Effektinvesteringer har ikke kun været timens tale, men også tidens behov.
Med voksende miljøhensyn er det vigtigt, at folk begynder at tage alle de store og små skridt, der er nødvendige for at gavne det, på en eller anden måde.
En sådan metode, som investorer og handlende har brugt, er impact-investering, som, som navnet antyder, investerer i at få indflydelse.
Effektinvesteringer findes nu over hele verden, men er også fremtrædende synlige i Indien.
Flere og flere mennesker forsøger at investere i produkter, der bidrager positivt til klimaet og miljøet, og der kunne ikke være et bedre tidspunkt at tale om det hele!
Hvad er effektinvestering?
Impact investering er en metode, hvor investorer foretager investeringer i virksomheder, fonde og organisationer, der bidrager positivt til miljøet og genererer sociale fordele på den ene eller den anden måde sammen med deres regelmæssige økonomiske afkast.
Impact investorer støtter virksomheder i mikrofinansiering, elbiler, bæredygtigt landbrug, vedvarende energiressourcer, plasterstatninger og flere sådanne initiativer, der tages op for at gavne vores sociale og miljømæssige omgivelser.
Hvordan kan du vælge, hvilken impact investeringsfond du vil investere i?
Der er fire hovedkriterier, baseret på hvilke du kan træffe din beslutning om at foretage en investering i en virkningsfuld virksomhed.
UBP IMAP-systemet udviklede kriterierne. Du kan score hvert kriterium ud af 5 og samle det til en maksimal score på 20.
- INTENTIONALITET eller hensigt
- Dette kriterium omfatter virksomhedens erklærede strategier.
- Den består af virksomhedens andel af capex/R&D-allokering til den specifikke løsning på problemet.
- MATERIALITET eller materialisme
- Det har, hvor stor en procentdel af virksomhedens samlede omsætning, der stammer fra områder, der genererer en positiv effekt.
- Det omfatter også, hvis der er andre modstridende forretningsområder inden for samme arbejdsområde.
- ADDITIONALITET eller tilføjelse
- Det inkluderer, hvis virksomheden er en global leder på området.
- Den taler også om, om der er noget unikt i teknologi, tilgang og løsningsudbud fra virksomhedens side.
- POTENTIALE eller Potentiale
- Det omfatter det faktiske potentiale af den foreslåede løsning via en service/produkt til at have en væsentlig effekt på verden.
- Den taler om, hvorvidt denne løsning er en game-changer for verden eller ej.
Bekymringer, der fører til en alvorlig indvirkning på investeringskulturen i Indien
Indien er et land med ikke kun rig kultur, traditioner og værdier, men hvad det også er rigt på, er dets befolkning, forurening, nedværdigende miljø og hvad der ikke kan. Luftforurening, dårlig affaldshåndtering og vandknaphed er nogle af de mest kritiske miljøproblemer i Indien, sammen med jordforringelse, forringende kvalitet af skove, og listen er uendelig.
Det var med dette motiv i tankerne, for at bevare landets miljø, den luft, vi indånder, det vand, vi forbruger, og bevarelsen af skove, der bringer os så meget mere end blot landskaber, at effektinvesteringer tog et alvorligt dyk i Indien. Her er grunden til, at effektinvesteringer nu bliver taget alvorligt i Indien –
- Alle indiske virksomheder bliver nu stærkt evalueret baseret på deres miljømæssige, sociale og forvaltningsaspekter (ESG) for at finde ud af deres faktiske vækst og bidrag til økonomien.
- Spørgsmål som klimaændringer og social ulighed er fremherskende i Indien, og for at informere om reelle forandringer, virker effektinvesteringer som det eneste fornuftige skridt.
- Investorer er nu klar over, hvilken miljømæssig, social og ledelsesmæssig indvirkning en virksomhed har på en økonomi, og kun baseret på det investerer investorer deres penge.
- Bæredygtighedsfonde er vokset mere end nogensinde med en tilgang på næsten 186 milliarder dollars i 2021's første kvartal.
- Hvis vi går efter statistik, har virksomheder med en ESG-acceptance klaret sig bedre end næsten alle S&P 500-virksomheder.
- Alle virksomheder med et ESG-motiv er mere pålidelige med hensyn til fremtidig indtjening.
- Globale bæredygtige investeringer kommer til at dominere traditionelle investeringer i den nærmeste fremtid.
- Der er mere ansvarlighed fra virksomhedens side over for det socio-miljømæssige og ledelsesmæssige.
- Pandemien har ført til en mere betydelig socioøkonomisk divergens, som investorer og virksomheder søger at indsnævre.
- Ikke-finansielle virkninger betragtes nu som lig med, hvis ikke over, den økonomiske indvirkning, som en virksomhed har på en økonomi.
- Over 80 % af detailinvestorerne i Indien fokuserer deres skift mod bæredygtig investering.
- Nifty 100 ESG har præsteret bedre end både Nifty 50 og Nifty 100 i det sidste år og har opbygget mere tillid til ESG-investeringer.
- Sociale virksomheder og virksomheder med ethvert socialt motiv foretrækkes frem for konventionelle forretningsideer.
- Sociale initiativer bliver kraftigt finansieret for at fremme et bedre Indien.
- Over 2.5 milliarder dollars er blevet rejst gennem aktieaftaler i 2020 til impact-virksomheder, efterfulgt af 1.2 milliarder dollars modtaget i første halvdel af 2021.
- Omfanget og potentialet for bæredygtige afkast i Indien gør det til et godt sted at starte effektinvesteringer, da det giver rigelige sociale muligheder på grund af dets høje befolkningstal og flere relaterede problemer.
- Etablering af en social børs er også i forhandlingerne, hvilket har fået folks tillid til bæredygtige fonde.
Fordele ved effektinvestering i Indien
- Det hjælper med at bygge bro mellem en investors økonomiske og sociale mål.
- Det hjælper investorer med at leve op til deres værdier ved at bidrage til nye formål.
- Hjælper også investorer med at hjælpe virksomheder, der har en positiv intention om at bidrage til de sociale og miljømæssige aspekter af en virksomhed.
- Tilbyder høj vækst, robust rentabilitetspotentiale og socialt ansvar gennem en enkelt investering.
- Fokuserer på den langsigtede horisont fra både en virksomhed og investors perspektiv.
- Afstemte investorer med FN's 17 mål for bæredygtig udvikling.
- Det tilbyder investorer en stor indtægtsbase, da den følger markedsmomentum.
- Det giver investoren en first move fordel, da det er et nyt koncept, der er på vej opad.
- Hjælper med at løse ikke kun nationale, men globale problemer nævnt i FN's SDG-mål.
- Åbner døre for investorer til at blive internationale opportunister ved at bidrage til et problems løsning og blive fremtidens vindere.
- Hjælper med at stabilisere og diversificere en portefølje.
- Hjælper med at imødekomme individuelt og organisatorisk socialt ansvar.
- Gør det muligt for investorer at forbinde med store tænkere med større forhåbninger ud over pengetilfredshed.
- Indien, som et land af mennesker, har mange uløste problemer, som kan løses gennem effektinvesteringer.
- Impact investering eksisterer for at helbrede verden, og om noget er det noget, vi alle skal begynde at arbejde på – i dag!
Ulemper ved effektinvestering i Indien
- Det er lidt risikabelt at begynde at investere i sociale fonde på grund af det nye i konceptet.
- Investorgrundlaget for impact-investeringer er stadig meget niche, hvor kun få investeringsfonde er i stand til at opnå høje resultater sammen med skalerbarhed.
- Det er stadig svært at overbevise private investorer om at begynde at sætte deres penge ind i virkningsfulde fonde, hvilket gør effektinvesteringsindustrien stadig til en langt ude drøm.
- Hvis det er en investering med højt afkast, er det også en højrisiko.
- Da påvirkningen er forskellig på tværs af felter, er det svært at opnå målingskonsistens.
- Påvirkninger er svære at sammenligne, måle og kvantificere.
- Påvirke investeringstendenser i Indien i år 2020-2021.
- Året for pandemien, 2020, var vidne til, at virksomheder i sundhedssektoren tiltrak 20 millioner amerikanske dollars fordelt på 29 forskellige aftaler.
- Impact-virksomheder i tech-investeringer på seed-stadiet tiltrak den største vækst, hvor de fleste investorer var interesserede i tech-sundhedspleje, tech, levebrød og tech-landbrugsbaserede tidlige-fase-virksomheder.
- Virksomheder med indflydelse på uddannelse opnåede $660 millioner i år 2020-2021.
- Impact-virksomheder i landbruget tiltrak 440 millioner dollars fordelt på 52 aftaler i regnskabsåret 2020-2021, hvilket forbliver på den tredje øverste placering af alle investeringer.
Eksempler på effektinvesteringer i Indien
- Aavishkaar Group, der fokuserer på udvikling gennem iværksætteri ved at sigte mod at udvikle et effektøkosystem på kontinenter som Asien og Afrika.
- Indsigt, med fokus på at øge småbøndernes indkomster.
- Elevar Equity, der sigter mod yndelighed og værdiskabelse i realtid for kunderne sammen med optimale investeringer for iværksættere.
- Unitus Ventures, der foretager seed-stage-investeringer og startups, der tjener lavindkomstbefolkninger.
- Omidyar Network, der hjælper med at skabe overkommelige og fleksible finansielle produkter til små og marginale landmænd sammen med almindelige indere og virksomheder.
Idéer til at øge effektinvesteringer i Indien
- Brug af telemedicin, der forbinder bylæger med patienter i landdistrikterne for at bygge bro mellem de færdigheder, der kræves inden for det medicinske område, og dets tilgængelighed i svært tilgængelige områder. Eksisterende virksomheder på området: Karma Healthcare, Practo, Apollo og mere.
- At udnytte grøn teknologi og bruge den til meget produktivt ved at øge vedvarende energi fører til grønne energiinvesteringer. Eksisterende virksomheder på området: S4S-teknologier, Resham Sutra og mere.
- Arbejder på finansiel inklusion af sårbare befolkninger og landbefolkninger gennem mikrofinansierende NGO'er, med fokus på kredit- og økonomiske behov hos befolkningen i landdistrikterne. Eksisterende virksomheder på området: Shram Sarathi, Grameen Model Bank og mere.
- At arbejde hen imod, opmuntre og investere i virksomheder, der påvirker den pandemiske situation i landet lige nu, hvad enten det er inden for sundhedspleje, mad og drikkevarer, levebrød eller enhver anden sektor.
Konklusion
Effektinvesteringer tager helt sikkert et spring lige nu, og hvis det gøres på den rigtige måde, vil det se enorme højder i den kommende tid.
Det er absolut behovet i timen i betragtning af miljøets udtømmende kvalitet, og kun indvirkning på virksomheder, der arbejder med dedikation for at skabe en forandring i verden, kan ændre spillet om, hvordan vi overlever sammen med det, vi tjener.
Impact investering er den reelle effekt!
Du vil også gerne læse vores guide vedr 7 Vigtige investeringsråd til begyndere , Top 5 investeringsapps i Indien for begyndere
Fortæl mig, hvis du har spørgsmål i kommentarerne nedenfor.
Giv en kommentar