन्हें बाकियों से अलग बनाती है।
रोबो-सलाहकार सेवा क्या है?
रोबो-सलाहकार सेवा एक ऑनलाइन निवेश प्रबंधन सेवा है जो मानव वित्तीय सलाहकारों की आवश्यकता के बिना स्वचालित, एल्गोरिथम-आधारित पोर्टफोलियो प्रबंधन सलाह प्रदान करती है।
रोबो-सलाहकार व्यक्तिगत निवेश सलाह और पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं प्रदान करने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करते हैं जिसमें बहुत कम या कोई मानवीय संपर्क नहीं होता है। वे आम तौर पर पारंपरिक वित्तीय सलाहकारों की तुलना में बहुत सस्ते होते हैं और उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकते हैं जो अपने स्वयं के निवेश निर्णय लेने में सहज हैं।
सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार सेवाएं कैसे चुनें?
सर्वोत्तम रोबो-सलाहकार सेवाओं का चयन करते समय कुछ बातों पर ध्यान देना चाहिए। पहला सेवा द्वारा लिया जाने वाला शुल्क है। कई रोबो-सलाहकार सेवाएं प्रबंधन के तहत संपत्ति का एक प्रतिशत चार्ज करती हैं, इसलिए विभिन्न सेवाओं द्वारा लगाए गए शुल्क की तुलना करना महत्वपूर्ण है।
दूसरी बात पर विचार करना सेवा की निवेश रणनीति है। कुछ रोबो-सलाहकार सेवाएं एक निष्क्रिय निवेश रणनीति का उपयोग करती हैं, जबकि अन्य अधिक सक्रिय निवेश रणनीति का उपयोग करती हैं। ऐसी सेवा चुनना महत्वपूर्ण है जो आपके निवेश लक्ष्यों के साथ संरेखित हो।
तीसरी बात पर विचार करना सेवा की ग्राहक सेवा है। ऐसी सेवा चुनना महत्वपूर्ण है जो आपके प्रश्नों और चिंताओं के प्रति उत्तरदायी हो।
भारत में शीर्ष 8 रोबो-सलाहकार सेवाएं
हाल के दिनों में, भारतीयों ने शेयर बाजारों में काफी दिलचस्पी दिखानी शुरू कर दी है। इसी तरह, लोग एक ऐसा प्लेटफॉर्म भी चाहते हैं, जहां वे आसानी से निवेश कर सकें और रणनीतियों या भावनाओं की चिंता किए बिना अपना रिटर्न कमा सकें।
यही कारण है कि भारत में कई रोबो-सलाहकार सेवाएं शुरू की गई हैं। तो आइए नजर डालते हैं शीर्ष 9 रोबो-सलाहकार सेवाओं पर।
1. एंजेल ब्रोकिंग एआरक्यू
ऐंजल ब्रोकिंग हमेशा से एक प्रौद्योगिकी-संचालित फर्म रही है। वे ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की पेशकश करने वाले पहले कुछ दलालों में से एक थे। और अब, वे एआरक्यू के साथ आए हैं - एक अद्वितीय एआई-आधारित ट्रेड ऑर्डर प्लेसमेंट और निष्पादन उपकरण।
एआरक्यू एक बुद्धिमान ऑर्डर प्लेसमेंट सिस्टम है जो आपके ट्रेडिंग व्यवहार का अध्ययन करने के लिए मशीन लर्निंग एल्गोरिदम का उपयोग करता है और फिर आपकी ओर से ट्रेड करता है। यह पूरी तरह से स्वचालित प्रणाली है जिसमें ट्रेडर से किसी इनपुट की आवश्यकता नहीं होती है। आपको बस अपने वांछित पैरामीटर सेट करने की ज़रूरत है और एआरक्यू बाकी का ख्याल रखेगा।
एआरक्यू को सक्रिय व्यापारियों की जरूरतों को ध्यान में रखते हुए डिजाइन किया गया है। यह वास्तविक समय में ट्रेड करता है और कम समय में बड़े ऑर्डर निष्पादित करने की क्षमता रखता है। इसके अलावा, यह अत्यधिक सटीक है और इसमें त्रुटियों की बहुत कम घटना है।
एंजेल ब्रोकिंग हमेशा नवाचार में सबसे आगे रही है और एआरक्यू इसका प्रमाण है। यह एक गेम-चेंजिंग टूल है जो व्यापारियों के काम करने के तरीके में क्रांतिकारी बदलाव लाने के लिए निश्चित है।
शीर्ष विशेषताएं
- अपने सभी निवेशों और पोर्टफोलियो को ट्रैक करें।
- व्यक्तिगत व्यापार और निवेश मंच बनाने के लिए स्मार्टएपीआई का उपयोग करें।
- स्वचालित ट्रेड बिना किसी मानवीय भावनाओं के आपके ऐतिहासिक व्यवहार पर आधारित होते हैं।
- नुकसान को कम करने के लिए माइनस पोजीशन से जल्दी बाहर निकलें
- बिना किसी स्वतः नवीनीकरण के निःशुल्क परीक्षण
2. 5पैसा ऑटो निवेशक
5पैसा ऑटो इन्वेस्टर आपको प्लेटफॉर्म द्वारा निर्धारित विभिन्न मेट्रिक्स के आधार पर शीर्ष प्रदर्शन करने वाले शेयरों का विश्लेषण करने देता है। यह आपको शीर्ष पेशेवरों से दैनिक और साप्ताहिक बाजार विश्लेषण भी देता है।
एक अन्य उल्लेखनीय विशेषता मॉडल पोर्टफोलियो है जो शोधकर्ताओं और विश्लेषकों की एक टीम द्वारा चुने गए शेयरों की एक सूची है।
ग्रोथ 50 नाम की इस सूची का परीक्षण विभिन्न मेट्रिक्स पर मौलिक और तकनीकी रूप से किया जाता है। तो, आप अपना समय बचा सकते हैं और इस सूची के किसी भी स्टॉक में सीधे निवेश कर सकते हैं।
शीर्ष विशेषताएं
- स्मार्ट टूल और सुविधाएं पाएं.
- हॉट स्टॉक की एक व्यक्तिगत सूची प्राप्त करें।
- आपके पोर्टफोलियो के लिए नियमित अंतर्दृष्टि।
- विभिन्न क्षेत्रों, बेंचमार्क सूचकांकों और अन्य के साथ अपने पोर्टफोलियो की तुलना करें।
- लाइव मार्केट अपडेट।
3. स्क्रिपबॉक्स
स्क्रिपबॉक्स एक रोबो सलाहकार है जो लोगों को अपने पैसे को सरल और स्वचालित तरीके से निवेश करने में मदद करता है। यह निवेश सलाह, पोर्टफोलियो प्रबंधन और निवेश अनुसंधान सहित निवेश उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।
स्क्रिपबॉक्स में वित्तीय विशेषज्ञों की एक टीम है जो अपने ग्राहकों के लिए सर्वोत्तम संभव निवेश अनुभव प्रदान करने के लिए मिलकर काम करती है।
शीर्ष विशेषताएं
- स्क्रिपबॉक्स आपके निवेश पर कोई कमीशन या शुल्क नहीं लेता है।
- आप प्रमुख फंड हाउस से म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक विस्तृत श्रृंखला में से चुन सकते हैं।
- स्क्रिपबॉक्स एक लक्ष्य-आधारित निवेश दृष्टिकोण प्रदान करता है जो आपको अपने विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों के लिए सही म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करने में मदद करता है।
- आप अपने सभी निवेशों और प्रदर्शन को एक ही स्थान पर ट्रैक कर सकते हैं।
- आप बिना किसी जुर्माने के किसी भी समय अपना पैसा निकाल सकते हैं।
4. फंड्सइंडिया
फंड्सइंडिया रोबो एडवाइजरी अपने उपयोगकर्ताओं को व्यक्तिगत निवेश योजनाएं प्रदान करने के लिए अत्याधुनिक तकनीक और डेटा एनालिटिक्स का उपयोग करती है।
यह ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) और म्यूचुअल फंड का एक पोर्टफोलियो बनाने के लिए उपयोगकर्ता के लक्ष्यों, जोखिम की भूख और निवेश क्षितिज को ध्यान में रखता है जो उपयोगकर्ता के निवेश उद्देश्यों के अनुरूप हैं।
मंच 'लक्ष्य-आधारित निवेश' नामक एक अनूठी विशेषता भी प्रदान करता है, जो उपयोगकर्ताओं को ईटीएफ और म्यूचुअल फंड की एक टोकरी में निवेश करने की अनुमति देता है जो विशेष रूप से उनके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करने के लिए चुने जाते हैं।
शीर्ष विशेषताएं
- कोई कमीशन या छिपी हुई फीस नहीं
- उपयोगकर्ता की जोखिम लेने की क्षमता और लक्ष्यों के आधार पर वैयक्तिकृत निवेश योजनाएं।
- ईटीएफ और म्यूचुअल फंड की विस्तृत श्रृंखला।
- बाजारों से बेहतर प्रदर्शन करने वाला अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड
- विभिन्न निवेशों के जोखिम जोखिम की गणना और प्रस्तुत करता है
5. शेयरखान नियो
शेयरखान एनईओ एक रोबो सलाहकार है जो निवेशकों को उनके भविष्य की योजना बनाने और निवेश करने में मदद करता है। NEO अन्य रोबो सलाहकारों से अलग है क्योंकि यह एक मानवीय स्पर्श प्रदान करता है। इसमें निवेश पेशेवरों की एक टीम है जो ग्राहकों के साथ उनके लक्ष्यों को समझने और व्यक्तिगत सलाह प्रदान करने के लिए काम करती है।
NEO एक मोबाइल ऐप भी प्रदान करता है जो किसी के निवेश को ट्रैक करना और किसी के पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की निगरानी करना आसान बनाता है।
NEO उन निवेशकों के लिए एक बढ़िया समाधान है जो निवेश करने का एक सरल, कुशल और लागत प्रभावी तरीका चाहते हैं। यह निवेश के साथ शुरुआत करने और किसी के भविष्य के लिए एक ठोस आधार बनाने का एक शानदार तरीका है।
शीर्ष विशेषताएं
- जोखिम सहनशीलता, लक्ष्य और समय सीमा सहित विभिन्न पोर्टफोलियो प्रबंधन विकल्प।
- आपके पोर्टफोलियो को आपके निवेश लक्ष्यों के साथ संरेखित रखने के लिए पुनर्संतुलित करता है।
- रीयल-टाइम मार्केट डेटा
- सरल और उपयोगकर्ता के अनुकूल इंटरफेस
- स्टॉक, म्यूचुअल फंड, ईटीएफ, और अधिक सहित निवेश उत्पादों और सेवाओं की विस्तृत श्रृंखला।
6. ईटी मनी
यदि आप अपने पैसे का निवेश करने का एक सरल और आसान तरीका ढूंढ रहे हैं, तो आपको निश्चित रूप से ईटी मनी के रोबो एडवाइजर को देखना चाहिए। इस ऐप के साथ, आप स्वचालित रूप से अपने पैसे को ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) और म्यूचुअल फंड के विविध पोर्टफोलियो में निवेश कर सकते हैं। और सबसे अच्छी बात यह है कि यह उपयोग करने के लिए बिल्कुल मुफ्त है!
ईटी मनी रोबो एडवाइजर के साथ, आपको अलग-अलग स्टॉक चुनने या बाजार के समय के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है। इसके बजाय, आप केवल एक मासिक बजट सेट कर सकते हैं और ऐप स्वचालित रूप से आपके लिए आपके पैसे का निवेश करेगा। ऐप आपके पोर्टफोलियो को विविधीकृत रखने के लिए स्वचालित रूप से पुनर्संतुलन भी करेगा।
शीर्ष विशेषताएं
- आप कम से कम $5 से निवेश शुरू कर सकते हैं।
- आपके खाते की शेष राशि पर 0.50% का छोटा वार्षिक शुल्क।
- कर-कुशल निवेश
- लक्ष्य निर्धारित करें और ईटी मनी आपको उन तक पहुंचने में मदद करने के लिए स्वचालित रूप से आपके पैसे का निवेश करेगा।
- आपकी ओर से सभी निवेश-आधारित निर्णयों को संभालता है।
7. ओरोवेल्थ
ओरोवेल्थ भारत में ऑनलाइन निवेश प्रबंधन सेवाओं का अग्रणी प्रदाता है। यह एक अनूठा, प्रौद्योगिकी-संचालित मंच प्रदान करता है जो निवेशकों को बेहतर निवेश निर्णय लेने में मदद करता है।
ओरोवेल्थ का प्रौद्योगिकी मंच निवेशकों को आसानी और विश्वास के साथ सूचित निवेश निर्णय लेने में सक्षम बनाता है। इसे सिकोइया इंडिया, सैफ पार्टनर्स और ब्लूम वेंचर्स सहित प्रमुख निवेशकों का समर्थन प्राप्त है।
शीर्ष विशेषताएं
- स्वचालित निवेश प्रबंधन
- कोई न्यूनतम निवेश राशि नहीं
- मुफ्त आज़माइश
- 0.50% का एक फ्लैट वार्षिक शुल्क
- एक पेशेवर वित्तीय सलाहकार तक पहुंच प्राप्त करें
8. रोबोनामी
रोबोनम एक रोबोटिक सलाहकार है जो स्वचालित निवेश सलाह प्रदान करता है। यह आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर सिफारिशें प्रदान करने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग करता है।
रोबोनम उन निवेशकों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो निवेश के लिए व्यावहारिक दृष्टिकोण की तलाश कर रहे हैं। यह आपको निवेश की सिफारिशें प्रदान कर सकता है जो आपके विशिष्ट लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हैं। और, क्योंकि यह स्वचालित है, यह इन अनुशंसाओं को शीघ्रता और कुशलता से प्रदान कर सकता है।
शीर्ष विशेषताएं
- आपके पोर्टफोलियो पर विभिन्न प्रकार के जोखिमों का प्रबंधन करने के लिए एल्गोरिदम।
- अपने निवेश को ट्रैक पर रखने के लिए अपने पोर्टफोलियो को स्वचालित रूप से पुनर्संतुलित करें।
- विभिन्न प्रकार के पोर्टफोलियो विकल्प आपकी आवश्यकताओं पर आधारित होते हैं।
- मंच का उपयोग करने के लिए नि: शुल्क परीक्षण प्राप्त करें।
मेरा स्वीकार कर लेना
रोबो एडवाइजरी ऐप भारत में तेजी से लोकप्रिय हो रहे हैं, क्योंकि वे मानव वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता के बिना निवेश करने का एक सुविधाजनक और किफायती तरीका प्रदान करते हैं।
भारत में ये रोबो एडवाइजरी ऐप सुविधाओं और निवेश विकल्पों के मामले में सभी अलग हैं, लेकिन ये सभी उपयोगकर्ताओं को अपने धन को सरल और स्वचालित तरीके से बढ़ाने में मदद करने के समान लक्ष्य को साझा करते हैं।
यही कारण है कि मैंने विभिन्न उपायों के आधार पर सबसे अच्छे और सबसे खराब प्रदर्शन करने वाले प्लेटफार्मों को सूचीबद्ध किया है।