Kryptomarkkinat ovat laskusuhdanteessa. Nyt siihen ei ole kahta tapaa.
$BTC on laskenut yli 60 % ja useimmat suosikki altcoineistasi ovat laskeneet 90 % huipputasoista.
Se ei kuitenkaan tarkoita, että sinun pitäisi sijoittajana menettää toivosi, pakata ja mennä kotiin. Karhumarkkinoilla on hienoa kerätä ja valmistautua seuraavaan härkäsykliin.
Yksi tällainen strategia on tuottoviljely, ja päätin kirjoittaa aloittelijaoppaan kouluttaakseni teitä kaikkia siitä, kuinka voit hyötyä tästä.
1. Mitä tuottoviljely on?
Tuotonviljely on kokoelma hajautetun rahoituksen (DeFi) strategioita, jotka luovat lisää kryptovaluuttaa olemassa olevista omistuksistasi.
Tämä on tuoton maksimointistrategia, jonka tavoitteena on parantaa tuottoa.
2. Mitkä ovat erilaiset tuottostrategiat?
Niitä on ensisijaisesti kolme sadonviljely strategiat:
- Likviditeettipalvelujen tarjoajat
- luotonanto
- luotonotto
2.1. Likviditeetin tarjoajat
Joka kerta kun olet vuorovaikutuksessa hajautetun vaihdon kanssa (DEX) olet varma, että kolikolla, johon haluat vaihtaa, on valmis vastapuoli toisella puolella, joka on valmis myymään.
Tämän varmistaa DEX käyttämällä likviditeettipooleja, joissa eri kryptovaluuttojen haltijat lukitsevat omistuksensa ja ansaitsevat vastineeksi passiivista tuloa.
Joten esimerkiksi a $ DOT Likviditeettipoolissa olisi haltijat, jotka osallistuisivat omistukseensa $DOT:sta ja vastaomaisuudesta, esimerkiksi $ USDT, pooliin helpottaakseen kaupankäyntiä DEX:llä. Vastineeksi likviditeetin tarjoaja ansaitsee prosenttiosuuden kaupankäyntipalkkiosta, joka voidaan maksaa kolmannella kryptovaluutalla tai uusilla LP Tokeneilla.
2.2 Lainaus
Tämä on melko yksinkertaista. Sanotaanko kryptovaluutan haltijana $ Atom, lainaat sijoituksesi lainaajille älykkään sopimuksen kautta ja ansaitset korkoa. Korko voidaan maksaa $ATOMissa tai kolmannessa kryptovaluutassa.
2.3. Lainanotto
Tämä on myös melko yksinkertainen strategia. Sanotaanko kryptovaluutan haltijana $ LINK, talletat sijoituksesi alustalle älykkään sopimuksen kautta. Lainaat sitten toista kryptovaluuttaa esimerkiksi $ ETH, käyttämällä $LINK-varauksiasi vakuutena.
Myöhempi $LINK:n hinnan nousu hyödyttää sinua, kun taas voit viljellä lainattua $ETH:tä lisätuoton saamiseksi tarjoamalla likviditeettiä tai lainaamalla korkoa.
3. Sadonviljely toiminnassa
Tyypillinen satoviljelystrategia voi sisältää yhden tai useamman edellä mainituista strategioista, joita käytetään yhdessä. Yritetään käydä läpi alla oleva esimerkki:
Yhteenvetona totean, että Mario on lainannut USD USDT $ETH-omistustaan vastaan 7 prosentilla ja käyttänyt lainattua kryptovaluuttaa ansaitakseen lisää LP-tokeneita lukitsemalla ne likviditeettipooliin 15 prosentilla. HÄN vaihtaa nämä LP-merkit $USDT:ksi, jolla hän ostaa lisää $ETH:ta. Onko strategia kuitenkin kannattava?
Ajetaan muutamia skenaarioita olettaen, että vuosi on kulunut. Lisäksi oletamme, että LP-tunnukset lasketaan liikkeeseen ja korko erääntyy vuoden lopussa. Huomaa, että tämä on yksinkertaistettu oletus, koska tätä tehdään päivittäin.
3.1. ETH dollarin hinta putoaa 1,500 XNUMX dollariin:
- Alkusijoituksen arvo on nyt 1,500 XNUMX USD.
- Lainatun USD:n korko on 140 USD USD.
- LP Tokenit USD USD:lle ovat kuitenkin tuottaneet 300 USD lisätuottoa.
- Kun korot on otettu huomioon, 160 dollarin arvoisilla LP-tokeneilla ostetaan ETH dollaria keskihintaan 1,500 0.11 USD = XNUMX ETH.
- Nettotulos on, että Marion $ETH-omistus on nyt noussut 1.11 ETH:hen 1800 USD:n keskihinnalla.
- Tehokkaasti huolimatta laskevilla markkinoilla, kuluttamatta senttiäkään, Mario on laskenut kulujensa keskiarvon.
- Tärkeä! – Kun USDDT:n lainan hinta pysyy muuttumattomana, on erittäin todennäköistä, että emme koskaan saavuta yhden vuoden vuosipäivää, koska pöytäkirja saattaa likvidoida positio, jolloin Mario saa vain USDDT:n omistuksen.
3.2. $ETH hinta nousee 2,500 dollariin:
- Alkusijoituksen arvo on nyt 2,500 XNUMX USD.
- Lainatun USD:n korko on 140 USD USD.
- LP Tokenit $ USDT:lla ovat kuitenkin tuottaneet 300 USD lisätuottoa.
- Kun korot on otettu huomioon, 160 dollarin arvoisilla LP-tokeneilla ostetaan ETH dollaria hintaan 2,500 0.064 USD = XNUMX ETH.
- Nettotulos on, että Marion $ETH-omistus on nyt noussut 1.064 ETH:hen 1,879 USD:n keskihinnalla.
- Hän on käytännössä alentanut kustannuksiaan ja ansainnut 121 USD ylimääräistä.
4. Sadonviljelyn riskit
Yksinkertaiset esimerkimme korostavat, kuinka kussakin skenaariossa päähenkilömme Mario pystyy alentamaan kustannuksia tai lisäämään yleistä kannattavuuttaan $ETH-kaupassa. Sadonviljelyllä on kuitenkin osuutensa riskeistä.
- Sääntelyriski: Useimmilla lainkäyttöalueilla, joissa Crypto on sallittu omaisuusluokkana, DeFin asemasta on edelleen paljon epävarmuutta. Vaikka nämä alustat ovatkin hajautettuja ja teknisesti immuuneja hallituksen toimille, ne toimivat rahoituksen välittäjinä lainanottajien ja lainanantajien välillä. Tällainen välitys on yleensä säänneltyä, ja kaikki hallituksen epäsuotuisat toimet voivat vaikuttaa negatiivisesti DeFi-protokolliin ainakin väliaikaisesti.
- Kyberhyökkäykset - Ottaen huomioon DeFi-protokollien suuri määrä omistuksia, ne ovat hakkereiden ensisijainen kohde. Lukuisia tapauksia viimeisen 2 vuoden aikana ovat todisteita tästä. Jos protokolla ei pysty palauttamaan varastettuja varoja, saatat olla vaarassa menettää lukitut varat.
- Maton vedot – Tämä on tilanne, jossa DeFi-protokolla houkuttelee käyttäjiä lukitsemaan omistuksensa alustallaan. Tämä vetovoima luodaan usein lupauksella keskimääräistä korkeammista tuotoista, ja protokollan omistaja lähtee sitten karkuun. DeFi-sektorin hajautetun ja sääntelemättömän luonteen vuoksi tämä on valtava riski.
5. Loppuhuomautus
Tuotonviljely on mielenkiintoinen ehdotus hyödyntää käyttämättömänä olevia kryptovarojasi lisätuottojen saamiseksi. Laskevan trendin markkinoilla se voi myös auttaa sinua laskemaan keskiarvoa kuluttamatta enemmän pääomaa.
DeFi-sektori on kuitenkin alttiina tietyille riskeille, jotka mahdollisen satoviljelijän tulee olla tietoisia.
Kryptomarkkinoiden epävakaus tarkoittaa, että yksinkertaiset esimerkimme eivät välttämättä aina pidä paikkaansa, ja tuottoprosentit, jotka ovat riippuvaisia kysynnästä ja tarjonnasta, voivat muuttua haitallisesti.
Jätä vastaus