Крипто тржиште је у медведом циклусу. Сада не постоје два начина за то.
$БТЦ је пао за више од 60% и већина ваших омиљених алтцоина је имала пад од 90% у односу на вршне нивое.
Међутим, то не значи да ви као инвеститор треба да изгубите наду, спакујете се и идете кући. Медведја тржишта су одлична за акумулацију и припрему за следећи биковски циклус.
Једна таква стратегија је узгој приноса и одлучио сам да напишем водич за почетнике како бих вас све образовао о томе како можете профитирати од овога.
1. Шта је узгој приноса?
Пољопривреда приноса је колекција стратегија које се користе у децентрализованим финансијама (ДеФи) које стварају више криптовалута из ваших постојећих фондова.
Ово је стратегија максимизације приноса која има за циљ повећање приноса.
2. Које су различите стратегије узгоја?
Пре свега постоје три принос пољопривреде стратегије:
- Пружаоци ликвидности
- Позајмљивање
- Задуживање
2.1. Провајдери ликвидности
Сваки пут када ступите у интеракцију са децентрализованом разменом (ДЕКС) сигурни сте да ће новчић за који желите да се замените имаће спремну другу страну на другој страни која је спремна да прода.
Ово осигурава ДЕКС коришћењем пулова ликвидности, где власници различитих криптовалута закључавају своја средства и заузврат остварују пасивни приход.
Тако, на пример, а $ ДОТ фонд ликвидности би имао власнике који доприносе својим улозима у износу од $ДОТ и контра активе, рецимо $ УСДТ, на базен да би се олакшало трговање на ДЕКС-у. Заузврат, пружалац ликвидности ће зарадити проценат накнаде за трговање, која се може платити у трећој криптовалути или новим ЛП токенима.
2.2 Позајмљивање
Ово је прилично једноставно. Као власник криптовалуте, рецимо $ АТОМ, позајмљујете своја средства зајмопримцима путем паметног уговора и зарађујете камату. Камата се може платити у $АТОМ-у или трећој криптовалути.
2.3. Задуживање
Ово је такође прилично једноставна стратегија. Као власник криптовалуте, рецимо $ ЛИНК, депонујете своја средства на платформи путем паметног уговора. Затим позајмите другу криптовалуту, рецимо $ ЕТХ, користећи своју имовину $ЛИНК као залог.
Накнадно повећање цене $ЛИНК-а ће вам и даље користити, док можете да узгајате позајмљени $ЕТХ за додатни принос обезбеђивањем ликвидности или позајмљивањем да бисте зарадили камату.
3. Пољопривреда приноса у акцији
Типична пољопривредна стратегија приноса може укључивати једну или више горе наведених стратегија које се користе заједно. Хајде да покушамо да радимо кроз пример у наставку:
Да резимирамо, Марио је позајмио $УСДТ против својих $ЕТХ залиха по 7% и искористио позајмљену криптовалуту да заради додатне ЛП токене тако што их је закључао у фонд ликвидности на 15%. ОН тргује овим ЛП токенима за $УСДТ које користи да купи још $ЕТХ. Међутим, да ли је стратегија исплатива?
Хајде да покренемо неколико сценарија под претпоставком да је прошла година. Такође, претпостављамо да су ЛП токени издати и камата доспева на крају једне године. Имајте на уму, ово је поједностављена претпоставка јер се то ради свакодневно.
3.1. Цена ЕТХ долара пада на 1,500 долара:
- Почетна инвестиција сада вреди 1,500 УСД.
- Позајмљени УСДТ УСД има камату од 140 УСД.
- Међутим, ЛП токени за УСДТ су генерисали додатни повраћај од 300 УСД.
- Након обрачуна камате, ЛП токени у вредности од 160 УСД се користе за куповину $ЕТХ по просечној цени од 1,500 УСД = 0.11 $ЕТХ
- Нето резултат је да је Мариов износ ЕТХ у вредности сада порастао на 1.11 ЕТХ по просечној цени од 1800 УСД.
- Ефективно, упркос медвед тржиште, а да није потрошио ни један новчић, Марио је смањио просечну вредност на основу својих трошкова.
- Важно! – са непромењеном ценом зајма у УСД, велика је вероватноћа да никада нећемо стићи до једногодишње годишњице јер би протокол могао да ликвидира позицију остављајући Марију само УСДТ фондове.
3.2. Цена ЕТХ се повећава на 2,500 долара:
- Почетна инвестиција сада вреди 2,500 УСД.
- Позајмљени УСДТ УСД има камату од 140 УСД.
- Међутим, ЛП токени за УСДТ су генерисали додатни повраћај од 300 УСД.
- Након обрачуна камате, ЛП токени у вредности од 160 УСД се користе за куповину $ЕТХ по цени од 2,500 УСД = 0.064 $ЕТХ
- Нето резултат је да је Мариов износ ЕТХ у вредности сада порастао на 1.064 ЕТХ по просечној цени од 1,879 УСД.
- У ствари, он је смањио своју основу трошкова и зарадио додатних 121 УСД.
4. Ризици узгоја приноса
Наши поједностављени примери наглашавају како је у сваком сценарију наш протагониста, Марио, у стању да смањи трошкове или повећа своју укупну профитабилност у трговини $ЕТХ. Имајући то у виду, узгој приноса носи свој део ризика.
- Регулаторни ризик: У већини јурисдикција у којима је Црипто дозвољено као класа имовине, још увек постоји много неизвесности у вези са статусом ДеФи-ја. У ствари, иако су децентрализоване и технички имуне на владине акције, ове платформе делују као финансијски посредници између зајмопримаца и зајмодаваца. Такво посредовање је генерално регулисано и свака нежељена акција Владе може негативно утицати на ДеФи протоколе барем привремено.
- Сајбер напади - С обзиром на велики обим фондова закључаних на ДеФи протоколима, они су главна мета за хакере. Бројни случајеви у последње 2 године су доказ за ово. Ако протокол не може да поврати украдена средства, можда ћете бити у опасности да изгубите закључана средства.
- Вуче тепиха – Ово је ситуација у којој ДеФи протокол привлачи кориснике да закључају своја средства на својој платформи. Ова привлачност се често ствара уз обећање већег приноса од просечног са власником протокола, а затим наставља да бежи. С обзиром на децентрализовану и нерегулисану природу ДеФи сектора, ово је огроман ризик.
5. Закључна белешка
Пољопривреда приноса је занимљив предлог да искористите своју неактивну крипто имовину за генерисање додатних прихода. На тржишту са опадајућим трендом, то би такође могло да вам помогне да смањите просечну вредност без трошења више капитала.
Међутим, ДеФи сектор је склон одређеним ризицима којих би потенцијални пољопривредник требало да зна.
Променљивост на крипто тржиштима значи да се наши поједностављени примери можда неће увек одржати и да се стопе приноса, које су у функцији потражње и понуде, могу негативно променити.
Ostavite komentar