Ray Dalio ke e mong oa bo-ramatsete ba nang le talenta ka ho fetisisa lefatšeng le mothehi oa letlole le atlehileng ka ho fetisisa la hedge - Bridgewater Associates.
Ho tloha motheong ho fihlela ka Hlakubele 2021, Bridgewater Associates e ne e na le thepa e ka bang limilione tse likete tse 140 ea thepa e laoloang. Ho ea ka Sehlooho sa Forbes, Chelete ea boleng ba Ray Dalio e baloa hoo e ka bang limilione tse likete tse 20 tsa USD.
Ray o entse libilione tsa hae ka ho ithuta ho tloha nakong e fetileng le ho etsa matsete ho latela seo a se fumaneng. Leetong lohle la hae e le motseteli, Ray Dalio o ne a lumela ebile o ntse a lumela ho fumana phaello ho tsoa metšoasong e theko e boima bakeng sa ho khutlisa chelete ho fapana le ho sebelisa mokhoa oa ho reka le ho ts'oara.
Lifilosofi tsa matsete tsa Ray Dalio li bonolo haholo. Empa ntho e ka 'nang ea utloahala e le bonolo haholo qalong ke tsela e rarahaneng ho feta kamoo u ka nahanang kateng.
U ka fumana ho eketsehileng ka litumelo tsa hae mabapi le matsete a 'maraka oa setoko libukeng tsa hae, Melao-motheo (2017), Melao-motheo ea ho sebetsana le maemo a fetohang a lefatše (2021), 'me Melao-motheo ea ho Tsamaisa Mathata a Mekoloto a Maholo (2018).
Libukeng tsena, o buile ka liphihlelo tsa hae tsa matsete a 'maraka oa setoko, liphoso tsa hae, kamoo a ileng a hlōla liphoso tsa hae kateng, le lithuto tse ling tsa bohlokoa tsa ho ba motseteli ea molemo.
Kea tseba hore u tlile mona ho tla fumana litsela tse tiisitsoeng tsa ho ba motseteli ea molemo; se tšoenyehe! Ke u koahetse.
Ke balile libuka tsena tse ngotsoeng ke Ray Dalio mme ka bokella tse ling tsa lithuto tsa hae tse khahlisang tsa matsete a 'maraka oa setoko tseo u lokelang ho li tseba.
Kahoo, ha re ikakhele ka setotsoana lefatšeng la matsete joalo ka ha Ray Dalio a khothalelitse.
1. Melao-motheo Litaba
Bukeng ea hae ea Melao-motheo, Ray o ile a bua ka ho tšepa melao-motheo e mo thusitseng ho jara mosebetsi o atlehileng oa bo-ramatsete ka ho etsa liqeto tse nepahetseng. Ray o kile a re,
“Kantle ho melao-motheo, u ne u tla tlameha ho itšoara maemong a u hlahelang ntle le ho nahana ka seo u se nkang e le sa bohlokoa haholo le kamoo u ka khethang ho fumana seo u se batlang. Sena se tla u thibela ho sebelisa hamolemo bophelo ba hao.”
Haeba u na le melao-motheo, e tla tataisa liketso tsa hau. Li reretsoe ho fokotsa palo ea liqeto tse lokelang ho etsoa har’a merusu e le hore liqeto li ka etsoa kapele le ka katleho. Melao-motheo e reretsoe ho u thusa ho etsa liqeto tse molemo ka ho fetisisa maemong a mangata a fapaneng.
Ha ho na mokhoa oa ho qoba liphoso tsa matsete, empa ho ba le melao-motheo e metle ho ka u thusa ho fokotsa khafetsa le matla a bona.
Ray Dalio o leka ho bua ka ho fetisa mehopolo e joalo hore, leetong la hau joalo ka letsete, o lokela ho lula o le teng -
- Hlalosa litlhoko tsa hau
- Fumana thepa ea hau e nepahetseng kapa li-stock tseo u ka tsetelang ho tsona ka ho tšepahala ka litlhoko tsa hau
- Rera leano la matsete ho fumana phaello e nahanoang
- Lula u ikemiselitse leano la hau la matsete 'me u natefeloe ke katleho ea hau le bophelo bo ruileng ba bo-ramatsete.
2. Iketsetse Lipatlisiso
Ho tloha bongoaneng, Ray o ile a itloaetsa ho fana ka limakasine tse ngata tse buang le ho bontša liphello tsa selemo le selemo tsa katleho ea lik'hamphani tse ruileng le li-graph tsa ho oa. Ka mor'a ho bokella lintlha tsa hae mabapi le lik'hamphani, o ne a tloaetse ho fumana li-stocks ho tsetela le ho etsa leano la hae le ikhethang la ho tsetela.
Boikutlo ba hae ba ho iketsetsa lithuto tsa hae ho fumana katleho bo hlahisitse tsamaiso e kholo ho Bridgewater Associates.
Ray Dalio o kile a re,
"Ho etsa chelete limmarakeng, u tlameha ho nahana ka boikemelo le ho ikokobetsa"
Ho ke ke ha khoneha ho tseba ntho e 'ngoe le e' ngoe ka ntho leha e le efe, empa haholo-holo ha ho khonehe ho tseba ntho e 'ngoe le e' ngoe ka ntho e rarahaneng le e ferekaneng joaloka tsamaiso ea lichelete ea lefats'e. Kahoo u tlameha ho iketsetsa maikutlo ka lintho, ho bolelang hore u ke ke ua tšepa feela seo batho ba bang ba u bolellang sona. U tlameha ho inahanela.
Kahoo, joalo ka Ray Dalio, u se ke oa oela bakeng sa lipatlisiso tsa motho leha e le ofe ntle le ho etsa ea hau ho fumana katleho ea hau e ikhethang.
3. Kopana le Batho bao U ka Ithutang Ntho e Ncha ho bona
Leetong la hae la pele la bo-ramatsete, Ray Dalio o ne a lula a lokisetsa le ho botsa batseteli lipotso tseo a neng a li nka a le motle mesebetsing ea bona. O ne a batla hore na bo-ramatsete ba nahana joang ka bokamoso ba moruo le limmaraka, joalo ka ha a etsa hona joale.
Ha nako e ntse e ea, o ile a hōlisa mokhoa ona ho ba mokhoa o hlophisitsoeng haholoanyane oa ho nahana ka lefatše le hore na ke liketsahalo life tse ka ’nang tsa etsahala ho lona ka ho hlahisa letoto la melao-motheo e neng e tla mo thusa ho etsa sena.
Mokhoa ona oa ho nahana ka lefatše o ile oa lebisa katlehong ea hae ea pele e kholo ea matsete ha a ne a bolela esale pele le ho tsetela tikolohong ea stagflation e qalileng ka 1968.
"Batla batho ba nang le lipotso tse ngata tse kholo. Batho ba bohlale ke bona ba botsang lipotso tse nahannoeng hantle, ho fapana le ho nahana hore ba na le likarabo tsohle. Lipotso tse kholo ke sesupo se betere sa katleho ea nako e tlang ho feta likarabo tse kholo."
Ha ho mohla Dalio a kileng a theha sehlopha sa mesebetsi, kahoo ho bolela hore esita le motho ea kutang moriri, chef, kapa moetapele oa thekiso ea matlo e ka ba motseteli ea hloahloa. O ne a lumela mabaka ho feta a mang kaofela. O ile a sebelisa mokhoa oa hae oa ho beha mabaka ho fumana mokhoa o nepahetseng oa ho batlisisa setoko, ho nka khetho e nepahetseng le ho etsa phaello e phahameng.
Kahoo, ha u bona motseteli ofe kapa ofe a etsa mosebetsi oa hae hantle, kamehla u mo botse lipotso, tse ka u thusang ho ntlafatsa mekhoa ea hau ea matsete le ho u thusa ho fumana phaello e ntle.
4. E-ba Analytical Ho Fumana Katleho ea Bokamoso
Ha ho tšoane le bo-ramatsete bohle ba atlehileng ba lulang ba fumana katleho matsete a bona.
Che, ha ho joalo! Empa ba ne ba e-na le litekanyetso tse phahameng tsa ho nepahala ha ba bolela esale pele kholo ea k'hamphani eo ba neng ba e tsetetse ho eona. Mme Ray haesale a ts'ehetsa ts'ebetso ea ho etsa liqeto ka tlhahlobo e phethahetseng.
Ray, ha a sa le sekolong, o ile a ithuta ho amohela ho hlōleha ha hae ka lebaka la liphoso tsa hae kapa tsa ba bang. Kamehla o ne a nka ho hloleha e le mokhoa o nepahetseng oa ho lokisa liphoso le ho ba le katleho le ho feta ho bolela esale pele katleho ea letsete.
E 'ngoe ea linotlolo tse kholo tsa ho eketsa bokhoni ke ho phutholoha ha u hloleha. Batho ba bangata ba tšaba ho hlōleha hobane ba batla ho qoba ho shebahala ba le babe kapa ho ikutloa ba hlajoa ke lihlong. Empa haeba u ka hlōla tšabo eo, joale u ka ithuta ka potlako, ho ntlafatsa ka potlako le ho feta meeli ea hau ea hona joale.
Kahoo, kamehla amohela mefokolo ea hau, e hlahlobe, ithute ho eona, 'me u atlehe haholoanyane nakong e tlang ho fumana katleho. Le ka mohla u se ke ua hlajoa ke lihlong ka liphoso hobane liphoso ke tsona tse bapalang karolo e sebetsang ho etsa PRO ea hau leetong la hau la matsete.
5. Theha Setsi sa Hao sa Matsete se Felletseng ka Mefuta-futa
Ka ho sekaseka mokhoa oa matsete oa Ray, ke ile ka nahana hore o lumela ho sibolla menyetla ea matsete makaleng a fapaneng ho feta ho shebana le mofuta o le mong oa setheo. Le ha a le Bridgewater Associates, o ile a khona ho haha potifolio e fapaneng e nang le likabelo tsa thepa e tsoakiloeng.
"Ntho ea bohlokoa ka ho fetisisa eo u ka bang le eona ke motsoako o motle oa kabo ea thepa. Kahoo, seo motjhelete a lokelang ho se etsa ke ho ba le potefolio e leka-lekaneng, e hlophisitsoeng - mosebetsi o sebetsang hantle libakeng tse fapaneng. Ee ha re tsebe hore re tla hlola. Re tlameha ho ba le li-bets tse fapaneng. ”
Mohopolo oa mantlha oa potefolio ea matsete a fapaneng ke ho fokotsa kotsi. Joang? Ka ho tsetela mefuteng e fapaneng e fapaneng ea matsete, u khona ho fokotsa likotsi tsa ho lahleheloa ke chelete mofuteng o le mong oa matsete ntle le ho fokotsa meputso ea hau kaofela.
U ka boela ua eketsa sekhahla seo u fumanang chelete ka sona ka ho eketsa mefuta e mecha le e fapaneng ea matsete ho portfolio ea hau. U ka boela ua fokotsa kotsi ka ho etsa bonnete ba hore lik'hamphani kapa mekhatlo e meng eo u tsetelang ho eona e sebetsa liindastering tse fapaneng le ho sebelisa mefuta e fapaneng ea ts'ebetso. Ka tsela eo, haeba indasteri e le ’ngoe, e kang ea likoloi, e oela tlas’a maemo a thata a moruo, u tla ’ne u be le matsete a mang a sa angoeng ke moruo o futsanehileng.
Li-portfolio tse fapaneng ha lia lokela ho kenyelletsa li-stock tsa lik'hamphani tse fapaneng, empa hape le li-bond le bobeli chelete. U ka 'na ua batla ho eketsa thekiso ea matlo ho potefolio ea hau ea matsete haeba u na le chelete ea ho etsa joalo. Real estate ke letlotlo le bonahalang le ka ’nang la rekisoa ka chelete kamehla ’me le ka hirisoa ha u ntse u tšoarella ho lona ho hlahisa chelete.
Maemo a hau a tla u laela hore na potefolio e nang le mefuta e mengata e fapaneng e shebahala joang ho uena. Ha u na le chelete e ngata ea ho tsetela, u tla ba le likhetho tse ngata tsa ho phatlalatsa likotsi tsa hau.
Kahoo, ha u ntse u tsetela ka li-stock, kamehla etsa bonnete ba hore lihlahisoa tsa hau li leka-lekaneng 'me li hlophisitsoe ho latela indasteri. Potefolio ena e tla o thusa ho fumana phaello ho tsoa setheong se le seng haeba lekala le leng le kopana le tahlehelo.
6. Tsetela Libakeng Tse Thahasellang
Ray kamehla o re,
"Kotsi e hola ka lebaka la ho se tsebe seo u kenang ho sona."
Matsete a 'maraka oa setoko a hloka boithuto bo tebileng, 'me molemong oa seo, thahasello ea hau ea ho tseba ka mofuta o itseng oa hlokahala. Haeba ha u na thahasello setokong se itseng, u ke ke ua khona ho kena ka botebo ka k'hamphani kaha u e fumana e tena kapa e le boima, kahoo fumana k'hamphani e ka u khahlang.
Warren Buffett, motseteli e moholo ka ho fetisisa oa nako eohle, o boetse o buella ho tsetela linthong tseo u li utloisisang. Sena se thehiloe khopolong ea hore haeba u sa e utloisise, u ke ke ua e bolela esale pele, 'me haeba u sa khone ho e bolela esale pele, ha u tsebe hore na ha e na boleng.
7. Le ka mohla u se ke ua ba A Reactive Qeto-Moetsi
'Marakeng oa' maraka, ha ho letho le tiileng - ho na le matsatsi ao k'hamphani e fumanang graph e tsoelang pele le ho oa. Kahoo, ha k'hamphani e sebetsang hantle ka tšohanyetso e oela fatše - u se ke ua tsilatsila ho khutlisa letsete la hau ka ho rekisa li-stock ka phaello e kholo, empa tšepa lipatlisiso tsa hau, khomarela ho tsona, 'me u fumane phaello ea hau.
Ray Dalio o kile a re,
U ka amahanya boemo bona le boemo ba ntoa ba hajoale ba Russia-Ukraine ha 'maraka oa lefats'e o putlama. Bo-ramatsete ba bangata ba ile ba sebelisa monyetla oa ho oa ho reka lihlahisoa lik'hamphaning tse ntle ka theko e tlaase ea majoe, 'me ba bang ba lla ha ba rekisa thepa ea bona ka tahlehelo.
Kahoo, maemong a joalo, kamehla e be sehlopha sa pele sa motseteli ho fumana menyetla esita le ho oa ha 'maraka ka lipatlisiso tsa hau tse matla ho fumana phaello e phahameng nakong e tlang.
8. Ntho e 'ngoe le e 'ngoe e na le Letsatsi la ho Felloa ke Nako
Batseteli ba bangata ba etsa liphoso ka ho nka ketsahalo e le 'ngoe e mpe e le phello ea bophelo bohle.
Ray Dalio ha a lumele litumelong tse joalo; o re - ha ho letho le tšoarellang ka ho sa feleng, leha e le katleho kapa ho oa. Haeba u na le bonnete ba lipatlisiso le mabaka a hau, u tla fumana katleho, empa pelaelo ea hau e le 'ngoe lipatlisisong tsa hau e ka etsa hore u kopane le ho oa ha hau.
Hape, li-stock tse neng li fana ka phaello e phahameng nakong e fetileng li ka 'na tsa se ke tsa u fa phaello e tšoanang nakong e tlang.
“Ka khoebo u tlameha ho itšireletsa le ho ba mabifi ka nako e le 'ngoe. Haeba u se mabifi, u ke ke ua etsa chelete, ’me haeba u sa itšireletse, u ke ke ua boloka chelete.”
Ray o batla hore u tsebe hore ha u tsetela setokong, etsa bonnete ba hore u sheba tsoelo-pele ea k'hamphani khafetsa. Ka tsela eo, haeba k'hamphani e tsoela pele ka kemiso, u tla tseba hore lipatlisiso tsa hau li nepile. Empa haeba k'hamphani e na le mathata, u ka isa letsete la hau sebakeng se seng. Ho ela hloko libaka tsa hau tsa matsete ke senotlolo sa ho ba motseteli ea atlehileng.
Ho akaretsa
Kahoo, ho tloha leetong la matsete la Ray Dalio, lintlha tsa bohlokoa tseo u li nkang ke tsena:
- Hlalosa melao-motheo, e latele ho fihlela qetellong, 'me le ka mohla u se ke ua sithabetsoa ke lipatlisiso tse khahlang tseo e seng tsa hau.
- Ithute liphosong tsa hau ho etsa letsete le nepahetseng.
- Le ka mohla u se ke ua khetha tsela e lerootho, empa tsela e nang le lintho tse ngata tse makatsang, leha ho le joalo e kholisang ebile e na le phaello.
- Fumana lintho tseo u li ratang 'me u etse matlotlo a hau.
- Hlahlobisisa, 'me u ithute liphosong tsa hau. Ho lokile ho etsa liphoso, ho fumana katleho.
- Le ka mohla u se ke ua potlakela ho etsa liqeto nakong ea tlokotsi, haholo-holo 'marakeng oa lichelete.
- Hopola, katleho ea hau le ho oa ha hao ke tsa nakoana.
Ke khothaletsa hore u phete lithuto tsena tsa matsete ho tsoa ho Ray Dalio ts'ebetsong ea hau ea letsatsi le letsatsi mme u be motseteli ea atlehileng oa 'maraka oa setoko.
Ke lumela ho arolelana tsebo eo sechaba se lokelang ho se tseba ka matsete a 'maraka oa thepa. Haeba u na le lipelaelo mabapi le filosofi ea matsete ea Ray Dalio, ikutloe u lokolohile ho botsa, nka thabela ho hlakola lipelaelo tsa hau le ho u thusa ho aha mosebetsi oa hau oa matsete.
Thabile ho tsetela!
Leave a Reply